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L'automatisé, Pas de code Pile de données

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Transfert de fichiers géré dans le secteur bancaire : un guide complet

Abeha Jaffery

Responsable - Marketing de campagne

14 février 2024

Ces dernières années, le secteur des services financiers a été témoin d’une recrudescence des cybermenaces. En 2023, un chiffre stupéfiant 64% des sociétés financières ont déclaré avoir été attaquées, ce qui signifie une augmentation constante. Cette augmentation est particulièrement préoccupante en raison de l’augmentation du volume de données sensibles. Y compris les dossiers financiers, les informations sur les clients, les documents juridiques et les actifs intellectuels échangés au sein du secteur.

La sécurité des informations étant devenue une préoccupation de plus en plus importante en tant que données critiques, la protection des données sensibles est devenue impérative. Le transfert de fichiers géré (MFT) apparaît comme un outil indispensable pour le secteur des services financiers. Il est conçu pour répondre aux exigences uniques du secteur bancaire et assurer des transferts de fichiers sécurisés et efficaces, garantissant la confidentialité, l'intégrité et la disponibilité des données sensibles.

Comprendre le transfert de fichiers géré (MFT)

MFT est une solution complète qui permet des transferts de fichiers sécurisés et fiables entre les systèmes internes et externes. Il va au-delà du FTP (File Transfer Protocol) traditionnel en fournissant des fonctionnalités de sécurité supplémentaires telles que le cryptage, l'authentification et les pistes d'audit. Les fichiers peuvent être transférés automatiquement ou programmés à des heures précises. De plus, MFT prend en charge divers protocoles de transfert de fichiers tels que FTPS (FTP sur SSL/TLS), SFTP (SSH File Transfer Protocol) et HTTPS (Hypertext Transfer Protocol Secure).

Dans le secteur bancaire, MFT sert de plateforme centrale pour la gestion des transferts de fichiers, garantissant que les données sensibles sont échangées de manière sécurisée et efficace entre les banques, les clients et les autres parties prenantes.

Importance du MFT dans le secteur bancaire

Compte tenu du caractère sensible des données financières, la sécurité est primordiale pour les banques. MFT joue un rôle essentiel en garantissant la confidentialité, l'intégrité et la disponibilité des fichiers sensibles. Voici quelques-uns des avantages de cette fonctionnalité :

Amélioration de la sécurité

Les banques traitent des données financières très sensibles, ce qui rend la sécurité primordiale. MFT protège contre les accès non autorisés, les violations potentielles de données et les violations de conformité réglementaire, jouant un rôle central dans l'atténuation des risques. La mise en œuvre de MFT renforce les mesures de sécurité, protège les informations des clients et préserve la réputation de la banque.

Amélioration de l'efficacité opérationnelle

MFT améliore considérablement l’efficacité opérationnelle au sein des systèmes bancaires. Les transferts de fichiers manuels prennent du temps et sont sujets à des erreurs. Avec MFT, les processus de transfert de fichiers peuvent être automatisés, réduisant ainsi les erreurs humaines et augmentant la productivité. Cette automatisation permet aux employés de se concentrer sur des tâches à forte valeur ajoutée telles que l'analyse financière et le service client personnalisé, plutôt que sur la gestion routinière des dossiers.

Assistance à la conformité réglementaire

Des pistes d'audit complètes sont essentielles dans le secteur bancaire, en particulier pour la conformité réglementaire. Les banques doivent conserver des enregistrements méticuleux des transferts de fichiers, y compris les détails de l'expéditeur et du destinataire, les horodatages et autres détails des transactions, et respecter strictement les réglementations du secteur bancaire telles que PCI DSS, GLBA, RGPD ou les normes régionales. MFT automatise cette documentation, simplifiant ainsi les efforts de conformité. Des journaux et rapports détaillés permettent aux banques de démontrer plus facilement leur respect des réglementations et de répondre rapidement aux demandes d'audit.

Protection des données et cryptage

Face à la menace croissante des cyberattaques, les banques ont besoin de solutions robustes pour protéger leurs informations. MFT utilise des protocoles de cryptage de pointe tels que SSL/TLS, garantissant une transmission sécurisée des données entre les banques et les clients. Ce haut niveau de sécurité atténue les risques d'interception ou de manipulation, favorisant ainsi la confiance des banques et des clients.

