Finance 360: كيف تقود ETL الرؤى الإستراتيجية في دقائق

هل تعلم أن الحصول على رؤى سلوكية للعملاء يمكن أن يكون كذلك زيادة المبيعات بنسبة 85 بالمئة والهامش الإجمالي بأكثر من 25 بالمائة؟ تعد بيانات العملاء أمرًا استراتيجيًا، إلا أن معظم المؤسسات المالية تستخدم جزءًا فقط من بياناتها. أنظمة قديمة مترامية الأطراف، وقواعد بيانات منعزلة، ومتفرقة الأتمتة هي عقبات شائعة.

يعد Finance 360 ​​نهجًا شاملاً لإدارة البيانات يتجاوز هذه التحديات، مما يمنحك صورة كاملة ودقيقة لأدائك المالي وصحتك. تعمل مسارات البيانات على تمكين Finance 360، مما يسمح لك بجمع البيانات من مصادر وتنسيقات وأنظمة متنوعة مع ضمان الجودة العالية والأمان والدقة.

ETL: مفتاح التمويل 360

ETL هو حجر الأساس في Finance 360. فهو يسهل عملية جمع البيانات وتوحيدها وتحويلها بسلاسة من مصادر وأنظمة متنوعة إلى تنسيق موحد وموحد. تمتد مزايا هذا التكامل إلى ما هو أبعد من مجرد التنظيم؛ فهو يحسن بشكل كبير جودة البيانات ودقتها. فهو يزيل صوامع البيانات، ويزيل التكرارات، ويصحح الأخطاء، ويعالج التناقضات حتى تتمكن أعمالك من إنشاء أساس من البيانات المالية الموثوقة والجديرة بالثقة.

كيف يساعد ETL بدون رمز في تحقيق Finance 360

تعمل ETL بدون كود على تبسيط عملية تكامل البيانات وتشغيلها تلقائيًا، مما يسمح ببناء Finance 360 ​​بشكل أسرع وأسهل وأكثر كفاءة. تساعدك مسارات البيانات على توفير الوقت والموارد، وتحسين جودة البيانات ودقتها، وتمكين اتخاذ القرارات المستندة إلى البيانات.

ونتيجة لذلك، يمكن للأداة مساعدة فريقك:

• تصميم وإنشاء وتنفيذ خطوط أنابيب البيانات التي تؤدي مهام استخراج البيانات وتحويلها وتحميلها (ETL) باستخدام واجهة مستخدم رسومية (GUI) ووظيفة السحب والإفلات. لا تحتاج إلى كتابة تعليمات برمجية أو برنامج نصي لإنشاء خطوط أنابيب البيانات الخاصة بك وتشغيلها. يمكنك أيضًا جدولة مسارات بياناتك ومراقبتها وإدارتها من لوحة معلومات مركزية، مما يضمن أن تكون مسارات Finance 360 ​​محدثة وموثوقة دائمًا.
• يمكنك الوصول إلى البيانات واستيعابها من أي مصدر ونظام، بغض النظر عن موقع البيانات أو تنسيقها أو بنيتها. يمكنك أيضًا تحويل البيانات إلى نموذج بيانات قياسي وتنسيق، مثل CSV أو JSON أو XML أو Parquet، لتسهيل تحليل البيانات وإعداد التقارير. ونتيجة لذلك، يمكن لحل Finance 360 ​​الخاص بك جمع بيانات العملاء من مجموعة متنوعة من المصادر.
• أداء العديد من وظائف تحويل البيانات وإثرائها، مثل التصفية والفرز والانضمام والدمج والتقسيم والتجميع والحساب والتحقق من الصحة والتطهير والمزيد. يمكنك تطبيق وظائف وعمليات مختلفة على بياناتك لتحويلها وإثرائها وفقًا لقواعد ومنطق عملك. يمكنك أيضًا إضافة بيانات التعريف، مثل نوع البيانات ونسب البيانات وجودة البيانات وإدارة البيانات، إلى بياناتك لتحسين جودتها وقيمتها.

