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L'automatisé, Pas de code Pile de données

Apprener comment Astera Data Stack peut simplifier et rationaliser la gestion des données de votre entreprise.

Entrepôt de données financières pour le reporting et l'analyse

Ammar Ali

Reseaux Sociaux

1er Novembre 2023

Le rôle de l’entreposage de données en finance est indispensable. Il sert de base aux opérations financières modernes et permet une analyse basée sur les données et des processus efficaces pour améliorer le service client et les stratégies d'investissement.

Les entrepôts de données sont devenus des outils fondamentaux qui permettent aux institutions financières de capitaliser sur de vastes volumes de données pour rationaliser les rapports et la business intelligence. Les banques, les coopératives de crédit, les compagnies d'assurance, les sociétés d'investissement et divers types d'institutions financières modernes s'appuient sur un entrepôt de données financières pour prendre des décisions commerciales éclairées.

Un référentiel centralisé de données précises, complètes et actuelles permet aux institutions financières de recueillir des informations exploitables pour prendre des décisions éclairées sur les fronts stratégique, tactique et opérationnel.

Le marché nord-américain de l’entreposage de données devrait dominer l’industrie mondiale avec une part supérieure à 40 % d’ici 2025 (Exécutif SDC)

Perspectives stratégiques : l'avantage de l'entrepôt de données financières

Les institutions financières traitent de nombreuses données provenant de divers départements et filiales. Ces données sur les clients, les produits financiers, les transactions et les tendances du marché se présentent souvent sous différents formats et sont stockées dans des systèmes distincts. Pour comprendre la grande quantité d’informations disponibles, ils les organisent et les stockent dans un référentiel centralisé. Ce référentiel consolidé aide les analystes à évaluer les risques, à prédire les tendances futures et à créer des stratégies efficaces.

Et c’est là qu’un entrepôt de données devient important.

A entrepôt de données est le cœur de cette opération. Il rassemble toutes les différentes sources de données et les regroupe au même endroit, ce qui facilite la création de rapports et l'analyse. Les principaux avantages d'un entrepôt de données financières comprennent :

  • Données centralisées : Un entrepôt de données contient des données provenant de diverses sources réparties sur différents emplacements et systèmes. Ce référentiel consolidé garantit que les institutions financières disposent d'un pool de données fiable, à jour et précis pour la business intelligence.
  • Rapports efficaces : Les données standardisées au sein d'un entrepôt de données simplifient le processus de reporting. Cela permet aux analystes de générer rapidement des rapports cohérents, essentiels pour évaluer les performances, surveiller la santé financière et prendre des décisions stratégiques éclairées.
  • Analyse améliorée: Un entrepôt de données financières permet aux entreprises de se plonger dans des analyses avancées pour débloquer une multitude d'avantages précieux. Il s’agit notamment d’une gestion améliorée du portefeuille de prêts, d’une évaluation plus précise du risque de crédit et d’une détection raffinée de la fraude, qui se traduisent par une meilleure prise de décision, une réduction des coûts et une rentabilité accrue.
  • Conformité réglementaire: Les entrepôts de données aident les institutions financières à respecter les exigences réglementaires en centralisant et en organisant les données de manière à faciliter les audits, les rapports réglementaires et la surveillance de la conformité.
  • Connaissance du client: L'intégration des données de divers points de contact client dans un entrepôt de données permet aux institutions financières d'obtenir une vue à 360 degrés du comportement de paiement des clients, de l'historique des transactions et de la santé financière globale. Cela facilite un marketing ciblé, des services personnalisés tels que les conditions de crédit et une meilleure satisfaction client.
  • Prise de décision plus rapide : L'accès rapide à des données complètes et fiables dans un entrepôt de données rationalise les processus de prise de décision, ce qui permet aux organisations financières de répondre rapidement aux changements du marché et aux besoins des clients.

De plus, un entrepôt de données financières améliore divers aspects de la gestion des données, tels que :

  • Sécurité des données: La consolidation des données dans un entrepôt de données facilite la mise en œuvre de mesures de sécurité robustes pour protéger les informations financières sensibles, y compris les informations personnellement identifiables.
  • Intégration de données: Un entrepôt de données permet une intégration transparente des données provenant de divers systèmes, élimine les silos de données et favorise l'interopérabilité et les performances globales.
  • Qualité et cohérence des données : Les entrepôts de données permettent aux institutions financières d'appliquer des normes rigoureuses de qualité des données, ce qui améliore l'exactitude, l'exhaustivité et la cohérence des données.

