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O Automatizado, Nenhum código Pilha de dados

Saiba como Astera O Data Stack pode simplificar e agilizar o gerenciamento de dados da sua empresa.

AsteraGuia para Qualidade e Governança de Dados de Seguros

Mariam Anwar

Comercializador de produtos

18 de abril de 2024

Os dados constituem a base do setor de seguros moderno, onde cada operação depende de sistemas digitalizados, incluindo avaliação de risco, subscrição de apólices, atendimento ao cliente e conformidade regulatória. Dada esta confiança, as companhias de seguros devem processar e gerir dados de forma eficaz para obter informações valiosas, mitigar riscos e agilizar as operações. É necessária uma abordagem estratégica à gestão de dados para satisfazer estas exigências — particularmente um foco maior na elevada qualidade dos dados e na governação robusta para garantir a precisão, a segurança e a conformidade.

 O duplo imperativo: manter a qualidade e a governança dos dados

A qualidade e a governação dos dados são componentes essenciais da gestão de dados, especialmente no setor dos seguros. Estes elementos são cruciais para o seu bom e eficaz funcionamento.

Qualidade de dados: garantindo uma tomada de decisão precisa

Dados confiáveis ​​e precisos são essenciais para avaliar e precificar os riscos associados aos segurados. Permite que as seguradoras estabeleçam prémios e limites de cobertura adequados, minimizando as perdas de subscrição. Além disso, dados precisos são vitais para cumprir os requisitos regulamentares, uma vez que os reguladores exigem o fornecimento de dados verificáveis ​​para fins de relatórios financeiros e conformidade. Além disso, dados de alta qualidade melhoram a tomada de decisões nas companhias de seguros, permitindo-lhes identificar eficazmente tendências de mercado, antecipar mudanças nas preferências dos clientes e adaptar produtos e serviços.

Os principais aspectos da qualidade dos dados incluem:

  • Conduzindo uma avaliação de risco precisa
  • Desenvolvendo estratégias de preços confiáveis
  • Garantindo a integridade e a verificabilidade dos dados para conformidade regulatória

Governança de dados: protegendo informações confidenciais

A qualidade dos dados complementa a governação, que inclui as políticas, procedimentos e controlos implementados para regular a recolha, armazenamento, acesso e utilização de dados dentro de uma organização. Práticas eficazes de governança protegem informações confidenciais, principalmente informações de identificação pessoal (PII), contra acesso não autorizado, violações e uso indevido. A adesão a estruturas de governança robustas permite que as seguradoras garantam a conformidade com os regulamentos de privacidade de dados. Como resultado, ajuda-os a mitigar riscos jurídicos e a manter a confiança das partes interessadas.

Aspectos importantes da governança incluem:

  • Estabelecendo políticas de tratamento de dados
  • Implementando controles de acesso
  • Garantir a conformidade com os regulamentos de privacidade de dados (por exemplo, GDPR, HIPAA)

A sinergia entre a qualidade dos dados e a governação é crucial para a integridade, a conformidade regulamentar e a confiança das partes interessadas do setor segurador. Priorizar ambos os aspectos permite que as seguradoras melhorem as práticas de gestão de risco, aumentem a eficiência operacional e mantenham a segurança e a confiabilidade dos dados confidenciais em todas as suas operações.

Estratégias para uma governança eficaz de dados e gestão da qualidade

A implementação de práticas eficazes de governança de dados e gestão da qualidade é essencial para o setor de seguros. Aqui estão algumas práticas recomendadas a serem consideradas:

