Transformation des Altsystems einer Versicherung mit API-Integration: Ein Leitfaden

Der Erfolg von Versicherern hing schon immer von ihrer Fähigkeit ab, Daten effektiv zu analysieren, um Policen richtig zu bepreisen und zu versichern. Diese analytische Fähigkeit ist nach wie vor unverzichtbar, doch veraltete Altsysteme hindern Versicherer daran, auf einem sich schnell verändernden Markt wettbewerbsfähig zu bleiben. 

Laut McKinseykann die Modernisierung von Altsystemen Reduzieren Sie die IT-Kosten pro Richtlinie um 41 %, steigern Sie die Betriebsproduktivität um 40 %, verbessern Sie die Schadensgenauigkeit, erhöhen Sie die Bruttoprämien und reduzieren Sie die Fluktuation. Lassen Sie uns untersuchen, wie die Transformation bestehender Versicherungssysteme mithilfe von APIs Versicherern helfen kann, ihre Geschäftsabläufe zu verbessern. 

Legacy-Systeme in der Versicherungsbranche

Legacy-Systeme in der Versicherungsbranche umfassen typischerweise ältere Technologieplattformen und Software, die verwendet worden seit vielen Jahren. Die meisten großen Versicherer sind stark von komplexen Altsystemen abhängig. Laut eine Schätzung, nur einer von zehn Versicherern haben weniger als 50 % Legacy-Infrastruktur.

Die herkömmliche Infrastruktur ist schon lange geschätzt für die Verarbeitung hochvolumiger Transaktionen. Da sich die Anforderungen der Branche jedoch ständig ändern, muss sich die IT-Infrastruktur weiterentwickeln, um wettbewerbsfähig zu bleiben. 

Hier sind einige gängige Beispiele für Legacy-Systeme in der Versicherungsbranche:

Veraltete Versicherungssysteme	Schlüsselfunktion	Vorteile	Nachteile
Policenverwaltungssysteme (PAS), Schadens- und Abrechnungssysteme	Verwalten Sie Policen von der Ausstellung bis zur Erneuerung und Kündigung und sorgen Sie dafür, dass die Policendaten genau und zugänglich sind.	Robust und zuverlässig. Bewältigen Sie große Transaktionsvolumina. Grundlegend für die Policenerstellung, Schadensabwicklung und Rechnungsstellung.	Manuell und batchorientiert. Kämpfen Sie mit den Anforderungen der Echtzeitverarbeitung. Schwierig zu ändern, um neuen Geschäftsanforderungen gerecht zu werden.
	Verwalten Sie die Abrechnung, berechnen Sie Prämien und sorgen Sie für eine rechtzeitige Zahlungsabwicklung.	Bewahren Sie wichtige Geschäftsdaten auf. Zuverlässig im täglichen Betrieb.	Veraltet und teuer in der Wartung. Schwierig in die moderne IT-Infrastruktur zu integrieren.
Customer Relationship Management (CRM)-Systeme	Bieten Sie benutzerdefinierte, zuverlässige Lösungen in Sprachen wie COBOL und Assemblersprache für die komplexe Datenverarbeitung.	Unterstützen Sie Kundeninteraktionen. Umgang mit Kundeninformationen.	Begrenzte Analysemöglichkeiten. Erfordert umfangreiche manuelle Dateneingabe. Fehlende Integration mit neueren digitalen Kommunikationstools. Fragmentierte Daten.
Business Intelligence (BI)-Systeme	Unterstützt die Verarbeitung großer Datenmengen und die Handhabung großer Datenmengen.	Unterstützen Sie die Berichterstattung und Entscheidungsfindung. Verarbeiten Sie große Datenmengen.	Echtzeit-Datenanalyse kann nicht verarbeitet werden. Schwierigkeiten bei der Integration neuer Datenquellen.
Underwriting-Systeme	Zentralisierung von Kundendaten.	Unterstützen Sie die Risikobewertung und Preisgestaltung. Behandeln Sie Underwriting-Regeln und -Richtlinien.	Erfordert die manuelle Anwendung von Regeln. Schwierige Aktualisierung mit neuen Underwriting-Regeln.

 Halten Legacy-Systeme die Versicherer zurück? 

Die aktuelle Kundenstimmung zeigt deutlich den Wunsch nach preisgünstigen Produkten und einem unkomplizierten Erlebnis mit schneller Servicebereitstellung.