 

فوائد التمويل 360

• تحسين التكلفة: يمكنك تقليل تعقيد عمليات إدارة البيانات الخاصة بك، والتكرار، وعدم الكفاءة من خلال تطبيق تقنيات تحسين التكلفة على تكامل البيانات. ويمكن أن يؤدي ذلك إلى خفض التكلفة الإجمالية للملكية، وتحسين العائد على الاستثمار، وتحرير الموارد لمزيد من المبادرات الإستراتيجية. وفقا ل تقرير جارتنريعد تحسين التكلفة أمرًا بالغ الأهمية لبرامج إدارة البيانات الحديثة، بما في ذلك تكامل البيانات.
• قيمة العمل: يمكنك تحسين جودة بياناتك المالية ودقتها وتوقيتها من خلال تمكين قدر أكبر من الرؤية والتوحيد والإشراف في ممارسات إدارة البيانات. يمكن أن يؤدي هذا إلى رؤى وإجراءات ونتائج أفضل لعملك. وفقا ل دراسة ماكينزيومن خلال استرداد وإعادة توزيع ما يصل إلى 35 بالمائة من إنفاقها الحالي على البيانات، تستطيع الشركات زيادة قيمة بياناتها بنسبة 10 إلى 20 بالمائة.
• المنظور المالي: يمكنك تجاوز مجرد إدراج منتجات SaaS المشتركة من خلال توفير منظور مالي 360 درجة. يمكنك التعمق في ديناميكيات المستخدم المعقدة وراء هذه الاشتراكات، مثل الاستخدام والاعتماد والرضا. يمكن أن يساعدك هذا في تحديد الفرص المتاحة لتحسين محفظة SaaS الخاصة بك وترشيدها وتعزيزها. وفقا ل استطلاع بواسطة بسعادة، يمكن أن يساعدك المنظور المالي الشامل على توفير ما يصل إلى 360 بالمائة من إنفاقك على SaaS.
• التفاوض على التسعير: يمكنك التفاوض على أسعار أفضل وتقليل التكلفة الإجمالية لاشتراكات SaaS الخاصة بك عن طريق توحيد مجموعة مختارة من الأدوات. يمكنك أيضًا الاستفادة من إمكانات Finance 360 ​​لقياس إنفاقك وفقًا لمعايير الصناعة وأفضل الممارسات وإظهار عرض القيمة الخاص بك للموردين والشركاء.

تمتد فوائد ETL إلى تعزيز إمكانية الوصول وسهولة الاستخدام. يعمل توحيد البيانات المالية ومواءمتها على تبسيط الوصول إلى المعلومات وتحليلها ومشاركتها داخل المنظمة وخارجها، مما يعزز بيئة صنع القرار الأكثر تعاونية واستنارة.

الهدف النهائي لهذا التكامل هو تمكين اتخاذ القرارات والإجراءات المستندة إلى البيانات. إن توفير رؤية شاملة وشاملة للبيانات المالية يمكّن الشركات من الكشف عن رؤى قيمة، وتحديد الاتجاهات، والتعرف على الأنماط، واغتنام الفرص التي يمكن أن تحسن الأداء العام والكفاءة والربحية بشكل كبير.

حالات الاستخدام للتمويل 360

تأمين

يسمح Finance 360 ​​للمؤسسات بإدارة عقود التأمين والمطالبات والأقساط والخسائر بشكل شامل من خلال الوصول إلى البيانات من مصادر مختلفة ودمجها، مثل شركات إعادة التأمين والوسطاء والجهات التنظيمية. على سبيل المثال، يمكن لـ Finance 360 ​​مساعدة مقدمي خدمات التأمين على إدارة الإشعار الأول للخسارة (FNOL) بشكل أكثر كفاءة.

FNOL هو التقرير الأولي الذي يتم تقديمه إلى شركة التأمين بعد وقوع خسارة أو حادث أو سرقة. تمثل هذه العملية تحديًا لشركات التأمين لأنها تحتاج إلى تحقيق التوازن بين أهداف متعددة في وقت واحد: توفير تجربة سهلة الاستخدام، وإدارة التوقعات في الوقت الفعلي، وإنشاء اتصال عاطفي مع العملاء، وجمع معلومات دقيقة، والحفاظ على التكاليف في خط واحد.

وفقًا ماكينزي، قامت إحدى شركات التأمين الرائدة في أمريكا الشمالية بتحسين عملية FNOL الخاصة بها من خلال الاستفادة من ثلاث إمكانات إضافية من خلال الاستفادة من الرقمنة والتحليلات المتقدمة.

