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El automatizado, Sin código Pila de datos

Aprende cómo Astera Data Stack puede simplificar y agilizar la gestión de datos de su empresa.

Almacenamiento de datos para informes y análisis de seguros

Ammar Alí

Gestor de Contenidos

27 de septiembre de 2023.

No se puede subestimar la importancia del almacenamiento de datos para los seguros. Constituye la base de las operaciones de seguros modernas, facilitando conocimientos basados ​​en datos y procesos optimizados para servir mejor a los asegurados.

En los últimos años, los almacenes de datos se han convertido en herramientas fundamentales que permiten a las compañías de seguros gestionar, analizar y aprovechar de manera eficiente el inmenso volumen de datos a su disposición para generar informes y análisis sin problemas. Estos repositorios desempeñan un papel crucial en la transformación de datos sin procesar de fuentes dispares en conocimientos prácticos, lo que guía a las compañías de seguros hacia una toma de decisiones informada.

El almacén de datos tiene la mayor adopción de soluciones de datos, utilizado por el 54% de las organizaciones. (Flexera 2021)

Almacenamiento de datos para seguros: creación de una única fuente de verdad

Las compañías de seguros generan y reciben grandes cantidades de datos de diversas funciones comerciales y subsidiarias que se almacenan en sistemas dispares y en una variedad de formatos. Centralizar y organizar datos de fuentes dispares, como información de clientes, políticas, reclamos y tendencias del mercado, proporciona una plataforma unificada para un análisis integral.

Esta capacidad analítica permite a los profesionales de seguros realizar evaluaciones de riesgos complejas, modelos predictivos y análisis de tendencias precisos, lo que facilita la formulación de estrategias efectivas. ¡Ahí es donde entra en juego un almacén de datos!

A almacenamiento de datos les permite integrar estos datos dispares en un única fuente de verdad, persistirlo en una estructura de datos orientada a informes y crear una puerta de enlace centralizada para permitir informes y análisis fluidos a escala empresarial. Los beneficios del almacenamiento de datos para las compañías de seguros son muchos, entre ellos:

  • Datos centralizados: Un almacén de datos permite la consolidación de datos de diversas fuentes repartidas en diferentes sistemas. Este repositorio centralizado garantiza que la información consistente, precisa y actualizada esté disponible para su análisis.
  • Informes eficientes: Los datos estandarizados en un almacén de datos simplifican el proceso de generación de informes. La empresa puede generar informes consistentes y precisos para el cumplimiento normativo, auditorías financieras y evaluación del desempeño.
  • Análisis mejorado: Un almacén de datos facilita análisis avanzados, incluidos modelos predictivos, evaluación de riesgos y análisis del comportamiento del cliente. Esto permite a la empresa identificar oportunidades, optimizar procesos y mitigar riesgos de manera efectiva.
  • Perspectivas entre filiales: Con un almacén de datos, la compañía de seguros puede obtener conocimientos que abarcan a todas las filiales. Esto puede resaltar oportunidades de venta cruzada, identificar áreas de sinergia operativa y mejorar las experiencias de los clientes.
  • Mayor conciencia del cliente: Al utilizar un almacén de datos, una compañía de seguros puede aprender más sobre sus clientes. Pueden identificar las preferencias, comportamientos y requisitos de los clientes, permitiendo así estrategias precisas de marketing y servicio al cliente.
  • Toma de decisiones mejorada: El acceso a un conjunto de datos completo permite una mejor toma de decisiones. Los ejecutivos pueden analizar tendencias, desempeño y factores de riesgo en toda la organización, lo que lleva a decisiones estratégicas más informadas.

Además, el almacenamiento de datos ayuda a mejorar otros aspectos de la gestión de datos, entre ellos:

  • Seguridad de datos: La centralización de datos en un almacén de datos permite la implementación de medidas de seguridad sólidas, garantizando que la información confidencial esté adecuadamente protegida.
  • Integración de datos: Un almacén de datos soporta integración de datos en varias subsidiarias, sistemas y formatos de datos, fomentando la interoperabilidad y reduciendo silos de datos.
  • Calidad y coherencia de los datos: Un almacén de datos bien mantenido hace cumplir los estándares de calidad de los datos, garantizando que los datos sean precisos, completos y consistentes.

