دور تخزين البيانات في التمويل أمر لا غنى عنه. إنه بمثابة الأساس للعمليات المالية الحديثة ويتيح التحليل القائم على البيانات والعمليات الفعالة لتعزيز خدمة العملاء واستراتيجيات الاستثمار.

لقد برزت مستودعات البيانات كأدوات أساسية تمكن المؤسسات المالية من الاستفادة من الكميات الهائلة من البيانات لتبسيط التقارير وذكاء الأعمال. تعتمد البنوك والاتحادات الائتمانية وشركات التأمين وشركات الاستثمار وأنواع مختلفة من المؤسسات المالية الحديثة على مستودع البيانات المالية لاتخاذ قرارات عمل مستنيرة.

يسمح المستودع المركزي للبيانات الدقيقة والكاملة وفي الوقت المناسب للمؤسسات المالية بجمع رؤى قابلة للتنفيذ لاتخاذ خيارات مستنيرة عبر الجبهات الإستراتيجية والتكتيكية والتشغيلية.

من المتوقع أن يهيمن سوق تخزين البيانات في أمريكا الشمالية على الصناعة العالمية بحصة تزيد عن 40% بحلول عام 2025 (تنفيذي SDC)

رؤى استراتيجية: ميزة مستودع البيانات المالية

تتعامل المؤسسات المالية مع الكثير من البيانات من مختلف الإدارات والشركات التابعة. غالبًا ما تأتي هذه البيانات المتعلقة بالعملاء والمنتجات المالية والمعاملات واتجاهات السوق بتنسيقات مختلفة ويتم تخزينها في أنظمة منفصلة. لفهم الكم الهائل من المعلومات المتاحة، يقومون بتنظيمها وتخزينها في مستودع مركزي. يساعد هذا المستودع الموحد المحللين على تقييم المخاطر والتنبؤ بالاتجاهات المستقبلية وإنشاء استراتيجيات فعالة.

وهنا يصبح مستودع البيانات مهمًا.

A مستودع البيانات هو قلب هذه العملية. فهو يأخذ جميع مصادر البيانات المختلفة ويضعها في مكان واحد، مما يسهل إعداد التقارير عنها وتحليلها. تشمل الفوائد الرئيسية لمستودع البيانات المالية ما يلي:

• البيانات المركزية: يحتوي مستودع البيانات على بيانات من مصادر مختلفة عبر مواقع وأنظمة مختلفة. يضمن هذا المستودع الموحد حصول المؤسسات المالية على مجموعة بيانات موثوقة وحديثة ودقيقة لذكاء الأعمال.
• الإبلاغ الفعال: تعمل البيانات الموحدة داخل مستودع البيانات على تبسيط عملية إعداد التقارير. وهذا يمكّن المحللين من إنشاء تقارير متسقة بسرعة، والتي تعتبر ضرورية لتقييم الأداء ومراقبة الصحة المالية واتخاذ قرارات استراتيجية مستنيرة.
• تحليلات محسنة:يتيح مستودع البيانات المالية لمقدمي الخدمات المالية التعمق في التحليلات المتقدمة لإطلاق العنان لمجموعة من الفوائد القيمة. وتشمل هذه الفوائد تحسين إدارة محفظة القروض، وتقييم مخاطر الائتمان بشكل أكثر دقة، واكتشاف الاحتيال بشكل أفضل.
• التدقيق المطلوب: تساعد مستودعات البيانات المؤسسات المالية على الامتثال للمتطلبات التنظيمية من خلال توحيد البيانات وتنظيمها بطريقة تسهل عمليات التدقيق وإعداد التقارير التنظيمية ومراقبة الامتثال.
• رؤى العملاء: يتيح دمج البيانات من نقاط اتصال العملاء المختلفة في مستودع البيانات للمؤسسات المالية الحصول على رؤية شاملة لسلوك الدفع للعملاء وسجل المعاملات والصحة المالية العامة.
• اتخاذ القرار بشكل أسرع: يعمل الوصول السريع إلى البيانات الشاملة والموثوقة في مستودع البيانات على تبسيط عمليات صنع القرار، مما يمكّن المؤسسات المالية من الاستجابة بسرعة لتغيرات السوق واحتياجات العملاء.

