Extraction de relevés bancaires : logiciel, avantages et cas d'utilisation

relevés bancaires contiennent informations financières utiles qui peut être tourné en informations importantes. L'ère de l'extraction manuelle des relevés bancaires étant désormais révolue, traitement intelligent des documents (IDP) et intelligence artificielle (IA) code une meilleure façon de traitement des relevés bancaires et obtenir les précieuses données dont ils ont besoin contiennent.

Qu'est-ce que l'extraction de relevés bancaires ? 

L'extraction de relevés bancaires est le processus d'extraction de données financières critiques à partir de relevés bancaires. Ces relevés peuvent se présenter sous la forme de fichiers PDF ou de documents numérisés et contenir des détails sur les transactions, les frais, les soldes et d'autres données. Une fois extraites, ces données sont converties dans un format structuré qui facilite leur analyse. 

Traditionnellement, l'extraction était effectuée manuellement. Les équipes financières étudiaient les relevés, identifiaient les données pertinentes et les saisissaient dans des feuilles de calcul. L'utilisation des technologies de reconnaissance optique de caractères (OCR) a permis de extraction plus efficace processus. Cependant, l'OCR fournit souvent des résultats inexacts, en particulier lorsque l'on travaille avec des formats non standard ou une qualité d'image inférieure à la moyenne. 

Aujourd'hui, les logiciels d'extraction de relevés bancaires basés sur l'IA offrent une solution plus rapide et plus sophistiquée. Voici comment cela fonctionne :

Améliorer l'extraction des relevés bancaires grâce à l'IA 

Extraction de relevés bancaires alimentée par l'IA va au-delà de la simple automatisation. Elle utilise des algorithmes d'IA et des techniques d'apprentissage automatique (ML) sur les données transactionnelles pour améliorer la compréhension et la reconnaissance des modèles. Contrairement aux anciennes méthodes d'extraction, l'IA ne s'appuie pas exclusivement sur des modèles prédéfinis ou sur une reconnaissance de texte de base. Au lieu de cela, elle analyse et comprend la structure des documents financiers, s'adapte à différents formats et capture les données financières avec précision. 

Les modèles d'IA utilisés par les outils modernes d'extraction de relevés bancaires sont formés pour identifier les tendances, le contexte et les anomalies dans un ensemble de données. Les algorithmes ML améliorent encore le processus d'extraction en apprenant en permanence à partir des corrections et des nouvelles données. Le résultat est une solution qui devient plus intelligente et plus précise au fil du temps.

Avantages de l'utilisation d'un logiciel d'extraction de relevés bancaires  

1. Économie de temps

Avec un logiciel d'extraction de relevés bancaires, la tâche manuelle de saisie des données des relevés est en grande partie automatisée. Cela signifie que vous pouvez consacrer votre temps à des activités plus utiles, comme l'élaboration de stratégies ou l'interaction avec les clients, au lieu de trier des piles de documents financiers. 

2. Amélioration de la précision

Grâce aux outils d'extraction de relevés bancaires, vous pouvez réduire considérablement les erreurs de saisie de données. Le logiciel utilise des algorithmes avancés pour extraire et catégoriser avec précision les informations financières, vous donnant ainsi l'assurance que vos enregistrements sont précis et fiables. 

3. Prise de décision améliorée

Grâce à ce logiciel, vous pouvez générer rapidement des rapports et des informations à partir de vos relevés bancaires. Vous pouvez ainsi identifier les tendances et prendre des décisions éclairées plus rapidement, ce qui permet à votre entreprise de garder une longueur d'avance sur la concurrence. 

4. Efficacité des coûts

Un logiciel d'extraction de relevés bancaires simplifie la gestion de vos relevés bancaires et vous permet de réduire vos coûts opérationnels. En passant moins de temps à saisir manuellement vos relevés et en générant moins d'erreurs, vous économisez du temps et de l'argent, ce qui rend votre service financier plus rentable. 

5. Intégration fluide

Les outils modernes d'extraction de relevés bancaires peuvent s'intégrer parfaitement à vos systèmes financiers existants. Cela signifie que vous n'aurez pas à modifier l'intégralité de votre flux de travail pour commencer à bénéficier de cette technologie. Vous pouvez facilement le connecter à votre logiciel de comptabilité, ce qui permet un flux de données fluide qui améliore la productivité globale. 

