L'automatisé, Pas de code Pile de données
Apprener comment Astera Data Stack peut simplifier et rationaliser la gestion des données de votre entreprise.
Entreposage de données pour les rapports et analyses d’assurance
L’importance de l’entreposage de données pour les assurances ne peut être surestimée. Il constitue le fondement des opérations d’assurance modernes, en soutenant des informations basées sur les données et des processus rationalisés pour mieux servir les assurés.
Ces dernières années, les entrepôts de données sont devenus des outils fondamentaux pour les compagnies d’assurance, leur permettant de gérer, d’analyser et d’exploiter efficacement l’immense volume de données pour rationaliser les rapports et les analyses. Ces référentiels centralisés jouent un rôle crucial dans la transformation des données brutes provenant de sources disparates en informations exploitables, permettant aux assureurs de prendre des décisions éclairées et basées sur les données.
L'entrepôt de données est celui qui adopte le plus de solutions de données, utilisé par 54 % des organisations. (Flexera 2021)
Entreposage de données pour l'assurance : créer une source unique de vérité
Les compagnies d'assurance génèrent et reçoivent de grandes quantités de données provenant de diverses fonctions commerciales et filiales qui sont stockées dans des systèmes disparates et dans une variété de formats. La centralisation et l'organisation des données provenant de sources disparates, telles que les informations sur les clients, les politiques, les réclamations et les tendances du marché, fournissent une plate-forme unifiée pour une analyse complète.
Cette capacité analytique permet aux professionnels de l’assurance de réaliser des évaluations de risques complexes, des modélisations prédictives et des analyses de tendances précises. C'est là qu'intervient un entrepôt de données !
A entrepôt de données permet aux compagnies d'assurance d'intégrer ces données disparates dans un source unique de vérité, conservez-le dans une structure de données orientée rapports et créez une passerelle centralisée pour permettre des rapports et des analyses transparents à l'échelle de l'entreprise. Les avantages de l’entreposage de données pour les compagnies d’assurance sont nombreux, notamment :
- Données centralisées : Un entrepôt de données permet la consolidation de données provenant de diverses sources réparties sur différents systèmes. Ce référentiel centralisé garantit que des informations cohérentes, précises et à jour sont disponibles pour l'analyse.
- Rapports efficaces : Les données standardisées dans un entrepôt de données simplifient le processus de reporting. L'entreprise peut générer des rapports cohérents et précis pour la conformité réglementaire, les audits financiers et l'évaluation des performances.
- Analyse améliorée : Un entrepôt de données permet des analyses avancées, notamment la modélisation prédictive, l'évaluation des risques et l'analyse du comportement des clients. Cela permet à l'entreprise d'identifier les opportunités, d'optimiser les processus et d'atténuer les risques de manière efficace.
- Informations interfiliales : Grâce à un entrepôt de données, la compagnie d’assurance peut obtenir des informations qui concernent toutes les filiales. Cela peut mettre en évidence les opportunités de ventes croisées, identifier les domaines de synergie opérationnelle et améliorer l’expérience client.
- Sensibilisation plus approfondie du client : Grâce à un entrepôt de données, une compagnie d’assurance peut en savoir plus sur ses clients. Ils peuvent identifier les préférences, les comportements et les exigences des clients, permettant ainsi des stratégies de marketing et de service client précises.
- Prise de décision améliorée : L’accès à un ensemble de données complet permet une meilleure prise de décision. Les dirigeants peuvent analyser les tendances, les performances et les facteurs de risque dans l’ensemble de l’organisation, conduisant ainsi à des choix stratégiques plus éclairés.
De plus, l’entreposage de données contribue à améliorer d’autres aspects de la gestion des données, notamment :
- Intégration de données: Un entrepôt de données prend en charge intégration de données dans différentes filiales, systèmes et formats de données, soutenant l'interopérabilité et réduisant silos de données.
- Sécurité des données: La centralisation des données dans un entrepôt de données permet la mise en œuvre de mesures de sécurité robustes, garantissant que les informations sensibles sont correctement protégées.
- Qualité et cohérence des données : Un entrepôt de données bien entretenu applique des normes de qualité des données, garantissant que les données sont exactes, complètes et cohérentes.
Entreposage de données pour l’assurance : qui peut en bénéficier ?