بالإضافة إلى ذلك، يعمل مستودع البيانات المالية على تعزيز الجوانب المختلفة لإدارة البيانات، مثل:

• تكامل البيانات: يتيح مستودع البيانات التكامل السلس للبيانات من الأنظمة المختلفة ويزيل صوامع البيانات ويعزز إمكانية التشغيل البيني والأداء العام.
• أمن البيانات: ويدعم دمج البيانات في مستودع البيانات تنفيذ تدابير أمنية قوية لحماية المعلومات المالية الحساسة، بما في ذلك المعلومات الشخصية القابلة للتعريف.
• جودة البيانات واتساقها: تسمح مستودعات البيانات للمؤسسات المالية بفرض معايير صارمة لجودة البيانات، مما يؤدي إلى تحسين دقة البيانات واكتمالها واتساقها.

التمويل المستند إلى البيانات مع Astera

حمل التطبيق الآن

من يمكنه الاستفادة من مستودع البيانات المالية؟

المديرين التنفيذيين الماليين وصناع القرار

يعتمد كبار القادة في المؤسسات المالية، بما في ذلك البنوك واتحادات الائتمان، على البيانات لاتخاذ القرارات الاستراتيجية. ويتيح مستودع البيانات المركزي الاستعلام بشكل أسرع، وبالتالي إعداد تقارير الاستخبارات التجارية. ويؤدي هذا إلى اتخاذ قرارات أسرع وأكثر استنارة تعتمد على البيانات، وهو ما يوفر ميزة تنافسية في القطاع المالي.

محللو البيانات والتقنيون

يستفيد محللو البيانات ومحترفو التكنولوجيا داخل المؤسسات المالية من مستودعات البيانات من خلال أتمتة المهام المتكررة مثل استخراج البيانات وتحويلها. تتيح لهم هذه الأتمتة التركيز على الأنشطة ذات القيمة الأعلى مثل تحليل البيانات والتخطيط. كما تعمل على تعزيز رضاهم الوظيفي وتمكنهم من المساهمة في تطوير المنتجات والحلول المالية المبتكرة التي تدفع نمو الأعمال.

مستخدمو الأعمال وفرق العمليات

غالبًا ما يواجه مستخدمو الأعمال داخل المؤسسات المالية تحديات تتعلق بإمكانية الوصول إلى البيانات والحصول على رؤى في الوقت المناسب. ومع وجود مستودع بيانات، يكتسبون قدرات إعداد التقارير والتحليلات ذاتية الخدمة. وهذا يمكّنهم من إنشاء التقارير عند الطلب وتقليل اعتمادهم على فرق تكنولوجيا المعلومات أو البيانات. وتعمل هذه المرونة على تسريع قدرتهم على الاستجابة بسرعة لتقلبات السوق ومتطلبات العملاء والفرص المالية الناشئة.

اقرأ المزيد: تكلفة بناء مستودع البيانات

كيف يمكن لمستودع البيانات المالية أن يساعد في إدارة المخاطر

عادةً ما ترتبط أكبر فائدة في المجال الوظيفي لمستودع البيانات (DW) في مجال التمويل بإدارة المخاطر. يمكّن تخزين البيانات المؤسسات المالية من تجميع وتحليل كميات هائلة من البيانات التاريخية وفي الوقت الفعلي من مصادر مختلفة، مما يساعدها على تقييم المخاطر المختلفة وإدارتها بشكل فعال، بما في ذلك مخاطر الائتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية ومخاطر الامتثال.

تسمح القدرة على مركزية البيانات وتوحيدها داخل مستودع البيانات المالية بنمذجة أكثر دقة للمخاطر، والكشف المبكر عن المخاطر، وتحسين عملية صنع القرار. بالإضافة إلى ذلك، فهو يعزز قدرة المنظمة على تلبية المتطلبات التنظيمية، وهو أمر بالغ الأهمية في الصناعة المالية شديدة التنظيم.

