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L'automatisé, Pas de code Pile de données

Apprener comment Astera Data Stack peut simplifier et rationaliser la gestion des données de votre entreprise.

Entreposage de données pour les rapports et analyses d’assurance

Ammar Ali

Reseaux Sociaux

Le 27 septembre 2023

L’importance de l’entreposage de données pour l’assurance ne peut être surestimée. Il constitue le fondement des opérations d'assurance modernes, facilitant des informations basées sur les données et des processus rationalisés pour mieux servir les assurés.

Ces dernières années, les entrepôts de données sont devenus des outils fondamentaux permettant aux compagnies d'assurance de gérer, d'analyser et d'exploiter efficacement l'immense volume de données à leur disposition pour des rapports et des analyses fluides. Ces référentiels jouent un rôle crucial dans la transformation des données brutes provenant de sources disparates en informations exploitables, orientant ainsi les compagnies d'assurance vers une prise de décision éclairée.

L'entrepôt de données est celui qui adopte le plus de solutions de données, utilisé par 54 % des organisations. (Flexera 2021)

Entreposage de données pour l'assurance : créer une source unique de vérité

Les compagnies d'assurance génèrent et reçoivent de grandes quantités de données provenant de diverses fonctions commerciales et filiales qui sont stockées dans des systèmes disparates et dans une variété de formats. La centralisation et l'organisation des données provenant de sources disparates, telles que les informations sur les clients, les politiques, les réclamations et les tendances du marché, fournissent une plate-forme unifiée pour une analyse complète.

Cette capacité analytique permet aux professionnels de l'assurance de mener des évaluations de risques complexes, des modèles prédictifs et des analyses de tendances précises, facilitant ainsi la formulation de stratégies efficaces. C'est là qu'intervient un entrepôt de données !

A entrepôt de données leur permet d'intégrer ces données disparates dans un source unique de vérité, conservez-le dans une structure de données orientée rapports et créez une passerelle centralisée pour permettre des rapports et des analyses transparents à l'échelle de l'entreprise. Les avantages de l’entreposage de données pour les compagnies d’assurance sont nombreux, notamment :

  • Données centralisées : Un entrepôt de données permet la consolidation de données provenant de diverses sources réparties sur différents systèmes. Ce référentiel centralisé garantit que des informations cohérentes, précises et à jour sont disponibles pour l'analyse.
  • Rapports efficaces : Les données standardisées dans un entrepôt de données simplifient le processus de reporting. L'entreprise peut générer des rapports cohérents et précis pour la conformité réglementaire, les audits financiers et l'évaluation des performances.
  • Analyse améliorée : Un entrepôt de données facilite les analyses avancées, notamment la modélisation prédictive, l'évaluation des risques et l'analyse du comportement des clients. Cela permet à l'entreprise d'identifier les opportunités, d'optimiser les processus et d'atténuer efficacement les risques.
  • Informations interfiliales : Grâce à un entrepôt de données, la compagnie d’assurance peut obtenir des informations qui concernent toutes les filiales. Cela peut mettre en évidence les opportunités de ventes croisées, identifier les domaines de synergie opérationnelle et améliorer l’expérience client.
  • Sensibilisation plus approfondie du client : Grâce à un entrepôt de données, une compagnie d’assurance peut en savoir plus sur ses clients. Ils peuvent identifier les préférences, les comportements et les exigences des clients, permettant ainsi des stratégies de marketing et de service client précises.
  • Prise de décision améliorée : L’accès à un ensemble de données complet permet une meilleure prise de décision. Les dirigeants peuvent analyser les tendances, les performances et les facteurs de risque dans l’ensemble de l’organisation, conduisant ainsi à des choix stratégiques plus éclairés.

De plus, l’entreposage de données contribue à améliorer d’autres aspects de la gestion des données, notamment :

  • Sécurité des données: La centralisation des données dans un entrepôt de données permet la mise en œuvre de mesures de sécurité robustes, garantissant que les informations sensibles sont correctement protégées.
  • Intégration de données: Un entrepôt de données prend en charge intégration de données dans diverses filiales, systèmes et formats de données, favorisant l'interopérabilité et réduisant silos de données.
  • Qualité et cohérence des données : Un entrepôt de données bien entretenu applique des normes de qualité des données, garantissant que les données sont exactes, complètes et cohérentes.

Entreposage de données pour l’assurance : qui peut en bénéficier ?

