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L'automatisé, Pas de code Pile de données

Apprener comment Astera Data Stack peut simplifier et rationaliser la gestion des données de votre entreprise.

AsteraGuide sur la qualité et la gouvernance des données d'assurance

Mariam Anouar

Producteur de produits

18 avril 2024

Les données constituent le fondement du secteur de l'assurance moderne, où chaque opération repose sur des systèmes numérisés, notamment l'évaluation des risques, la souscription des polices, le service client et la conformité réglementaire. Compte tenu de cette dépendance, les compagnies d’assurance doivent traiter et gérer les données efficacement pour obtenir des informations précieuses, atténuer les risques et rationaliser les opérations. Une approche stratégique de la gestion des données est nécessaire pour répondre à ces exigences, en particulier en mettant davantage l'accent sur une qualité élevée des données et une gouvernance robuste pour garantir l'exactitude, la sécurité et la conformité.

 Le double impératif : maintenir la qualité des données et la gouvernance

La qualité et la gouvernance des données sont des éléments essentiels de la gestion des données, en particulier dans le secteur de l'assurance. Ces éléments sont cruciaux pour son bon fonctionnement et son efficacité.

Qualité des données : garantir une prise de décision précise

Des données fiables et précises sont essentielles à l’évaluation et à la tarification des risques associés aux assurés. Il permet aux assureurs de fixer des primes et des limites de couverture appropriées, minimisant ainsi les pertes de souscription. De plus, des données précises sont essentielles pour répondre aux exigences réglementaires, car les régulateurs exigent la fourniture de données vérifiables à des fins d'information financière et de conformité. De plus, des données de haute qualité améliorent la prise de décision au sein des compagnies d'assurance, leur permettant d'identifier efficacement les tendances du marché, d'anticiper les changements dans les préférences des clients et d'adapter les produits et services.

Les principaux aspects de la qualité des données comprennent :

  • Réaliser une évaluation précise des risques
  • Développer des stratégies de prix fiables
  • Garantir l’intégrité et la vérifiabilité des données pour la conformité réglementaire

Gouvernance des données : protection des informations sensibles

La qualité des données complète la gouvernance, qui comprend les politiques, procédures et contrôles mis en place pour réglementer la collecte, le stockage, l'accès et l'utilisation des données au sein d'une organisation. Des pratiques de gouvernance efficaces protègent les informations sensibles, principalement les informations personnelles identifiables (PII), contre tout accès non autorisé, violation et utilisation abusive. L'adhésion à des cadres de gouvernance solides permet aux assureurs de garantir le respect des réglementations en matière de confidentialité des données. En conséquence, cela les aide à atténuer les risques juridiques et à maintenir la confiance des parties prenantes.

Les aspects importants de la gouvernance comprennent :

  • Établir des politiques de traitement des données
  • Mise en place de contrôles d'accès
  • Assurer le respect des réglementations sur la confidentialité des données (par exemple, RGPD, HIPAA)

La synergie entre la qualité des données et la gouvernance est cruciale pour l'intégrité, la conformité réglementaire et la confiance des parties prenantes du secteur de l'assurance. Donner la priorité à ces deux aspects permet aux assureurs d’améliorer leurs pratiques de gestion des risques, d’augmenter l’efficacité opérationnelle et de maintenir la sécurité et la fiabilité des données sensibles tout au long de leurs opérations.

Stratégies pour une gouvernance efficace des données et une gestion de la qualité

La mise en œuvre de pratiques efficaces de gouvernance des données et de gestion de la qualité est essentielle pour le secteur de l’assurance. Voici quelques bonnes pratiques à considérer :