A معمارية مستودع البيانات يسهل الحصول على رؤى شاملة حول عوامل الخطر، مما يسمح للمؤسسات المالية بتحديد المشكلات المحتملة بشكل استباقي، وإجراء تقييمات مستنيرة للمخاطر، واتخاذ الإجراءات اللازمة لتقليل الخسائر المالية وحماية استقرارها وسمعتها.

بناء نماذج التصنيف الائتماني باستخدام مستودع البيانات المالية

يمكن استخدام بيانات العملاء الشاملة لتطوير نماذج متقدمة لتقييم الائتمان. تأخذ هذه النماذج في الاعتبار مجموعة واسعة من العوامل، بما في ذلك الدخل، وسجل التوظيف، ونسبة الدين إلى الدخل، والبيانات السلوكية. بعد ذلك، يمكن للمؤسسات المالية استخدام هذه النتائج لاتخاذ القرارات بشأن أسعار الفائدة، وحدود الائتمان، وموافقات القروض.

كما يتيح لهم نموذج التقييم هذا تصميم شروط الائتمان بما يتناسب مع ملف المخاطر لكل مقترض. على سبيل المثال، قد يُعرض على العملاء الذين يتمتعون بسجل ائتماني قوي ودخل مستقر أسعار فائدة أقل وحدود ائتمان أعلى، في حين قد يتلقى أولئك الذين يتمتعون بملفات مخاطر أعلى شروطًا أكثر صرامة. يساعد هذا في تحديد الشروط المناسبة لشرائح العملاء المختلفة، مما يؤدي إلى اتخاذ قرارات إقراض أكثر استنارة وملاءمة.

مستودع البيانات المالية: استثمار استراتيجي ومقاوم للمستقبل

على مستوى المؤسسة حل أتمتة مستودع البيانات يمكن أن تعطي المؤسسات المالية عوائد كبيرة. فهو يعمل على تبسيط عمليات البيانات، ويقلل من الجهود اليدوية، ويعزز دقة البيانات، مما يؤدي في النهاية إلى تحسين الكفاءة التشغيلية وتوفير التكاليف. يختلف العائد على الاستثمار بناءً على حجم الشركة وأهدافها، ولكن في معظم الحالات، عادةً ما يعتمد ذلك على المؤسسات المالية استرداد استثماراتهم الأولية خلال أول عامين إلى ثلاثة أعوام، أو حتى أسرع من ذلك.

يتطلب بناء مستودع البيانات المالية تخصيصًا كبيرًا للموارد التنظيمية، مما يثير المخاوف بشأن كل من المبررات الأولية والتقييم المستمر. ولكن على الرغم من هذا الالتزام، تثبت مستودعات البيانات باستمرار أنها استثمارات ذات قيمة عالية ومربحة في القطاع المالي.

بناء مستودع البيانات المالية؟ يحاول Astera منشئ DW!

Astera يقدم حل أتمتة مستودع البيانات بدون أكواد والذي يمكّنك من تصميم وتطوير ونشر مستودعات البيانات المالية ذات الحجم الكبير في غضون أسابيع.

يحظى حل تخزين البيانات المرن والقابل للتطوير بثقة شركات Fortune 1000، ويأتي مزودًا بقدرات التشغيل الآلي لتسريع مراحل التصميم والتطوير والتنفيذ. مجهزة Asteraبفضل محرك ETL القوي من شركة 'Smart Data Engine'، يمكنك إنشاء نماذج بيانات تعتمد على البيانات الوصفية من الصفر أو إجراء هندسة عكسية لنماذج البيانات الموجودة لديك - كل ذلك في بيئة موحدة وخالية من التعليمات البرمجية.

منصة شاملة لمستودع البيانات المالية

Asteraيحتوي النظام البيئي للبيانات الخاص بشركة 's على محرك ETL/ELT قوي للمعالجة المتوازية وميزات تحويل البيانات والتحقق منها ومراقبتها. كما يوفر مجموعة مخصصة من ميزات أتمتة مستودع البيانات لتلبية متطلبات البيانات المحددة الخاصة بك.

تعمل منصة عدم الكود على تبسيط المهمة التي تتطلب موارد مكثفة لتوحيد البيانات من مصادر مختلفة، بما في ذلك المنصات المحلية والسحابية، لضمان حصولك على أساس بيانات موحد وعالي الجودة يعزز بشكل كبير تقاريرك المالية وتحليلاتك.