6. Meilleure sécurité

Les logiciels d'extraction de relevés bancaires vous aident à conserver des enregistrements précis à des fins de conformité et sont souvent dotés de fonctionnalités de sécurité intégrées. De cette façon, vous pouvez être tranquille en sachant que vos informations financières sensibles sont protégées. 

Le meilleur logiciel d'extraction de relevés bancaires

Astera

Astera est une plate-forme de gestion de données de bout en bout conçue pour rationaliser et automatiser les processus de données. Astera's Composant de traitement intelligent des documents (IDP) accélère l'extraction de données dans divers formats de fichiers et sources de données, y compris les relevés bancaires. Grâce à des outils basés sur l'IA et à une cartographie basée sur des règles, il simplifie les tâches d'extraction de données complexes et permet une précision, une rapidité et une flexibilité élevées. Il s'agit d'une solution idéale pour extraire des données à partir de relevés bancaires et d'autres documents financiers. Le prix dépend des modules spécifiques que vous souhaitez utiliser. 

Caractéristiques principales:  

• Astera s'appuie à la fois sur l'IA et l'apprentissage automatique pour analyser la signification de vos données, et pas seulement leur format. Cette cartographie sémantique améliore la précision de l'extraction des détails des transactions à partir de relevés bancaires complexes, vous permettant ainsi d'obtenir des informations précises à chaque fois. 

• En automatisant l'ensemble du processus de mappage de données, vous pouvez réduire considérablement la saisie manuelle, ce qui facilite le traitement de grands volumes de relevés bancaires avec rapidité et efficacité. 

• Que vos relevés bancaires soient au format PDF, Excel, JSON, CSV, EDI ou d'autres formats numériques, vous bénéficierez d'une extraction et d'un traitement transparents dans tous les formats, réduisant ainsi le besoin de conversions de fichiers.  

• Les fonctions de validation intégrées garantissent que les données extraites sont à la fois précises et fiables. Cela minimise les erreurs dans les rapports financiers, vous donnant confiance dans l'intégrité de vos dossiers. 

• Vous n’avez pas besoin de vous fier à des modèles prédéfinis, car le traitement piloté par l’IA s’adapte automatiquement à différents types de fichiers et mises en page, vous offrant ainsi la flexibilité de travailler avec divers formats de relevés bancaires. 

• Spécifiez les champs dont vous avez besoin et AsteraL'IA identifiera et extraira intelligemment les données financières pertinentes dans différents formats de relevés, améliorant ainsi la cohérence et réduisant les erreurs dans vos données financières. 

• Vous pouvez consolider vos processus d'extraction de données en quelques flux de données seulement, même avec plusieurs relevés bancaires. Cela simplifie vos flux de travail et économise du temps et des ressources, rendant vos processus plus efficaces. 

• Conçu pour un traitement à grande vitesse, le moteur d'extraction avancé est idéal pour traiter régulièrement de gros volumes de relevés bancaires. Grâce à sa grande évolutivité, il maintient son efficacité même lorsque vos besoins en traitement de données augmentent. 

Optimisez vos flux de travail financiers

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Docsumo

Docsumo permet aux entreprises d'extraire des données à partir de différents types de documents. Il convertit les documents non structurés, comme les relevés bancaires, en données structurées, ce qui facilite l'analyse et l'automatisation des flux de travail. Docsumo propose différents forfaits tarifaires, tels que Growth à 500 $/mois et Business & Enterprise avec une tarification personnalisée. Ces forfaits présentent des fonctionnalités et des limitations variées. 

Avantages  

• Docsumo peut traiter une grande variété de documents, y compris les factures, les reçus et les relevés bancaires. 

• Le logiciel convient aussi bien aux startups qu'aux grandes entreprises. 

• Les capacités techniques de Docsumo sont soutenues par son service client réactif. 

Inconvénients  

• Le prix peut être un peu élevé pour les petites entreprises ou les startups travaillant avec des budgets serrés. 

• Bien qu'il gère de nombreux types de documents, certains utilisateurs ont signalé que sa précision avec des documents spécifiques n'est pas optimale. 

• La mise en place et le fonctionnement de Docsumo demandent du temps et des efforts, car la configuration n'est pas simple. Les utilisateurs sans expérience technique trouvent cela difficile à apprendre au début.

nanonets

Nanonets est un outil d'extraction de relevés bancaires basé sur l'IA générative qui promet une configuration et une gestion rapides des mises en page de documents complexes. Il propose des plans tarifaires dynamiques basés sur les exigences d'utilisation et les fonctionnalités nécessaires. 

