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Finance 360: Wie ETL in wenigen Minuten strategische Erkenntnisse liefert

29. Februar 2024

Wussten Sie, dass Sie Einblicke in das Kundenverhalten gewinnen können? den Umsatz um 85 Prozent steigern und Bruttomarge um über 25 Prozent? Kundendaten sind von strategischer Bedeutung, doch die meisten Finanzorganisationen nutzen nur einen Bruchteil ihrer Daten. Ausgedehnte Legacy-Systeme, isolierte Datenbanken und sporadische Automatisierung sind häufige Hindernisse.

Finance 360 ​​ist ein umfassender Ansatz zur Datenverwaltung, der diese Herausforderungen umgeht und Ihnen ein vollständiges und genaues Bild Ihrer finanziellen Leistung und Ihres Gesundheitszustands vermittelt. Datenpipelines ermöglichen Finance 360 ​​und ermöglichen Ihnen die Erfassung von Daten aus verschiedenen Quellen, Formaten und Systemen bei gleichzeitiger Gewährleistung hoher Qualität, Sicherheit und Genauigkeit.

ETL: Der Schlüssel zu Finance 360

ETL ist der Baustein von Finance 360. Es ermöglicht die nahtlose Erfassung, Konsolidierung und Umwandlung von Daten aus verschiedenen Quellen und Systemen in ein einheitliches und standardisiertes Format. Die Vorteile dieser Integration gehen über die bloße Organisation hinaus; Es verbessert die Datenqualität und -genauigkeit erheblich. Es beseitigt Datensilos, eliminiert Duplikate, behebt Fehler und behebt Inkonsistenzen, sodass Ihr Unternehmen eine Grundlage zuverlässiger und vertrauenswürdiger Finanzdaten schaffen kann.

Wie No-Code-ETL dabei hilft, Finance 360 ​​zu erreichen

No-Code-ETL vereinfacht und automatisiert den Datenintegrationsprozess und ermöglicht so den schnelleren, einfacheren und effizienteren Aufbau von Finance 360. Datenpipelines helfen Ihnen, Zeit und Ressourcen zu sparen, die Datenqualität und -genauigkeit zu verbessern und eine datengesteuerte Entscheidungsfindung zu ermöglichen.

Dadurch kann das Tool Ihrem Team helfen:

  • Entwerfen, erstellen und führen Sie Datenpipelines aus, die Datenextraktions-, Transformations- und Ladeaufgaben (ETL) mithilfe einer grafischen Benutzeroberfläche (GUI) und Drag-and-Drop-Funktionalität ausführen. Sie müssen keinen Code oder Skript schreiben, um Ihre Datenpipelines zu erstellen und auszuführen. Sie können Ihre Datenpipelines auch über ein zentrales Dashboard planen, überwachen und verwalten und so sicherstellen, dass die Finance 360-Pipelines immer aktuell und zuverlässig sind.
  • Sie können auf Daten aus jeder Quelle und jedem System zugreifen und diese aufnehmen, unabhängig von Speicherort, Format oder Struktur der Daten. Sie können Daten auch in ein Standarddatenmodell und -format wie CSV, JSON, XML oder Parquet konvertieren, um die Datenanalyse und Berichterstellung zu erleichtern. Dadurch kann Ihre Finance 360-Lösung Kundendaten aus verschiedenen Quellen sammeln.
  • Führen Sie verschiedene Datentransformations- und Anreicherungsfunktionen durch, z. B. Filtern, Sortieren, Zusammenführen, Zusammenführen, Aufteilen, Aggregieren, Berechnen, Validieren, Bereinigen und mehr. Sie können verschiedene Funktionen und Vorgänge auf Ihre Daten anwenden, um sie entsprechend Ihren Geschäftsregeln und Ihrer Geschäftslogik umzuwandeln und anzureichern. Sie können Ihren Daten auch Metadaten wie Datentyp, Datenherkunft, Datenqualität und Datenverwaltung hinzufügen, um deren Qualität und Wert zu steigern.