Qui peut bénéficier d’un entrepôt de données financières ?

Dirigeants financiers et décideurs

Les hauts dirigeants des organisations financières, notamment des banques et des coopératives de crédit, s'appuient sur les données pour prendre des décisions stratégiques. L'entreposage de données leur permet de disposer de référentiels de données centralisés, d'une gestion robuste de la qualité des données et d'outils d'interrogation efficaces. Cela facilite la prise de décision basée sur les données, améliore l'efficacité opérationnelle et offre un avantage concurrentiel dans le secteur financier.

Analystes de données et technologues

Les analystes de données et les professionnels de la technologie au sein des institutions financières bénéficient de l'entreposage de données en automatisant les tâches répétitives telles que l'extraction et la transformation des données. Cette automatisation leur permet de se concentrer sur des activités à plus forte valeur ajoutée telles que l'analyse des données, la modélisation et l'innovation. Cela améliore non seulement leur satisfaction au travail, mais leur permet également de contribuer au développement de produits et de solutions financiers innovants qui stimulent la croissance de l'entreprise.

Utilisateurs professionnels et équipes opérationnelles

Les utilisateurs professionnels au sein des organisations financières sont souvent confrontés à des défis liés à l’accessibilité des données et à l’obtention d’informations opportunes. Avec un entrepôt de données, ils bénéficient de fonctionnalités de reporting et d’analyse en libre-service. Cela leur permet de générer des rapports à la demande et de réduire leur dépendance à l’égard des équipes informatiques ou de données. Une telle agilité accélère leur capacité à réagir rapidement aux fluctuations du marché, aux demandes des clients et aux opportunités financières émergentes, ce qui renforce en fin de compte l'agilité et la compétitivité de l'organisation.

Lire la suite: Le coût de création d'un entrepôt de données

Comment un entrepôt de données financières peut aider à la gestion des risques

Le plus grand avantage fonctionnel d’un entrepôt de données (DW) en finance est généralement lié à la gestion des risques. Le Data Warehousing permet aux organisations financières de regrouper et d'analyser de grandes quantités de données historiques et en temps réel provenant de diverses sources, ce qui les aide à évaluer et à gérer efficacement divers risques, notamment le risque de crédit, le risque de marché, le risque opérationnel et le risque de conformité.

La capacité de centraliser et de standardiser les données au sein d'un entrepôt de données financières permet une modélisation des risques plus précise, une détection précoce des risques et une prise de décision améliorée. De plus, cela améliore la capacité de l'organisation à répondre aux exigences réglementaires, ce qui est crucial dans le secteur financier hautement réglementé.

A architecture d'entrepôt de données fournit des informations complètes sur les facteurs de risque, ce qui permet aux institutions financières d'identifier de manière proactive les problèmes potentiels, de procéder à des évaluations éclairées des risques et de prendre les mesures nécessaires pour minimiser les pertes financières et protéger leur stabilité et leur réputation.

Création de modèles de notation de crédit avec un entrepôt de données financières

Des données clients complètes peuvent être utilisées pour développer des modèles avancés de notation de crédit. Ces modèles prennent en compte un large éventail de facteurs, notamment le revenu, les antécédents professionnels, le ratio dette/revenu et les données comportementales. Les institutions financières peuvent ensuite utiliser ces scores pour prendre des décisions concernant les taux d'intérêt, les limites de crédit et l'approbation des prêts. Cela leur permet d'adapter les conditions de crédit au profil de risque de chaque emprunteur.

Par exemple, les clients ayant de solides antécédents de crédit et un revenu stable peuvent se voir proposer des taux d'intérêt plus bas et des limites de crédit plus élevées, tandis que ceux ayant un profil de risque plus élevé peuvent bénéficier de conditions plus strictes. Cela conduit à des décisions de crédit plus précises et aide à concevoir des conditions appropriées pour différents segments de clientèle.

Entrepôt de données financières : un investissement stratégique et évolutif

Une entreprise solution d'automatisation d'entrepôt de données peut donner aux institutions financières des rendements importants. Il rationalise les processus de données, réduit les efforts manuels et améliore la précision des données, ce qui conduit finalement à une meilleure efficacité opérationnelle et à des économies de coûts. Le retour sur investissement varie en fonction de la taille et des objectifs de l'entreprise, mais dans la majorité des cas, les organismes financiers récupérer leur investissement initial dans les deux à trois premières années.

La création d’un entrepôt de données financières nécessite une allocation substantielle de ressources organisationnelles, ce qui soulève des inquiétudes quant à sa justification initiale et à son évaluation continue. Mais malgré cet engagement, les entrepôts de données s’avèrent toujours être des investissements très précieux et lucratifs dans le secteur financier.

