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L'automatisé, Pas de code Pile de données

Apprener comment Astera Data Stack peut simplifier et rationaliser la gestion des données de votre entreprise.

Finance 360 : comment ETL génère des informations stratégiques en quelques minutes

29 février 2024

Saviez-vous qu'obtenir des informations sur le comportement des clients peut augmenter les ventes de 85 pour cent et une marge brute de plus de 25 pour cent ? Les données clients sont stratégiques, mais la plupart des organisations financières n’en utilisent qu’une fraction. Systèmes existants tentaculaires, bases de données cloisonnées et systèmes sporadiques l'automatisation sont des obstacles courants.

Finance 360 ​​est une approche globale de la gestion des données qui contourne ces défis, vous donnant une image complète et précise de vos performances et de votre santé financières. Les pipelines de données permettent à Finance 360 ​​de collecter des données provenant de diverses sources, formats et systèmes tout en garantissant une qualité, une sécurité et une précision élevées.

ETL : la clé de Finance 360

ETL est la pierre angulaire de Finance 360. Il facilite la collecte, la consolidation et la transformation transparentes de données provenant de diverses sources et systèmes dans un format unifié et standardisé. Les avantages de cette intégration vont au-delà de la simple organisation ; cela améliore considérablement la qualité et la précision des données. Il éradique les silos de données, élimine les doublons, corrige les erreurs et corrige les incohérences afin que vos entreprises puissent cultiver une base de données financières fiables et dignes de confiance.

Comment l'ETL sans code contribue à la réalisation de Finance 360

L'ETL sans code simplifie et automatise le processus d'intégration des données, permettant de créer Finance 360 ​​plus rapidement, plus facilement et plus efficacement. Les pipelines de données vous aident à économiser du temps et des ressources, à améliorer la qualité et la précision des données et à permettre une prise de décision basée sur les données.

En conséquence, l'outil peut aider votre équipe :

  • Concevez, créez et exécutez des pipelines de données qui effectuent des tâches d'extraction, de transformation et de chargement de données (ETL) à l'aide d'une interface utilisateur graphique (GUI) et d'une fonctionnalité de glisser-déposer. Vous n'avez pas besoin d'écrire du code ou un script pour créer et exécuter vos pipelines de données. Vous pouvez également planifier, surveiller et gérer vos pipelines de données à partir d'un tableau de bord centralisé, garantissant ainsi que les pipelines Finance 360 ​​sont toujours à jour et fiables.
  • Vous pouvez accéder et ingérer des données à partir de n'importe quelle source et système, quels que soient l'emplacement, le format ou la structure des données. Vous pouvez également convertir les données dans un modèle et un format de données standard, tel que CSV, JSON, XML ou Parquet, pour faciliter l'analyse des données et la création de rapports. En conséquence, votre solution Finance 360 ​​peut collecter des données clients provenant d’un ensemble diversifié de sources.
  • Effectuez diverses fonctions de transformation et d'enrichissement des données, telles que le filtrage, le tri, la jointure, la fusion, le fractionnement, l'agrégation, le calcul, la validation, le nettoyage, etc. Vous pouvez appliquer diverses fonctions et opérations à vos données pour les transformer et les enrichir selon vos règles et logiques métier. Vous pouvez également ajouter des métadonnées, telles que le type de données, le lignage des données, la qualité des données et la gouvernance des données, à vos données pour améliorer leur qualité et leur valeur.

 

Avantages de Finance 360

  • Optimisation des coûts: Vous pouvez réduire la complexité, la redondance et l'inefficacité de vos processus de gestion de données en appliquant des techniques d'optimisation des coûts à l'intégration des données. Cela peut réduire le coût total de possession, améliorer le retour sur investissement et libérer des ressources pour des initiatives plus stratégiques. Selon un rapport de Gartner, l'optimisation des coûts est cruciale pour les programmes modernes de gestion des données, y compris l'intégration des données.
  • Valeur commerciale: Vous pouvez améliorer la qualité, l'exactitude et l'actualité de vos données financières en permettant une plus grande visibilité, normalisation et surveillance des pratiques de gestion des données. Cela peut conduire à de meilleures informations, actions et résultats pour votre entreprise. Selon un étude de McKinsey, en récupérant et en redéployant jusqu'à 35 % de leurs dépenses actuelles en matière de données, les entreprises peuvent augmenter la valeur de leurs données de 10 à 20 %.
  • Perspective financière: Vous pouvez aller au-delà du simple référencement des produits SaaS souscrits en fournissant une perspective financière à 360°. Vous pouvez approfondir la dynamique complexe des utilisateurs derrière ces abonnements, telle que l'utilisation, l'adoption et la satisfaction. Cela peut vous aider à identifier les opportunités d’optimisation, de rationalisation et de consolidation de votre portefeuille SaaS. Selon un enquête réalisée par Blissfully, une perspective financière à 360° peut vous aider à économiser jusqu'à 30 % sur vos dépenses SaaS.
  • Négociation des prix: Vous pouvez négocier de meilleurs prix et réduire le coût global de vos abonnements SaaS en standardisant un ensemble d'outils sélectionnés. Vous pouvez également tirer parti des fonctionnalités de Finance 360 ​​pour comparer vos dépenses aux normes et meilleures pratiques du secteur et pour démontrer votre proposition de valeur aux fournisseurs et partenaires.