1. رقمنة: قامت شركة التأمين بتحسين أوقات الاستجابة باستخدام التقنيات الرقمية للوصول إلى مصادر بيانات الطرف الثالث والاتصال بالأجهزة المحمولة. سمح ذلك لشركة التأمين بتتبع مواقع المطالبين، وإرسال خدمات الطوارئ تلقائيًا، وتمكين العملاء من تحميل صور الأضرار وتقديم المطالبات وتتبعها عبر الإنترنت.
2. تحليلات متقدمة: إن رقمنة رحلة FNOL زودت شركة التأمين ببيانات أكثر وأفضل بشكل أسرع. وقد سمح ذلك لشركة التأمين بتطبيق أحدث إمكانات النمذجة على بيانات أفضل، وتحسين عملية اتخاذ القرار في رحلة FNOL. على سبيل المثال، يتم استخدام الفرز الذكي لإغلاق المطالبات البسيطة بسرعة أكبر، ويحدد التقسيم الذكي المطالبات التي يحتمل أن تكون خسائر كاملة والمطالبات التي قد تتطلب وحدة التحقيق الخاصة (SIU) في وقت أبكر بكثير من ذي قبل.

الآن، دعونا نرى كيف يمكن أن يساعد Finance 360 ​​في حالة الاستخدام هذه:

يعمل Finance 360 ​​على تمكين وتمكين الرقمنة والتحليلات المتقدمة بالطرق التالية:

• فهو يساعد شركة التأمين على قياس تأثير جهود التحول الخاصة بها وقياس أدائها مقارنة بأقرانها. باستخدام Finance 360، يمكن لشركة التأمين الحصول على شفافية التكلفة ومقارنة الأداء وتتبع التحسين ورؤى الصناعة. وهذا يساعدهم على تحديد مجالات التحسين، وفهم الأسباب الجذرية لفجوات الأداء، وتتبع نجاح جهود التحسين، والتعلم من أفضل الممارسات والاستراتيجيات لأصحاب الأداء العالي.
• وهو يدعم رقمنة شركة التأمين لرحلة FNOL من خلال توفير رؤية واضحة لهيكل التكلفة على طول سلسلة القيمة. يمكن أن يساعد برنامج Finance 360 ​​شركة التأمين على فهم المكان الذي تتكبد فيه معظم التكاليف أثناء عملية FNOL وتحديد المجالات التي تحتاج إلى التحسين. على سبيل المثال، يمكن لشركة التأمين استخدام Finance 360 ​​لمقارنة تكاليف القنوات المختلفة، مثل الإنترنت أو الهاتف المحمول أو الوكيل، وتحديد المزيج الأمثل من القنوات لعملائها.
• إنه يعزز استخدام شركة التأمين للتحليلات المتقدمة من خلال توفير الوصول إلى بيانات أكثر وأفضل بشكل أسرع. يسمح Finance 360 ​​لشركة التأمين بجمع وتحليل البيانات من مصادر متعددة، مثل أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) وإدارة علاقات العملاء (CRM) وأنظمة ذكاء الأعمال (BI)، وتسويتها مع مصادر بيانات الطرف الثالث. يتيح ذلك لشركة التأمين تطبيق أحدث إمكانات النمذجة على بيانات أفضل، وتحسين عملية اتخاذ القرار في رحلة FNOL. على سبيل المثال، يمكن لشركة التأمين استخدام Finance 360 ​​لتقسيم المطالبات استنادًا إلى معايير مختلفة، مثل التعقيد أو الخطورة أو مخاطر الاحتيال، وتعيينها إلى الموارد المناسبة.

يمكن أن تساعد هذه البيانات المؤسسات على تبسيط عملياتها وتحسين عقودها من خلال تقليل تعرضها ومسؤوليتها وزيادة تغطيتها وقدراتها. بالإضافة إلى ذلك، باستخدام البيانات الضخمة والتحليلات، يمكن للمؤسسات تقدير الأقساط بكفاءة، وتقييم المطالبات، وحل النزاعات باستخدام البيانات التاريخية والحالية والتنبؤية.

فئات الزبائن

يسمح Finance 360 ​​للشركات بالوصول إلى بيانات العملاء وتحليلها، مثل التركيبة السكانية والمعاملات والسلوكيات والتفضيلات. يمكن أن تساعد هذه البيانات الشركات على تقسيم عملائها إلى مجموعات مختلفة بناءً على خصائصهم واحتياجاتهم وقيمتهم. على سبيل المثال، يمكن للشركة تحديد عملائها الأكثر ربحية أو ولاءً أو المعرضين للخطر وتخصيص منتجاتها وخدماتها وعروضها الترويجية وفقًا لذلك.