Viele Versicherer benötigen jedoch Hilfe, um diese Erwartungen zu erfüllen, da ihre Legacy-Systeme und Infrastruktureinschränkungen. Etablierte Versicherer suchen nach schnelleren und günstigeren Möglichkeiten, Produkte und Dienstleistungen zu entwickeln, um auf dem Markt relevant zu bleiben. Sie wollen mit digital-nativen Herausforderern konkurrieren, die nicht durch Altsysteme belastet sind.

Allerdings vertreten Versicherer beim Austausch von Altsystemen häufig die Haltung „Never change a running system“.

Die Risiken, Unsicherheiten und möglichen Störungen, die mit dem Ersetzen eines stabilen Policenverwaltungssystems einhergehen, überwiegen manchmal die Vorteile eines neuen Systems. Gleichzeitig setzt sich der Weiterbetrieb eines Altsystems für Versicherer mit der Zeit einem erhöhten Risiko aus.

 

Die größten Treiber hinter der Transformation bestehender Versicherungssysteme – Deloitte 

Compliance- und regulatorische Risiken

Im Jahr 2024 kostet die Nichteinhaltung des HIPAA Organisationen durchschnittlich 1,45 Mio. US$ pro Vorfall. Versicherer sind mit zunehmenden Regulierungen und Compliance-Anforderungen regionaler und globaler Regulierungsbehörden konfrontiert. Aufgrund zahlreicher Richtlinienänderungen entsprechen Legacy-Daten und -Plattformen nicht den branchenübliche Datenschemata.

Eine Möglichkeit, ein geeignetes Datenmodell zu definieren, besteht darin, die Versicherungsstandards von ACORD (Association for Cooperative Operations Research and Development) oder das Financial Services Logical Data Model zu verwenden.

Darüber hinaus müssen diese Regeln an die individuellen Produkte, Kunden und Finanzdatenbereiche jedes Versicherers angepasst werden. Um die Transformation bestehender Versicherungssysteme einfacher und schneller zu gestalten, können einige Versicherer das Datenschema der Zielplattform anstelle eines Industriestandards übernehmen. Dies kann jedoch zu Problemen führen, wenn das Schema der Zielplattform nicht für die Integration oder unternehmensweite Standards wie Data Lakes oder Warehouses geeignet ist.

Sicherheit

Laut Statista, mehr als 50% der befragten Unternehmen nennen die Verbesserung der Sicherheit als größte Grund für die Modernisierung von Legacy-Anwendungen und -Daten im Jahr 2023. Die ausgefeilten Sicherheitsfunktionen, die zur Abwehr moderner Cyberangriffe erforderlich sind, fehlen bei älteren Systemen häufig. Da Versicherer sensible Kundendaten verwalten, sind sie beliebte Ziele für Hacker.

Unternehmen und ihre Versicherungsnehmer können kostspieligen Datenschutzverletzungen und Reputationsschäden ausgesetzt sein wenn sie auf veraltete Sicherheitsmethoden setzen.  So zahlte beispielsweise Anthem, Inc., ein großer US-Versicherer, den Aufsichtsbehörden eine 16 Mio. US$ Ende für einen Datenschutzverstoß im Jahr 2017. Darüber hinaus mussten sie umfangreiche Korrekturmaßnahmen ergreifen und waren einer langwierigen behördlichen Prüfung ausgesetzt. 

Betriebskosten

Die Wartung von Altsystemen verbraucht 70 % des IT-Budgets eines Unternehmens. Globale Versicherer gaben fast 232 Milliarden Dollar zur IT im Jahr 2021, Das wird sich erhöhen um 7.5% gegenüber dem Vorjahr. 

Diese Kosten werden mit zunehmendem Alter der Altsysteme nur noch weiter steigen. Die Fähigkeit der Versicherer, diese Jahrzehnte alten Systeme mit hochgradig angepassten Anwendungen zu unterstützen, nimmt ab, da das für deren Betrieb erforderliche Wissen immer seltener und teurer wird.

Systemwartung

Die Abhängigkeit von einem schrumpfenden Pool an IT-Personal wird die Betriebskosten der Versicherer weiter in die Höhe treiben. Große Unternehmen, die auf in COBOL entwickelte Programme angewiesen sind, benötigen aufgrund des Aufkommens moderner Programmiersprachen wie Java mehr Techniker.

Deloitte 

Aufgrund ihrer archaischen Natur sind Legacy-Systeme außerdem anfällig für Unterbrechungen und sogar Ausfälle. Unzureichende Wartung und fehlende Backups können zu Datenverlusten, Ausfällen und längeren Geschäftsausfallzeiten führen, was erhebliche Kosten verursacht und möglicherweise den Ruf des Unternehmens schädigt.