Expérience de transfert de fichiers fluide

Au-delà des mesures de sécurité, MFT offre commodité et efficacité. Sa particularité réside dans la possibilité de transférer des fichiers de n'importe quelle taille. Les banques peuvent échanger de manière transparente et sans contraintes des états financiers volumineux, des factures ou des demandes de prêt. En éliminant les limitations de taille de fichier, MFT améliore la communication entre les banques et les clients, améliorant ainsi considérablement l'expérience bancaire.

Avantages de l'automatisation et de la planification

L'automatisation et la planification sont des aspects essentiels du MFT qui profitent grandement aux banques. En supprimant l'intervention manuelle des processus de transfert de fichiers, MFT rationalise les flux de travail et optimise l'allocation des ressources. Les transferts programmés réduisent l'intervention humaine, minimisant les erreurs, gagnant du temps et améliorant l'efficacité opérationnelle, permettant aux banques de se concentrer sur les tâches stratégiques.

Surveillance et suivi avancés

MFT offre des capacités avancées de surveillance et de suivi, offrant une visibilité en temps réel sur les activités de transfert de fichiers. Ce niveau de contrôle permet une identification et une résolution proactives des problèmes, renforçant ainsi la sécurité et la fiabilité des transferts de fichiers. Une surveillance renforcée renforce la confiance entre les banques et les clients, renforçant ainsi la relation.

Défis liés à la mise en œuvre du MFT dans les banques

Bien que les avantages du transfert de fichiers géré (MFT) soient évidents, sa mise en œuvre dans un environnement bancaire peut présenter certains défis qui doivent être relevés.

Problèmes d'intégration

Les banques disposent souvent d’infrastructures informatiques complexes comprenant divers systèmes et applications. L'intégration de MFT aux systèmes existants peut être une tâche complexe, nécessitant des configurations et des tests personnalisés pour garantir un fonctionnement transparent. Il est essentiel de travailler en étroite collaboration avec les équipes informatiques internes pour résoudre tout problème de compatibilité et garantir une intégration fluide.

L’un des défis d’intégration auxquels les banques sont confrontées est la nécessité de connecter MFT à leurs systèmes bancaires de base. Ces systèmes gèrent des fonctions critiques telles que la gestion des comptes, le traitement des transactions et la gestion de la relation client. Il est essentiel de garantir que MFT s'intègre parfaitement à ces systèmes pour maintenir la sécurité et l'intégrité des données financières.

Un autre défi d'intégration est la compatibilité de MFT avec différents formats de fichiers utilisés dans le secteur bancaire. Les banques traitent un large éventail de formats de fichiers, notamment XML, CSV et EDI. Les solutions MFT doivent gérer ces formats efficacement et garantir que les données sont transférées avec précision et sécurité.

Formation et Adoption

L’introduction de toute nouvelle technologie implique de former les utilisateurs finaux et de promouvoir son adoption. Avec MFT, il est essentiel de fournir une formation complète aux employés sur la façon d’utiliser le système de manière efficace et sécurisée. Les banques doivent élaborer des directives internes et des bonnes pratiques pour garantir que MFT est utilisé de manière cohérente dans toute l'organisation.

Les programmes de formation doivent couvrir divers aspects de MFT, notamment les protocoles de transfert de fichiers, les méthodes de cryptage et l'authentification des utilisateurs. Les employés doivent comprendre l'importance de suivre les protocoles de sécurité et les meilleures pratiques pour empêcher les violations de données et l'accès non autorisé aux informations sensibles.

L'adoption de MFT peut également nécessiter un changement culturel au sein de l'organisation. Les employés peuvent être habitués à utiliser des méthodes traditionnelles de transfert de fichiers, telles que les pièces jointes d'e-mails ou FTP, qui peuvent ne pas offrir le même niveau de sécurité et de fiabilité que MFT. Les banques devraient communiquer les avantages du MFT aux employés et les encourager à adopter la nouvelle technologie.

En outre, les banques devraient établir un mécanisme de retour d’information pour recueillir l’avis des employés concernant leur expérience avec MFT. Ces commentaires peuvent aider à identifier les problèmes d'utilisabilité ou les domaines à améliorer, permettant ainsi à l'organisation d'améliorer le système MFT et de garantir son adoption réussie en permanence.