بالنسبة للمؤسسات المالية Asteraتتيح قدرات 's إدارة البيانات المالية التاريخية بكفاءة، مما يجعل من الأسهل الاتصال بمصادر البيانات والوجهات المتنوعة. تعمل الميزات الذكية مثل تحسين الدفع لأسفل على تحسين أداء الاستعلام بشكل كبير، مما يمكن المتخصصين في التمويل من التركيز على الأنشطة ذات القيمة المضافة، مثل التحليل المالي، لتحديد الفرص الناشئة، وتحسين العمليات المالية، ومواءمة استراتيجياتهم مع ديناميكيات السوق المتغيرة.

Astera كما يحتوي أيضًا على مكتبة من الموصلات المضمنة التي تسمح للمؤسسات المالية ومقدمي الخدمات المالية باستيعاب البيانات وتحميلها إلى لوحات معلومات التقارير والتحليلات. تعمل الاتصالية السريعة على تقليل التدخلات اليدوية وتحسين إمكانية الوصول إلى البيانات.

إلى جانب Asteraبفضل سلسلة البيانات الخاصة بشركة Microsoft وإمكانية التوسع فيها، تعمل قدرات هذه الأدوات على تمكين المؤسسات في قطاع التمويل من التعامل بسلاسة مع عمليات إدارة البيانات أثناء نموها مع ضمان الأمان والشفافية طوال العملية.

شيء صغير، Astera يمكّن المتخصصين الماليين من الحصول على الحل لجعل البيانات أكثر سهولة في إعداد التقارير والتحليلات، مما يؤدي إلى مزيد من الشفافية والرؤية واتخاذ القرارات المستنيرة.

تعرف على كيفية عمل أداة إنشاء مستودع البيانات الخالية من الأكواد

عرض العرض التوضيحي

Astera ميزة

Asteraالصورة تخزين البيانات تعمل أداة الأتمتة على تبسيط وتسريع عملية التطوير. يتيح الحل القائم على البيانات الوصفية والخالي من التعليمات البرمجية للمؤسسات المالية تصميم وتطوير ونشر مستودع بيانات على مستوى المؤسسة دون الحاجة إلى بنية تحتية معقدة أو ترميز. وهذا يعني أن مشاريع مستودعات البيانات التي قد تستغرق شهورًا أو حتى سنوات لإكمالها يمكن إكمالها في غضون أسابيع.

• نمذجة البيانات المتقدمة وقدرات ETL/ELT: Astera تمكن المستخدمين من إنشاء خطوط بيانات آلية، مما يبسط عملية معالجة البيانات بأقل قدر من التدخل اليدوي.
• التحويلات والموصلات المعدة مسبقًا: Astera يوفر مكتبة من التحويلات والموصلات المعدة مسبقًا والتي تعمل على تحسين اتصال مستودع البيانات، مما يسمح للمؤسسات المالية بالتعامل مع كميات هائلة من البيانات من قنوات مختلفة.
• واجهة سهلة الاستخدام: Asteraتسهل واجهة المستخدم البديهية التي تعمل بالسحب والإفلات على المستخدمين التقنيين وغير التقنيين على حد سواء إدارة البيانات والحفاظ عليها والتكيف مع متطلبات العمل المتطورة.

Asteraكما يوفر الحل الموحد من 's توفيرًا كبيرًا للموارد من خلال التخلص من الحاجة إلى تراخيص منفصلة، ​​والصيانة، والدعم لأدوات وبائعين مختلفين. ونتيجة لذلك، فإن بناء مستودع بيانات مالية مع Astera يوفر تكلفة إجمالية أقل بكثير للملكية.

بدافع Astera باعتبارك شريكًا لك، يمكنك إنشاء مستودع بيانات مالية لتلبية احتياجاتك في إعداد التقارير والتحليلات. للبدء، تواصل معنا على [البريد الإلكتروني محمي] أو طلب تجربة مجانية اليوم.

قم ببناء مستودع البيانات المالية باستخدام Astera

تواصل معنا