يمكن أن يساعد ذلك في زيادة رضا العملاء والاحتفاظ بهم والإيرادات وتقليل التكاليف والتغيير. تقارير ماكينزي أن تنفيذ استراتيجيات تجزئة العملاء قد يؤدي إلى زيادة الإيرادات بنسبة 10 إلى 15 بالمائة مع تقليل التكاليف في نفس الوقت بنسبة 10 إلى 20 بالمائة.

الخدمات المصرفية الشخصية

يمكّن Finance 360 ​​البنوك من تزويد عملائها بتجارب مصرفية سلسة ومخصصة من خلال الوصول إلى بياناتهم والاستفادة منها، مثل الهويات والحسابات والمعاملات والملاحظات. يمكن أن تساعد هذه البيانات البنوك على تقديم خدمات مخصصة، مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول، وروبوتات الدردشة، والمساعدين الصوتيين، التي تلبي تفضيلات العملاء واحتياجاتهم وأهدافهم.

علاوة على ذلك، باستخدام الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية، يمكن للبنوك تعزيز تفاعلات العملاء من خلال فهم استفساراتهم وطلباتهم وملاحظاتهم وتقديم التوصيات والاقتراحات ذات الصلة. وفق استطلاع أكسنتشر، فإن المبادرات في مجال الخدمات المصرفية الشخصية لديها القدرة على رفع رضا العملاء بنسبة 20 بالمائة وتحسين معدلات الاحتفاظ بنسبة 30 بالمائة.

كشف الاحتيال والوقاية

يسمح Finance 360 ​​للمؤسسات بتوحيد ومراقبة بيانات المعاملات من مصادر مختلفة، مثل البنوك ومعالجي الدفع ومكاتب الائتمان والوكالات الحكومية. يمكن أن تساعد هذه البيانات المؤسسات على اكتشاف الأنشطة الاحتيالية ومنعها، مثل سرقة الهوية وغسيل الأموال، وذلك باستخدام التحليلات المتقدمة والتعلم الآلي لتحديد الأنماط والشذوذات والقيم المتطرفة.

ومن خلال الكشف عن الأنشطة المشبوهة في الوقت الفعلي، يمكن للمؤسسات إطلاق التنبيهات والإشعارات واتخاذ الإجراءات المناسبة للتخفيف من المخاطر والخسائر. تشير أبحاث IBM إلى أن تنفيذ إجراءات فعالة للكشف عن الاحتيال ومنعه يمكن أن يوفر على الصناعة المصرفية ما يصل إلى 4 مليارات دولار سنويًا.

إدارة الأصول

يسمح Finance 360 ​​للمؤسسات بتبسيط عمليات إدارة الأصول وتحسينها من خلال الوصول إلى البيانات وتجميعها من مصادر مختلفة، مثل اتجاهات السوق وأداء المحفظة وتقييمات المخاطر. يمكن أن تساعد هذه البيانات المؤسسات على إدارة أصولها، مثل الأسهم والسندات والصناديق، باستخدام علم البيانات وتقنيات التحسين لوضع وتنفيذ استراتيجيات التخصيص والمحفظة الفعالة.

يمكن أن تساعد هذه الاستراتيجيات في تحسين أداء الأصول وكفاءتها وربحيتها وتقليل التكاليف والمخاطر. تشير تقارير ديلويت إلى أن مثل هذه الأساليب يمكن أن تعزز الأداء بنسبة 15 إلى 20 بالمائة بينما تقلل في الوقت نفسه التكاليف بنسبة 10 إلى 15 بالمائة.

سجل الائتمان

يسمح Finance 360 ​​للمؤسسات بتقييم الجدارة الائتمانية لعملائها وملفات المخاطر بدقة من خلال الوصول إلى البيانات الائتمانية المتنوعة وتحليلها، مثل التاريخ الائتماني والدخل والنفقات والسلوك. يمكن أن تساعد هذه البيانات المؤسسات في تحديد درجات ائتمانية وتصنيفات دقيقة لعملائها، مما يعكس قدرتها واحتمالية سداد ديونها.

علاوة على ذلك، باستخدام التعلم الآلي وخوارزميات التعلم العميق، يمكن للمؤسسات تحسين قراراتها الائتمانية من خلال دمج المزيد من المتغيرات والميزات والنماذج وضمان العدالة والدقة. يشير تحليل برايس ووترهاوس كوبرز إلى أن آليات تسجيل الائتمان الفعالة يمكن أن تقلل معدلات التخلف عن السداد بنسبة 25 بالمائة وتزيد معدلات الموافقة بنسبة 15 بالمائة.

