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Finance Data Warehouse für Reporting und Analysen

Ammar Ali

Content Manager

1. November 2023

Die Rolle des Data Warehousing im Finanzwesen ist unverzichtbar. Es dient als Grundlage moderner Finanzabläufe und ermöglicht datengesteuerte Analysen und effiziente Prozesse zur Verbesserung des Kundenservice und der Anlagestrategien.

Data Warehouses haben als grundlegende Tools an Bedeutung gewonnen, die es Finanzinstituten ermöglichen, die riesigen Datenmengen für optimierte Berichte und Business Intelligence zu nutzen. Banken, Kreditgenossenschaften, Versicherungsgesellschaften, Investmentgesellschaften und verschiedene Arten moderner Finanzinstitute verlassen sich auf ein Finanz-Data-Warehouse, um fundierte Geschäftsentscheidungen zu treffen.

Ein zentrales Repository mit genauen, vollständigen und aktuellen Daten ermöglicht es Finanzinstituten, umsetzbare Erkenntnisse zu sammeln, um fundierte Entscheidungen an strategischen, taktischen und operativen Fronten zu treffen.

Es wird erwartet, dass der nordamerikanische Data-Warehousing-Markt bis 40 mit einem Anteil von über 2025 % die globale Branche dominieren wird (DEZA-Geschäftsführer)

Strategische Einblicke: Der Vorteil des Finance Data Warehouse

Finanzinstitute verarbeiten viele Daten aus verschiedenen Abteilungen und Tochtergesellschaften. Diese Daten über Kunden, Finanzprodukte, Transaktionen und Markttrends liegen häufig in unterschiedlichen Formaten vor und werden in separaten Systemen gespeichert. Um die große Menge an verfügbaren Informationen zu verstehen, organisieren sie diese und speichern sie in einem zentralen Repository. Dieses konsolidierte Repository hilft Analysten, Risiken zu bewerten, zukünftige Trends vorherzusagen und effektive Strategien zu entwickeln.

Und hier wird ein Data Warehouse wichtig.

A Data Warehouse ist das Herzstück dieser Operation. Es nimmt alle verschiedenen Datenquellen auf und führt sie an einem Ort zusammen, was die Berichterstellung und Analyse erleichtert. Zu den wichtigsten Vorteilen eines Finanz-Data-Warehouse gehören:

  • Zentralisierte Daten: Ein Data Warehouse enthält Daten aus verschiedenen Quellen über verschiedene Standorte und Systeme hinweg. Dieses konsolidierte Repository stellt sicher, dass Finanzinstitute über einen zuverlässigen, aktuellen und genauen Datenpool für Business Intelligence verfügen.
  • Effizientes Reporting: Standardisierte Daten innerhalb eines Data Warehouse vereinfachen den Berichtsprozess. Dies ermöglicht es Analysten, schnell konsistente Berichte zu erstellen, die für die Bewertung der Leistung, die Überwachung der Finanzlage und das Treffen fundierter strategischer Entscheidungen unerlässlich sind.
  • Erweiterte Analyse: Ein Finanz-Data-Warehouse ermöglicht es Unternehmen, sich mit erweiterten Analysen zu befassen und so eine Vielzahl wertvoller Vorteile zu erschließen. Dazu gehören ein verbessertes Kreditportfoliomanagement, eine genauere Kreditrisikobewertung und eine verfeinerte Betrugserkennung, was zu einer besseren Entscheidungsfindung, Kostensenkung und einer höheren Rentabilität führt.
  • Einhaltung Gesetzlicher Vorschriften: Data Warehouses unterstützen Finanzinstitute bei der Einhaltung regulatorischer Anforderungen, indem sie Daten so zentralisieren und organisieren, dass Audits, regulatorische Berichterstattung und Compliance-Überwachung erleichtert werden.
  • Einblicke der Kunden: Durch die Integration von Daten aus verschiedenen Kundenkontaktpunkten in ein Data Warehouse erhalten Finanzinstitute einen 360-Grad-Überblick über das Zahlungsverhalten, den Transaktionsverlauf und die allgemeine Finanzlage der Kunden. Dies ermöglicht gezieltes Marketing, personalisierte Services wie Kreditkonditionen und eine verbesserte Kundenzufriedenheit.
  • Schnellere Entscheidungsfindung: Der schnelle Zugriff auf umfassende und zuverlässige Daten in einem Data Warehouse rationalisiert Entscheidungsprozesse und ermöglicht es Finanzorganisationen, schnell auf Marktveränderungen und Kundenbedürfnisse zu reagieren.

