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El automatizado, Sin código Pila de datos

Aprende cómo Astera Data Stack puede simplificar y agilizar la gestión de datos de su empresa.

Finance 360: cómo ETL genera conocimientos estratégicos en minutos

29 de febrero de 2024.

¿Sabía que obtener información sobre el comportamiento del cliente puede aumentar las ventas en un 85 por ciento y margen bruto en más del 25 por ciento? Los datos de los clientes son estratégicos, pero la mayoría de las organizaciones financieras utilizan sólo una fracción de sus datos. Sistemas heredados en expansión, bases de datos aisladas y esporádicos la automatización son obstáculos comunes.

Finance 360 ​​es un enfoque integral para la gestión de datos que supera estos desafíos y le brinda una imagen completa y precisa de su desempeño y salud financieros. Las canalizaciones de datos habilitan Finance 360, lo que le permite recopilar datos de diversas fuentes, formatos y sistemas, al tiempo que garantiza una alta calidad, seguridad y precisión.

ETL: La clave para las finanzas 360

ETL es la piedra angular de Finance 360. Facilita la recopilación, consolidación y transformación fluida de datos de diversas fuentes y sistemas en un formato unificado y estandarizado. Las ventajas de esta integración van más allá de la mera organización; mejora significativamente la calidad y precisión de los datos. Erradica los silos de datos, elimina duplicados, rectifica errores y aborda inconsistencias para que sus empresas puedan cultivar una base de datos financieros confiables y dignos de confianza.

Cómo ayuda ETL sin código a lograr Finance 360

ETL sin código simplifica y automatiza el proceso de integración de datos, lo que permite crear Finance 360 ​​de forma más rápida, sencilla y eficiente. Los canales de datos lo ayudan a ahorrar tiempo y recursos, mejorar la calidad y precisión de los datos y permitir la toma de decisiones basada en datos.

Como resultado, la herramienta puede ayudar a su equipo a:

  • Diseñe, cree y ejecute canalizaciones de datos que realicen tareas de extracción, transformación y carga (ETL) de datos mediante una interfaz gráfica de usuario (GUI) y una funcionalidad de arrastrar y soltar. No necesita escribir código o script para crear y ejecutar sus canalizaciones de datos. También puede programar, monitorear y administrar sus canalizaciones de datos desde un panel centralizado, lo que garantiza que las canalizaciones de Finance 360 ​​estén siempre actualizadas y sean confiables.
  • Puede acceder e ingerir datos desde cualquier fuente y sistema, independientemente de la ubicación, el formato o la estructura de los datos. También puede convertir datos a un modelo y formato de datos estándar, como CSV, JSON, XML o Parquet, para facilitar el análisis y la generación de informes de datos. Como resultado, su solución Finance 360 ​​puede recopilar datos de clientes de un conjunto diverso de fuentes.
  • Realice diversas funciones de enriquecimiento y transformación de datos, como filtrar, ordenar, unir, fusionar, dividir, agregar, calcular, validar, limpiar y más. Puede aplicar varias funciones y operaciones a sus datos para transformarlos y enriquecerlos de acuerdo con su lógica y reglas comerciales. También puede agregar metadatos, como tipo de datos, linaje de datos, calidad de datos y gobernanza de datos, a sus datos para mejorar su calidad y valor.

 

Beneficios de Finanzas 360

  • Optimización de costos: Puede reducir la complejidad, la redundancia y la ineficiencia de sus procesos de gestión de datos aplicando técnicas de optimización de costos a la integración de datos. Esto puede reducir el costo total de propiedad, mejorar el retorno de la inversión y liberar recursos para iniciativas más estratégicas. De acuerdo a un informe de Gartner, la optimización de costos es crucial para los programas modernos de gestión de datos, incluida la integración de datos.
  • Valor de negocio: Puede mejorar la calidad, precisión y puntualidad de sus datos financieros al permitir una mayor visibilidad, estandarización y supervisión en las prácticas de gestión de datos. Esto puede conducir a mejores conocimientos, acciones y resultados para su negocio. De acuerdo a un estudio por McKinsey, al recuperar y redistribuir hasta el 35 por ciento de su gasto actual en datos, las empresas pueden aumentar el valor de sus datos entre un 10 y un 20 por ciento.
  • Perspectiva financiera: Puede ir más allá de simplemente enumerar los productos SaaS suscritos al brindar una perspectiva financiera de 360°. Puede profundizar en la intrincada dinámica de usuario detrás de estas suscripciones, como el uso, la adopción y la satisfacción. Esto puede ayudarle a identificar oportunidades para optimizar, racionalizar y consolidar su cartera de SaaS. De acuerdo a un encuesta realizada por Blissfully, una perspectiva financiera de 360° puede ayudarle a ahorrar hasta un 30 por ciento en sus gastos de SaaS.
  • Negociación de precios: Puede negociar mejores precios y reducir el costo total de sus suscripciones SaaS estandarizando un conjunto selecto de herramientas. También puede aprovechar las capacidades de Finance 360 ​​para comparar sus gastos con los estándares y las mejores prácticas de la industria y demostrar su propuesta de valor a proveedores y socios.

