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El automatizado, Sin código Pila de datos

Aprende cómo Astera Data Stack puede simplificar y agilizar la gestión de datos de su empresa.

AsteraGuía de calidad y gobernanza de los datos de seguros

mariam anwar

Comercializador de productos

18 de abril de 2024

Los datos forman la base de la industria de seguros moderna, donde cada operación depende de sistemas digitalizados, incluida la evaluación de riesgos, la suscripción de pólizas, el servicio al cliente y el cumplimiento normativo. Dada esta dependencia, las compañías de seguros deben procesar y gestionar los datos de forma eficaz para obtener información valiosa, mitigar riesgos y optimizar las operaciones. Se necesita un enfoque estratégico para la gestión de datos para satisfacer estas demandas, en particular un mayor enfoque en la alta calidad de los datos y una gobernanza sólida para garantizar la precisión, la seguridad y el cumplimiento.

 El doble imperativo: defender la calidad y la gobernanza de los datos

La calidad y la gobernanza de los datos son componentes esenciales de la gestión de datos, particularmente en la industria de seguros. Estos elementos son cruciales para su funcionamiento fluido y eficaz.

Calidad de los datos: garantizar una toma de decisiones precisa

Disponer de datos fiables y precisos es fundamental para evaluar y valorar los riesgos asociados con los asegurados. Permite a las aseguradoras establecer primas y límites de cobertura adecuados, minimizando las pérdidas técnicas. Además, contar con datos precisos es vital para cumplir con los requisitos reglamentarios, ya que los reguladores exigen el suministro de datos verificables para la presentación de informes financieros y con fines de cumplimiento. Además, los datos de alta calidad mejoran la toma de decisiones dentro de las compañías de seguros, permitiéndoles identificar eficazmente las tendencias del mercado, anticipar cambios en las preferencias de los clientes y adaptar productos y servicios.

Los aspectos clave de la calidad de los datos incluyen:

  • Realizar una evaluación de riesgos precisa
  • Desarrollar estrategias de precios confiables
  • Garantizar la integridad y verificabilidad de los datos para el cumplimiento normativo

Gobernanza de datos: salvaguardar la información confidencial

La calidad de los datos complementa la gobernanza, que incluye las políticas, procedimientos y controles implementados para regular la recopilación, el almacenamiento, el acceso y el uso de los datos dentro de una organización. Las prácticas de gobernanza eficaces protegen la información confidencial, principalmente la información de identificación personal (PII), frente al acceso no autorizado, las infracciones y el uso indebido. Adherirse a marcos de gobernanza sólidos permite a las aseguradoras garantizar el cumplimiento de las normas de privacidad de datos. Como resultado, les ayuda a mitigar los riesgos legales y mantener la confianza de las partes interesadas.

Los aspectos importantes de la gobernanza incluyen:

  • Establecer políticas de manejo de datos.
  • Implementación de controles de acceso
  • Garantizar el cumplimiento de las normas de privacidad de datos (por ejemplo, GDPR, HIPAA)

La sinergia entre la calidad de los datos y la gobernanza es crucial para la integridad, el cumplimiento normativo y la confianza de las partes interesadas de la industria de seguros. Dar prioridad a ambos aspectos permite a las aseguradoras mejorar las prácticas de gestión de riesgos, aumentar la eficiencia operativa y mantener la seguridad y confiabilidad de los datos confidenciales en todas sus operaciones.

Estrategias para una gobernanza de datos y una gestión de calidad eficaces

Implementar prácticas efectivas de gobernanza de datos y gestión de calidad es esencial para la industria de seguros. Estas son algunas de las mejores prácticas a considerar:

  1. Establecer funciones y responsabilidades claras:   Introducir un sistema para solicitar y aprobar el acceso a los activos de datos. Este sistema, guiado por políticas y procedimientos claros, incluye catalogar activos, definir propiedad y asignar roles y responsabilidades. Opera bajo un marco de gobernanza bien estructurado, garantizando la rendición de cuentas y la coherencia en la gestión de datos.
  2. Implementar marcos sólidos de gobernanza de datos: Adopte un enfoque estructurado para el gobierno de datos mediante la implementación de marcos como COBIT, DAMA o ISO 8000. Estos marcos proporcionan pautas y mejores prácticas para gestionar los activos de datos, garantizar la calidad de los datos y mitigar los riesgos asociados con la gestión de datos.
  3. Invierta en herramientas y tecnologías de calidad de datos: Utilice herramientas de calidad de datos para evaluar, limpiar y monitorear la calidad de los datos en toda la organización. Estas herramientas pueden ayudar a identificar y rectificar errores, inconsistencias y duplicaciones de datos, garantizando la confiabilidad y precisión de los datos utilizados para la toma de decisiones y la presentación de informes.
  4. Proporcionar formación y educación continua: Ofrezca programas de capacitación y recursos educativos a los empleados de todos los niveles para mejorar su comprensión de los principios y mejores prácticas de gobernanza de datos. Asegúrese de que los empleados tengan los recursos para administrar los datos y cumplir con las políticas de gobierno de datos de manera efectiva.
  5. Implementar medidas de seguridad de datos: Implemente sólidos protocolos de seguridad para proteger los datos confidenciales del acceso no autorizado. Esto incluye cifrar datos, implementar controles de acceso, realizar auditorías de seguridad periódicas y mantenerse actualizado con las regulaciones de privacidad de datos.
  6. Establezca métricas de calidad de datos y KPI: Definir métricas para medir la eficacia de las iniciativas de gestión de calidad y gobierno de datos. Supervise y realice un seguimiento de estas métricas periódicamente para identificar áreas de mejora. Este monitoreo ayuda a garantizar la mejora continua de la calidad de los datos y las prácticas de gobernanza.

Cómo Astera Impulsa la calidad y la gobernanza de los datos en las operaciones de seguros

Como se mencionó anteriormente, invertir en las herramientas de gestión de datos adecuadas es crucial para garantizar la calidad y la gobernanza de los datos. Astera es un proveedor líder de soluciones de gestión de datos a nivel empresarial. Sus soluciones están diseñadas para manejar estructuras de datos complejas, lo que las convierte en una opción ideal para la industria de seguros. Ofreciendo capacidades de gestión de datos intuitivas, escalables y de alto rendimiento. Astera permite a las aseguradoras tomar decisiones informadas basadas en datos precisos, oportunos y confiables.

Gestión de la calidad de los datos con Astera

AsteraLa solución de integración de datos de es una plataforma sólida diseñada para garantizar los más altos estándares de calidad de datos para la industria de seguros. Implementa una serie de controles y equilibrios a lo largo del proceso de integración de datos, validando los datos en cada etapa, desde la extracción y transformación hasta la carga.

Este riguroso proceso de validación es crucial en la industria de seguros, donde la precisión de los datos, como detalles de la póliza, datos de reclamaciones e información del cliente, afecta directamente el nivel de servicio brindado a los asegurados. AsteraLa solución de identifica y gestiona inconsistencias, duplicados y errores de datos, garantizando que los datos utilizados en los procesos de toma de decisiones sean precisos y confiables.

Además, estandariza los formatos de datos, garantizando uniformidad y coherencia entre diferentes fuentes de datos. El acceso a datos confiables es particularmente importante en la industria de seguros, donde los datos a menudo provienen de diversos canales, incluidos agentes, corredores y plataformas digitales. Al estandarizar los formatos de datos, AsteraLa solución de elimina discrepancias y mejora la precisión de las decisiones basadas en datos.

AsteraLa solución de gobierno de datos

AsteraLa solución de gobierno de datos de proporciona un marco sólido para gestionar el acceso a datos confidenciales de seguros. Esta solución se integra perfectamente con AsteraLa solución de integración de datos de, que mejora el proceso general de gestión de datos.

Una característica clave de AsteraLa solución de gobierno de datos de es su capacidad de centralizar el acceso a todos los activos de datos, permitiendo un intercambio fluido entre departamentos dentro de la compañía de seguros. Al tiempo que garantiza un fácil acceso a los datos, la solución implementa controles para restringir el acceso de forma adecuada. Este equilibrio entre accesibilidad y control de datos es crucial en la industria de seguros, donde diferentes equipos necesitan conjuntos de datos específicos para llevar a cabo funciones como procesamiento de reclamos, evaluación de riesgos, gestión de pólizas y servicio al cliente.

Además, AsteraLa solución de asegura que solo el personal autorizado pueda acceder a información confidencial del seguro, lo que ayuda a proteger la PII. La solución logra esto mediante controles de acceso basados ​​en solicitudes. Bajo este sistema, un usuario debe solicitar formalmente acceso a un activo específico, y el propietario del activo tiene la autoridad para otorgar o denegar este acceso. Esta característica es particularmente crucial en la industria de seguros, donde los datos confidenciales, como los detalles de los asegurados, los historiales de reclamaciones y la información financiera, deben controlarse y protegerse estrictamente.