Ein Beispiel ist die 2012 Systemabsturz der Royal Bank of Scotland (RBS), die eingefroren 12 Millionen Kundenkonten und Kunden, die Online-Zahlungen tätigten, betroffen. RBS-Beamte gaben später bekannt, dass der Systemausfall auf Jahrzehnte alte Systeme zurückzuführen sei, die schlecht gepflegt, Kosten RBS £ 175 Mio. und seinen Ruf als Finanzdienstleister zu schädigen. 

Wie hilft die Transformation bestehender Versicherungssysteme den Versicherern?

Durch die Transformation bestehender Versicherungssysteme kann in verschiedenen Geschäftsfunktionen ein erheblicher Mehrwert geschaffen werden. Versicherer können dadurch fortschrittliche Technologien integrieren, ihre Datenkapazitäten verbessern und digitale Kanäle nutzen.

Verbesserte Integrationsmöglichkeiten

Legacy-Systeme arbeiten oft in Silos, d. h. sie kommunizieren nicht miteinander und geben keine Daten weiter. Mangelnde Integration kann zu Ineffizienzen führen, da dieselben Daten mehrfach in verschiedenen Systemen gespeichert werden. Es kann auch zu Inkonsistenzen führen, da Änderungen in einem System möglicherweise nicht in anderen Systemen angezeigt werden. 

Moderne Versicherungssysteme hingegen legen den Schwerpunkt auf Integration. Sie nutzen häufig APIs, um die Kommunikation zwischen verschiedenen Systemen zu ermöglichen. Das bedeutet, dass Daten einmal eingegeben und dann über mehrere Systeme hinweg genutzt werden können, was die Effizienz steigert. Dies gewährleistet auch Konsistenz, da Änderungen in einem System automatisch in anderen Systemen übernommen werden. 

Ebenso können digital ermöglichte Integrationsfunktionen eine zufriedenstellendere Benutzererfahrung und Unterstützung für Agentur- und Maklerverkaufsprozesse ermöglichen, die wichtige Umsatztreiber sind. Laut McKinsey, schnellere Prozesse und verbesserte Kundenerfahrungen können Versicherern helfen, die Prämien zu erhöhen 0.5% bis 1.0%. 

APIs können die Entwicklung eines Partnerschafts-Ökosystems unterstützen, indem sie einem Versicherungsunternehmen die Integration mit Partnern erleichtern. 

Beispiel: Ein modernes Versicherungssystem lässt sich möglicherweise in ein CRM-System (Customer Relationship Management) integrieren, sodass Kundendaten einmalig in das CRM-System eingegeben und dann mit dem Versicherungssystem geteilt werden können. 

Integrierte Serviceplattformen

Legacy-Systeme bieten oft eine uneinheitliche Benutzererfahrung, da jedes System eine andere Benutzeroberfläche haben und unterschiedliche Anmeldeinformationen erfordern kann. Diese schlechte Erfahrung kann Benutzer frustrieren und zu geringerer Produktivität führen. 

Andererseits können moderne Systeme eine integrierte Serviceplattform mit einer einzigen Schnittstelle bereitstellen, die Zugriff auf mehrere Systeme bietet. Dies kann ein einheitliches Benutzererlebnis bieten und den Zugriff auf verschiedene Systeme vereinfachen. 

Beispiel: Ein Versicherungsunternehmen könnte eine integrierte Serviceplattform bereitstellen, die Versicherungsvertretern über eine einzige Schnittstelle Zugriff auf die Versicherungsverwaltung, das Schadenmanagement und die Kundendienstsysteme bietet. Dieses könnte die Produktivität der Agenten verbessern, da sie nicht zwischen verschiedenen Systemen und Schnittstellen wechseln müssten. 

Automatisierte Operationen

Legacy-Systeme beinhalten oft manuelle Prozesse, die zeitaufwändig und fehleranfällig sein können. Die Modernisierung bestehender Versicherungsabläufe durch automatisierte Arbeitsabläufe kann Routineaufgaben beschleunigen und Fehler bei der Dateneingabe und -verarbeitung reduzieren, sodass Versicherer ihre Reaktionszeiten verkürzen können.  

Die Produktivitätsvorteile der Transformation von Altsystemen in der Versicherung gehen über die IT selbst hinaus. Einführung eines neuen Kernsystems vorgenommen, motiviert zu einer vollständigen Überarbeitung der Betriebs- und Arbeitsablaufmechanismen und verbessert so die Arbeitsorganisation.

Versicherer mit modernisierter IT sind wesentlich produktiver als ihre Konkurrenten mit Altsystemen und erreichen mehr als 40 % mehr Policen pro Vollzeitäquivalent. 

