تتزايد الحاجة إلى أتمتة الحسابات الدائنة مع إدراك الفرق المالية لفوائد حلول أتمتة الحسابات الدائنة المتاحة حاليًا في السوق. وتشهد الفرق التي تحقق أتمتة جزئية في عمليات الحسابات الدائنة فوائد كبيرة من حيث الوقت والتكلفة والكفاءة.

مع قيام البائعين الآن بدمج تقنيات الذكاء الاصطناعي في حلولهم البرمجية، فإن فوائد أتمتة الحسابات الدائنة المحتملة من شأنها أن تغير وجه الحسابات الدائنة بالكامل.

ما هي أتمتة الحسابات الدائنة؟

أتمتة الحسابات الدائنة (AP). يشير مصطلح "المحاسبة الآلية" إلى استخدام تقنيات مختلفة، مثل الذكاء الاصطناعي، لأتمتة العمليات المتضمنة في دفع الفواتير من خلال تقليل معظم المهام اليدوية أو كلها. والهدف هو إدارة عملية الحسابات الدائنة ذات الدورة الكاملة مع الحد الأدنى من الإشراف البشري أو بدونه. وبعبارة أبسط، هذه هي الخطوات المتضمنة في عملية الحسابات الدائنة:

بعبارة أخرى، يتيح أتمتة الحسابات الدائنة معالجة كميات كبيرة من المعاملات المالية والفواتير بين المؤسسة وبائعيها أو مورديها في الوقت المناسب وبدقة وكفاءة وتوافق.

الحالة الحالية للأتمتة في الحسابات الدائنة

لقد شقت الأتمتة طريقها ببطء إلى الحسابات الدائنة، حيث أثبتت عامي 2023 و2024 أنها مثمرة بالنسبة للمؤسسات التي طبقت الأتمتة بتدابير صغيرة أو كبيرة. وفيما يلي نظرة موجزة على الحالة الحالية لأتمتة الحسابات الدائنة:

10 فوائد لأتمتة نقاط الدفع المدعومة بالذكاء الاصطناعي

توفر حلول أتمتة الحسابات الدائنة التي تتميز بتقنيات الذكاء الاصطناعي مجموعة كبيرة من الفوائد للشركات والشركات الصغيرة والمتوسطة على حد سواء. بالإضافة إلى الفوائد الأكثر وضوحًا، مثل زيادة الدقة وخفض التكاليف، يمكن لأتمتة الحسابات الدائنة أيضًا تحسين عملية اتخاذ القرار القائمة على البيانات، والعلاقات مع الموردين، ورؤية التدفق النقدي. دعونا نلقي نظرة على جميع فوائد أتمتة الحسابات الدائنة:

1. دقة محسنة

وفقًا PYMNTSيعتقد 85% من المديرين الماليين أن أتمتة الحسابات الدائنة تؤدي إلى عمليات أكثر دقة. بالإضافة إلى ذلك، 47.1% من محترفي AP اعتبر أخطاء البيانات والتناقضات التي تسبب تأخيرات في العملية بالنسبة للموافقين وأصحاب المصلحة واحدة من أكبر التحديات التي تواجه الحسابات الدائنة.

تعمل أتمتة الحسابات الدائنة على تعزيز الدقة من خلال التخلص من إدخال البيانات يدويًا، مما يقلل بشكل كبير من الخطأ البشري. وهذا يقلل من الأخطاء في إدخال تفاصيل الفاتورة والمبالغ ومعلومات المورد. كما تعمل تقنية التعرف الضوئي على الحروف (OCR) المدعومة بالذكاء الاصطناعي على التقاط بيانات الفاتورة بدقة، مما يضمن اتساق السجلات ودقتها.

2. زيادة الكفاءة

التحدي الأكبر الذي تواجهه الفرق فيما يتعلق بعمليات حسابات الدفع الحالية هو العمل المكثف لإدخال البيانات يدويًا. ايفول تشير التقارير إلى أن 51.4% من محترفي الحسابات الدائنة يعتبرونها التحدي الأكبر الذي يواجههم. وتشير الدراسة نفسها أيضًا إلى أن 71% من محترفي الحسابات الدائنة يرغبون في الأتمتة لتسريع عملية الدفع. ومع ذلك، وفقًا لـ PYMNTs، يتفق 85% من القادة الماليين على أن أتمتة الحسابات الدائنة يمكن أن تحسن كفاءة عمليات الحسابات الدائنة الحالية.

من خلال أتمتة حسابات الدفع، يمكن للفرق تبسيط عملياتها، مما يسمح بمعالجة الفواتير بشكل أسرع وتقليل الوقت المطلوب للموافقة على الفاتورة ودفعها. وهذا يحرر أيضًا الموارد للتركيز على المهام ذات القيمة الأعلى.