Chefs d’équipe de données et personnel senior

En tant que chefs de l’équipe de données ou membres seniors d’une organisation d’assurance, ces personnes jouent un rôle essentiel dans l’élaboration des stratégies de données. L'utilisation d'un entrepôt de données leur permet de rationaliser les processus de reporting et d'analyse. En centralisant les données, en intégrant gestion de la qualité des données, et en fournissant des capacités d'interrogation efficaces, ils peuvent prendre des décisions plus éclairées et piloter la stratégie globale basée sur les données de l'entreprise. Cela conduit à une efficacité opérationnelle améliorée et à un avantage concurrentiel dans le secteur de l’assurance.

Analystes de données et ingénieurs

Les analystes de données et les ingénieurs au sein de l’organisation bénéficient considérablement d’un entrepôt de données. Ils se retrouvent souvent à consacrer beaucoup de temps à des tâches banales et répétitives telles que l'extraction, la transformation et le chargement de données (ETL). Avec un entrepôt de données en place, ces tâches peuvent être automatisées, ce qui leur permet de se concentrer sur des activités à plus forte valeur ajoutée telles que l'analyse des données, la modélisation et l'innovation. Cela augmente non seulement leur satisfaction au travail, mais leur permet également de contribuer plus efficacement à la création de produits et de solutions d'assurance innovants susceptibles de stimuler la croissance de leur entreprise.

Utilisateurs professionnels

Les utilisateurs professionnels du secteur de l'assurance sont confrontés à des défis liés à la dépendance aux données et subissent souvent des retards dans l'obtention d'informations critiques. Ils s'appuient sur des informations opportunes pour prendre des décisions éclairées et résoudre les problèmes rapidement. Un entrepôt de données résout ce problème en fournissant des capacités de reporting et d'analyse en libre-service. Les utilisateurs professionnels peuvent générer des rapports instantanément, réduisant ainsi leur dépendance vis-à-vis des équipes informatiques ou de données. Cette agilité accélère leur capacité à répondre aux conditions changeantes du marché, aux besoins des clients et aux opportunités émergentes, améliorant ainsi l'agilité et la compétitivité de l'organisation.

Détection et prévention de la fraude à l'aide de l'entrepôt de données

Grâce à un entrepôt de données, les compagnies d'assurance peuvent améliorer leur processus de détection des fraudes. Un référentiel de données consolidé leur permet d'utiliser la détection des anomalies et les contrôles d'intégrité des processus. Grâce à une analyse continue des données des assurés et des enregistrements de transactions, le système établit des lignes de base comportementales, signalant rapidement les écarts en cas de fraude potentielle. Cette approche centralisée permet des corrélations entre diverses sources de données, dévoilant des modèles cachés révélateurs d'activités frauduleuses.

La capacité d'un entrepôt de données à consolider les informations permet aux assureurs de minimiser les pertes financières causées par la fraude. Le suivi de divers aspects opérationnels permet aux assureurs d’obtenir une vue d’ensemble complète, facilitant ainsi l’identification rapide des irrégularités et des indicateurs de fraude potentiels. La surveillance des transactions en temps réel aide à mettre fin aux paiements frauduleux, tandis que les modèles prédictifs, fondés sur des modèles historiques, permettent une atténuation proactive des risques.

Entreposage de données pour l'assurance : une décision financière intelligente à long terme

Un entrepôt de données d'entreprise doté d'une automatisation de bout en bout offre un excellent retour sur investissement (ROI) aux compagnies d'assurance en améliorant l'efficacité opérationnelle, en introduisant des opportunités de réduction des coûts et en permettant une business intelligence plus rapide. Le retour sur investissement dépend des objectifs commerciaux et de la taille de chaque organisation, mais dans la plupart des cas, les entreprises récupèrent le coût de leur investissement dans les trois premières années.

L’entreposage de données pour l’assurance nécessite une allocation considérable de ressources organisationnelles, ce qui suscite un intérêt considérable tant pour leur justification initiale que pour leur évaluation continue. Il est essentiel de reconnaître que malgré cet engagement, les entrepôts de données se révèlent souvent être des investissements exceptionnellement précieux et gratifiants.

Entreposage de données pour l'assurance : essayez Astera Constructeur DW !

Astera Constructeur DW est notre outil d'automatisation d'entrepôt de données flexible et évolutif qui vous permet de concevez, développez et déployez des entrepôts de données à grand volume pour votre entreprise d'assurance en quelques jours.