Beispiel: Eine Versicherungsgesellschaft könnte eine API verwenden, um Daten automatisch aus einem CRM-System in ihr Policenverwaltungssystem zu übertragen, wodurch die manuelle Dateneingabe entfällt. Dieses beschleunigt den Prozess und verringert das Potenzial menschlicher Fehler. 

Erweitertes digitales Produkt- und Dienstleistungsportfolio

Legacy-Systeme haben oft starre Produktstrukturen und müssen mehr Möglichkeiten haben, Mehrwertdienste anzubieten. Moderne Systeme können vollständig digitale Produkte mit dynamischer Preisgestaltung und modularen Strukturen anbieten, die eine Anpassung in Echtzeit ermöglichen.

APIs ermöglichen die schnelle Entwicklung und Bereitstellung neuer Produkte und Dienste. Darüber hinaus können moderne Systeme mit Partnern integriert werden, um Mehrwertdienste anzubieten. 

Durch die flexiblere und digitalisierte Umgestaltung zentraler IT-Systeme wird ein neuer Produktinnovationsprozess möglich. Dieses führt häufig zu einer schnelleren Markteinführung von Tarifänderungen und neuen Produkten. 

Beispiel: Eine Versicherungsgesellschaft könnte APIs verwenden, um Dienste von Drittanbietern zu integrieren, beispielsweise Pannenhilfe oder Haussicherheitsüberwachung. Auf diese Weise kann die Versicherungsgesellschaft ihren Kunden solche Mehrwertdienste anbieten und so ihr Produktangebot erweitern. 

 McKinsey 

 

Ein Omnichannel-Kundenerlebnis

Legacy-Systeme können oft nicht über mehrere Kanäle mit Kunden interagieren. Moderne Systeme bieten ein nahtloses Omnichannel-Erlebnis und integrieren alle Kontaktpunkte (Website, mobile App, Callcenter, usw.), um ein einheitlicheres und individuelleres Kundenerlebnis zu bieten. APIs können durch die Integration verschiedener digitaler Kanäle ein Omnichannel-Kundenerlebnis bieten.  

Beispiel: Ein Kunde könnte einen Antragsprozess online starten und ihn dann in seiner mobilen App fortsetzen. Das System würde den Kunden erkennen und einen nahtlosen Übergang zwischen Geräten ermöglichen, was die Benutzererfahrung erheblich verbessern würde.

Advanced Analytics

Legacy-Systemen fehlt oft die Fähigkeit, Daten effektiv für Erkenntnisse zu nutzen. Moderne Systeme können fortschrittliche Datenanalyse um Kundenbedürfnisse zu erkennen, kostenintensive Fälle zu vermeiden, Mikrosegmente des Marktes zu identifizieren und eine interaktive und maßgeschneiderte Risikoprüfung zu ermöglichen.  

Beispiel: Eine Versicherungsgesellschaft könnte eine API verwenden, um Daten aus ihrem Policenverwaltungssystem in ein Tool für prädiktive Analysen einzuspeisen. Dieses Tool könnte dann Muster erkennen und wertvolle Erkenntnisse liefern, die zur Verbesserung von Underwriting-Entscheidungen, Preisstrategien und mehr beitragen können.

Die Auswirkungen der Transformation bestehender Versicherungssysteme 

Welche unterschiedlichen Strategien gibt es zur Umgestaltung bestehender Versicherungssysteme? 

• API-Integration/Kapselung: Diese Technik verbessert und erweitert Anwendungsfunktionen schnell, ohne die Kernanwendung zu ändern. Sie stellt Legacy-Funktionen als moderne Dienste bereit, ist jedoch durch die Fähigkeiten und die Architektur der vorhandenen Anwendung eingeschränkt. 

• Rehosten: Verschiebt stabile Anwendungen ohne Codeänderungen auf eine kostengünstigere oder leistungsfähigere Infrastruktur. Dies bietet schnelle Ergebnisse und reduzierte Betriebskosten, muss jedoch die Anwendung selbst verbessern. 

• Plattform neu: Verbessert die Leistung oder senkt die Betriebskosten durch die Umstellung auf eine neue Laufzeitplattform mit minimalen Codeänderungen. Möglicherweise sind Anpassungen der Anwendungskonfiguration erforderlich. 

• Refaktorieren: Optimiert Anwendungen mit technischen Schulden oder Leistungsproblemen, um Wartbarkeit und Effizienz zu verbessern. Dies kann einige Zeit in Anspruch nehmen und erfordert ein gründliches Verständnis des vorhandenen Codes. 