 

Vorteile von Finance 360

  • Kostenoptimierung: Sie können die Komplexität, Redundanz und Ineffizienz Ihrer Datenverwaltungsprozesse reduzieren, indem Sie Kostenoptimierungstechniken auf die Datenintegration anwenden. Dies kann die Gesamtbetriebskosten senken, die Kapitalrendite verbessern und Ressourcen für strategischere Initiativen freisetzen. Laut a Bericht von GartnerKostenoptimierung ist für moderne Datenverwaltungsprogramme, einschließlich Datenintegration, von entscheidender Bedeutung.
  • Geschäftswert: Sie können die Qualität, Genauigkeit und Aktualität Ihrer Finanzdaten verbessern, indem Sie eine bessere Sichtbarkeit, Standardisierung und Kontrolle der Datenverwaltungspraktiken ermöglichen. Dies kann zu besseren Erkenntnissen, Maßnahmen und Ergebnissen für Ihr Unternehmen führen. Laut a Studie von McKinseyDurch die Wiederherstellung und Umverteilung von bis zu 35 Prozent ihrer aktuellen Datenausgaben können Unternehmen ihren Datenwert um 10 bis 20 Prozent steigern.
  • Finanzielle Perspektive: Sie können über die bloße Auflistung abonnierter SaaS-Produkte hinausgehen, indem Sie eine 360°-Finanzperspektive bieten. Sie können sich mit der komplexen Benutzerdynamik hinter diesen Abonnements befassen, z. B. Nutzung, Akzeptanz und Zufriedenheit. Dies kann Ihnen dabei helfen, Möglichkeiten zur Optimierung, Rationalisierung und Konsolidierung Ihres SaaS-Portfolios zu erkennen. Laut a Umfrage von BlissfullyMit einer 360°-Finanzperspektive können Sie bis zu 30 Prozent Ihrer SaaS-Ausgaben einsparen.
  • Preisverhandlung: Sie können bessere Preise aushandeln und die Gesamtkosten Ihrer SaaS-Abonnements senken, indem Sie auf eine Reihe ausgewählter Tools standardisieren. Sie können die Funktionen von Finance 360 ​​auch nutzen, um Ihre Ausgaben mit Branchenstandards und Best Practices zu vergleichen und Ihr Wertversprechen gegenüber Anbietern und Partnern zu demonstrieren.

Die Vorteile von ETL erstrecken sich auf die Verbesserung der Zugänglichkeit und Benutzerfreundlichkeit. Die Standardisierung und Harmonisierung von Finanzdaten optimiert den Zugriff, die Analyse und den Austausch von Informationen innerhalb und außerhalb des Unternehmens und fördert so eine kollaborativere und fundiertere Entscheidungsumgebung.

Das ultimative Ziel dieser Integration besteht darin, datengesteuerte Entscheidungen und Maßnahmen zu ermöglichen. Die Bereitstellung einer umfassenden und ganzheitlichen Sicht auf Finanzdaten ermöglicht es Unternehmen, wertvolle Erkenntnisse zu gewinnen, Trends zu erkennen, Muster zu erkennen und Chancen zu nutzen, die die Gesamtleistung, Effizienz und Rentabilität erheblich verbessern können.

Anwendungsfälle für Finance 360

Versicherungen

Finance 360 ​​ermöglicht es Institutionen, Versicherungsverträge, Ansprüche, Prämien und Verluste umfassend zu verwalten, indem sie auf Daten aus verschiedenen Quellen zugreifen und diese integrieren, beispielsweise von Rückversicherern, Maklern und Aufsichtsbehörden. Beispielsweise kann Finance 360 ​​Versicherungsanbietern dabei helfen, First Notice of Loss (FNOL) effizienter zu verwalten.

FNOL ist die erste Meldung an einen Versicherer nach einem Verlust, Unfall oder Diebstahl. Dieser Prozess stellt für Versicherer eine Herausforderung dar, da sie mehrere Ziele gleichzeitig in Einklang bringen müssen: ein benutzerfreundliches Erlebnis bieten, Erwartungen in Echtzeit verwalten, eine emotionale Bindung zu den Kunden aufbauen, genaue Informationen sammeln und die Kosten im Rahmen halten.

Laut McKinsey, ein führender nordamerikanischer Versicherer, verbesserte seinen FNOL-Prozess durch die Nutzung von drei zusätzlichen Funktionen durch den Einsatz von Digitalisierung und fortschrittlicher Analyse.