  1. Établissez des rôles et des responsabilités clairs :   Introduire un système de demande et d’approbation de l’accès aux actifs de données. Ce système, guidé par des politiques et des procédures claires, comprend le catalogage des actifs, la définition de la propriété et l'attribution des rôles et des responsabilités. Il fonctionne dans le cadre d'un cadre de gouvernance bien structuré, garantissant la responsabilité et la cohérence dans la gestion des données.
  2. Mettre en œuvre des cadres de gouvernance des données robustes : Adoptez une approche structurée de la gouvernance des données en mettant en œuvre des cadres tels que COBIT, DAMA ou ISO 8000. Ces cadres fournissent des lignes directrices et des bonnes pratiques pour gérer les actifs de données, garantir la qualité des données et atténuer les risques associés à la gestion des données.
  3. Investissez dans des outils et des technologies de qualité des données : Utilisez des outils de qualité des données pour évaluer, nettoyer et surveiller la qualité des données dans toute l’organisation. Ces outils peuvent aider à identifier et à rectifier les erreurs, les incohérences et les duplications de données, garantissant ainsi la fiabilité et l'exactitude des données utilisées pour la prise de décision et le reporting.
  4. Fournir une formation et une éducation continues : Proposer des programmes de formation et des ressources pédagogiques aux employés de tous les niveaux pour améliorer leur compréhension des principes et des meilleures pratiques de gouvernance des données. Assurez-vous que les employés disposent des ressources nécessaires pour gérer les données et adhérer efficacement aux politiques de gouvernance des données.
  5. Mettre en œuvre des mesures de sécurité des données : Mettez en œuvre des protocoles de sécurité solides pour protéger les données sensibles contre tout accès non autorisé. Cela inclut le chiffrement des données, la mise en œuvre de contrôles d'accès, la réalisation d'audits de sécurité réguliers et la mise à jour des réglementations en matière de confidentialité des données.
  6. Établir des mesures de qualité des données et des KPI : Définir des mesures pour mesurer l’efficacité des initiatives de gouvernance des données et de gestion de la qualité. Surveillez et suivez régulièrement ces mesures pour identifier les domaines à améliorer. Cette surveillance permet d’assurer l’amélioration continue de la qualité des données et des pratiques de gouvernance.

Comment Astera Favorise la qualité des données et la gouvernance dans les opérations d’assurance

Comme indiqué ci-dessus, investir dans les bons outils de gestion des données est crucial pour garantir la qualité et la gouvernance des données. Astera est l'un des principaux fournisseurs de solutions de gestion de données au niveau de l'entreprise. Ses solutions sont conçues pour gérer des structures de données complexes, ce qui en fait un choix idéal pour le secteur de l'assurance. Offrant des capacités de gestion de données hautes performances, évolutives et intuitives, Astera permet aux assureurs de prendre des décisions éclairées basées sur des données précises, opportunes et fiables.

Gestion de la qualité des données avec Astera

AsteraLa solution d'intégration de données de est une plate-forme robuste conçue pour garantir les normes de qualité de données les plus élevées pour le secteur de l'assurance. Il met en œuvre une série de freins et contrepoids tout au long du processus d’intégration des données, validant les données à chaque étape, de l’extraction et de la transformation au chargement.

Ce processus de validation rigoureux est crucial dans le secteur de l'assurance, où l'exactitude des données, telles que les détails des polices, les données sur les réclamations et les informations sur les clients, affecte directement le niveau de service fourni aux assurés. AsteraLa solution de identifie et gère les incohérences, les doublons et les erreurs des données, garantissant ainsi que les données utilisées dans les processus décisionnels sont exactes et fiables.

De plus, il standardise les formats de données, garantissant l'uniformité et la cohérence entre les différentes sources de données. L'accès à des données fiables est particulièrement important dans le secteur de l'assurance, où les données proviennent souvent de divers canaux, notamment des agents, des courtiers et des plateformes numériques. En standardisant les formats de données, AsteraLa solution de élimine les écarts et améliore la précision des décisions basées sur les données.

AsteraLa solution de gouvernance des données de

AsteraLa solution de gouvernance des données de fournit un cadre robuste pour gérer l'accès aux données d'assurance sensibles. Cette solution s'intègre parfaitement à AsteraLa solution d'intégration de données de, améliorant le processus global de gestion des données.

Un élément clé de AsteraLa solution de gouvernance des données de est sa capacité à centraliser l'accès à tous les actifs de données, permettant un partage transparent entre les départements de la compagnie d'assurance. Tout en garantissant un accès facile aux données, la solution met en œuvre des contrôles pour restreindre l'accès de manière appropriée. Cet équilibre entre l'accessibilité et le contrôle des données est crucial dans le secteur de l'assurance, où différentes équipes ont besoin d'ensembles de données spécifiques pour exécuter des fonctions telles que le traitement des réclamations, l'évaluation des risques, la gestion des polices et le service client.

En outre, AsteraLa solution de garantit que seul le personnel autorisé peut accéder aux informations d'assurance sensibles, ce qui contribue à protéger les informations personnelles. La solution y parvient grâce à des contrôles d’accès basés sur les demandes. Dans ce système, un utilisateur est tenu de demander formellement l'accès à un actif spécifique, et le propriétaire de l'actif a le pouvoir d'accorder ou de refuser cet accès. Cette fonctionnalité est particulièrement cruciale dans le secteur de l'assurance, où les données sensibles telles que les détails des assurés, l'historique des sinistres et les informations financières doivent être strictement contrôlées et protégées.