• Umgestalten: Modernisiert Anwendungen, die erhebliche Architekturänderungen erfordern, um moderne Technologien und Funktionen nutzen zu können. Es bietet verbesserte Skalierbarkeit, Leistung und langfristige Flexibilität, ist jedoch mit hoher Komplexität und Risiken verbunden. 

• Wieder aufbauen: Überarbeitet veraltete Anwendungen, um sie an neue Anforderungen und technologische Fortschritte anzupassen. Das Ergebnis ist eine brandneue Anwendung mit modernen Technologien, ist jedoch der teuerste und zeitaufwändigste Ansatz. 

• Ersetzen: Ersetzt alte Anwendungen, die den Geschäftsanforderungen nicht mehr gerecht werden, durch neue Lösungen, die einen besseren Mehrwert bieten. Es bietet moderne Funktionen und Innovationspotenzial, erfordert jedoch einen erheblichen Änderungsmanagementaufwand. 

Warum API-Integration zur Transformation älterer Versicherungssysteme verwenden?

Verkapselung durch API-Integration ist eine Methode zur Transformation von Altsystemen im Versicherungswesen. Dabei werden vorhandene Funktionen in eine neue API-Schicht eingebettet, wodurch die Interaktion mit modernen Systemen ermöglicht wird, ohne den Kern des Altcodes zu ändern.

API-gesteuerte Transformation bestehender Versicherungssysteme 

Dieser Ansatz eignet sich besonders für ältere Versicherungssysteme, da Stabilität, Datenintegrität und schrittweise Modernisierung von entscheidender Bedeutung sind. Die wichtigsten Gründe und Vorteile der Kapselung durch API-Integration für die Transformation älterer Versicherungssysteme finden Sie hier.

Erhalt der Kernfunktionalität

Veraltete Versicherungssysteme enthalten oft komplexe und kritische Geschäftslogiken, die über Jahrzehnte verfeinert wurden. Durch die Kapselung bleibt diese Kernfunktionalität erhalten, während gleichzeitig neue Funktionen ermöglicht werden. Durch die Verwendung von APIs können Teams sicherstellen, dass die robusten, bewährten Prozesse intakt bleiben, wodurch das Risiko von Fehlern durch Umschreiben oder umfangreiche Änderungen des Systems verringert wird.

Beispielsweise können Versicherer neue Funktionen wie die mobile Schadensmeldung einführen, ohne das zugrunde liegende System zu ändern, indem sie ein bestehendes Schadensbearbeitungssystem mit APIs kapseln. Dadurch bleibt die Zuverlässigkeit der Kernprozesse erhalten und der Kundenservice wird verbessert.

Kosteneffizienz

Die Transformation von Altsystemen von Versicherungen durch Kapselung ist oft kostengünstiger als eine komplette Überholung des Systems. Die Entwicklung einer API-Schicht ist weniger ressourcenintensiv als die Neuentwicklung oder der Austausch des gesamten Systems. Dieser Ansatz ermöglicht inkrementelle Aktualisierungen und Verbesserungen und verteilt die Kosten über die Zeit, anstatt eine erhebliche Vorabinvestition zu erfordern. 

Laut McKinseysind die 20 bis 30 wichtigsten Versicherungsprozesse verantwortlich für 80% bis 90% der Kundeninteraktionen und tragen zu bis zu 40 % der GesamtkostenDie Digitalisierung dieser Prozesse kann die Kosten für menschliche Dienstleistungen senken, indem 30% bis 50% und das Kundenerlebnis deutlich verbessern. 

Anstatt beispielsweise ein komplettes Policenverwaltungssystem zu ersetzen, können Versicherer es schrittweise modernisieren, indem sie APIs für bestimmte Funktionen wie die Ausstellung oder Erneuerung von Policen entwickeln und so die Kosten effektiver verwalten. 

So transformieren Sie veraltete Kernsysteme von Versicherungen mithilfe von APIs 

Verbesserte Interoperabilität

APIs ermöglichen die Interaktion von Legacy-Systemen mit modernen Anwendungen, Diensten und Plattformen und ermöglichen so einen nahtlosen Datenaustausch und die Integration mit Lösungen von Drittanbietern. Dies ist für Versicherungsunternehmen, die innovative Produkte und Dienste anbieten möchten, von entscheidender Bedeutung.

So kann beispielsweise ein Altsystem über APIs in Cloud-basierte Dienste, mobile Anwendungen und andere digitale Kanäle integriert werden. So können Versicherer das Kundenerlebnis verbessern, indem sie Versicherungsdienste auf mehreren Plattformen und Geräten anbieten.