3. توفير التكاليف

تظل وفورات التكلفة أحد الأسباب الرئيسية لأتمتة الحسابات الدائنة، وخاصة بالنسبة للفرق التي تتعامل مع أحجام كبيرة من الفواتير. ومع توقع 80% من الشركات نموًا في حجم المدفوعات التي تتم من خلال أنظمة الحسابات الدائنة الخاصة بها في السنوات القادمة، يمكن أن تؤدي أتمتة الحسابات الدائنة إلى وفورات كبيرة في التكلفة. على سبيل المثال، يساعد تقليل العمليات اليدوية الشركات على توفير العمالة اليدوية وتجنب عقوبات التأخير في الدفع، مع الأخذ في الاعتبار أن 80٪ من الأنشطة التجارية يستلمون مدفوعات متأخرة بانتظام.

4. اكتشاف الاحتيال والحد منه

وبحسب وكالة فرانس برس، 65% من حالات الاحتيال في الدفع في معاملات B2B، تنشأ الشيكات الورقية. من خلال التخلص من الشيكات الورقية من خلال أتمتة الحسابات الدائنة، يمكن للشركات تقليل مخاطر المدفوعات الاحتيالية بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك، تتضمن حلول أتمتة الحسابات الدائنة أيضًا ميزات أمان للإشارة إلى أنماط الدفع غير المعتادة أو الفواتير المكررة.

5. توفير الوقت

وبحسب تقرير IFOL، فإن 50% من الفرق المالية تقضي أكثر من 10 ساعات أسبوعياً في معالجة الفواتير وإصدار المدفوعات، بينما يقضي 30% ما بين 6 إلى 10 ساعات. جولدمان ساكس تقدر شركة AP أن أتمتة الحسابات الدائنة يمكن أن تؤدي إلى توفير 70-80% من الوقت في المتوسط. وذلك لأن الأتمتة تقضي على المهام المتكررة، مما يمكّن فرق الحسابات الدائنة أيضًا من التركيز على أنشطة أكثر استراتيجية. بالإضافة إلى ذلك، تؤدي الدقة الأعلى أيضًا إلى أخطاء أقل، مما يعني أنه حتى مع الأتمتة الجزئية، تقضي فرق الحسابات الدائنة وقتًا أقل في التدقيق ومراجعة الفواتير والمدفوعات.

6. أحجام الفواتير الكبيرة وقابلية التوسع

قد يعتمد الحجم الإجمالي للفواتير التي يعالجها فريق الحسابات الدائنة على طبيعة وحجم العمل، ولكن زيادة حجم الفواتير تشكل نقطة ضعف لفرق التمويل. أصبحت الحاجة إلى أتمتة الحسابات الدائنة أكثر وضوحًا، حيث أفادت PYMNTS أن 80% من الشركات تتوقع زيادة في حجم مدفوعات الفواتير. باستخدام أتمتة الحسابات الدائنة، يمكن لفرق التمويل ضمان قابلية التوسع دون القلق بشأن التكاليف والموارد الإضافية.

7. تحسين العلاقات مع البائعين

وفقًا لتقرير IFOL، أفاد 41.4% من محترفي الحسابات الدائنة عن تضرر علاقاتهم بالموردين بسبب التأخيرات الناجمة عن معالجة الفواتير يدويًا. وبالمثل، أفاد 38.6% عن تأخيرات في التسليم من الموردين والبائعين. بعبارة أخرى، حلقة مفرغة من التأخيرات من كلا الطرفين. من خلال أتمتة الحسابات الدائنة، يمكن لفرق الحسابات الدائنة القضاء على التأخيرات مما يحسن بدوره علاقات الموردين مع ضمان المدفوعات في الوقت المناسب والتسليم اللاحق للسلع أو الخدمات في الوقت المناسب.

8. المخاطر والامتثال

يرغب 60% من قادة التمويل في أتمتة وظيفة الحسابات الدائنة لديهم لزيادة الضوابط والحد من المخاطر، بينما يتوقع 64% منهم أن تعمل الذكاء الاصطناعي على تخفيف المخاطر وتحسين الامتثال في عمليات الحسابات الدائنة لديهم. تعمل أتمتة الفواتير على تحسين التتبع وإعداد التقارير، مما يبسط بدوره الامتثال للوائح المالية. نظرًا لأن الأتمتة تبسط استرداد وتخزين جميع الفواتير وسجلات الدفع، يمكن للشركات تحسين الاستعداد للتدقيق دون الحاجة إلى حفظ سجلات يدوية مكثفة.

9. زيادة الرؤية وتحسين التدفق النقدي

يرغب 37% من القادة الماليين في أتمتة الحسابات الدائنة لزيادة الوضوح عبر عملية الفاتورة، بينما أفاد 22.9% أن الافتقار إلى الوضوح هو أكبر تحدٍ يواجه الحسابات الدائنة لديهم حاليًا. توفر أتمتة الحسابات الدائنة رؤية فورية للمستحقات المستحقة، مما يساعد فرق التمويل على إدارة التدفق النقدي بشكل أكثر فعالية من خلال جدولة مدفوعات الفواتير تلقائيًا بناءً على وضعهم النقدي.