Avantages 

• Les nanonets peuvent automatiser l’ensemble du processus de rapprochement des relevés bancaires. 

• La conception sans code le rend facile à utiliser, même pour ceux qui n'ont pas d'expertise technique. 

• Prend en charge les documents avec des mises en page complexes dans plusieurs langues. 

Inconvénients 

• S'ils ne sont pas bien gérés, les modèles d'IA deviennent trop concentrés sur des formats spécifiques, ce qui peut avoir un impact sur les performances sur différentes mises en page. 

• Les prix sont plus élevés que ceux des solutions plus simples, ce qui pourrait dissuader les petites entreprises ou celles ayant des volumes plus faibles. 

• L'efficacité de Nanonets dépend en grande partie de la qualité des données d'entrée. Des documents mal formatés ou des données incohérentes entraînent des problèmes de précision d'extraction.

Analyseur

Parseur est un outil d'analyse de documents qui peut également extraire des données de relevés bancaires à l'aide d'une approche basée sur des modèles. Grâce à son extracteur personnalisé alimenté par l'IA, vous pouvez capturer les détails essentiels des transactions, les soldes et les informations de compte à partir de relevés numériques et numérisés. Parseur propose les plans suivants : 

• Micro à 39$/mois 

• Mini à 69$/mois 

• Entrée à 99$/mois 

• Premium à 199$/mois 

• Pro à 299$/mois 

En plus de cela, Parseur propose également des packages par volume, allant de 20,000 1 à XNUMX million de pages par mois. 

Avantages 

• Comme d’autres logiciels d’extraction de relevés bancaires, il est simple et facile à utiliser. 

• Parseur prend en charge une grande variété de formats de relevés bancaires. 

• Vous pouvez créer des modèles adaptés à des exigences spécifiques. 

Inconvénients 

• La création initiale des modèles prend un certain temps, ce qui retarde le démarrage de votre processus d'extraction. 

• Chaque format différent nécessite un nouveau modèle, ce qui peut rendre la mise à l'échelle difficile. 

• Parseur a du mal avec les mises en page complexes telles que les tableaux imbriqués ou les descriptions sur plusieurs lignes, ce qui peut conduire à une extraction de données moins précise.

FreshBooks

FreshBooks est un logiciel de comptabilité, mais il dispose également de fonctionnalités de traitement des relevés bancaires et d'extraction de données. Vous pouvez connecter directement vos comptes bancaires et cartes de crédit, ce qui permet d'importer automatiquement les transactions. FreshBooks propose différents forfaits : Lite à 9.50 $/mois, Plus à 16.50 $/mois, Premium à 30 $/mois et Select avec des tarifs personnalisés. Ces forfaits sont également disponibles sous forme de modèles de paiement annuel. 

Avantages 

• Le logiciel a une présentation simple, ce qui facilite la navigation et la recherche de ce dont vous avez besoin. 

• Il intègre les données bancaires avec d'autres fonctionnalités comptables. 

• FreshBooks convient parfaitement aux petites entreprises et aux indépendants à la recherche d'une solution abordable. 

Inconvénients 

• FreshBooks ne dispose pas de fonctionnalités OCR avancées pour la lecture de relevés bancaires physiques ou numérisés, ce qui limite ses fonctionnalités. 

• Il ne peut pas gérer le traitement de relevés complexes ou volumineux aussi efficacement que certaines solutions spécialisées. 

• Bien qu'il puisse rapprocher les relevés bancaires, il n'est pas spécifiquement conçu pour l'extraction, ce qui limite son utilisation pour des flux de travail plus étendus.

Infrarouge

Infrrd est un outil de traitement intelligent de documents (IDP) basé sur l'IA, conçu pour extraire des données à partir de relevés bancaires. Il utilise l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique pour automatiser l'extraction et la catégorisation des données financières. Les formules tarifaires d'Infrrd incluent le traitement intelligent de documents (IDP), l'intervention humaine (HITL) et le traitement sans contact (NTP), ainsi qu'une agente IA, Annie. 

Avantages 

• Infrrd extrait les données avec précision, ce qui permet de réduire les erreurs manuelles et d'améliorer la fiabilité. 

• Le logiciel peut gérer de gros volumes de relevés bancaires. 

• Vous pouvez personnaliser les règles d’extraction pour répondre aux besoins spécifiques de votre entreprise. 