كيفية Astera تمكين مسارات البيانات الشاملة لـ Finance 360

Astera هو أحد حلول ETL الرائدة التي تتيح خطوط أنابيب البيانات الشاملة لـ Finance 360. من خلال Astera Centerpriseيمكن للشركات إنشاء مصدر واحد للحقيقة لأصول البيانات الخاصة بها. يسمح هذا العرض الموحد باستخلاص رؤى قيمة ويسهل اتخاذ قرارات مستنيرة تعتمد على البيانات. عن طريق المديونية Astera Centerpriseومع قدراتها، يمكن للشركات التعامل بفعالية مع تعقيدات تكامل البيانات وتسخير قوة بياناتها لتحقيق النجاح في عملياتها المالية.

بعض الميزات والقدرات الرئيسية ل Astera Centerprise هي:

• أداة إنشاء خطوط أنابيب البيانات بدون تعليمات برمجية وحل ETL: Astera Centerprise يسمح للشركات ببناء خطوط بيانات شاملة دون كتابة تعليمات برمجية، وذلك باستخدام واجهة السحب والإفلات ومحرك المعالجة المتوازية.
• ميزات قوية وسهلة الاستخدام وقابلة للتطوير: Astera Centerprise يمكنه التعامل مع مجموعات البيانات المعقدة والمتنوعة، وتنفيذ عمليات ETL/ELT بسهولة لتنسيق البيانات من المعاملات وملفات تعريف العملاء واتجاهات السوق وتقييمات المخاطر. ويمكنه أيضًا تحميل البيانات إلى أي وجهة، مما يضيف المرونة والقدرة على التكيف إلى العملية.
• مكتبة واسعة من الموصلات والتحويلات وميزات جودة البيانات: Astera Centerprise تقدم مجموعة واسعة من الموصلات والتحويلات وميزات جودة البيانات، مما يضمن التكامل السلس وتسليم البيانات بشكل موثوق. يمكنه الوصول إلى البيانات وتنقيتها وتحويلها والتحقق من صحتها وتحميلها من أي مصدر إلى أي وجهة، كل ذلك ضمن نظام أساسي موحد.
• مصدر واحد للحقيقة لأصول البيانات: Astera Centerprise تمكن الشركات من إنشاء مصدر واحد للحقيقة لأصول البيانات الخاصة بها من خلال دمج البيانات من مصادر مختلفة وتحويلها إلى تنسيق موحد ومتسق. يسمح هذا العرض الموحد باستخلاص رؤى قيمة ويسهل اتخاذ قرارات مستنيرة تعتمد على البيانات.

Astera يساعدك على التنقل بفعالية بين تعقيدات تكامل البيانات وتسخير قوة بياناتك لتحقيق النجاح في عملياتهم المالية. Astera Centerprise يمكن أن يساعد أيضًا الشركات على تحقيق فوائد كبيرة، مثل:

• تقليل وقت تكامل البيانات: Astera Centerpriseتم تصميم النظام الأساسي لتكامل البيانات من أجل سهولة الاستخدام والإنتاجية والأداء الفائق. فهو يتميز بتحويلات قوية، وقدرات التحقق من صحة البيانات، وميزات التشغيل الآلي لجدولة المهام، مما يقلل من الوقت اللازم لتنزيل الملفات وإعداد عمليات التكامل اليدوية، وزيادة الإنتاجية. ونتيجة لذلك، يمكن لفريقك تقليل وقت التكامل بنسبة 80%.
• المعالجة المتوازية: Astera مدعوم بمحرك ETL للمعالجة المتوازية يمكنه تنفيذ مهام تكامل ضخمة في ميلي ثانية، مما يجعل التعامل مع كميات كبيرة من البيانات أسهل.
• تحسين جودة البيانات ودقتها: Astera Centerprise يقدم ميزات شاملة لجودة البيانات لضمان دقة البيانات وموثوقيتها واكتمالها. يمكن أن يساعد في إنشاء مسار شامل لتنظيف البيانات والتحقق من صحتها وتوحيدها عند وصولها من مصادر مختلفة عبر المؤسسة، وإصلاح مشكلات جودة البيانات. وبمساعدة هذه الميزات، Astera يساعدك على تحسين جودة البيانات من خلال حتى 90٪.

إذا كنت تريد معرفة المزيد عن كيفية القيام بذلك Astera Centerprise يمكنك تمكين Finance 360 ​​لشركتك، حدد موعدًا أ عرض مخصص الآن!