Astera Aide les entreprises de services financiers avec le transfert de fichiers sécurisé

AsteraLa robuste capacité de transfert de fichiers sécurisé de constitue un élément fondamental du système Astera plateforme, offrant aux organisations une solution sécurisée conçue pour faciliter les transferts de fichiers sécurisés et efficaces tout en s'intégrant de manière transparente avec Asteral'écosystème plus large de gestion des données d'. AsteraLe système MFT de offre un processus automatisé de bout en bout, permettant une extraction, une transformation et un chargement (ETL) rapides des données immédiatement après la réception du fichier. Cette automatisation transparente du flux de travail peut être planifiée en fonction d'événements spécifiques tels que des e-mails ou des délais prédéterminés, garantissant ainsi une expérience de traitement des données efficace et mains libres.

Astera s'intègre de manière transparente à divers systèmes et applications, favorisant l'interopérabilité dans l'ensemble de l'écosystème organisationnel. Ses capacités d'intégration étendent la compatibilité avec les systèmes CRM, les solutions ERP, les outils BI et d'autres logiciels, facilitant ainsi un environnement d'échange de données cohérent et permettant des processus complets de veille économique et de prise de décision.

Voici quelques fonctionnalités clés de notre solution de transfert de fichiers :

  • Prise en charge de divers protocoles : Astera prend en charge divers protocoles de transfert tels que SFTP, FTP, courrier électronique, cloud, HTTP et AS2 pour EDI, permettant la connectivité avec les partenaires et les systèmes via les méthodes préférées.
  • Transferts de fichiers sécurisés : Offrant un cryptage/déchiffrement avec des algorithmes ou des certificats prédéfinis et un contrôle sur les limites de taille et de type des fichiers, Astera garantit une sécurité accrue des données.
  • Flux de travail automatisés : Rationaliser le transfert de fichiers en automatisant les tâches répétitives, Astera minimise les erreurs, permet de gagner du temps et garantit des transferts cohérents et fiables.
  • Déclenchement de tâches et ETL : L'activation du déclenchement des tâches, y compris les processus ETL et d'extraction de données dès la réception du fichier, garantit un traitement et une intégration transparents des données avec d'autres systèmes.
  • Planification avancée et notifications : Des options de planification flexibles optimisent les transferts selon des exigences spécifiques, avec des notifications en temps réel tenant les parties prenantes informées de l'état des transferts.
  • Adhésion à la conformité : Astera aide à respecter les réglementations du secteur telles que le RGPD et la HIPAA, en offrant des fonctionnalités intégrées alignées sur ces normes en matière de confidentialité et de conformité des données.
  • Surveillance et suivi des fichiers : La surveillance en temps réel des transferts entrants et sortants assure la transparence et le contrôle des flux de données au sein de l'organisation.
  • Suivi du parcours des fichiers : Les expéditeurs peuvent retracer le parcours de leurs fichiers dans le système, obtenant ainsi une visibilité sur l'état et l'emplacement du transfert.
  • Gestion des accès basée sur les rôles : Garantir que seules les personnes autorisées accèdent à des fonctionnalités spécifiques améliore la sécurité et la conformité au sein de l’organisation.

Conclusion

Alors que le secteur des services financiers poursuit son parcours de transformation numérique, l’adoption de MFT est cruciale pour garder une longueur d’avance sur les exigences réglementaires et garantir la confiance des clients. En tirant parti des fonctionnalités clés de MFT, telles que les transferts de fichiers sécurisés, l'automatisation et les rapports de conformité, les banques peuvent rationaliser leurs opérations, améliorer la sécurité des données et générer une croissance durable dans le paysage commercial actuel en évolution rapide.

Avec une prise en charge multiprotocole, des fonctionnalités robustes de sécurité, d'automatisation et de conformité, Astera s'intègre parfaitement à vos flux de données. Prenez le contrôle de vos données avec Astera MFT. Prêt à le voir en action ? Inscrivez-vous à un demo ou Essai gratuit de 14 jours dès maintenant ! Réservez votre place aujourd'hui!

 

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