Les avantages d’ETL s’étendent à l’amélioration de l’accessibilité et de la convivialité. La normalisation et l'harmonisation des données financières rationalisent l'accès, l'analyse et le partage des informations au sein de l'organisation et au-delà, favorisant ainsi un environnement décisionnel plus collaboratif et plus éclairé.

Le but ultime de cette intégration est de permettre une prise de décision et une action basées sur les données. Fournir une vue complète et holistique des données financières permet aux entreprises de découvrir des informations précieuses, d'identifier les tendances, de reconnaître les modèles et de saisir les opportunités qui peuvent améliorer considérablement les performances globales, l'efficacité et la rentabilité.

Cas d'utilisation de Finance 360

Assurance

Finance 360 ​​permet aux institutions de gérer de manière globale les contrats d'assurance, les sinistres, les primes et les pertes en accédant et en intégrant des données provenant de diverses sources, telles que les réassureurs, les courtiers et les régulateurs. Par exemple, Finance 360 ​​peut aider les assureurs à gérer plus efficacement le premier avis de sinistre (FNOL).

FNOL est le rapport initial effectué auprès d'un assureur suite à une perte, un accident ou un vol. Ce processus est un défi pour les assureurs car ils doivent équilibrer plusieurs objectifs simultanément : offrir une expérience conviviale, gérer les attentes en temps réel, créer un lien émotionnel avec les clients, collecter des informations précises et maîtriser les coûts.

Selon McKinsey, un assureur nord-américain de premier plan a amélioré son processus FNOL en tirant parti de trois capacités supplémentaires en tirant parti de la numérisation et de l'analyse avancée.

  1. numérisation: L'assureur a amélioré les temps de réponse en utilisant les technologies numériques pour accéder à des sources de données tierces et se connecter aux appareils mobiles. Cela a permis à l'assureur de suivre l'emplacement des demandeurs, d'envoyer automatiquement des services d'urgence et de permettre aux clients de télécharger des photos des dommages et de déposer et suivre les réclamations en ligne.
  2. Analyse avancée: La numérisation du parcours FNOL a permis à l'assureur de disposer plus rapidement de données plus nombreuses et de meilleure qualité. Cela a permis à l'assureur d'appliquer les dernières capacités de modélisation à de meilleures données, améliorant ainsi la prise de décision dans le parcours FNOL. Par exemple, le triage intelligent est utilisé pour clôturer plus rapidement les réclamations simples, et la segmentation intelligente identifie les réclamations susceptibles d'être des pertes totales et celles susceptibles de nécessiter l'intervention de l'unité spéciale d'enquête (UES) bien plus tôt qu'auparavant.

Voyons maintenant comment Finance 360 ​​pourrait vous aider dans ce cas d'utilisation :

Finance 360 ​​permet et renforce la numérisation et l'analyse avancée des manières suivantes :

  • Il aide l'assureur à mesurer l'impact de ses efforts de transformation et à comparer ses performances à celles de ses pairs. En utilisant Finance 360, l'assureur peut bénéficier d'une transparence des coûts, d'une comparaison des performances, d'un suivi des améliorations et d'une vision du secteur. Cela les aide à identifier les domaines à améliorer, à comprendre les causes profondes des écarts de performance, à suivre le succès des efforts d'amélioration et à tirer les leçons des meilleures pratiques et stratégies des plus performants.
  • Il soutient la numérisation par l'assureur du parcours FNOL en fournissant une vision claire de la structure des coûts tout au long de la chaîne de valeur. Finance 360 ​​peut aider l'assureur à comprendre où il engage le plus de coûts au cours du processus FNOL et à identifier les domaines d'optimisation. Par exemple, l'assureur peut utiliser Finance 360 ​​pour comparer les coûts de différents canaux, tels qu'en ligne, mobile ou agent, et déterminer la combinaison optimale de canaux pour ses clients.
  • Il améliore l'utilisation par l'assureur des analyses avancées en fournissant un accès plus rapide à des données plus nombreuses et de meilleure qualité. Finance 360 ​​permet à l'assureur de collecter et d'analyser des données provenant de plusieurs sources, telles que les systèmes ERP, CRM et BI, et de les rapprocher de sources de données tierces. Cela permet à l'assureur d'appliquer les dernières capacités de modélisation à de meilleures données, améliorant ainsi la prise de décision dans le parcours FNOL. Par exemple, l'assureur peut utiliser Finance 360 ​​pour segmenter les sinistres en fonction de divers critères, tels que la complexité, la gravité ou le risque de fraude, et les attribuer aux ressources appropriées.