Los beneficios de ETL se extienden a la mejora tanto de la accesibilidad como de la usabilidad. Estandarizar y armonizar los datos financieros agiliza el acceso, el análisis y el intercambio de información dentro y fuera de la organización, fomentando un entorno de toma de decisiones más colaborativo e informado.

El objetivo final de esta integración es potenciar la toma de decisiones y la acción basadas en datos. Proporcionar una visión integral y holística de los datos financieros permite a las empresas descubrir información valiosa, identificar tendencias, reconocer patrones y aprovechar oportunidades que pueden mejorar sustancialmente el rendimiento, la eficiencia y la rentabilidad generales.

Casos de uso para Finance 360

Seguros

Finance 360 ​​permite a las instituciones gestionar de forma integral contratos de seguros, reclamaciones, primas y pérdidas accediendo e integrando datos de diversas fuentes, como reaseguradoras, corredores y reguladores. Por ejemplo, Finance 360 ​​puede ayudar a los proveedores de seguros a gestionar el primer aviso de pérdida (FNOL) de manera más eficiente.

FNOL es el informe inicial realizado a un proveedor de seguros después de una pérdida, accidente o robo. Este proceso es un desafío para las aseguradoras, ya que necesitan equilibrar múltiples objetivos simultáneamente: brindar una experiencia fácil de usar, gestionar las expectativas en tiempo real, crear una conexión emocional con los clientes, recopilar información precisa y mantener los costos bajo control.

Según la McKinsey, una aseguradora líder de América del Norte mejoró su proceso FNOL aprovechando tres capacidades adicionales aprovechando la digitalización y el análisis avanzado.

  1. La digitalización: La aseguradora mejoró los tiempos de respuesta mediante el uso de tecnologías digitales para acceder a fuentes de datos de terceros y conectarse con dispositivos móviles. Esto permitió a la aseguradora rastrear las ubicaciones de los reclamantes, enviar automáticamente servicios de emergencia y permitir a los clientes cargar fotografías de los daños y presentar y rastrear reclamaciones en línea.
  2. Análisis avanzado: La digitalización del recorrido FNOL proporcionó a la aseguradora más y mejores datos más rápido. Esto permitió a la aseguradora aplicar las últimas capacidades de modelado a mejores datos, mejorando la toma de decisiones en el recorrido FNOL. Por ejemplo, la clasificación inteligente se utiliza para cerrar reclamos simples más rápidamente, y la segmentación inteligente identifica reclamos que probablemente sean pérdidas totales y aquellos que puedan requerir la unidad de investigación especial (SIU) mucho antes que antes.

Ahora, veamos cómo podría ayudar Finance 360 ​​en este caso de uso:

Finance 360 ​​permite y potencia la digitalización y el análisis avanzado de las siguientes maneras:

  • Ayuda a la aseguradora a medir el impacto de sus esfuerzos de transformación y comparar su desempeño con el de sus pares. Al utilizar Finance 360, la aseguradora puede obtener transparencia de costos, comparación de desempeño, seguimiento de mejoras y conocimientos de la industria. Esto les ayuda a identificar áreas de mejora, comprender las causas fundamentales de las brechas de desempeño, realizar un seguimiento del éxito de los esfuerzos de mejora y aprender de las mejores prácticas y estrategias de los mejores.
  • Apoya la digitalización del recorrido FNOL de la aseguradora al proporcionar una visión clara de la estructura de costos a lo largo de la cadena de valor. Finance 360 ​​puede ayudar a la aseguradora a comprender dónde incurre en la mayor cantidad de costos durante el proceso FNOL e identificar áreas de optimización. Por ejemplo, la aseguradora puede utilizar Finance 360 ​​para comparar los costos de diferentes canales, como en línea, móvil o agente, y determinar la combinación óptima de canales para sus clientes.
  • Mejora el uso de análisis avanzados por parte de la aseguradora al proporcionar acceso a más y mejores datos más rápido. Finance 360 ​​permite a la aseguradora recopilar y analizar datos de múltiples fuentes, como sistemas ERP, CRM y BI, y conciliarlos con fuentes de datos de terceros. Esto permite a la aseguradora aplicar las últimas capacidades de modelado a mejores datos, mejorando la toma de decisiones en el recorrido FNOL. Por ejemplo, la aseguradora puede utilizar Finance 360 ​​para segmentar las reclamaciones en función de diversos criterios, como la complejidad, la gravedad o el riesgo de fraude, y asignarlas a los recursos adecuados.