كما تساعد الحسابات الدائنة الآلية جنبًا إلى جنب مع تحليل البيانات في الوقت الفعلي المؤسسات على تحديد المخالفات والاتجاهات والفرص عبر وظيفة الحسابات الدائنة الخاصة بها. ومع زيادة الرؤية في التدفق النقدي، يمكن لفرق الحسابات الدائنة أيضًا دعم اتخاذ القرارات الاستباقية لتحسين استراتيجيات تخصيص رأس المال.

10. مطابقة الفواتير الآلية

يمكن أن تساعد الأتمتة أيضًا فرق الحسابات الدائنة في مطابقة الفواتير تلقائيًا مع الإيصالات وأوامر الشراء، مما يضمن شفافية أكبر مع التأكيد أيضًا على أن الشركة تدفع فقط مقابل السلع أو الخدمات التي طلبتها واستلمتها. يُعرف هذا عادةً باسم المطابقة الثلاثية، وهي ممارسة محاسبية شائعة تتم عادةً يدويًا أو غالبًا لا تتم على الإطلاق إذا كان حجم الفاتورة مرتفعًا للغاية. من خلال أتمتة هذه العملية، يمكن لفرق الحسابات الدائنة بسهولة تحديد الإنفاق الزائد وحتى تحديد المدفوعات الاحتيالية.

ميزة إضافية: AP أقل إجهاداً

إن معالجة الفواتير يدويًا قد تكون مرهقة نظرًا لطبيعة المهمة التي تتطلب وقتًا طويلاً بالإضافة إلى احتمالية حدوث خطأ كبير. كما أن أتمتة الحسابات الدائنة قد تساعد القادة الماليين على جعل معالجة الفواتير أقل إرهاقًا لموظفيهم. في الواقع، وجدت دراسة IFOL أن أكبر مشكلة يواجهها القادة الماليون بسبب التأخير في معالجة الحسابات الدائنة يدويًا كانت الضغط على فريقهم، حيث ذكر 64.3% أنها المشكلة الأساسية التي يواجهونها.

إن عملية AP الأقل إرهاقًا لا تعمل على تحسين رفاهية الموظفين فحسب، بل تساعد أيضًا في إعادة توجيه الموارد نحو مبادرات أكثر استراتيجية ومهام ذات مستوى أعلى.

قم بتبسيط حساباتك الدائنة (AP) من خلال الأتمتة باستخدام Astera

كن متقدمًا على منافسيك من خلال تحسين صافي أرباحك باستخدام أتمتة الحسابات الدائنة. Asteraبفضل واجهة المستخدم سهلة الاستخدام والسحب والإفلات وقدرات الذكاء الاصطناعي القوية، يمكنك أتمتة معالجة الفواتير والمدفوعات الخاصة بك دون عناء.

احجز عرضًا توضيحيًا مخصصًا لك لترى كيف يعمل الأمر.

أهم 10 صناعات/قطاعات تستفيد من أتمتة الحسابات الدائنة بشكل أكبر

تستفيد العديد من القطاعات من أتمتة الحسابات الدائنة، ولكن بعض القطاعات، مثل الخدمات المالية, الرعاية الصحية, التكنلوجياو الخدمات اللوجستيةمن المرجح أن تكتسب الشركات الناشئة المزيد من المكاسب من غيرها لأسباب مثل التحديات التشغيلية الفريدة، أو حجم المعاملات المرتفع، أو المتطلبات التنظيمية الصارمة. دعونا نلقي نظرة على هذه القطاعات:

احصل على أقصى استفادة من أتمتة الحسابات الدائنة مع Astera

فوائد أتمتة AP هناك أكثر من عشرة حلول، ولكن لا يمكن للمؤسسات تحقيق هذه الفوائد بالكامل إلا من خلال أتمتة الحسابات الدائنة بالكامل. الحلول التي تعمل على أتمتة مهمة أو مهمتين في معالجة الفواتير كثيرة جدًا، ولكن القليل منها فقط يمكنه تقديم أتمتة شاملة للحسابات الدائنة مدعومة بالذكاء الاصطناعي ومصممة خصيصًا لتلبية احتياجات مؤسستك الفريدة. وهنا يأتي دور Astera دعامات في.

Asteraحل معالجة المستندات الآلي تم إنشاء هذا التطبيق لمساعدة المؤسسات على تحقيق أقصى استفادة من وظائف الحسابات الدائنة الخاصة بها. Asteraيمكن لفريق AP الخاص بك تحقيق ما يلي:

• تخفيض الأخطاء بنسبة 97% في عمليات الحسابات الدائنة،
• 8 مرات أسرع معالجة الفواتير،
• 90٪ أسرع إستخراج البيانات.

رؤية مؤمنة. جدولة التجريبي مع فريقنا لمعرفة كيف Astera يمكن أن يحول نقطة الوصول الخاصة بك للأفضل وللأفضل.