Ces données peuvent aider les institutions à rationaliser leurs opérations et à optimiser leurs contrats en réduisant leur exposition et leur responsabilité et en augmentant leur couverture et leur capacité. De plus, en utilisant le Big Data et l’analyse, les institutions peuvent estimer efficacement les primes, évaluer les réclamations et résoudre les litiges à l’aide de données historiques, actuelles et prédictives.

Segmentation de la clientèle

Finance 360 ​​permet aux entreprises d'accéder et d'analyser les données des clients, telles que les données démographiques, les transactions, les comportements et les préférences. Ces données peuvent aider les entreprises à segmenter leurs clients en différents groupes en fonction de leurs caractéristiques, besoins et valeur. Par exemple, une entreprise peut identifier ses clients les plus rentables, fidèles ou à risque et adapter ses produits, services et promotions en conséquence.

Cela peut contribuer à accroître la satisfaction, la fidélisation et les revenus des clients, tout en réduisant les coûts et le taux de désabonnement. Rapports McKinsey que la mise en œuvre de stratégies de segmentation de la clientèle peut augmenter les revenus de 10 à 15 pour cent tout en réduisant simultanément les coûts de 10 à 20 pour cent.

Services bancaires personnalisés

Finance 360 ​​permet aux banques d'offrir à leurs clients des expériences bancaires transparentes et personnalisées en accédant et en exploitant leurs données, telles que les identités, les comptes, les transactions et les commentaires. Ces données peuvent aider les banques à fournir des services personnalisés, tels que des services bancaires en ligne et mobiles, des chatbots et des assistants vocaux, qui répondent aux préférences, aux besoins et aux objectifs des clients.

De plus, grâce à l’intelligence artificielle et au traitement du langage naturel, les banques peuvent améliorer les interactions avec les clients en comprenant leurs requêtes, demandes et commentaires et en fournissant des recommandations et suggestions pertinentes. Selon Enquête d'Accenture, les initiatives en matière de services bancaires personnalisés ont le potentiel d'augmenter la satisfaction des clients de 20 pour cent et d'améliorer les taux de fidélisation de 30 pour cent.

Détection et prévention de la fraude

Finance 360 ​​permet aux institutions de consolider et de surveiller les données de transactions provenant de diverses sources, telles que les banques, les processeurs de paiement, les agences d'évaluation du crédit et les agences gouvernementales. Ces données peuvent aider les institutions à détecter et à prévenir les activités frauduleuses, telles que le vol d'identité et le blanchiment d'argent, en utilisant des analyses avancées et l'apprentissage automatique pour identifier les modèles, les anomalies et les valeurs aberrantes.

En détectant les activités suspectes en temps réel, les institutions peuvent déclencher des alertes et des notifications et prendre les mesures appropriées pour atténuer les risques et les pertes. Les recherches d'IBM suggèrent que la mise en œuvre de mesures efficaces de détection et de prévention de la fraude pourrait permettre au secteur bancaire d'économiser jusqu'à 4 milliards de dollars par an.

Gestion d’actifs

Finance 360 ​​permet aux institutions de rationaliser et d'optimiser les processus de gestion d'actifs en accédant et en regroupant des données provenant de diverses sources, telles que les tendances du marché, les performances du portefeuille et les évaluations des risques. Ces données peuvent aider les institutions à gérer leurs actifs, tels que les actions, les obligations et les fonds, en utilisant la science des données et des techniques d'optimisation pour concevoir et exécuter des stratégies d'allocation et de portefeuille efficaces.

Ces stratégies peuvent contribuer à améliorer les performances, l'efficacité et la rentabilité des actifs et à réduire les coûts et les risques. Les rapports de Deloitte indiquent que de telles méthodes peuvent améliorer les performances de 15 à 20 pour cent tout en réduisant les coûts de 10 à 15 pour cent.

