Extração de extrato bancário: software, benefícios e casos de uso

extratos bancários não contenho informações financeiras úteis que pode ser girado em insights importantes. Com a era da extração manual de extratos bancários firmemente no passado, processamento inteligente de documentos (IDP) e inteligência artificial (AI) oferecer uma maneira melhor de processamento de extratos bancários e obter os dados valiosos que eles não contenho.

O que é Extração de Extrato Bancário? 

Extração de extrato bancário é o processo de extrair dados financeiros críticos de extratos bancários. Esses extratos podem estar na forma de PDFs ou documentos digitalizados e contêm detalhes de transações, taxas, saldos e outros dados. Uma vez extraídos, esses dados são convertidos em um formato estruturado que os torna mais fáceis de analisar. 

Tradicionalmente, a extração era realizada manualmente. As equipes financeiras examinavam as declarações, identificavam dados relevantes e os inseriam em planilhas. O uso de tecnologias de reconhecimento óptico de caracteres (OCR) resultou em uma extração mais eficiente processo. No entanto, o OCR frequentemente fornecia resultados imprecisos, particularmente ao trabalhar com formatos não padronizados ou qualidade de imagem abaixo da média. 

Hoje, o software de extração de extrato bancário alimentado por IA fornece uma solução mais rápida e sofisticada. Veja como funciona:

Melhorando a extração de extratos bancários com IA 

Extração de extrato bancário com tecnologia de IA vai além da simples automação. Ele usa algoritmos de IA e técnicas de aprendizado de máquina (ML) em dados transacionais para melhor compreensão e reconhecimento de padrões. Ao contrário dos métodos de extração mais antigos, a IA não depende exclusivamente de modelos predefinidos ou reconhecimento básico de texto. Em vez disso, ele analisa e entende a estrutura dos documentos financeiros, adapta-se a diferentes formatos e captura dados financeiros com precisão. 

Os modelos de IA usados ​​por ferramentas modernas de extração de extratos bancários são treinados para identificar padrões, contexto e anomalias em um conjunto de dados. Os algoritmos de ML melhoram ainda mais o processo de extração aprendendo continuamente com correções e novos dados. O resultado é uma solução que fica mais inteligente e precisa ao longo do tempo.

Benefícios de usar software de extração de extrato bancário  

1. Economia de tempo

Com o software de extração de extrato bancário, a tarefa manual de inserir dados de extratos é amplamente automatizada. Isso significa que você pode gastar seu tempo em atividades mais valiosas, como criar estratégias ou interagir com clientes, em vez de classificar pilhas de papelada financeira. 

2. Precisão Melhorada

Usando ferramentas de extração de extrato bancário, você pode reduzir significativamente os erros na entrada de dados. O software usa algoritmos avançados para extrair e categorizar com precisão as informações financeiras, dando a você a confiança de que seus registros são precisos e confiáveis. 

3. Tomada de decisão aprimorada

Com este software, você pode gerar rapidamente relatórios e insights com base em seus extratos bancários. Isso significa que você pode identificar tendências e tomar decisões informadas mais rapidamente, ajudando sua empresa a ficar à frente da concorrência. 

4. Eficiência de custos

O software de extração de extrato bancário simplifica a maneira como você lida com extratos bancários e permite que você reduza os custos operacionais. Menos tempo gasto em entradas manuais e menos erros significam que você está economizando tempo e dinheiro, tornando seu departamento financeiro mais econômico. 

5. Integração sem emenda

Ferramentas modernas de extração de extrato bancário podem se integrar perfeitamente com seus sistemas financeiros existentes. Isso significa que você não terá que mudar todo o seu fluxo de trabalho para começar a se beneficiar dessa tecnologia. Você pode conectá-la facilmente ao seu software de contabilidade, permitindo um fluxo suave de dados que melhora a produtividade geral. 