Construire un entrepôt de données financières ? Essayer Astera Constructeur DW !

Astera Constructeur DW est une solution d'automatisation d'entrepôt de données sans code qui vous permet de concevez, développez et déployez des entrepôts de données financières à volume élevé en quelques semaines.

Reconnue par les entreprises Fortune 1000, la solution d'entreposage de données flexible et évolutive est dotée de capacités d'automatisation permettant d'accélérer les phases de conception, de développement et de mise en œuvre. Équipé avec AsteraGrâce au moteur ETL de puissance industrielle de , la solution vous permet de créer des modèles de données à partir de zéro ou de procéder à l'ingénierie inverse de vos modèles de données existants, le tout dans un environnement unifié sans code.

Flux ADWB

Une plateforme complète pour l'entrepôt de données financières

Astera DW Builder fait partie de AsteraL'écosystème de données de qui dispose d'un moteur ETL/ELT de traitement parallèle et de fonctionnalités de transformation, de validation et de surveillance des données. Il fournit un ensemble personnalisé de fonctionnalités d'automatisation d'entrepôt de données pour répondre à vos besoins spécifiques en matière de données. Il simplifie également la tâche gourmande en ressources consistant à consolider les données provenant de diverses sources, y compris les plateformes sur site et cloud, pour garantir que vous disposez d'une base de données unifiée et de haute qualité qui améliore considérablement vos rapports et analyses financiers.

Pour les organismes financiers, AsteraLes capacités de facilitent la gestion efficace des données financières historiques, ce qui facilite la connexion à diverses sources et destinations de données. La fonctionnalité d'optimisation push-down améliore considérablement les performances des requêtes, ce qui permet aux professionnels de la finance de se concentrer sur des activités à valeur ajoutée, telles que l'analyse financière, pour identifier les opportunités émergentes, optimiser les opérations financières et aligner leurs stratégies sur l'évolution de la dynamique du marché.

Astera dispose d'une bibliothèque de connecteurs intégrés qui permettent aux institutions financières d'ingérer et de charger des données dans des tableaux de bord de reporting et d'analyse. La connectivité agile minimise les interventions manuelles et améliore l'accessibilité des données. Associé à AsteraGrâce à la traçabilité et à l'évolutivité des données de , il leur permet de gérer de manière transparente leurs processus de gestion des données à mesure qu'ils se développent, tout en garantissant la sécurité et la transparence tout au long du processus.

En résumé, les Astera offre aux professionnels de la finance la solution nécessaire pour rendre les données plus accessibles à des fins de reporting et d'analyse, ce qui se traduit par plus de transparence, de visibilité et une prise de décision éclairée.

Astera Différenciation

Astera's entreposage de données L'outil d'automatisation simplifie et accélère le processus de développement. La solution sans code, basée sur les métadonnées, permet aux organisations financières de concevoir, développer et déployer des entrepôts de données de niveau entreprise sans nécessiter d'infrastructure ou de codage complexe. Cela signifie que les projets d’entreposage de données d’entreprise qui nécessiteraient des mois, voire des années, peuvent être réalisés en quelques semaines.

  • Modélisation avancée des données et capacités ETL/ELT : Astera permet aux utilisateurs de créer des pipelines de données automatisés, ce qui rationalise le traitement des données avec une intervention manuelle minimale.
  • Transformations et connecteurs prédéfinis : Astera fournit une bibliothèque de transformations et de connecteurs prédéfinis qui optimisent la connectivité des entrepôts de données, ce qui permet aux institutions financières de gérer de grandes quantités de données provenant de différents canaux.
  • Interface conviviale: AsteraL'interface utilisateur intuitive par glisser-déposer de permet aux utilisateurs techniques et non techniques de gérer et de conserver facilement les données et de s'adapter à l'évolution des exigences commerciales.

AsteraLa solution unifiée de permet également d'importantes économies de ressources en éliminant le besoin de licences, de maintenance et de support séparés pour divers outils et fournisseurs, optimisant ainsi la rentabilité et la gestion des ressources. En conséquence, la création d'un entrepôt de données financières avec Astera offre un coût total de possession nettement inférieur.

Avec Astera en tant que partenaire, vous pouvez créer un entrepôt de données financières qui répond à vos besoins en matière de gestion de données, actuels et futurs. Pour commencer, contactez-nous à [email protected] ou demandez un essai gratuit dès aujourd’hui.

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