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El automatizado, Sin código Pila de datos

Aprende cómo Astera Data Stack puede simplificar y agilizar la gestión de datos de su empresa.

Almacén de datos financieros para informes y análisis

Ammar Alí

Gestor de Contenidos

Noviembre 1, 2023

El papel del almacenamiento de datos en las finanzas es indispensable. Sirve como base de las operaciones financieras modernas y permite análisis basados ​​en datos y procesos eficientes para mejorar el servicio al cliente y las estrategias de inversión.

Los almacenes de datos han adquirido importancia como herramientas fundamentales que permiten a las instituciones financieras capitalizar grandes volúmenes de datos para optimizar la presentación de informes y la inteligencia empresarial. Los bancos, las cooperativas de crédito, las compañías de seguros, las compañías de inversión y varios tipos de instituciones financieras modernas dependen de un almacén de datos financieros para tomar decisiones comerciales informadas.

Un repositorio centralizado de datos precisos, completos y oportunos permite a las instituciones financieras recopilar información útil para tomar decisiones informadas en frentes estratégicos, tácticos y operativos.

Se prevé que el mercado norteamericano de almacenamiento de datos domine la industria global con una participación superior al 40% para 2025 (Ejecutivo de COSUDE)

Perspectivas estratégicas: la ventaja del almacén de datos financieros

Las instituciones financieras manejan una gran cantidad de datos de varios departamentos y subsidiarias. Estos datos sobre clientes, productos financieros, transacciones y tendencias del mercado a menudo vienen en diferentes formatos y se almacenan en sistemas separados. Para comprender la gran cantidad de información disponible, la organizan y la almacenan en un repositorio centralizado. Este repositorio consolidado ayuda a los analistas a evaluar riesgos, predecir tendencias futuras y crear estrategias efectivas.

Y aquí es donde cobra importancia un almacén de datos.

A almacenamiento de datos es el corazón de esta operación. Toma todas las diferentes fuentes de datos y las coloca en un solo lugar, lo que facilita la generación de informes y el análisis. Los beneficios clave de un almacén de datos financieros incluyen:

  • Datos centralizados: Un almacén de datos contiene datos de varias fuentes en diferentes ubicaciones y sistemas. Este repositorio consolidado garantiza que las instituciones financieras tengan un conjunto de datos confiable, actualizado y preciso para inteligencia empresarial.
  • Informes eficientes: Los datos estandarizados dentro de un almacén de datos simplifican el proceso de generación de informes. Esto permite a los analistas generar informes consistentes rápidamente, que son esenciales para evaluar el desempeño, monitorear la salud financiera y tomar decisiones estratégicas informadas.
  • Mejores análisis: Un almacén de datos financieros permite a las empresas profundizar en análisis avanzados para desbloquear una serie de valiosos beneficios. Estos incluyen una mejor gestión de la cartera de préstamos, una evaluación más precisa del riesgo crediticio y una detección refinada del fraude, lo que resulta en una mejor toma de decisiones, una reducción de costos y una mayor rentabilidad.
  • Cumplimiento de la normativa: Los almacenes de datos ayudan a las instituciones financieras a cumplir con los requisitos regulatorios al centralizar y organizar los datos de una manera que facilite las auditorías, los informes regulatorios y el monitoreo del cumplimiento.
  • Información del cliente: La integración de datos de varios puntos de contacto con el cliente a un almacén de datos permite a las instituciones financieras obtener una visión de 360 ​​grados del comportamiento de pago de los clientes, el historial de transacciones y la salud financiera general. Esto facilita el marketing dirigido, servicios personalizados, como condiciones de crédito, y una mayor satisfacción del cliente.
  • Toma de decisiones más rápida: El acceso rápido a datos completos y confiables en un almacén de datos agiliza los procesos de toma de decisiones, lo que permite a las organizaciones financieras responder rápidamente a los cambios del mercado y las necesidades de los clientes.

Además, un almacén de datos financieros mejora varios aspectos de la gestión de datos, como por ejemplo:

  • Seguridad de datos: La consolidación de datos en un almacén de datos facilita la implementación de medidas de seguridad sólidas para proteger la información financiera confidencial, incluida la información de identificación personal.
  • Integración de datos: Un almacén de datos permite una integración perfecta de datos de varios sistemas, elimina los silos de datos y promueve la interoperabilidad y el rendimiento general.
  • Calidad y coherencia de los datos: Los almacenes de datos permiten a las instituciones financieras aplicar rigurosos estándares de calidad de datos, lo que conduce a una mayor precisión, integridad y coherencia de los datos.