Escenario de caso de uso

Consideremos ABC Insurance, una compañía de seguros a gran escala, para entender cómo AsteraLas soluciones de pueden aplicarse en un escenario del mundo real. Se basa en varias fuentes de datos para la evaluación de riesgos y la gestión de políticas. Sin embargo, las fuentes de datos dispares y las prácticas de gestión de datos inconsistentes han dado como resultado una calidad deficiente de los datos. Esto ha generado desafíos importantes:

  • Evaluaciones de riesgos inexactas: La compañía lucha por evaluar con precisión los riesgos asociados con los asegurados, lo que afecta su capacidad para establecer primas y límites de cobertura adecuados.
  • Preocupaciones de violación de datos: Las medidas inadecuadas de gobernanza de datos han dejado a ABC Insurance vulnerable a violaciones de datos, exponiendo potencialmente información confidencial de los clientes a acceso no autorizado y comprometiendo la seguridad de los datos.

Poner en marcha AsteraSoluciones de:

ABC Seguros implementa AsteraLas soluciones integrales de gobernanza y gestión de datos de para abordar estos desafíos, aprovechando características específicas para abordar sus problemas de frente.

Mejora de la calidad de los datos:

AsteraLa solución de ofrece funciones avanzadas de creación de perfiles, limpieza y estandarización de datos. Por ejemplo, ABC Insurance puede aplicar controles de validación, como garantizar que todas las direcciones de los titulares de pólizas estén en un formato válido (por ejemplo, dirección postal, ciudad, estado, código postal). Estas reglas de calidad de datos garantizan la precisión y coherencia de los datos en toda la organización.

Garantizar una gobernanza de datos sólida:

AsteraLa solución de gobierno de datos de ABC Insurance permite establecer controles de acceso granulares, garantizando que solo el personal autorizado pueda acceder a los datos confidenciales de los clientes. Por ejemplo, en ABC Insurance, el acceso a los registros médicos de los asegurados se concede a los miembros del Departamento de Suscripción sólo previa solicitud formal y posterior aprobación del propietario autorizado del activo. Además, el acceso a tipos específicos de información dentro de estos registros, como información personal confidencial, puede restringirse únicamente al personal autorizado dentro del departamento.

Resultados y Beneficios:

Tras la implementación de AsteraGracias a las soluciones de ABC Insurance, ABC Insurance experimenta mejoras significativas en varios aspectos de sus operaciones:

  • Evaluaciones de riesgos precisas: AsteraLas funciones de creación de perfiles, limpieza y estandarización de datos permiten a ABC Insurance lograr una mayor precisión en las evaluaciones de riesgos, lo que le permite establecer primas y límites de cobertura adecuados y, en última instancia, reducir las pérdidas de suscripción.
  • Seguridad de datos mejorada: AsteraLa solución de gobierno de datos de ABC Insurance permite establecer controles de acceso sólidos, reduciendo el acceso no autorizado a información confidencial del cliente.
  • Toma de decisiones mejorada: El acceso a datos confiables permite a ABC Insurance tomar decisiones informadas, identificar tendencias del mercado y desarrollar productos y servicios personalizados, lo que mejora los resultados comerciales e impulsa el éxito.

Conclusión

Una creciente demanda de servicio al cliente personalizado y normas de protección de datos más estrictas aumentarán la dependencia de los datos por parte de la industria de seguros. Por lo tanto, resulta esencial que las compañías de seguros inviertan en soluciones avanzadas de gestión de datos como Astera.

Astera ofrece una solución unificada y fácil de usar que combina gestión y gobernanza de la calidad de los datos. Sus capacidades de automatización agilizan los procesos de datos complejos, lo que permite a las compañías de seguros centrarse más en la toma de decisiones estratégicas y menos en tareas manuales de datos.

AsteraLas soluciones de permiten a las compañías de seguros mejorar la precisión de los datos, mejorar la seguridad y garantizar procesos eficientes de gestión de datos. Además, la flexibilidad y escalabilidad de AsteraLa plataforma de hace que sea una inversión preparada para el futuro para hacer frente al aumento del volumen de datos.

Dé el siguiente paso en su viaje de gestión de datos. Descarga una prueba gratis of Astera¡La solución de hoy y vea cómo puede potenciar a su compañía de seguros!

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