  1. Digitalisieren: Der Versicherer verbesserte die Reaktionszeiten durch den Einsatz digitaler Technologien für den Zugriff auf Datenquellen von Drittanbietern und die Verbindung mit mobilen Geräten. Dies ermöglichte es dem Versicherer, die Standorte der Anspruchsteller zu verfolgen, automatisch Notdienste einzuleiten und es Kunden zu ermöglichen, Bilder von Schäden hochzuladen und Ansprüche online einzureichen und zu verfolgen.
  2. Erweiterte Analytik: Die Digitalisierung der FNOL-Reise lieferte dem Versicherer schneller mehr und bessere Daten. Dies ermöglichte es dem Versicherer, die neuesten Modellierungsfunktionen auf bessere Daten anzuwenden und so die Entscheidungsfindung im FNOL-Umfeld zu verbessern. Beispielsweise werden durch intelligente Triage einfache Schadensfälle schneller abgeschlossen, und durch intelligente Segmentierung werden Schäden, bei denen es sich wahrscheinlich um einen Totalschaden handelt, und solche, bei denen die Spezialermittlungseinheit (SIU) erforderlich ist, viel früher als bisher identifiziert.

Sehen wir uns nun an, wie Finance 360 ​​in diesem Anwendungsfall helfen könnte:

Finance 360 ​​ermöglicht und stärkt Digitalisierung und erweiterte Analysen auf folgende Weise:

  • Es hilft dem Versicherer, die Auswirkungen seiner Transformationsbemühungen zu messen und seine Leistung mit denen seiner Mitbewerber zu vergleichen. Durch den Einsatz von Finance 360 ​​kann der Versicherer Kostentransparenz, Leistungsvergleiche, Verbesserungsverfolgung und Brancheneinblicke gewinnen. Dies hilft ihnen, Bereiche mit Verbesserungspotenzial zu identifizieren, die Grundursachen von Leistungslücken zu verstehen, den Erfolg von Verbesserungsbemühungen zu verfolgen und von den Best Practices und Strategien der Top-Performer zu lernen.
  • Es unterstützt den Versicherer bei der Digitalisierung der FNOL-Reise, indem es einen klaren Überblick über die Kostenstruktur entlang der Wertschöpfungskette bietet. Finance 360 ​​kann dem Versicherer helfen, zu verstehen, wo ihm während des FNOL-Prozesses die meisten Kosten entstehen, und Bereiche für Optimierungen zu identifizieren. Beispielsweise kann der Versicherer mit Finance 360 ​​die Kosten verschiedener Kanäle wie Online, Mobil oder Agent vergleichen und den optimalen Kanalmix für seine Kunden ermitteln.
  • Es verbessert die Nutzung fortschrittlicher Analysen durch den Versicherer, indem es einen schnelleren Zugriff auf mehr und bessere Daten ermöglicht. Finance 360 ​​ermöglicht es dem Versicherer, Daten aus mehreren Quellen wie ERP-, CRM- und BI-Systemen zu sammeln, zu analysieren und sie mit Datenquellen von Drittanbietern abzugleichen. Dies ermöglicht es dem Versicherer, die neuesten Modellierungsfunktionen auf bessere Daten anzuwenden und so die Entscheidungsfindung auf dem FNOL-Weg zu verbessern. Beispielsweise kann der Versicherer mit Finance 360 ​​Schadensfälle nach verschiedenen Kriterien wie Komplexität, Schwere oder Betrugsrisiko segmentieren und den entsprechenden Ressourcen zuordnen.

Diese Daten können Institutionen dabei helfen, ihre Abläufe zu rationalisieren und ihre Verträge zu optimieren, indem sie ihr Risiko und ihre Haftung reduzieren und ihre Abdeckung und Kapazität erhöhen. Darüber hinaus können Institutionen durch den Einsatz von Big Data und Analysen effizient Prämien schätzen, Ansprüche beurteilen und Streitigkeiten anhand historischer, aktueller und prädiktiver Daten lösen.

Kundensegmentierung

Finance 360 ​​ermöglicht Unternehmen den Zugriff auf und die Analyse von Kundendaten wie demografische Daten, Transaktionen, Verhaltensweisen und Präferenzen. Diese Daten können Unternehmen dabei helfen, ihre Kunden anhand ihrer Merkmale, Bedürfnisse und Werte in verschiedene Gruppen einzuteilen. Beispielsweise kann ein Unternehmen seine profitabelsten, treuesten oder gefährdetsten Kunden identifizieren und seine Produkte, Dienstleistungen und Werbeaktionen entsprechend anpassen.

Dies kann dazu beitragen, die Kundenzufriedenheit, -bindung und den Umsatz zu steigern und Kosten und Abwanderung zu reduzieren. McKinsey berichtet dass die Umsetzung von Kundensegmentierungsstrategien den Umsatz um 10 bis 15 Prozent steigern und gleichzeitig die Kosten um 10 bis 20 Prozent senken kann.