Skalierbarkeit und Flexibilität

Durch die Kapselung über APIs können bestehende Versicherungssysteme skaliert und an sich ändernde Geschäftsanforderungen angepasst werden, ohne dass das System grundlegend überarbeitet werden muss. APIs können so gestaltet werden, dass sie bei Bedarf neue Funktionen, Produkte und Dienste unterstützen. Dieser Ansatz bietet die Flexibilität, moderne Technologien zu implementieren, die die Risikoprüfung, die Schadensabwicklung und den Kundenservice verbessern können.

Beispielsweise können Versicherer ihre Schadenbearbeitungskapazitäten verbessern, ohne das bestehende System zu stören, indem sie KI-basierte Betrugserkennung über APIs integrieren. . 

Minimierte Störungen

Versicherungsgeschäfte hängen von präziser Datenverarbeitung, Kundenbindung und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ab. Laut Deloitte Die Modernisierung von Altsystemen in der Versicherung ist oft zeitaufwändig, wobei sich einige Initiativen über ein Jahrzehnt erstrecken. Wenn die Modernisierung Ausfallzeiten verursacht, führt dies direkt zu Geschäftsverlusten, Kundenunzufriedenheit und möglichen behördlichen Sanktionen.

Versicherungsunternehmen können jedoch durch die Einführung einer API-Kapselung modernisieren, ohne die Servicebereitstellung zu unterbrechen. Die API-Kapselung ermöglicht eine nahtlose Integration von Altsystemen in moderne Anwendungen und verbindet alte und neue Technologien, ohne dass eine vollständige Systemüberholung erforderlich ist.

Diese Integration minimiert Ausfallzeiten und gewährleistet einen kontinuierlichen Geschäftsbetrieb. Im Versicherungssektor können Versicherungsnehmer und Agenten ohne Verzögerung auf Informationen und Dienste zugreifen, wodurch die Kundenzufriedenheit und die Betriebseffizienz aufrechterhalten werden.

Ein weiterer Vorteil von APIs bei der Modernisierung von Altsystemen ist die schrittweise Implementierung von Updates. APIs ermöglichen es Versicherungsunternehmen, ihre Systeme schrittweise zu modernisieren und so Fehler und Serviceunterbrechungen zu reduzieren.

Unternehmen können neue Funktionen kontrolliert testen und bereitstellen und so mit jedem Update die Stabilität sicherstellen. Dies erhöht die Systemzuverlässigkeit und ermöglicht es Unternehmen, sich an Änderungen anzupassen, ohne ihre IT-Ressourcen zu überlasten. Mit diesem Ansatz können Versicherungsunternehmen in einem sich schnell entwickelnden Markt wettbewerbsfähig bleiben und gleichzeitig das Vertrauen und die Loyalität ihrer Kunden bewahren.

 Verbesserte Sicherheit und Compliance

APIs können die Sicherheit von Legacy-Systemen verbessern, indem sie moderne Sicherheitsprotokolle und -standards implementieren. Diese Protokolle sind für die Einhaltung von Vorschriften wie DSGVO und HIPAA unerlässlich, die in der Versicherungsbranche von entscheidender Bedeutung sind. Durch die Kapselung können erweiterte Sicherheitsmaßnahmen wie Verschlüsselung und Zugriffskontrolle eingeführt werden, ohne das zugrunde liegende Legacy-System zu ändern.

Beispielsweise kann die Implementierung von APIs mit integrierter Verschlüsselung und Zugriffskontrolle die Datensicherheit verbessern und die Einhaltung gesetzlicher Standards gewährleisten.

Datenvirtualisierung: Architektur, Tools und Funktionen erklärt

Best Practices zur Transformation von Legacy-Systemen durch API-Integration

Die Transformation von Legacy-Systemen über die API-Integration erfordert sorgfältige Planung, Implementierung und Verwaltung, um ein nahtloses, sicheres und effizientes Erlebnis zu gewährleisten:

Gründliche Bewertung und Planung

• Beurteilung: Führen Sie eine gründliche Bewertung durch, um die Architektur, Abhängigkeiten und Einschränkungen des Altsystems zu verstehen. Identifizieren und priorisieren Sie auf der Grundlage von Geschäftsanforderungen und technischer Machbarkeit, welche Komponenten für die API-Integration geeignet sind. 

• Planung: Entwickeln Sie einen detaillierten Integrationsplan, einschließlich Umfang, Zielen, Zeitplänen und Ressourcenzuweisung. Stellen Sie sicher, dass der Plan mit der Geschäftsstrategie und den Zielen des Versicherungsunternehmens übereinstimmt. 