Almacenamiento de datos para seguros: ¿quién puede beneficiarse?

Líderes de equipos de datos y personal senior

Como jefes del equipo de datos o miembros senior de una organización de seguros, estas personas desempeñan un papel fundamental en la configuración de las estrategias de datos. La utilización de un almacén de datos les permite optimizar los procesos de informes y análisis. Centralizando datos, incorporando gestión de la calidad de los datosy al proporcionar capacidades de consulta eficientes, pueden tomar decisiones más informadas e impulsar la estrategia general basada en datos de la empresa. Esto conduce a una mayor eficiencia operativa y una ventaja competitiva en la industria de seguros.

Analistas e ingenieros de datos

Los analistas de datos e ingenieros de la organización se benefician significativamente de un almacén de datos. A menudo dedican una cantidad considerable de tiempo a tareas mundanas y repetitivas como la extracción, transformación y carga de datos (ETL). Con un almacén de datos, estas tareas se pueden automatizar, lo que les permite centrarse en actividades de mayor valor, como el análisis de datos, el modelado y la innovación. Esto no sólo aumenta su satisfacción laboral, sino que también les permite contribuir de forma más eficaz a la creación de productos y soluciones de seguros innovadores que puedan impulsar el crecimiento empresarial.

Usuarios de negocios

Los usuarios comerciales de la industria de seguros enfrentan desafíos relacionados con la dependencia de datos, y a menudo experimentan retrasos en la obtención de información crítica. Dependen de conocimientos oportunos para tomar decisiones informadas y resolver problemas rápidamente. Un almacén de datos aborda esto proporcionando capacidades de análisis e informes de autoservicio. Los usuarios empresariales pueden generar informes al instante, reduciendo su dependencia de los equipos de TI o de datos. Esta agilidad acelera su capacidad para responder a las condiciones cambiantes del mercado, las necesidades de los clientes y las oportunidades emergentes, lo que en última instancia mejora la agilidad y la competitividad de la organización.

Detección y prevención de fraude mediante el almacenamiento de datos

Al utilizar un almacén de datos, las compañías de seguros pueden mejorar su proceso de detección de fraude. Un repositorio de datos consolidado les permite emplear detección de anomalías y comprobaciones de integridad de procesos. A través del análisis continuo de los datos de los asegurados y los registros de transacciones, el sistema establece líneas de base de comportamiento, señalando rápidamente desviaciones por posible fraude. Este enfoque centralizado permite correlaciones entre diversas fuentes de datos, revelando patrones ocultos indicativos de actividades fraudulentas.

La capacidad de un almacén de datos para consolidar información permite a las aseguradoras minimizar las pérdidas financieras causadas por el fraude. El seguimiento de diversos aspectos operativos permite a las aseguradoras obtener una visión general completa, lo que facilita la identificación rápida de irregularidades y posibles indicadores de fraude. El monitoreo de transacciones en tiempo real ayuda a detener los pagos fraudulentos, mientras que los modelos predictivos, basados ​​en patrones históricos, permiten una mitigación proactiva del riesgo.

Almacenamiento de datos para seguros: una decisión financiera inteligente a largo plazo

Un almacén de datos de nivel empresarial con automatización de extremo a extremo ofrece un gran retorno de la inversión (ROI) a las compañías de seguros al mejorar la eficiencia operativa, introducir oportunidades de ahorro de costos y permitir una inteligencia empresarial más rápida. El ROI depende de los objetivos comerciales y el tamaño de cada organización, pero en la mayoría de los casos, Las empresas recuperan el coste de su inversión en los tres primeros años.

El almacenamiento de datos para seguros requiere una asignación considerable de recursos organizacionales, lo que despierta un gran interés tanto en su justificación inicial como en su evaluación continua. Es esencial reconocer que, a pesar de este compromiso, los almacenes de datos frecuentemente demuestran ser inversiones excepcionalmente valiosas y gratificantes.

Almacenamiento de datos para seguros: Pruebe Astera ¡Constructor DW!

Astera Constructor DW es nuestra herramienta de automatización de almacén de datos flexible y escalable que le permite Diseñe, desarrolle e implemente almacenes de datos de gran volumen para su negocio de seguros en cuestión de días.