Personalisiertes Banking

Finance 360 ​​ermöglicht es Banken, ihren Kunden nahtlose und maßgeschneiderte Bankerlebnisse zu bieten, indem sie auf ihre Daten wie Identitäten, Konten, Transaktionen und Feedback zugreifen und diese nutzen. Diese Daten können Banken dabei helfen, personalisierte Dienste wie Online- und Mobile-Banking, Chatbots und Sprachassistenten bereitzustellen, die auf die Vorlieben, Bedürfnisse und Ziele der Kunden eingehen.

Darüber hinaus können Banken durch den Einsatz künstlicher Intelligenz und natürlicher Sprachverarbeitung die Kundeninteraktionen verbessern, indem sie deren Fragen, Wünsche und Feedback verstehen und relevante Empfehlungen und Vorschläge geben. Entsprechend Umfrage von Accenture, Initiativen im personalisierten Banking haben das Potenzial, die Kundenzufriedenheit um 20 Prozent zu steigern und die Bindungsraten um 30 Prozent zu verbessern.

Betrugserkennung und -prävention

Mit Finance 360 ​​können Institutionen Transaktionsdaten aus verschiedenen Quellen wie Banken, Zahlungsabwicklern, Kreditauskunfteien und Regierungsbehörden konsolidieren und überwachen. Diese Daten können Institutionen dabei helfen, betrügerische Aktivitäten wie Identitätsdiebstahl und Geldwäsche zu erkennen und zu verhindern, indem sie fortschrittliche Analysen und maschinelles Lernen nutzen, um Muster, Anomalien und Ausreißer zu erkennen.

Durch die Erkennung verdächtiger Aktivitäten in Echtzeit können Institutionen Warnungen und Benachrichtigungen auslösen und geeignete Maßnahmen ergreifen, um Risiken und Verluste zu mindern. Untersuchungen von IBM deuten darauf hin, dass die Implementierung wirksamer Maßnahmen zur Betrugserkennung und -prävention der Bankenbranche jährliche Einsparungen von bis zu 4 Milliarden US-Dollar bringen könnte.

Asset Management

Finance 360 ​​ermöglicht es Institutionen, Vermögensverwaltungsprozesse zu rationalisieren und zu optimieren, indem sie auf Daten aus verschiedenen Quellen zugreifen und diese aggregieren, wie z. B. Markttrends, Portfolio-Performance und Risikobewertungen. Diese Daten können Institutionen dabei helfen, ihre Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen und Fonds zu verwalten und dabei Datenwissenschaft und Optimierungstechniken zu nutzen, um effektive Allokations- und Portfoliostrategien zu entwickeln und umzusetzen.

Diese Strategien können dazu beitragen, die Leistung, Effizienz und Rentabilität der Anlagen zu verbessern und Kosten und Risiken zu reduzieren. Den Berichten von Deloitte zufolge können solche Methoden die Leistung um 15 bis 20 Prozent steigern und gleichzeitig die Kosten um 10 bis 15 Prozent senken.

Credit Scoring

Mit Finance 360 ​​können Institutionen die Kreditwürdigkeit und das Risikoprofil ihrer Kunden genau beurteilen, indem sie auf verschiedene Kreditdaten wie Kredithistorie, Einnahmen, Ausgaben und Verhalten zugreifen und diese analysieren. Diese Daten können Institutionen dabei helfen, ihren Kunden präzise Kreditscores und Ratings zuzuordnen, die ihre Fähigkeit und Wahrscheinlichkeit zur Rückzahlung ihrer Schulden widerspiegeln.

Darüber hinaus können Institute durch den Einsatz von maschinellem Lernen und Deep-Learning-Algorithmen ihre Kreditentscheidungen verfeinern, indem sie mehr Variablen, Merkmale und Modelle einbeziehen und Fairness und Genauigkeit gewährleisten. Die Analyse von PwC legt nahe, dass effektive Kreditbewertungsmechanismen die Ausfallraten um 25 Prozent senken und die Genehmigungsquoten um 15 Prozent erhöhen können.