¿Quién puede beneficiarse de un almacén de datos financieros?

Ejecutivos financieros y tomadores de decisiones

Los altos líderes de organizaciones financieras, incluidos bancos y cooperativas de crédito, dependen de los datos para impulsar decisiones estratégicas. El almacenamiento de datos les brinda repositorios de datos centralizados, una sólida gestión de la calidad de los datos y herramientas de consulta eficientes. Esto facilita la toma de decisiones basada en datos, mejora la eficiencia operativa y proporciona una ventaja competitiva en el sector financiero.

Analistas de datos y tecnólogos

Los analistas de datos y los profesionales de la tecnología de las instituciones financieras se benefician del almacenamiento de datos al automatizar tareas repetitivas como la extracción y transformación de datos. Esta automatización les permite centrarse en actividades de mayor valor, como el análisis de datos, el modelado y la innovación. No solo mejora su satisfacción laboral, sino que también les permite contribuir al desarrollo de productos y soluciones financieros innovadores que impulsan el crecimiento empresarial.

Usuarios comerciales y equipos de operaciones

Los usuarios comerciales dentro de las organizaciones financieras a menudo enfrentan desafíos relacionados con la accesibilidad de los datos y la información oportuna. Con un almacén de datos, obtienen capacidades de análisis e informes de autoservicio. Esto les permite generar informes a pedido y reducir su dependencia de los equipos de TI o de datos. Esta agilidad acelera su capacidad para responder rápidamente a las fluctuaciones del mercado, las demandas de los clientes y las oportunidades financieras emergentes, lo que en última instancia fortalece la agilidad y la competitividad de la organización.

Leer más: El costo de construir un almacén de datos

Cómo un almacén de datos financieros puede ayudar con la gestión de riesgos

El mayor beneficio del área funcional de un almacén de datos (DW) en finanzas suele estar relacionado con la gestión de riesgos. El almacenamiento de datos permite a las organizaciones financieras agregar y analizar grandes cantidades de datos históricos y en tiempo real de diversas fuentes, lo que les ayuda a evaluar y gestionar eficazmente diversos riesgos, incluidos el riesgo crediticio, el riesgo de mercado, el riesgo operativo y el riesgo de cumplimiento.

La capacidad de centralizar y estandarizar datos dentro de un almacén de datos financieros permite un modelado de riesgos más preciso, una detección temprana de riesgos y una mejor toma de decisiones. Además, mejora la capacidad de la organización para cumplir con los requisitos regulatorios, lo cual es crucial en la industria financiera altamente regulada.

A arquitectura del almacén de datos facilita conocimientos completos sobre los factores de riesgo, lo que permite a las instituciones financieras identificar proactivamente problemas potenciales, realizar evaluaciones de riesgos informadas y tomar las acciones necesarias para minimizar las pérdidas financieras y proteger su estabilidad y reputación.

Creación de modelos de calificación crediticia con un almacén de datos financieros

Se pueden utilizar datos completos de los clientes para desarrollar modelos avanzados de calificación crediticia. Estos modelos tienen en cuenta una amplia gama de factores, incluidos los ingresos, el historial laboral, la relación deuda-ingresos y datos de comportamiento. Luego, las instituciones financieras pueden utilizar estos puntajes para tomar decisiones sobre tasas de interés, límites de crédito y aprobaciones de préstamos. Esto les permite adaptar las condiciones de crédito al perfil de riesgo de cada prestatario.

Por ejemplo, a los clientes con un historial crediticio sólido e ingresos estables se les pueden ofrecer tasas de interés más bajas y límites de crédito más altos, mientras que aquellos con perfiles de riesgo más altos pueden recibir condiciones más estrictas. Esto conduce a decisiones crediticias más precisas y ayuda a diseñar condiciones adecuadas para diferentes segmentos de clientes.

Almacén de datos financieros: una inversión estratégica preparada para el futuro

Un grado empresarial solución de automatización del almacén de datos puede dar a las instituciones financieras retornos significativos. Agiliza los procesos de datos, reduce los esfuerzos manuales y mejora la precisión de los datos, lo que en última instancia conduce a una mayor eficiencia operativa y ahorro de costos. El retorno de la inversión varía según el tamaño y los objetivos de una empresa, pero en la mayoría de los casos, las organizaciones financieras suelen recuperar su inversión inicial en los primeros dos o tres años.