  1. Estabeleça funções e responsabilidades claras:   Introduzir um sistema para solicitar e aprovar acesso a ativos de dados. Este sistema, orientado por políticas e procedimentos claros, inclui a catalogação de activos, a definição de propriedade e a atribuição de funções e responsabilidades. Opera no âmbito de um quadro de governação bem estruturado, garantindo a responsabilização e a consistência na gestão de dados.
  2. Implementar estruturas robustas de governança de dados: Adote uma abordagem estruturada para a governança de dados, implementando estruturas como COBIT, DAMA ou ISO 8000. Essas estruturas fornecem diretrizes e melhores práticas para gerenciar ativos de dados, garantir a qualidade dos dados e mitigar os riscos associados ao gerenciamento de dados.
  3. Invista em ferramentas e tecnologias de qualidade de dados: Use ferramentas de qualidade de dados para avaliar, limpar e monitorar a qualidade dos dados em toda a organização. Essas ferramentas podem ajudar a identificar e corrigir erros, inconsistências e duplicações de dados, garantindo a confiabilidade e a precisão dos dados usados ​​para tomada de decisões e relatórios.
  4. Fornecer treinamento e educação contínuos: Ofereça programas de treinamento e recursos educacionais a funcionários de todos os níveis para aprimorar sua compreensão dos princípios e práticas recomendadas de governança de dados. Garanta que os funcionários tenham os recursos para gerenciar dados e aderir às políticas de governança de dados de forma eficaz.
  5. Implementar medidas de segurança de dados: Implemente protocolos de segurança fortes para proteger dados confidenciais contra acesso não autorizado. Isso inclui criptografar dados, implementar controles de acesso, realizar auditorias regulares de segurança e manter-se atualizado com as regulamentações de privacidade de dados.
  6. Estabeleça métricas e KPIs de qualidade de dados: Definir métricas para medir a eficácia das iniciativas de governança de dados e gestão de qualidade. Monitore e acompanhe essas métricas regularmente para identificar áreas de melhoria. Esse monitoramento ajuda a garantir a melhoria contínua da qualidade dos dados e das práticas de governança.

Como funciona o dobrador de carta de canal Astera Impulsiona a qualidade e a governança dos dados nas operações de seguros

Conforme discutido acima, investir nas ferramentas certas de gestão de dados é crucial para garantir a qualidade e a governação dos dados. Astera é um fornecedor líder de soluções de gerenciamento de dados de nível empresarial. Suas soluções são projetadas para lidar com estruturas de dados complexas, tornando-as a escolha ideal para o setor de seguros. Oferecendo recursos de gerenciamento de dados de alto desempenho, escaláveis ​​e intuitivos, Astera capacita as seguradoras a tomar decisões informadas com base em dados precisos, oportunos e confiáveis.

Gerenciamento de qualidade de dados com Astera

AsteraA solução de integração de dados da é uma plataforma robusta projetada para garantir os mais altos padrões de qualidade de dados para o setor de seguros. Ele implementa uma série de verificações e equilíbrios ao longo do processo de integração de dados, validando os dados em todas as etapas, desde a extração e transformação até o carregamento.

Este rigoroso processo de validação é crucial no setor de seguros, onde a precisão dos dados, como detalhes de apólices, dados de sinistros e informações de clientes, afeta diretamente o nível de serviço prestado aos segurados. AsteraA solução da identifica e gerencia inconsistências, duplicatas e erros de dados, garantindo que os dados usados ​​nos processos de tomada de decisão sejam precisos e confiáveis.

Além disso, padroniza os formatos de dados, garantindo uniformidade e consistência entre diferentes fontes de dados. O acesso a dados fiáveis ​​é particularmente importante no setor dos seguros, onde os dados são frequentemente provenientes de vários canais, incluindo agentes, corretores e plataformas digitais. Ao padronizar formatos de dados, AsteraA solução da empresa elimina discrepâncias e aumenta a precisão das decisões baseadas em dados.

AsteraSolução de governança de dados

AsteraA solução de governança de dados da fornece uma estrutura robusta para gerenciar o acesso a dados confidenciais de seguros. Esta solução integra-se perfeitamente com Asterasolução de integração de dados da, aprimorando o processo geral de gerenciamento de dados.

Uma característica fundamental de AsteraA solução de governança de dados da empresa é sua capacidade de centralizar o acesso a todos os ativos de dados, permitindo o compartilhamento contínuo entre departamentos da seguradora. Ao mesmo tempo que garante fácil acesso aos dados, a solução implementa controles para restringir o acesso de forma adequada. Este equilíbrio entre acessibilidade e controle de dados é crucial no setor de seguros, onde diferentes equipes precisam de conjuntos de dados específicos para realizar funções como processamento de sinistros, avaliação de riscos, gestão de apólices e atendimento ao cliente.

Além disso, AsteraA solução da empresa garante que apenas pessoal autorizado possa acessar informações confidenciais de seguros, o que ajuda a proteger PII. A solução consegue isso por meio de controles de acesso baseados em solicitações. Neste sistema, um usuário é obrigado a solicitar formalmente acesso a um ativo específico, e o proprietário do ativo tem autoridade para conceder ou negar esse acesso. Esta característica é particularmente crucial no setor de seguros, onde dados sensíveis, como detalhes de segurados, históricos de sinistros e informações financeiras, devem ser rigorosamente controlados e protegidos.