Definieren Sie klare API-Strategien und -Standards

• API-Strategie: Skizzieren Sie den Zweck jeder API, ihre Zielgruppe und wie sie Geschäftsziele unterstützen wird. Berücksichtigen Sie dabei Überlegungen zu API-Lebenszyklusverwaltung. 

• Normen: Legen Sie Standards für Namenskonventionen, Versionierung, Dokumentation und Datenformate (z. B. JSON, XML) fest, um Konsistenz und Wartbarkeit sicherzustellen. 

Sicherheit und Compliance

• Authentifizierung und Autorisierung: Implementieren Sie OAuth, Bearer Token, API-Schlüssel und andere Mechanismen, um den Zugriff auf die APIs zu sichern und sicherzustellen, dass nur autorisierte Benutzer und Anwendungen auf vertrauliche Daten zugreifen können. 

• Datenschutz: Verschlüsseln Sie über APIs übertragene Daten mit HTTPS/TLS, um vertrauliche Informationen zu schützen. 

• Compliance: Stellen Sie die Einhaltung relevanter Branchenvorschriften wie DSGVO, HIPAA und PCI-DSS sicher. 

Design für Skalierbarkeit und Leistung

• Skalierbarkeit: Entwurfs-APIs um schwankende Lasten zu bewältigen und horizontal zu skalieren, sodass erhöhter Datenverkehr ohne Leistungseinbußen möglich ist. 

• Leistungsoptimierung: Optimieren Sie die API-Leistung durch effiziente Codierungspraktiken, Minimieren der Nutzlastgrößen und Implementieren von Caching-Mechanismen. 

Umfassende API-Dokumentation

• Dokumentation: Stellen Sie eine detaillierte Dokumentation bereit, einschließlich API-Endpunkten, Anforderungs-/Antwortformaten, Authentifizierungsmethoden, Fehlercodes und Verwendungsbeispielen. 

• Automatisierte Dokumentation: Benutzen Tools, die eine automatisierte API-Dokumentation bieten. 

Implementieren Sie robustes Monitoring und Analysen

• Netzwerk Performance: Verfolgen Sie API-Nutzung, Leistungsmetriken und Fehler, um Probleme proaktiv zu identifizieren und zu lösen. 

• Analyse: Nutzen Sie Analysen, um Einblicke in API-Nutzungsmuster zu erhalten, Anomalien zu erkennen und datenbasierte Entscheidungen für zukünftige Verbesserungen zu treffen. 

Gewährleisten Sie hohe Verfügbarkeit und Zuverlässigkeit

• Redundanz: Implementieren Sie Redundanz- und Failover-Mechanismen, um eine hohe Verfügbarkeit sicherzustellen, einschließlich mehrerer Instanzen und Lastenausgleichsmodule. 

• Fehlerbehandlung: Entwerfen Sie robuste Fehlerbehandlungs- und Protokollierungsmechanismen, um aussagekräftige Fehlermeldungen und Protokolle bereitzustellen. 

Fördern Sie Zusammenarbeit und Kommunikation

• Funktionsübergreifende Teams: Fördern Sie die Zusammenarbeit zwischen IT, Geschäftseinheiten und Drittanbietern, um ein klares Verständnis der Integrationsziele und -anforderungen sicherzustellen. 

• Regelmäßige Updates: Halten Sie die Kommunikationskanäle offen und liefern Sie regelmäßige Updates zum Fortschritt des Integrationsprojekts. 

Inkrementeller Ansatz

• Stufenweise Umsetzung: Implementieren Sie die API-Integration phasenweise, um das Risiko zu verringern und iterative Tests und Verfeinerungen zu ermöglichen. Beginnen Sie mit Bereichen mit hoher Priorität, bevor Sie erweitern. 

• Rückkopplungsschleifen: Sammeln Sie während jeder Phase Eingaben von Benutzern und Entwicklern und nutzen Sie dieses Feedback, um die erforderlichen Anpassungen vorzunehmen. 

Kontinuierliche Verbesserung und Wartung

• Iterative Verbesserungen: Verbessern Sie APIs kontinuierlich auf der Grundlage von Feedback und sich ändernden Geschäftsanforderungen. Aktualisieren Sie APIs regelmäßig, um neue Funktionen hinzuzufügen, Fehler zu beheben und die Leistung zu verbessern. 

• Wartung: Erstellen Sie einen Wartungsplan für regelmäßige Überwachung, Updates und Support, um sicherzustellen, dass die APIs mit den aktuellsten Sicherheitspatches und -verbesserungen auf dem neuesten Stand sind. 