Darüber hinaus verbessert ein Finanz-Data-Warehouse verschiedene Aspekte des Datenmanagements, wie zum Beispiel:

  • Datensicherheit: Die Konsolidierung von Daten in einem Data Warehouse erleichtert die Implementierung robuster Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz sensibler Finanzinformationen, einschließlich persönlich identifizierbarer Informationen.
  • Datenintegration: Ein Data Warehouse ermöglicht die nahtlose Integration von Daten aus verschiedenen Systemen, eliminiert Datensilos und fördert die Interoperabilität und Gesamtleistung.
  • Datenqualität und -konsistenz: Mithilfe von Data Warehouses können Finanzinstitute strenge Datenqualitätsstandards durchsetzen, was zu einer verbesserten Datengenauigkeit, Vollständigkeit und Konsistenz führt.

Wer kann von einem Finance Data Warehouse profitieren?

Finanzmanager und Entscheidungsträger

Führungskräfte in Finanzorganisationen, einschließlich Banken und Kreditgenossenschaften, verlassen sich auf Daten, um strategische Entscheidungen voranzutreiben. Data Warehousing bietet ihnen zentralisierte Datenrepositorys, ein robustes Datenqualitätsmanagement und effiziente Abfragetools. Dies erleichtert die datengesteuerte Entscheidungsfindung, steigert die betriebliche Effizienz und verschafft einen Wettbewerbsvorteil im Finanzsektor.

Datenanalysten und Technologen

Datenanalysten und Technologieexperten in Finanzinstituten profitieren vom Data Warehousing durch die Automatisierung wiederkehrender Aufgaben wie Datenextraktion und -transformation. Durch diese Automatisierung können sie sich auf höherwertige Aktivitäten wie Datenanalyse, Modellierung und Innovation konzentrieren. Dies erhöht nicht nur ihre Arbeitszufriedenheit, sondern ermöglicht ihnen auch, zur Entwicklung innovativer Finanzprodukte und -lösungen beizutragen, die das Geschäftswachstum vorantreiben.

Geschäftsbenutzer und Betriebsteams

Geschäftsanwender in Finanzorganisationen stehen häufig vor Herausforderungen im Zusammenhang mit der Datenzugänglichkeit und zeitnahen Erkenntnissen. Mit einem Data Warehouse erhalten sie Self-Service-Berichts- und Analysefunktionen. Dies ermöglicht es ihnen, Berichte nach Bedarf zu erstellen und ihre Abhängigkeit von IT- oder Datenteams zu reduzieren. Diese Agilität beschleunigt ihre Fähigkeit, schnell auf Marktschwankungen, Kundenanforderungen und neue finanzielle Möglichkeiten zu reagieren, was letztendlich die Agilität und Wettbewerbsfähigkeit des Unternehmens stärkt.

Lesen Sie mehr: Die Kosten für den Aufbau eines Data Warehouse

Wie ein Finance Data Warehouse beim Risikomanagement helfen kann

Der größte Funktionsbereichsvorteil eines Data Warehouse (DW) im Finanzbereich hängt typischerweise mit dem Risikomanagement zusammen. Data Warehousing ermöglicht es Finanzorganisationen, große Mengen historischer und Echtzeitdaten aus verschiedenen Quellen zu aggregieren und zu analysieren, was ihnen dabei hilft, verschiedene Risiken zu bewerten und effektiv zu verwalten, darunter Kreditrisiko, Marktrisiko, Betriebsrisiko und Compliance-Risiko.