Inconvénients 

• La mise en place et le fonctionnement d'Infrrd nécessitent un certain temps pour l'installation et la configuration initiales, ce qui peut être un facteur à prendre en compte pour les équipes occupées. 

• Bien qu'il gère bien différents formats, vous pouvez rencontrer des difficultés avec des documents très non standard ou mal numérisés. 

• Il peut y avoir des dépenses récurrentes liées aux licences de logiciels ou à l’utilisation des API, ce qui est un élément à garder à l’esprit lors de la budgétisation.

Docuclipper

Docuclipper automatise l'extraction des transactions, des soldes et d'autres informations financières importantes à partir de relevés bancaires numériques et numérisés. Ses forfaits de tarification incluent Starter à 39 $/mois, Professional à 74 $/mois, Business à 159 $/mois et Enterprise avec des tarifs personnalisés. 

• Avantages 

• Docuclipper utilise des modèles pré-entraînés pour l'extraction des relevés bancaires, ce qui peut faire gagner du temps lors de la configuration. 

• Le logiciel gère divers documents complexes et volumineux. 

• Il offre une intégration facile avec les logiciels de comptabilité populaires. 

Inconvénients 

• La précision est un problème avec Docuclipper. La plateforme peut inverser les transactions de débit et de crédit ou se tromper sur l'année. 

• La configuration du système peut prendre un certain temps pour des solutions plus personnalisées. 

• Docuclipper est une solution OCR. L'OCR est considérée comme une technologie obsolète, en particulier par rapport aux options plus modernes basées sur l'IA telles que le traitement intelligent des documents (IDP).

Super.IA

Super.AI est une plateforme de traitement de documents basée sur l'IA qui peut s'adapter à l'extraction de relevés bancaires, même si elle ne se concentre pas uniquement sur cette tâche. Elle utilise l'apprentissage automatique et la vision par ordinateur pour automatiser l'extraction de données à partir de divers types de documents. La plateforme adapte les prix aux besoins individuels en fonction du volume de documents, des champs de données à extraire et des personnalisations possibles. 

Avantages 

• Vous pouvez entraîner le logiciel à reconnaître et à extraire des champs spécifiques de différents formats de relevés bancaires. 

• Super.AI combine des processus automatisés avec des contrôles humains pour améliorer la précision et garantir la qualité. 

• La plateforme peut gérer des volumes importants de traitement de documents. 

Inconvénients 

• Obtenir que le logiciel fonctionne de manière optimale nécessite du temps de configuration et de formation. 

• Bien qu'il puisse gérer les relevés bancaires, il n'est pas conçu spécifiquement à cet effet, ce qui pourrait limiter son efficacité dans certains scénarios. 

• Les utilisateurs non techniques trouvent difficile de naviguer sur la plateforme au début, surtout s’ils ne sont pas familiers avec les technologies de traitement de documents. 

Comment choisir un logiciel d'extraction de relevés bancaires 

Choisir le bon logiciel d'extraction de relevés bancaires nécessite une certaine diligence, car il existe de nombreuses options. Décomposons-le en quelques conseils simples pour vous aider à faire le meilleur choix pour votre entreprise. 

• Comprenez vos besoins

Avant d'explorer les options logicielles, évaluez vos besoins. Traitez-vous un volume élevé de relevés ou vos besoins sont-ils plus modestes ? Connaître la manière dont vous prévoyez d'utiliser le logiciel vous aidera à choisir les fonctionnalités appropriées et à éviter de payer pour des fonctionnalités inutiles. 

• Recherchez des interfaces conviviales

Comme beaucoup d'entre nous ne sont pas des experts en technologie, il est important de trouver un logiciel doté d'une interface simple et intuitive. Plus il est facile à utiliser, moins vous perdrez de temps à essayer de comprendre les choses. Recherchez les avis des utilisateurs qui mentionnent la facilité d'utilisation pour maximiser l'adoption de l'outil. 

• Vérifier les capacités d'intégration

Réfléchissez à la manière dont le logiciel d’extraction de relevés bancaires s’intégrera à vos systèmes existants. S’intègre-t-il facilement à votre logiciel de comptabilité ou à d’autres outils financiers ? 

• Évaluer les fonctionnalités d'IA et d'automatisation

Lors de l'évaluation d'un logiciel d'extraction de relevés bancaires, tenez compte de ses capacités d'automatisation et d'IA. Recherchez des solutions dotées d'algorithmes avancés qui s'adaptent à différents formats sans ajustements fréquents pour améliorer la précision et l'efficacité. 