6. Melhor segurança

O software de extração de extrato bancário ajuda você a manter registros precisos para fins de conformidade e geralmente vem com recursos de segurança integrados. Dessa forma, você pode ficar tranquilo sabendo que suas informações financeiras confidenciais estão protegidas. 

O melhor software de extração de extrato bancário

Astera

Astera é uma plataforma de gerenciamento de dados de ponta a ponta projetada para otimizar e automatizar processos de dados. Astera'S Componente de Processamento Inteligente de Documentos (IDP) acelera a extração de dados em vários formatos de arquivo e fontes de dados, incluindo extratos bancários. Com ferramentas orientadas por IA e mapeamento baseado em regras, ele simplifica tarefas complexas de extração de dados e permite alta precisão, velocidade e flexibilidade. É uma solução ideal para extrair dados de extratos bancários e outros documentos financeiros. O preço depende dos módulos específicos que você deseja usar. 

Principais Recursos:  

• Astera aproveita tanto a IA quanto o aprendizado de máquina para analisar o significado por trás dos seus dados, não apenas seu formato. Esse mapeamento semântico aumenta a precisão da extração de detalhes de transações de extratos bancários complexos, ajudando você a obter informações precisas sempre. 

• Ao automatizar todo o processo de mapeamento de dados, você pode reduzir significativamente a entrada manual, facilitando o processamento de grandes volumes de extratos bancários com rapidez e eficiência. 

• Não importa se seus extratos bancários estão em PDF, Excel, JSON, CSV, EDI ou outros formatos digitais, você se beneficiará da extração e do processamento perfeitos em todos os formatos, reduzindo a necessidade de conversões de arquivos.  

• Os recursos de validação integrados garantem que seus dados extraídos sejam precisos e confiáveis. Isso minimiza erros em relatórios financeiros, dando a você confiança na integridade de seus registros. 

• Você não precisa depender de modelos predefinidos, pois o processamento orientado por IA se adapta automaticamente a diferentes tipos de arquivo e layouts, dando a você a flexibilidade de trabalhar com diversos formatos de extrato bancário. 

• Especifique os campos que você precisa e AsteraA IA da identificará e extrairá de forma inteligente dados financeiros relevantes em vários formatos de extrato, melhorando a consistência e reduzindo erros em seus dados financeiros. 

• Você pode consolidar seus processos de extração de dados em apenas alguns fluxos de dados, mesmo com vários extratos bancários. Isso simplifica seus fluxos de trabalho e economiza tempo e recursos, tornando seus processos mais eficientes. 

• Projetado para processamento de alta velocidade, o mecanismo de extração avançado é ideal para lidar com grandes volumes de extratos bancários regularmente. Com fácil escalabilidade, ele mantém a eficiência mesmo quando suas necessidades de processamento de dados crescem. 

Documento

O Docsumo permite que as empresas extraiam dados de vários tipos de documentos. Ele converte documentos não estruturados, como extratos bancários, em dados estruturados, facilitando a análise e a automatização de fluxos de trabalho. O Docsumo oferece diferentes pacotes de preços, como Growth a US$ 500/mês e Business & Enterprise com preços personalizados. Esses pacotes têm vários recursos e limitações. 

Vantagens  

• O Docsumo pode processar uma grande variedade de documentos, incluindo faturas, recibos e extratos bancários. 

• O software é adequado tanto para startups quanto para empresas maiores. 

• As capacidades técnicas da Docsumo são apoiadas por seu ágil atendimento ao cliente. 

Desvantagens  

• O preço pode ser um pouco alto para empresas menores ou startups que trabalham com orçamentos apertados. 

• Embora ele lide com muitos tipos de documentos, alguns usuários relataram que sua precisão com documentos específicos não é das melhores. 

• Colocar o Docsumo em funcionamento leva tempo e esforço, pois a configuração não é direta. Usuários sem experiência em tecnologia acham complexo aprender inicialmente.