Chefs d’équipe de données et personnel senior
En tant que responsables de l'équipe de données ou membres seniors d'une compagnie d'assurance, ces personnes jouent un rôle essentiel dans l'élaboration des stratégies de données. Un entrepôt de données leur permet d'accéder à des informations plus rapides et plus fiables. Cela leur permet de prendre de meilleures décisions, d'améliorer les opérations et de donner à l'entreprise un avantage concurrentiel dans le secteur.
Analystes de données et ingénieurs
Les analystes et ingénieurs de données se retrouvent souvent à consacrer beaucoup de temps à des tâches banales et répétitives telles que l'extraction, la transformation et le chargement de données (ETL) et gestion de la qualité des donnéesAvec un entrepôt de données en place, ils peuvent se concentrer sur des activités à plus forte valeur ajoutée telles que l’identification des tendances, l’amélioration des modèles de risque et l’amélioration des connaissances des clients pour une meilleure prise de décision.
Utilisateurs professionnels
Les utilisateurs professionnels du secteur des assurances sont confrontés à des défis liés à la dépendance aux données, et subissent souvent des retards dans l'obtention d'informations critiques. Ils comptent sur des informations actualisées pour prendre des décisions éclairées et résoudre rapidement les problèmes. Un entrepôt de données répond à ce problème en fournissant des fonctionnalités de reporting et d'analyse en libre-service. Les utilisateurs professionnels peuvent générer des rapports instantanément, réduisant ainsi leur dépendance vis-à-vis des équipes informatiques ou de données.
Détection et prévention de la fraude à l'aide de l'entrepôt de données
Un entrepôt de données peut aider les compagnies d'assurance à améliorer leur processus de détection des fraudes. Un référentiel de données consolidé leur permet de détecter les anomalies et de contrôler l'intégrité des processus. Grâce à une analyse continue des données des assurés et des enregistrements de transactions, le système établit des bases de référence comportementales, signalant rapidement les écarts susceptibles d'entraîner une fraude potentielle. Cette approche centralisée permet d'établir des corrélations entre diverses sources de données, dévoilant ainsi des modèles cachés indiquant des activités frauduleuses.
La capacité d'un entrepôt de données à consolider les informations permet aux assureurs de minimiser les pertes financières causées par la fraude. La surveillance de divers aspects opérationnels permet aux assureurs d'obtenir une vue d'ensemble complète, facilitant l'identification rapide des irrégularités et des indicateurs de fraude potentiels. La surveillance des transactions en temps réel contribue à prévenir les paiements frauduleux, tandis que les modèles prédictifs, basés sur des modèles historiques, leur permettent de prendre des mesures proactives d'atténuation des risques.
Entreposage de données pour l'assurance : une décision financière intelligente à long terme
Un entrepôt de données d'entreprise doté d'une automatisation de bout en bout offre un excellent retour sur investissement (ROI) aux compagnies d'assurance en améliorant l'efficacité opérationnelle, en introduisant des opportunités de réduction des coûts et en permettant une business intelligence plus rapide. Le retour sur investissement dépend des objectifs commerciaux et de la taille de chaque organisation, mais dans la plupart des cas, les entreprises récupèrent le coût de leur investissement dans les trois premières années.
L’entreposage de données pour l’assurance nécessite une allocation considérable de ressources organisationnelles, ce qui suscite un intérêt considérable tant pour leur justification initiale que pour leur évaluation continue. Il est essentiel de reconnaître que malgré cet engagement, les entrepôts de données se révèlent souvent être des investissements exceptionnellement précieux et gratifiants.
Entreposage de données pour l'assurance : essayez Astera!
Astera propose un outil d'automatisation d'entrepôt de données flexible et évolutif qui vous permet de concevez, développez et déployez des entrepôts de données à haut volume pour votre compagnie d'assurance en quelques jours.
Basé sur AsteraGrâce au moteur ETL de qualité industrielle et affiné par des années d'utilisation par les entreprises Fortune 1000, notre solution sans code permet aux compagnies d'assurance de prendre les devants avec rapidité grâce à ses robustes capacités d'automatisation.
AsteraLa solution d'entreposage de données de accélère les phases de conception, de développement et de mise en œuvre en automatisant les tâches répétitives de bas niveau. Cela permet aux assureurs de recentrer leurs ressources sur l'optimisation des processus de données et la génération de résultats gagnants.