Ultraschall Astera Ermöglicht End-to-End-Datenpipelines für Finance 360

Astera ist eine führende ETL-Lösung, die End-to-End-Datenpipelines für Finance 360 ​​ermöglicht. Durch Astera Centerprisekönnen Unternehmen eine zentrale Informationsquelle für ihre Datenbestände einrichten. Diese einheitliche Ansicht ermöglicht die Gewinnung wertvoller Erkenntnisse und erleichtert eine fundierte, datengesteuerte Entscheidungsfindung. Durch Hebelwirkung Astera CenterpriseDank der Fähigkeiten können Unternehmen die Komplexität der Datenintegration effektiv bewältigen und die Leistungsfähigkeit ihrer Daten nutzen, um den Erfolg ihrer Finanzabläufe voranzutreiben.

Einige der wichtigsten Funktionen und Fähigkeiten von Astera Centerprise sind:

  • Codefreier Datenpipeline-Builder und ETL-Lösung: Astera Centerprise ermöglicht es Unternehmen, mithilfe einer Drag-and-Drop-Schnittstelle und einer Parallelverarbeitungs-Engine End-to-End-Datenpipelines zu erstellen, ohne Code schreiben zu müssen.
  • Robuste, benutzerfreundliche und skalierbare Funktionen: Astera Centerprise kann komplexe und vielfältige Datensätze verarbeiten und mühelos ETL/ELT-Vorgänge durchführen, um Daten aus Transaktionen, Kundenprofilen, Markttrends und Risikobewertungen zu harmonisieren. Außerdem können Daten an jedes beliebige Ziel geladen werden, wodurch der Prozess flexibler und anpassbarer wird.
  • Umfangreiche Bibliothek mit Konnektoren, Transformationen und Datenqualitätsfunktionen: Astera Centerprise bietet eine breite Palette an Konnektoren, Transformationen und Datenqualitätsfunktionen und gewährleistet so eine nahtlose Integration und zuverlässige Datenbereitstellung. Es kann auf Daten von jeder Quelle zu jedem Ziel zugreifen, diese bereinigen, transformieren, validieren und laden – und das alles innerhalb einer einheitlichen Plattform.
  • Single Source of Truth für Datenbestände: Astera Centerprise ermöglicht es Unternehmen, eine einzige Quelle der Wahrheit für ihre Datenbestände einzurichten, indem sie Daten aus verschiedenen Quellen konsolidieren und in ein einheitliches und konsistentes Format umwandeln. Diese einheitliche Ansicht ermöglicht die Gewinnung wertvoller Erkenntnisse und erleichtert eine fundierte, datengesteuerte Entscheidungsfindung.

Astera hilft Ihnen dabei, die Komplexität der Datenintegration effektiv zu bewältigen und die Leistungsfähigkeit Ihrer Daten zu nutzen, um den Erfolg Ihrer Finanzabläufe voranzutreiben. Astera Centerprise kann Unternehmen auch dabei helfen, erhebliche Vorteile zu erzielen, wie zum Beispiel:

  • Reduzierung der Datenintegrationszeit: Astera CenterpriseDie Datenintegrationsplattform von ist auf höchste Benutzerfreundlichkeit, Produktivität und Leistung ausgelegt. Es verfügt über leistungsstarke Transformationen, Datenvalidierungsfunktionen und Automatisierungsfunktionen zum Planen von Aufgaben, die den Zeitaufwand für das Herunterladen von Dateien und das Einrichten manueller Integrationsprozesse minimieren und so die Produktivität steigern. Dadurch kann Ihr Team Reduzieren Sie die Integrationszeit um 80 %.
  • Parallelverarbeitung: Astera wird von einer parallel verarbeitenden ETL-Engine unterstützt, die umfangreiche Integrationsaufgaben ausführen kann in Millisekunden, was den Umgang mit großen Datenmengen erleichtert.
  • Verbesserung der Datenqualität und -genauigkeit: Astera Centerprise bietet umfassende Datenqualitätsfunktionen, um die Genauigkeit, Zuverlässigkeit und Vollständigkeit der Daten sicherzustellen. Es kann dabei helfen, eine End-to-End-Pipeline aufzubauen, um Daten zu bereinigen, zu validieren und zu standardisieren, sobald sie aus verschiedenen Quellen im gesamten Unternehmen eintreffen, und so Datenqualitätsprobleme zu beheben. Mit Hilfe dieser Funktionen Astera hilft Ihnen, die Datenqualität zu verbessern bis 90%.

Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie Astera Centerprise Wenn Sie Finance 360 ​​für Ihr Unternehmen aktivieren können, vereinbaren Sie einen Termin Jetzt benutzerdefinierte Demo!

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