Cenário de caso de uso

Consideremos a ABC Insurance, uma seguradora de grande porte, para entender como AsteraAs soluções da podem ser aplicadas em um cenário do mundo real. Baseia-se em várias fontes de dados para avaliação de riscos e gestão de políticas. No entanto, fontes de dados díspares e práticas inconsistentes de gestão de dados resultaram numa má qualidade dos dados. Isto levou a desafios significativos:

  • Avaliações de risco imprecisas: A empresa luta para avaliar com precisão os riscos associados aos segurados, afetando a sua capacidade de definir prémios e limites de cobertura adequados.
  • Preocupações com violação de dados: Medidas inadequadas de governança de dados deixaram a ABC Insurance vulnerável a violações de dados, expondo potencialmente informações confidenciais dos clientes ao acesso não autorizado e comprometendo a segurança dos dados.

Implementar AsteraSoluções de:

Implementos ABC Seguros Asterasoluções abrangentes de gerenciamento e governança de dados para enfrentar esses desafios, aproveitando recursos específicos para enfrentar seus problemas de frente.

Melhorando a qualidade dos dados:

AsteraA solução da oferece recursos avançados de criação de perfil, limpeza e padronização de dados. Por exemplo, a ABC Insurance pode aplicar verificações de validação, como garantir que todos os endereços dos segurados estejam em um formato válido (por exemplo, endereço, cidade, estado, CEP). Essas regras de qualidade de dados garantem a precisão e a consistência dos dados em toda a organização.

Garantindo uma governança robusta de dados:

AsteraA solução de governança de dados da ABC Insurance permite que a ABC Insurance estabeleça controles de acesso granulares, garantindo que apenas pessoal autorizado possa acessar dados confidenciais de clientes. Por exemplo, na ABC Insurance, o acesso aos registros médicos do segurado é concedido aos membros do Departamento de Subscrição somente mediante solicitação formal e posterior aprovação do proprietário autorizado do ativo. Além disso, o acesso a tipos específicos de informações contidas nesses registros, como informações pessoais confidenciais, pode ser restrito apenas ao pessoal autorizado do departamento.

Resultados e Benefícios:

Após a implementação de AsteraCom as soluções da ABC Insurance, a ABC Insurance experimenta melhorias significativas em vários aspectos de suas operações:

  • Avaliações de risco precisas: Asteraos recursos de perfil, limpeza e padronização de dados permitem que a ABC Insurance obtenha maior precisão nas avaliações de risco, permitindo-lhe definir prêmios e limites de cobertura apropriados, reduzindo, em última análise, perdas de subscrição.
  • Segurança de dados aprimorada: AsteraA solução de governança de dados da ABC Insurance permite que a ABC Insurance estabeleça controles de acesso robustos, reduzindo o acesso não autorizado a informações confidenciais dos clientes.
  • Melhoria na Tomada de Decisão: O acesso a dados confiáveis ​​permite que a ABC Insurance tome decisões informadas, identifique tendências de mercado e desenvolva produtos e serviços personalizados, o que melhora os resultados dos negócios e impulsiona o sucesso.

Conclusão

A crescente procura de um serviço personalizado ao cliente e de regras mais rigorosas em matéria de proteção de dados aumentará a dependência do setor segurador relativamente aos dados. Assim, torna-se essencial que as companhias de seguros invistam em soluções avançadas de gestão de dados como Astera.

Astera oferece uma solução unificada e fácil de usar que combina gerenciamento e governança de qualidade de dados. Seus recursos de automação simplificam processos de dados complexos, permitindo que as seguradoras se concentrem mais na tomada de decisões estratégicas e menos em tarefas manuais de dados.

AsteraAs soluções da capacitam as seguradoras a melhorar a precisão dos dados, aumentar a segurança e garantir processos eficientes de gerenciamento de dados. Além disso, a flexibilidade e a escalabilidade do AsteraA plataforma da torna um investimento preparado para o futuro para lidar com o aumento no volume de dados.

Dê o próximo passo em sua jornada de gerenciamento de dados. Faça o download de uma avaliação gratuita of Asterahoje e veja como ela pode capacitar sua seguradora!

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