Estos datos pueden ayudar a las instituciones a racionalizar sus operaciones y optimizar sus contratos al reducir su exposición y responsabilidad y aumentar su cobertura y capacidad. Además, mediante el uso de big data y análisis, las instituciones pueden estimar primas, evaluar reclamaciones y resolver disputas de manera eficiente utilizando datos históricos, actuales y predictivos.

Segmentación de clientes

Finance 360 ​​permite a las empresas acceder y analizar datos de los clientes, como datos demográficos, transacciones, comportamientos y preferencias. Estos datos pueden ayudar a las empresas a segmentar a sus clientes en diferentes grupos en función de sus características, necesidades y valor. Por ejemplo, una empresa puede identificar a sus clientes más rentables, leales o en riesgo y adaptar sus productos, servicios y promociones en consecuencia.

Esto puede ayudar a aumentar la satisfacción, la retención y los ingresos del cliente y reducir los costos y la rotación. McKinsey informa que la implementación de estrategias de segmentación de clientes puede aumentar los ingresos entre un 10 y un 15 por ciento y, al mismo tiempo, reducir los costos entre un 10 y un 20 por ciento.

Banca Personalizada

Finance 360 ​​permite a los bancos brindar a sus clientes experiencias bancarias fluidas y personalizadas al acceder y aprovechar sus datos, como identidades, cuentas, transacciones y comentarios. Estos datos pueden ayudar a los bancos a ofrecer servicios personalizados, como banca móvil y en línea, chatbots y asistentes de voz, que satisfagan las preferencias, necesidades y objetivos de los clientes.

Además, al utilizar la inteligencia artificial y el procesamiento del lenguaje natural, los bancos pueden mejorar las interacciones con los clientes al comprender sus consultas, solicitudes y comentarios y brindar recomendaciones y sugerencias relevantes. De acuerdo a La encuesta de Accenture, las iniciativas en banca personalizada tienen el potencial de elevar la satisfacción del cliente en un 20 por ciento y mejorar las tasas de retención en un 30 por ciento.

Detección y prevención de fraude

Finance 360 ​​permite a las instituciones consolidar y monitorear datos de transacciones de diversas fuentes, como bancos, procesadores de pagos, agencias de crédito y agencias gubernamentales. Estos datos pueden ayudar a las instituciones a detectar y prevenir actividades fraudulentas, como el robo de identidad y el lavado de dinero, utilizando análisis avanzados y aprendizaje automático para identificar patrones, anomalías y valores atípicos.

Al detectar actividades sospechosas en tiempo real, las instituciones pueden activar alertas y notificaciones y tomar las medidas adecuadas para mitigar los riesgos y pérdidas. La investigación de IBM sugiere que la implementación de medidas efectivas de detección y prevención del fraude podría ahorrarle a la industria bancaria hasta $4 mil millones de dólares al año.

Gestión de activos

Finance 360 ​​permite a las instituciones agilizar y optimizar los procesos de gestión de activos accediendo y agregando datos de diversas fuentes, como tendencias del mercado, rendimiento de la cartera y evaluaciones de riesgos. Estos datos pueden ayudar a las instituciones a administrar sus activos, como acciones, bonos y fondos, utilizando ciencia de datos y técnicas de optimización para diseñar y ejecutar estrategias efectivas de asignación y cartera.

Estas estrategias pueden ayudar a mejorar el rendimiento, la eficiencia y la rentabilidad de los activos y reducir costos y riesgos. Los informes de Deloitte indican que tales métodos pueden aumentar el rendimiento entre un 15 y un 20 por ciento y, al mismo tiempo, reducir los costos entre un 10 y un 15 por ciento.