Construido sobre AsteraGracias al motor ETL de potencia industrial de y perfeccionado tras años de uso por parte de empresas Fortune 1000, nuestra solución le permite liderar con rapidez a través de sus sólidas capacidades de automatización. Astera DW Builder acelera las fases de diseño, desarrollo e implementación al automatizar tareas repetitivas de bajo nivel, lo que permite a la empresa reorientar los recursos en la optimización de los procesos de datos y la generación de resultados exitosos.

Pase de la fuente a la información valiosa a velocidades sin precedentes

Combinando el poder de las funciones avanzadas de modelado de datos y el motor ETL / ELT de procesamiento paralelo con capacidades de automatización mejoradas, Astera DW Builder agiliza el almacenamiento de datos para las compañías de seguros, permitiéndoles acelerar el tiempo de obtención de información y reducir la dependencia de TI, garantizando que los analistas y suscriptores tengan los datos correctos en el momento adecuado para facilitar una mejor toma de decisiones.

Una plataforma integral para el desarrollo de almacenamiento de datos

Astera DW Builders ofrece un conjunto completo de funciones de almacenamiento de datos adaptadas a los requisitos de gestión de datos de las compañías de seguros. Simplifica el proceso de reunir datos de fuentes locales y en la nube, lo que garantiza una base de datos unificada y de alta calidad para mejorar los informes y análisis. Las compañías de seguros pueden beneficiarse de AsteraLas capacidades de administrar datos históricos sin esfuerzo y conectarse a una amplia gama de fuentes y destinos. La función de optimización push-down (ELT) mejora el rendimiento de las consultas, permitiéndoles centrarse en tareas de valor agregado como el análisis y el modelado de datos.

Astera también satisface las necesidades de las compañías de seguros al brindar acceso instantáneo a los datos a través de paneles de análisis e informes de autoservicio. Esto reduce la dependencia y les permite tomar decisiones ágiles basadas en datos. Con la capacidad de escalar mediante la implementación en la nube, Astera garantiza un crecimiento y una escalabilidad fluidos a medida que las organizaciones de seguros se expanden. Además, AsteraLas capacidades de linaje de datos de ofrecen transparencia y confianza en los procesos de gestión de datos, mientras que el movimiento seguro de datos desde las instalaciones a la nube garantiza la seguridad y el cumplimiento de los datos.

En resumen, Astera equipa a los profesionales de seguros con las herramientas que necesitan para aprovechar todo el potencial de sus datos para una toma de decisiones informada y una ventaja competitiva.

Astera Advantage

AsteraLa solución de almacenamiento de datos de nivel empresarial elimina la necesidad de una codificación extensa y una infraestructura compleja, lo que reduce los costos iniciales y continuos asociados con los proyectos de desarrollo de almacenamiento de datos tradicionales. No necesita un equipo de arquitectos y modeladores de datos certificados para administrar su almacén de datos. Además, nuestra solución se basa en una arquitectura sin código, lo que permite una finalización más rápida del proyecto.

Diseñar y mantener un almacén de datos sostenible para generar informes y obtener información oportuna requiere menos (y menos) horas de trabajo con Astera. Los proyectos que normalmente tardarían varios meses se pueden completar en unas pocas semanas o incluso días a través del entorno intuitivo de arrastrar y soltar de nuestra herramienta y de las capacidades avanzadas de modelado de datos y ETL/ELT.

Con más de 40 transformaciones prediseñadas, el Astera Solución ETL ofrece mayor tiempo de actividad y mayor confiabilidad en comparación con soluciones codificadas personalizadas, que dependen de arquitectos de datos e ingenieros certificados para el mantenimiento. Además, AsteraLa solución unificada de ahorra recursos al eliminar la necesidad de licencias, mantenimiento y soporte separados para múltiples herramientas y proveedores, lo que resulta en ahorros de costos y una mejor asignación de recursos.

Como resultado, el almacenamiento de datos con Astera ofrece un costo total de propiedad (TCO) sustancialmente menor.

Al asociarse con Astera, puede crear un almacén de datos que satisfaga sus necesidades de gestión de datos actuales y futuras. Para comenzar, contáctenos en [email protected] o solicitar un prueba gratuita. .

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