Die Möglichkeit, Daten innerhalb eines Finanz-Data-Warehouse zu zentralisieren und zu standardisieren, ermöglicht eine genauere Risikomodellierung, eine frühzeitige Risikoerkennung und eine verbesserte Entscheidungsfindung. Darüber hinaus verbessert es die Fähigkeit der Organisation, regulatorische Anforderungen zu erfüllen, was in der stark regulierten Finanzbranche von entscheidender Bedeutung ist.

A Data Warehouse-Architektur ermöglicht umfassende Einblicke in Risikofaktoren, die es Finanzinstituten ermöglichen, potenzielle Probleme proaktiv zu erkennen, fundierte Risikobewertungen vorzunehmen und die notwendigen Maßnahmen zu ergreifen, um finanzielle Verluste zu minimieren und ihre Stabilität und Reputation zu schützen.

Erstellen von Kreditbewertungsmodellen mit einem Finance Data Warehouse

Umfassende Kundendaten können zur Entwicklung fortschrittlicher Bonitätsbewertungsmodelle genutzt werden. Diese Modelle berücksichtigen eine Vielzahl von Faktoren, darunter Einkommen, Beschäftigungsverlauf, Schulden-Einkommens-Verhältnis und Verhaltensdaten. Finanzinstitute können diese Ergebnisse dann nutzen, um Entscheidungen über Zinssätze, Kreditlimits und Kreditgenehmigungen zu treffen. Dies ermöglicht es ihnen, die Kreditkonditionen an das Risikoprofil jedes Kreditnehmers anzupassen.

Beispielsweise können Kunden mit einer guten Bonitätshistorie und einem stabilen Einkommen niedrigere Zinssätze und höhere Kreditlimits angeboten werden, während Kunden mit einem höheren Risikoprofil möglicherweise strengere Konditionen erhalten. Dies führt zu genaueren Kreditentscheidungen und hilft bei der Entwicklung geeigneter Konditionen für verschiedene Kundensegmente.

Finance Data Warehouse: Eine strategische, zukunftssichere Investition

Eine Unternehmensklasse Data-Warehouse-Automatisierungslösung kann Finanzinstituten erhebliche Renditen bescheren. Es rationalisiert Datenprozesse, reduziert den manuellen Aufwand und erhöht die Datengenauigkeit, was letztendlich zu einer verbesserten betrieblichen Effizienz und Kosteneinsparungen führt. Die Kapitalrendite variiert je nach Größe und Zielen eines Unternehmens, in den meisten Fällen jedoch bei Finanzorganisationen Sie können ihre Anfangsinvestition innerhalb der ersten zwei bis drei Jahre zurückerhalten.

Der Aufbau eines Finanz-Data-Warehouse erfordert einen erheblichen Einsatz organisatorischer Ressourcen, was sowohl hinsichtlich der anfänglichen Berechtigung als auch der laufenden Bewertung Bedenken aufwirft. Doch trotz dieses Engagements erweisen sich Data Warehouses immer wieder als äußerst wertvolle und lukrative Investitionen im Finanzsektor.

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Astera DW-Builder ist eine No-Code-Data-Warehouse-Automatisierungslösung, die Ihnen dies ermöglicht Entwerfen, entwickeln und implementieren Sie in wenigen Wochen hochvolumige Finanz-Data-Warehouses.

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Eine umfassende Plattform für Finance Data Warehouse

Astera DW Builder ist ein Teil von Asteraist das Datenökosystem von , das über eine Parallelverarbeitungs-ETL/ELT-Engine sowie Datentransformations-, Validierungs- und Überwachungsfunktionen verfügt. Es bietet einen maßgeschneiderten Satz von Data-Warehouse-Automatisierungsfunktionen, um Ihre spezifischen Datenanforderungen zu erfüllen. Es vereinfacht auch die ressourcenintensive Aufgabe der Konsolidierung von Daten aus verschiedenen Quellen, einschließlich lokaler und Cloud-Plattformen, um sicherzustellen, dass Sie über eine einheitliche, qualitativ hochwertige Datengrundlage verfügen, die Ihre Finanzberichte und -analysen erheblich verbessert.