Nanoredes

Nanonets é uma ferramenta de extração de extrato bancário alimentada por IA generativa que promete uma configuração e manuseio rápidos de layouts de documentos complexos. Ela oferece planos de preços dinâmicos com base nos requisitos de uso e recursos necessários. 

Vantagens 

• Nanonets podem automatizar todo o processo de conciliação de extratos bancários. 

• O design sem código facilita o uso, mesmo para quem não tem conhecimento técnico. 

• Suporta documentos com layouts complicados em vários idiomas. 

Desvantagens 

• Se não forem bem gerenciados, os modelos de IA se tornam muito focados em formatos específicos, o que pode afetar o desempenho em diferentes layouts. 

• O preço é mais alto em comparação a soluções mais simples, o que pode desestimular pequenas empresas ou aquelas com volumes menores. 

• A eficácia das Nanonets depende muito da qualidade dos dados de entrada. Documentos mal formatados ou dados inconsistentes levam a desafios na precisão da extração.

Analisador

Parseur é uma ferramenta de análise de documentos que também pode extrair dados de extratos bancários usando uma abordagem baseada em modelos. Com seu extrator personalizado com tecnologia de IA, você pode capturar detalhes essenciais de transações, saldos e informações de contas de extratos digitais e escaneados. O Parseur oferece os seguintes planos: 

• Micro a $ 39/mês 

• Mini a $ 69/mês 

• Inicial por $ 99/mês 

• Premium a $ 199/mês 

• Profissional por US$ 299/mês 

Além destes, a Parseur também oferece pacotes por volume, que variam de 20,000 a 1 milhão de páginas por mês. 

Vantagens 

• Assim como outros softwares de extração de extratos bancários, ele é simples e fácil de usar. 

• O Parseur acomoda uma grande variedade de formatos de extratos bancários. 

• Você pode criar modelos adaptados a requisitos específicos. 

Desvantagens 

• A criação inicial de modelos leva algum tempo, o que atrasa o início do processo de extração. 

• Cada formato diferente requer um novo modelo, o que pode tornar o dimensionamento um desafio. 

• O Parseur tem dificuldades com layouts complexos, como tabelas aninhadas ou descrições de várias linhas, o que pode levar a uma extração de dados menos precisa.

FreshBooks

O FreshBooks é um software de contabilidade, mas também tem recursos para processar extratos bancários e extrair dados. Você pode conectar suas contas bancárias e cartões de crédito diretamente, o que permite importações automáticas de transações. O FreshBooks oferece diferentes pacotes — Lite a US$ 9.50/mês, Plus a US$ 16.50/mês, Premium a US$ 30/mês e Select com taxas personalizadas. Esses pacotes também estão disponíveis em modelos de pagamento anual. 

Vantagens 

• O software tem um layout simples, o que facilita a navegação e a localização do que você precisa. 

• Ele integra dados bancários com outros recursos contábeis. 

• O FreshBooks é uma boa opção para pequenas empresas e freelancers que buscam uma solução acessível. 

Desvantagens 

• O FreshBooks não possui recursos avançados de OCR para leitura de extratos bancários físicos ou digitalizados, o que restringe sua funcionalidade. 

• Ele não consegue lidar com o processamento de extratos complexos ou de alto volume tão eficazmente quanto algumas soluções especializadas. 

• Embora possa reconciliar extratos bancários, ele não foi projetado especificamente para extração, o que limita seu uso para fluxos de trabalho mais extensos.

Infrator

Infrrd é uma ferramenta de Processamento Inteligente de Documentos (IDP) alimentada por IA, projetada para extrair dados de extratos bancários. Ela usa inteligência artificial e aprendizado de máquina para automatizar a extração e categorização de dados financeiros. Os planos de preços da Infrrd incluem Processamento Inteligente de Documentos (IDP), Human-in-the-loop (HITL) e Processamento No-Touch (NTP), juntamente com uma agente de IA, Annie. 

Vantagens 

• O Infrrd extrai dados com precisão, o que ajuda a reduzir erros manuais e melhora a confiabilidade. 