Basé sur AsteraMoteur ETL de puissance industrielle de et affiné par des années d'utilisation par des entreprises Fortune 1000, notre solution vous permet de diriger rapidement grâce à ses robustes capacités d'automatisation. Astera DW Builder accélère les phases de conception, de développement et de mise en œuvre en automatisant les tâches répétitives de bas niveau, permettant ainsi à l'entreprise de recentrer ses ressources sur l'optimisation des processus de données et de générer des résultats gagnants.

Passez de la source aux informations à des vitesses sans précédent

Combinant la puissance des fonctionnalités avancées de modélisation des données et du moteur ETL / ELT de traitement parallèle avec des capacités d'automatisation améliorées, Astera DW Builder rationalise l'entreposage des données pour les compagnies d'assurance, leur permettant d'accélérer l'obtention des informations et de réduire leur dépendance à l'égard de l'informatique, garantissant ainsi que les analystes et les souscripteurs disposent des bonnes données au bon moment pour faciliter une meilleure prise de décision.

Une plateforme complète pour le développement d'entrepôt de données

Astera DW Builders propose un ensemble complet de fonctionnalités d'entreposage de données adaptées aux exigences de gestion des données des compagnies d'assurance. Il simplifie le processus de regroupement des données provenant de sources sur site et dans le cloud, garantissant ainsi une base de données unifiée et de haute qualité pour des rapports et des analyses améliorés. Les compagnies d’assurance peuvent bénéficier AsteraLes capacités de Gérer les données historiques sans effort et de se connecter à un large éventail de sources et de destinations. La fonctionnalité d'optimisation push-down (ELT) améliore les performances des requêtes, leur permettant de se concentrer sur des tâches à valeur ajoutée telles que l'analyse et la modélisation des données.

Astera répond également aux besoins des compagnies d'assurance en fournissant un accès instantané aux données via des tableaux de bord de reporting et d'analyse en libre-service. Cela réduit la dépendance et leur permet de prendre des décisions agiles et basées sur les données. Avec la possibilité d'évoluer via le déploiement cloud, Astera garantit une croissance et une évolutivité transparentes à mesure que les organismes d’assurance se développent. En plus, AsteraLes capacités de traçabilité des données de offrent transparence et confiance dans les processus de gestion des données, tandis que le mouvement sécurisé des données depuis le site vers le cloud garantit la sécurité et la conformité des données.

En résumé, les Astera offre aux professionnels de l’assurance les outils dont ils ont besoin pour exploiter tout le potentiel de leurs données afin de prendre des décisions éclairées et d’obtenir un avantage concurrentiel.

Astera Différenciation

AsteraLa solution d'entreposage de données de niveau entreprise élimine le besoin d'un codage étendu et d'une infrastructure complexe, réduisant ainsi les coûts initiaux et continus associés aux projets de développement d'entreposage de données traditionnels. Vous n'avez pas besoin d'une équipe d'architectes et de modélisateurs de données certifiés pour gérer votre entrepôt de données. De plus, notre solution est construite sur une architecture sans code, permettant une réalisation plus rapide des projets.

Concevoir et maintenir un entrepôt de données durable pour des rapports et des informations en temps opportun nécessite moins (et moins) d'heures de travail avec Astera. Les projets qui prendraient généralement plusieurs mois peuvent être réalisés en quelques semaines, voire quelques jours, grâce à l'environnement intuitif de glisser-déposer de notre outil et aux capacités avancées de modélisation des données et d'ETL/ELT.

Avec plus de 40 transformations prédéfinies, le Astera Solution ETL offre une disponibilité accrue et une plus grande fiabilité par rapport aux solutions codées sur mesure, qui s'appuient sur des architectes de données et des ingénieurs certifiés pour la maintenance. En plus, AsteraLa solution unifiée de permet d'économiser des ressources en éliminant le besoin de licences, de maintenance et de support séparés pour plusieurs outils et fournisseurs, ce qui entraîne des économies de coûts et une meilleure allocation des ressources.

En conséquence, l'entreposage de données avec Astera offre un coût total de possession (TCO) nettement inférieur.

En partenariat avec Astera, vous pouvez créer un entrepôt de données qui répondra à vos besoins actuels et futurs en matière de gestion des données. Pour commencer, contactez-nous au [email protected] ou demandez un essai gratuit dès aujourd’hui.

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