Passez de la source aux informations à des vitesses sans précédent
Combinant la puissance des fonctionnalités avancées de modélisation des données et du moteur ETL / ELT de traitement parallèle avec des capacités d'automatisation améliorées, Astera rationalise l'entreposage des données pour les compagnies d'assurance, leur permettant d'accélérer le délai d'accès à l'information et de réduire la dépendance à l'informatique, garantissant ainsi que les analystes et les souscripteurs disposent des bonnes données au bon moment pour une prise de décision éclairée.
Une plateforme complète pour le développement d'entrepôt de données
Astera propose un ensemble complet de fonctionnalités d'entreposage de données adaptées aux besoins de gestion des données des compagnies d'assurance. Il simplifie le processus de regroupement des données provenant de sources sur site et dans le cloud, garantissant une base de données unifiée et de haute qualité pour des rapports et des analyses améliorés.
Les compagnies d’assurance peuvent également en bénéficier AsteraLes capacités de s permettent de gérer les données historiques sans effort et de se connecter à un large éventail de sources et de destinations. Des fonctionnalités intelligentes telles que l'optimisation push-down peuvent accélérer les requêtes de données, ce qui permet aux équipes d'obtenir plus facilement les informations dont elles ont besoin. Cela signifie que les analystes de données et les actuaires peuvent consacrer moins de temps aux tâches techniques et plus de temps à se concentrer sur les éléments qui génèrent de la valeur, comme l'évaluation des risques, l'amélioration des modèles de souscription et l'identification des tendances émergentes sur le marché.
Grâce à un accès plus rapide à des données précises, les compagnies d’assurance peuvent mieux ajuster leurs stratégies et prendre des décisions qui les maintiennent compétitives dans un secteur en évolution rapide.
Astera répond également aux besoins des compagnies d'assurance en fournissant un accès instantané aux données via des tableaux de bord de reporting et d'analyse en libre-service. Cela réduit la dépendance et leur permet de prendre des décisions agiles et basées sur les données. Avec la possibilité d'évoluer via le déploiement cloud, Astera assure une croissance et une évolutivité transparentes à mesure que les organisations d’assurance se développent.
En outre, AsteraLes capacités de traçabilité des données de offrent transparence et confiance dans les processus de gestion des données, tandis que le mouvement sécurisé des données depuis le site vers le cloud garantit la sécurité et la conformité des données.
En résumé, les Astera offre aux professionnels de l’assurance les outils dont ils ont besoin pour exploiter tout le potentiel de leurs données afin de prendre des décisions éclairées et d’obtenir un avantage concurrentiel.
Astera MSP Corp
AsteraLa solution d'entreposage de données de niveau entreprise de élimine le besoin de codage extensif et d'infrastructure complexe, réduisant ainsi les coûts initiaux et récurrents associés aux projets de développement d'entreposage de données traditionnels. Les compagnies d'assurance n'ont plus besoin d'une grande équipe d'architectes et de modélisateurs de données pour gérer leur entrepôt de données.
Avec un environnement intuitif de type glisser-déposer et des capacités avancées de modélisation des données et d'ETL/ELT, la conception et la maintenance d'un entrepôt de données durable nécessitent moins d'heures de travail avec AsteraLes projets d’entreposage de données qui prendraient normalement plusieurs mois peuvent être réalisés en quelques semaines, voire quelques jours.
Avec plus de 40 transformations prédéfinies, le Astera Solution ETL offre une disponibilité accrue et une plus grande fiabilité par rapport aux solutions codées sur mesure, qui s'appuient sur des architectes et des ingénieurs de données certifiés pour la maintenance.
En outre, AsteraLa solution unifiée de permet de réduire les coûts en éliminant le besoin de licences, de maintenance et d'assistance distinctes pour plusieurs outils et fournisseurs. Par conséquent, l'entreposage de données avec Astera offre un coût total de possession (TCO) nettement inférieur.
En partenariat avec Astera, vous pouvez créer un entrepôt de données qui répondra à vos besoins actuels et futurs en matière de reporting et d'analyse. Pour commencer, contactez-nous à [email protected] ou demandez un essai gratuit dès aujourd’hui.
Auteurs:
Ammar Ali