• O software pode lidar com grandes volumes de extratos bancários. 

• Você pode adaptar as regras de extração para atender às necessidades específicas do seu negócio. 

Desvantagens 

• Colocar o Infrrd em funcionamento requer algum tempo para configuração e instalação inicial, o que pode ser uma consideração para equipes ocupadas. 

• Embora ele lide bem com vários formatos, você pode encontrar dificuldades com documentos muito fora do padrão ou mal digitalizados. 

• Pode haver despesas recorrentes relacionadas a licenças de software ou uso de API, o que é algo a ter em mente ao fazer o orçamento.

Docuclipper

O Docuclipper automatiza a extração de transações, saldos e outras informações financeiras importantes de extratos bancários digitais e escaneados. Seus pacotes de preços incluem Starter a US$ 39/mês, Professional a US$ 74/mês, Business a US$ 159/mês e Enterprise com taxas personalizadas. 

• Vantagens 

• O Docuclipper usa modelos pré-treinados para extração de extratos bancários, o que pode economizar tempo na configuração. 

• O software lida com vários documentos complexos e de alto volume. 

• Oferece fácil integração com softwares de contabilidade populares. 

Desvantagens 

• A precisão é um problema com o Docuclipper. A plataforma pode inverter transações de débito e crédito ou errar o ano. 

• A configuração do sistema pode levar algum tempo para soluções mais personalizadas. 

• Docuclipper é uma solução de OCR. OCR é considerado uma tecnologia ultrapassada, especialmente em comparação com opções mais modernas, alimentadas por IA, como o Intelligent Document Processing (IDP).

Super.IA

Super.AI é uma plataforma de processamento de documentos alimentada por IA que pode se adaptar à extração de extratos bancários, embora não seja focada somente nessa tarefa. Ela utiliza aprendizado de máquina e visão computacional para automatizar a extração de dados de vários tipos de documentos. A plataforma adapta os preços aos requisitos individuais com base no volume do documento, campos de dados a serem extraídos e possíveis personalizações. 

Vantagens 

• Você pode treinar o software para reconhecer e extrair campos específicos de diferentes formatos de extrato bancário. 

• O Super.AI combina processos automatizados com verificações humanas para melhorar a precisão e garantir a qualidade. 

• A plataforma pode lidar com altos volumes de processamento de documentos. 

Desvantagens 

• Fazer com que o software tenha um desempenho ideal leva tempo para configuração e treinamento. 

• Embora possa processar extratos bancários, ele não foi projetado especificamente para essa finalidade, o que pode limitar sua eficácia em alguns cenários. 

• Usuários não técnicos podem achar difícil navegar na plataforma inicialmente, especialmente se não estiverem familiarizados com tecnologias de processamento de documentos. 

Como escolher um software de extração de extrato bancário 

Escolher o software certo de extração de extrato bancário requer diligência, pois há várias opções disponíveis. Vamos dividir em algumas dicas simples para ajudar você a fazer a melhor escolha para o seu negócio. 

• Entenda suas necessidades

Antes de explorar opções de software, avalie suas necessidades. Você está processando um alto volume de declarações ou seus requisitos são mais modestos? Saber como você planeja usar o software ajudará você a escolher os recursos certos e evitar pagar por capacidades desnecessárias. 

• Procure por interfaces amigáveis

Como muitos de nós não somos especialistas em tecnologia, é importante encontrar um software que tenha uma interface simples e intuitiva. Quanto mais fácil for navegar, menos tempo você perderá tentando descobrir as coisas. Procure avaliações de usuários que mencionem facilidade de uso para maximizar a adoção da ferramenta. 

• Verifique os recursos de integração

Considere como o software de extração de extrato bancário se encaixará em seus sistemas existentes. Ele se integra facilmente com seu software de contabilidade ou outras ferramentas financeiras? 