Die Modernisierung bestehender Versicherungssysteme durch API-Integration bietet eine strategische und effiziente Möglichkeit, die Funktionalität zu verbessern, Kosten zu senken und das Kundenerlebnis zu verbessern. Mit diesem Ansatz können Versicherer die Kernfunktionalität bestehender Systeme beibehalten, gleichzeitig neue Funktionen einführen und eine nahtlose Integration mit modernen Technologien sicherstellen. 

So führen Sie eine API-First-Transformation Ihres bestehenden Versicherungssystems innerhalb von Minuten durch

Versicherungsunternehmen verlassen sich auf veraltete Endpunkte, die nicht für moderne API-Standards entwickelt wurden. Die Anpassung an diese Endpunkte erfordert: 

• Mehrere API-Ebenen: Versicherer benötigen möglicherweise mehrere API-Ebenen, um Schnittstellen zu vereinfachen und die Kompatibilität mit vorhandenen Systemen sicherzustellen. Diese Ebenen können die Komplexität von Altsystemen abstrahieren und eine optimierte Schnittstelle für moderne Anwendungen bieten. 

• Abhängigkeiten verwalten: Legacy-Systeme weisen häufig zahlreiche Abhängigkeiten auf, die sorgfältig verwaltet werden müssen. Das Identifizieren und Behandeln dieser Abhängigkeiten ist entscheidend, um Störungen zu vermeiden und eine nahtlose Integration mit neuen APIs sicherzustellen. 

• Definieren logischer Grenzen: Für einen erfolgreichen Übergang ist es wichtig, klare, logische Grenzen innerhalb des Systems festzulegen. Dazu gehört die Segmentierung des Systems in überschaubare Einheiten, die unabhängig voneinander entwickelt und bereitgestellt werden können. 

• Einen klaren architektonischen Rahmen aufrechterhalten: Um die Entstehung eines Labyrinths voneinander abhängiger Dienste zu vermeiden, ist ein klarer und gut definierter Architekturrahmen erforderlich. Ohne diesen Rahmen kann das System übermäßig komplex und schwer zu verwalten werden, wodurch die Vorteile eines Microservices-Ansatzes zunichte gemacht werden. 

Um diese Herausforderungen zu bewältigen, sind robuste Werkzeuge und Methoden erforderlich. API-First-Ansatz Die Modernisierung von Legacy-Systemen bietet eine strukturierte Möglichkeit, die Systemfunktionen zu verbessern und gleichzeitig Störungen zu minimieren. Ohne die richtige Plattform kann dieser Prozess jedoch immer noch schwierig sein, was zu potenziellen Ausfallzeiten, behördlichen Sanktionen und verlorenem Kundenvertrauen führen kann.

Transformieren Sie Ihre Legacy-Systeme mit Astera

Dieses ist wo Astera ins Spiel kommt. Astera API-Verwaltung ist eine Lösung, die die API-First-Transformation von Altsystemen für Versicherungsunternehmen optimieren soll. Sie bietet eine Reihe von Funktionen, die den Modernisierungsprozess überschaubarer und effizienter machen: 

• Codefreies API-Design und -Implementierung, vorschauzentriertes Design: Ermöglicht die visuelle API-Erstellung mit Live-Datenvorschauen und macht so die API-Entwicklung zugänglich und zuverlässig. 
• Automatisch generierte Datenbank-CRUD-APIs, dynamisches Filtern, Sortieren und Paginieren: Generiert CRUD-Operationen für Datenbanken mit dynamischem Antwortmanagement und gewährleistet so eine effiziente Datenhandhabung. 
• Bereitstellung mit einem Klick, asynchrone API-Bereitstellung: Ermöglicht eine nahtlose und skalierbare API-Bereitstellung mit einem Klick und unterstützt verschiedene Umgebungen und Prozesse. 
• Versionierung und Wartung, automatisch generierte Swagger-Dokumentation: Verwaltet die API-Versionierung und generiert automatisch Open API-Dokumentation, was bei der API-Wartung und -Kommunikation hilft. 
• Entwicklerportal, Überwachung und Protokollierung: Bietet ein zentrales Portal oder API-Sharing und Leistungseinblicke, erleichtert so die Zusammenarbeit und sorgt für optimale API-Funktionalität. 
• Sicherheit und Compliance auf Unternehmensebene: Enthält ein integriertes Sicherheitsframework für APIs, das die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und den Datenschutz gewährleistet. 
• Automatische Generierung von Testabläufen, Echtzeit-Server verfolgt Antworten: Generiert API-Testabläufe und stellt detaillierte Verarbeitungsinformationen bereit, um die Zuverlässigkeit und Leistung der API sicherzustellen. 

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