Scénario de cas d'utilisation

Prenons l'exemple d'ABC Insurance, une compagnie d'assurance à grande échelle, pour comprendre comment AsteraLes solutions de peuvent être appliquées dans un scénario du monde réel. Il s'appuie sur diverses sources de données pour l'évaluation des risques et la gestion des politiques. Cependant, des sources de données disparates et des pratiques de gestion des données incohérentes ont abouti à une mauvaise qualité des données. Cela a conduit à des défis importants :

  • Évaluations des risques inexactes : L'entreprise a du mal à évaluer avec précision les risques associés aux assurés, ce qui a un impact sur leur capacité à fixer des primes et des limites de couverture appropriées.
  • Problèmes de violation de données : Des mesures inadéquates de gouvernance des données ont rendu ABC Insurance vulnérable aux violations de données, exposant potentiellement les informations sensibles des clients à un accès non autorisé et compromettant la sécurité des données.

Exécution AsteraLes solutions de :

ABC Assurance met en œuvre AsteraLes solutions complètes de gestion des données et de gouvernance de pour relever ces défis, en tirant parti de fonctionnalités spécifiques pour s'attaquer de front à leurs problèmes.

Améliorer la qualité des données :

AsteraLa solution de offre des fonctionnalités avancées de profilage, de nettoyage et de standardisation des données. Par exemple, ABC Insurance peut appliquer des contrôles de validation, par exemple s'assurer que toutes les adresses des assurés sont dans un format valide (par exemple, adresse postale, ville, état, code postal). Ces règles de qualité des données garantissent l’exactitude et la cohérence des données dans toute l’organisation.

Assurer une gouvernance robuste des données :

AsteraLa solution de gouvernance des données de permet à ABC Insurance d'établir des contrôles d'accès granulaires, garantissant que seul le personnel autorisé peut accéder aux données sensibles des clients. Par exemple, chez ABC Insurance, l'accès aux dossiers médicaux des assurés n'est accordé aux membres du service de souscription que sur leur demande formelle et l'approbation ultérieure du propriétaire d'actifs autorisé. De plus, l'accès à des types spécifiques d'informations contenues dans ces dossiers, telles que les informations personnelles sensibles, peut être limité au seul personnel autorisé du département.

Résultats et avantages :

Suite à la mise en œuvre de AsteraGrâce aux solutions de ABC Insurance, ABC Insurance connaît des améliorations significatives dans divers aspects de ses opérations :

  • Évaluations précises des risques : AsteraLes fonctionnalités de profilage, de nettoyage et de normalisation des données permettent à ABC Insurance d'obtenir une plus grande précision dans les évaluations des risques, ce qui lui permet de fixer des primes et des limites de couverture appropriées, réduisant ainsi les pertes de souscription.
  • Sécurité des données améliorée : AsteraLa solution de gouvernance des données de permet à ABC Insurance d'établir des contrôles d'accès robustes, réduisant ainsi l'accès non autorisé aux informations sensibles des clients.
  • Prise de décision améliorée : L'accès à des données fiables permet à ABC Insurance de prendre des décisions éclairées, d'identifier les tendances du marché et de développer des produits et services sur mesure, ce qui améliore les résultats commerciaux et favorise le succès.

Conclusion

La demande croissante de service client personnalisé et de règles plus strictes en matière de protection des données va accroître la dépendance du secteur de l'assurance à l'égard des données. Il devient donc essentiel pour les compagnies d'assurance d'investir dans des solutions avancées de gestion des données telles que Astera.

Astera propose une solution unifiée et conviviale alliant gestion de la qualité des données et gouvernance. Ses capacités d'automatisation rationalisent les processus de données complexes, permettant aux compagnies d'assurance de se concentrer davantage sur la prise de décision stratégique et moins sur les tâches manuelles liées aux données.

AsteraLes solutions de permettent aux compagnies d'assurance d'améliorer l'exactitude des données, de renforcer la sécurité et de garantir des processus de gestion des données efficaces. De plus, la flexibilité et l'évolutivité de AsteraLa plate-forme d' en fait un investissement à l'épreuve du temps pour faire face à l'augmentation du volume de données.

Passez à l'étape suivante dans votre parcours de gestion des données. Téléchargez un essai gratuit of AsteraLa solution d'aujourd'hui et voyez comment elle peut responsabiliser votre compagnie d'assurance !

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