• Avalie os recursos de IA e automação

Ao avaliar o software de extração de extrato bancário, considere suas capacidades de automação e IA. Procure soluções com algoritmos avançados que se adaptem a diferentes formatos sem ajustes frequentes para melhorar a precisão e a eficiência. 

• Solicite uma demonstração ou teste gratuito

Muitas empresas oferecem demonstrações ou testes gratuitos de seus softwares. Aproveite essas ofertas! Testar o software você mesmo pode ajudar a entender se ele realmente atende às suas necessidades e preferências. É sua chance de ver em primeira mão o quão amigável ele é e se ele cumpre o que promete.

Casos de uso 

Soluções de extração de extratos bancários com tecnologia de IA são valiosas em diversas áreas, como: 

• Automatizando processos de contabilidade

Contadores passam horas inserindo manualmente detalhes de transações em softwares de contabilidade, o que consome tempo e é propenso a erros. Com o software de extração de extratos bancários, as empresas podem extrair rapidamente dados financeiros relevantes diretamente de seus extratos bancários.  

O software usa algoritmos baseados em IA para identificar e categorizar transações com precisão, reduzindo o esforço manual envolvido. 

• Gerenciamento de despesas

As empresas muitas vezes têm dificuldade para rastrear as despesas dos funcionários, especialmente quando elas vêm em várias formas — recibos, transferências bancárias ou extratos de cartão de crédito. Ferramentas de extração de extrato bancário podem unificar essas informações extraindo detalhes das transações dos funcionários automaticamente.  

O software ajuda as organizações a monitorar despesas categorizando-as e fornecendo insights sobre padrões de gastos. Isso permite que as equipes financeiras identifiquem facilmente áreas onde os gastos podem ser otimizados, aprimorando o controle do orçamento e a responsabilização.  

• Relatórios e análises financeiras

O software de extração de extratos bancários consolida rapidamente dados de vários extratos bancários, permitindo que as organizações gerem relatórios financeiros com facilidade. Usando IA e aprendizado de máquina, o software pode analisar dados de transações e identificar tendências, ajudando as empresas a entender sua saúde financeira.  

• Detecção de fraude

Ferramentas de extração de extratos bancários aproveitam algoritmos de detecção de anomalias alimentados por IA, que podem monitorar transações em busca de padrões ou discrepâncias incomuns.  Por exemplo, se uma transação for significativamente maior que o limite de gastos típico, o software a sinaliza para revisão.  

• Conformidade Regulamentar

Muitas indústrias estão sujeitas a regulamentações rigorosas em relação a relatórios financeiros e gerenciamento de dados. O software de extração de extrato bancário auxilia a garantir a conformidade arquivando automaticamente dados de transações e gerando relatórios prontos para auditoria.  

A capacidade do software de extrair e categorizar com precisão informações financeiras significa que as empresas podem facilmente produzir a documentação necessária para auditorias ou revisões regulatórias, reduzindo o risco de penalidades por não conformidade.  

Resumindo 

Ao escolher um software de extração de extrato bancário que se alinha com suas necessidades, as empresas podem desfrutar de um processo mais rápido e simplificado. As empresas podem economizar tempo e recursos operacionais em muitas áreas onde a extração de extrato bancário é útil, permitindo que se concentrem em atividades de maior prioridade. 

AsteraProcessamento Inteligente de Documentos (IDP) transforma a extração de extratos bancários, fornecendo às organizações dados de alta qualidade e diminuindo o tempo de insight. Alimentado por um conjunto notável de recursos de IA conhecidos como Astera Inteligência, Astera apresenta mapeamento semântico automatizado e extração de dados de vários formatos de documentos. Com Astera IDP, não há necessidade de modelos predefinidos, pois a ferramenta se adapta automaticamente a diferentes layouts e tipos de arquivo. Ela extrai dados relevantes de forma inteligente com base em campos especificados pelo usuário e reduz drasticamente o número de fluxos de trabalho de extração necessários para fazer o trabalho.

Experimente uma maneira melhor de extrair extratos bancários com Astera. 

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