La construcción de un almacén de datos financieros exige una asignación sustancial de recursos organizacionales, lo que genera preocupaciones tanto sobre su justificación inicial como sobre su evaluación continua. Pero a pesar de este compromiso, los almacenes de datos demuestran constantemente ser inversiones muy valiosas y lucrativas en el sector financiero.

¿Construyendo un almacén de datos financieros? Intentar Astera ¡Constructor DW!

Astera Constructor DW es una solución de automatización de almacén de datos sin código que le permite Diseñe, desarrolle e implemente almacenes de datos financieros de gran volumen en cuestión de semanas.

Con la confianza de las empresas Fortune 1000, la solución de almacenamiento de datos flexible y escalable viene con capacidades de automatización para acelerar las fases de diseño, desarrollo e implementación. Equipado con AsteraCon el motor ETL de potencia industrial, la solución le permite crear modelos de datos desde cero o aplicar ingeniería inversa a sus modelos de datos existentes, todo en un entorno unificado y sin código.

Flujo ADWB

Una plataforma integral para el almacenamiento de datos financieros

Astera DW Builder es parte de AsteraEl ecosistema de datos de que tiene un motor ETL/ELT de procesamiento paralelo y funciones de transformación, validación y monitoreo de datos. Proporciona un conjunto personalizado de funciones de automatización del almacén de datos para satisfacer sus requisitos de datos específicos. También simplifica la tarea que requiere muchos recursos de consolidar datos de diversas fuentes, incluidas plataformas locales y en la nube, para garantizar que tenga una base de datos unificada y de alta calidad que mejore enormemente sus informes y análisis financieros.

Para las organizaciones financieras, AsteraLas capacidades de facilitan la gestión eficiente de datos financieros históricos, lo que facilita la conexión a diversas fuentes y destinos de datos. La función de optimización push-down mejora significativamente el rendimiento de las consultas, lo que permite a los profesionales financieros centrarse en actividades de valor agregado, como el análisis financiero, para identificar oportunidades emergentes, optimizar las operaciones financieras y alinear sus estrategias con la dinámica cambiante del mercado.

Astera tiene una biblioteca de conectores integrados que permiten a las instituciones financieras ingerir y cargar datos en paneles de informes y análisis. La conectividad ágil minimiza las intervenciones manuales y mejora la accesibilidad a los datos. Junto con AsteraEl linaje y la escalabilidad de los datos de, les permite manejar sin problemas sus procesos de gestión de datos a medida que crecen, al tiempo que garantiza la seguridad y la transparencia durante todo el proceso.

En resumen, Astera brinda a los profesionales financieros la solución para hacer que los datos sean más accesibles para informes y análisis, lo que resulta en más transparencia, visibilidad y toma de decisiones informadas.

Astera Advantage

Astera, almacenamiento de datos La herramienta de automatización simplifica y acelera el proceso de desarrollo. La solución sin código basada en metadatos permite a las organizaciones financieras diseñar, desarrollar e implementar almacenes de datos de nivel empresarial sin requerir infraestructura o codificación compleja. Esto significa que los proyectos de almacenamiento de datos de nivel empresarial que requerirían meses o incluso años para completarse pueden completarse en cuestión de unas pocas semanas.

  • Modelado de datos avanzado y capacidades ETL/ELT: Astera permite a los usuarios crear canales de datos automatizados, lo que agiliza el procesamiento de datos con una mínima intervención manual.
  • Transformaciones y conectores prediseñados: Astera proporciona una biblioteca de transformaciones y conectores prediseñados que optimizan la conectividad del almacén de datos, lo que permite a las instituciones financieras manejar grandes cantidades de datos de varios canales.
  • Interfaz amigable: AsteraLa interfaz de usuario intuitiva de arrastrar y soltar facilita a los usuarios técnicos y no técnicos la gestión y el mantenimiento de datos y la adaptación a los requisitos empresariales en evolución.

AsteraLa solución unificada de también ofrece importantes ahorros de recursos al eliminar la necesidad de licencias, mantenimiento y soporte separados para varias herramientas y proveedores, optimizando en consecuencia la rentabilidad y la gestión de recursos. Como resultado, construir un almacén de datos financieros con Astera proporciona un costo total de propiedad sustancialmente menor.

Con un Astera como socio, puede crear un almacén de datos financieros que satisfaga sus necesidades de gestión de datos, tanto ahora como en el futuro. Para comenzar, comuníquese con nosotros en [email protected] o solicitar un prueba gratuita. .

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