Für Finanzorganisationen, AsteraDie Funktionen von s erleichtern die effiziente Verwaltung historischer Finanzdaten, wodurch die Verbindung zu verschiedenen Datenquellen und -zielen erleichtert wird. Die Push-Down-Optimierungsfunktion verbessert die Abfrageleistung erheblich, sodass sich Finanzexperten auf wertschöpfende Aktivitäten wie Finanzanalysen konzentrieren können, um neue Chancen zu identifizieren, Finanzabläufe zu optimieren und ihre Strategien an sich ändernde Marktdynamiken anzupassen.

Astera verfügt über eine Bibliothek integrierter Konnektoren, die es Finanzinstituten ermöglichen, Daten zu erfassen und in Berichts- und Analyse-Dashboards zu laden. Agile Konnektivität minimiert manuelle Eingriffe und verbessert die Datenzugänglichkeit. Zusammen mit AsteraDank der Datenherkunft und Skalierbarkeit können sie ihre Datenverwaltungsprozesse nahtlos abwickeln, während sie wachsen, und gleichzeitig Sicherheit und Transparenz während des gesamten Prozesses gewährleisten.

Zusammenfassend, Astera bietet Finanzfachleuten die Lösung, Daten für Berichte und Analysen besser zugänglich zu machen, was zu mehr Transparenz, Sichtbarkeit und fundierter Entscheidungsfindung führt.

Astera Vorteile

Astera Data Warehousing Automatisierungstool vereinfacht und beschleunigt den Entwicklungsprozess. Die metadatengesteuerte Lösung ohne Code ermöglicht es Finanzorganisationen, Data Warehouses der Enterprise-Klasse zu entwerfen, zu entwickeln und bereitzustellen, ohne dass eine komplexe Infrastruktur oder Programmierung erforderlich ist. Dies bedeutet, dass Data-Warehousing-Projekte der Enterprise-Klasse, deren Fertigstellung Monate oder sogar Jahre dauern würde, in wenigen Wochen abgeschlossen werden können.

  • Erweiterte Datenmodellierungs- und ETL/ELT-Funktionen: Astera ermöglicht Benutzern den Aufbau automatisierter Datenpipelines, wodurch die Datenverarbeitung mit minimalem manuellen Eingriff optimiert wird.
  • Vorgefertigte Transformationen und Konnektoren: Astera bietet eine Bibliothek vorgefertigter Transformationen und Konnektoren, die die Data-Warehouse-Konnektivität optimieren und es Finanzinstituten ermöglichen, große Datenmengen aus verschiedenen Kanälen zu verarbeiten.
  • Benutzerfreundliches Bedienfeld: AsteraDie intuitive Drag-and-Drop-Benutzeroberfläche erleichtert sowohl technischen als auch nicht-technischen Benutzern die Verwaltung und Pflege von Daten und die Anpassung an sich ändernde Geschäftsanforderungen.

AsteraDie einheitliche Lösung von bietet zudem erhebliche Ressourceneinsparungen, da separate Lizenzen, Wartung und Support für verschiedene Tools und Anbieter nicht mehr erforderlich sind, wodurch Kosteneffizienz und Ressourcenmanagement optimiert werden. Das Ergebnis ist der Aufbau eines Finanz-Data-Warehouses mit Astera sorgt für wesentlich niedrigere Gesamtbetriebskosten.

Mit der Astera Als Ihr Partner können Sie ein Finanz-Data-Warehouse aufbauen, das Ihren Datenverwaltungsanforderungen jetzt und in der Zukunft gerecht wird. Um loszulegen, erreichen Sie uns unter [E-Mail geschützt]  oder fordern Sie a die kostenlose Testversion. heute.

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