Credit Scoring

Finance 360 ​​permite a las instituciones evaluar con precisión la solvencia crediticia y los perfiles de riesgo de sus clientes accediendo y analizando diversos datos crediticios, como historial crediticio, ingresos, gastos y comportamiento. Estos datos pueden ayudar a las instituciones a asignar puntuaciones y calificaciones crediticias precisas a sus clientes, reflejando su capacidad y probabilidad de pagar sus deudas.

Además, al utilizar algoritmos de aprendizaje automático y aprendizaje profundo, las instituciones pueden refinar sus decisiones crediticias incorporando más variables, características y modelos y garantizando equidad y precisión. El análisis de PwC sugiere que mecanismos efectivos de calificación crediticia pueden reducir las tasas de incumplimiento en un 25 por ciento y aumentar las tasas de aprobación en un 15 por ciento.

Cómo Astera Permite canalizaciones de datos de un extremo a otro para Finance 360

Astera es una solución ETL líder que permite canalizaciones de datos de un extremo a otro para Finance 360. A través de Astera Centerprise, las empresas pueden establecer una única fuente de verdad para sus activos de datos. Esta vista unificada permite la extracción de información valiosa y facilita la toma de decisiones informada y basada en datos. Mediante el aprovechamiento Astera CenterpriseCon las capacidades de, las empresas pueden navegar eficazmente por las complejidades de la integración de datos y aprovechar el poder de sus datos para impulsar el éxito en sus operaciones financieras.

Algunas de las características y capacidades clave de Astera Centerprise son:

  • Generador de canales de datos sin código y solución ETL: Astera Centerprise permite a las empresas crear canales de datos de un extremo a otro sin escribir código, utilizando una interfaz de arrastrar y soltar y un motor de procesamiento paralelo.
  • Funciones sólidas, fáciles de usar y escalables: Astera Centerprise puede manejar conjuntos de datos complejos y variados, realizando sin esfuerzo operaciones ETL/ELT para armonizar datos de transacciones, perfiles de clientes, tendencias de mercado y evaluaciones de riesgos. También puede cargar datos en cualquier destino, añadiendo flexibilidad y adaptabilidad al proceso.
  • Amplia biblioteca de conectores, transformaciones y funciones de calidad de datos.: Astera Centerprise ofrece una amplia gama de conectores, transformaciones y funciones de calidad de datos, lo que garantiza una integración perfecta y una entrega de datos confiable. Puede acceder, limpiar, transformar, validar y cargar datos desde cualquier fuente a cualquier destino, todo dentro de una plataforma unificada.
  • Fuente única de verdad para los activos de datos: Astera Centerprise permite a las empresas establecer una única fuente de verdad para sus activos de datos mediante la consolidación y transformación de datos de varias fuentes en un formato unificado y consistente. Esta vista unificada permite la extracción de información valiosa y facilita la toma de decisiones informada y basada en datos.

Astera le ayuda a navegar eficazmente por las complejidades de la integración de datos y aprovechar el poder de sus datos para impulsar el éxito en sus operaciones financieras. Astera Centerprise También puede ayudar a las empresas a lograr beneficios importantes, como:

  • Reducir el tiempo de integración de datos: Astera CenterpriseLa plataforma de integración de datos de está diseñada para ofrecer una usabilidad, productividad y rendimiento superiores. Tiene poderosas transformaciones, capacidades de validación de datos y funciones de automatización para programar tareas, que minimizan el tiempo necesario para descargar archivos y configurar procesos de integración manuales, aumentando la productividad. Como resultado, su equipo puede reducir el tiempo de integración en un 80%.
  • Procesamiento en paralelo: Astera está respaldado por un motor ETL de procesamiento paralelo que puede ejecutar trabajos de integración masivos en milisegundos, facilitando el manejo de grandes volúmenes de datos.
  • Mejorar la calidad y precisión de los datos: Astera Centerprise ofrece funciones integrales de calidad de datos para garantizar la precisión, confiabilidad e integridad de los datos. Puede ayudar a crear un canal de extremo a extremo para limpiar, validar y estandarizar los datos a medida que llegan de diferentes fuentes en toda la empresa, solucionando problemas de calidad de los datos. Con la ayuda de estas características, Astera le ayuda a mejorar la calidad de los datos al hasta 90%.

Si quieres aprender más sobre cómo Astera Centerprise puede habilitar Finance 360 ​​para su negocio, programe una demostración personalizada ahora!

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