• Demander une démo ou un essai gratuit

De nombreuses entreprises proposent des démonstrations ou des essais gratuits de leurs logiciels. Profitez de ces offres ! Tester le logiciel vous-même peut vous aider à comprendre s'il correspond vraiment à vos besoins et préférences. C'est l'occasion de constater par vous-même à quel point il est convivial et s'il tient ses promesses.

Améliorer la précision et l'efficacité de l'extraction des données

Dites adieu à la saisie manuelle des données et bonjour à l'extraction de données de haute précision. Découvrez comment AsteraLes capacités d'IA avancées peuvent simplifier et accélérer la gestion de vos données.

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Cas d'usage 

Les solutions d’extraction de relevés bancaires basées sur l’IA s’avèrent précieuses dans plusieurs domaines, tels que : 

• Automatisation des processus de comptabilité

Les comptables passent des heures à saisir manuellement les détails des transactions dans un logiciel de comptabilité, ce qui prend du temps et est source d'erreurs. Grâce à un logiciel d'extraction de relevés bancaires, les entreprises peuvent extraire rapidement les données financières pertinentes directement à partir de leurs relevés bancaires.  

Le logiciel utilise des algorithmes basés sur l’IA pour identifier et catégoriser avec précision les transactions, réduisant ainsi l’effort manuel impliqué. 

• Gestion des dépenses

Les entreprises ont souvent du mal à suivre les dépenses des employés, en particulier lorsqu'elles se présentent sous différentes formes : reçus, virements bancaires ou relevés de carte de crédit. Les outils d'extraction de relevés bancaires peuvent unifier ces informations en extrayant automatiquement les détails des transactions des employés.  

Le logiciel aide les organisations à surveiller les dépenses en les classant par catégories et en fournissant des informations sur les habitudes de dépenses. Cela permet aux équipes financières d'identifier facilement les domaines dans lesquels les dépenses peuvent être optimisées, améliorant ainsi le contrôle budgétaire et la responsabilisation.  

• Rapports et analyses financiers

Le logiciel d'extraction de relevés bancaires consolide rapidement les données de plusieurs relevés bancaires, permettant aux organisations de générer facilement des rapports financiers. En utilisant l’IA et l’apprentissage automatique, le logiciel peut analyser les données de transaction et identifier les tendances, aidant ainsi les entreprises à comprendre leur santé financière.   

• Détection de fraude

Les outils d'extraction de relevés bancaires exploitent des algorithmes de détection d'anomalies basés sur l'IA, qui peuvent surveiller les transactions à la recherche de modèles inhabituels ou d'écarts.  Par exemple, si une transaction est considérablement supérieure à la limite de dépenses habituelle, le logiciel la signale pour examen.  

• Conformité réglementaire

De nombreux secteurs d'activité sont soumis à des réglementations strictes en matière de reporting financier et de gestion des données. Les logiciels d'extraction de relevés bancaires contribuent à garantir la conformité en archivant automatiquement les données de transaction et en générant des rapports prêts pour l'audit.  

La capacité du logiciel à extraire et à catégoriser avec précision les informations financières signifie que les entreprises peuvent facilement produire la documentation nécessaire aux audits ou aux examens réglementaires, réduisant ainsi le risque de pénalités de non-conformité.  

En résumé 

En choisissant un logiciel d'extraction de relevés bancaires adapté à leurs besoins, les entreprises peuvent bénéficier d'un processus plus rapide et plus rationalisé. Les entreprises peuvent économiser du temps et des ressources opérationnelles dans les nombreux domaines où l'extraction de relevés bancaires est utile, ce qui leur permet de se concentrer sur des activités plus prioritaires. 

AsteraTraitement intelligent des documents (IDP) transforme l'extraction des relevés bancaires, en fournissant aux organisations des données de haute qualité et en réduisant le temps d'analyse. Alimenté par un ensemble remarquable de capacités d'IA connues sous le nom de Astera Intelligence, Astera propose une cartographie sémantique automatisée et une extraction de données à partir de différents formats de documents. Astera Avec IDP, il n'est pas nécessaire de recourir à des modèles prédéfinis, car l'outil s'adapte automatiquement aux différentes mises en page et types de fichiers. Il extrait intelligemment les données pertinentes en fonction des champs spécifiés par l'utilisateur et réduit considérablement le nombre de flux de travail d'extraction nécessaires pour effectuer le travail.

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