Pointage de crédit

Finance 360 ​​permet aux institutions d'évaluer avec précision la solvabilité et les profils de risque de leurs clients en accédant et en analysant diverses données de crédit, telles que les antécédents de crédit, les revenus, les dépenses et le comportement. Ces données peuvent aider les institutions à attribuer des notes et des notes de crédit précises à leurs clients, reflétant leur capacité et leur probabilité de rembourser leurs dettes.

De plus, en utilisant des algorithmes d’apprentissage automatique et d’apprentissage profond, les institutions peuvent affiner leurs décisions de crédit en incorporant davantage de variables, de fonctionnalités et de modèles et en garantissant l’équité et l’exactitude. L'analyse de PwC suggère que des mécanismes efficaces de notation de crédit peuvent réduire les taux de défaut de 25 pour cent et augmenter les taux d'approbation de 15 pour cent.

Comment Astera Permet des pipelines de données de bout en bout pour Finance 360

Astera est une solution ETL leader permettant des pipelines de données de bout en bout pour Finance 360. Grâce à Astera Centerprise, les entreprises peuvent établir une source unique de vérité pour leurs actifs de données. Cette vue unifiée permet d’extraire des informations précieuses et facilite une prise de décision éclairée et basée sur les données. En tirant parti Astera CenterpriseGrâce aux capacités de , les entreprises peuvent gérer efficacement les complexités de l'intégration des données et exploiter la puissance de leurs données pour assurer le succès de leurs opérations financières.

Certaines des fonctionnalités et capacités clés de Astera Centerprise sont:

  • Générateur de pipeline de données sans code et solution ETL: Astera Centerprise permet aux entreprises de créer des pipelines de données de bout en bout sans écrire de code, à l'aide d'une interface glisser-déposer et d'un moteur de traitement parallèle.
  • Fonctionnalités robustes, conviviales et évolutives: Astera Centerprise peut gérer des ensembles de données complexes et variés, en effectuant sans effort des opérations ETL/ELT pour harmoniser les données des transactions, les profils clients, les tendances du marché et les évaluations des risques. Il peut également charger des données vers n’importe quelle destination, ajoutant ainsi flexibilité et adaptabilité au processus.
  • Bibliothèque étendue de connecteurs, de transformations et de fonctionnalités de qualité des données: Astera Centerprise offre une large gamme de connecteurs, de transformations et de fonctionnalités de qualité des données, garantissant une intégration transparente et une livraison fiable des données. Il peut accéder, nettoyer, transformer, valider et charger des données depuis n'importe quelle source vers n'importe quelle destination, le tout au sein d'une plateforme unifiée.
  • Source unique de vérité pour les actifs de données: Astera Centerprise permet aux entreprises d'établir une source unique de vérité pour leurs actifs de données en consolidant et en transformant les données provenant de diverses sources dans un format unifié et cohérent. Cette vue unifiée permet d’extraire des informations précieuses et facilite une prise de décision éclairée et basée sur les données.

Astera vous aide à naviguer efficacement dans les complexités de l’intégration des données et à exploiter la puissance de vos données pour réussir vos opérations financières. Astera Centerprise peut également aider les entreprises à obtenir des avantages significatifs, tels que :

  • Réduire le temps d’intégration des données : Astera CenterpriseLa plate-forme d'intégration de données de est conçue pour une convivialité, une productivité et des performances supérieures. Il dispose de puissantes transformations, de capacités de validation des données et de fonctionnalités d'automatisation pour planifier les tâches, ce qui minimise le temps nécessaire au téléchargement des fichiers et à la mise en place de processus d'intégration manuels, augmentant ainsi la productivité. En conséquence, votre équipe peut réduire le temps d'intégration de 80 %.
  • Traitement parallèle : Astera est soutenu par un moteur ETL de traitement parallèle capable d'exécuter des tâches d'intégration massives en millisecondes, facilitant ainsi la gestion de gros volumes de données.
  • Améliorer la qualité et l’exactitude des données : Astera Centerprise offre des fonctionnalités complètes de qualité des données pour garantir l’exactitude, la fiabilité et l’exhaustivité des données. Il peut aider à créer un pipeline de bout en bout pour nettoyer, valider et standardiser les données à mesure qu'elles arrivent de différentes sources dans l'entreprise, résolvant ainsi les problèmes de qualité des données. Grâce à ces fonctionnalités, Astera vous aide à améliorer la qualité des données en jusqu'à% 90.

Si vous voulez en savoir plus sur comment Astera Centerprise pouvez activer Finance 360 ​​pour votre entreprise, planifiez un démo personnalisée maintenant!

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