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O Automatizado, Nenhum código Pilha de dados

Saiba como Astera O Data Stack pode simplificar e agilizar o gerenciamento de dados da sua empresa.

Armazenamento de dados para relatórios e análises de seguros

Ammar Ali

Gerenciador de conteúdo

27 de setembro de 2023

A importância do armazenamento de dados para seguros não pode ser exagerada. Ele constitui a base das operações de seguros modernas, facilitando insights baseados em dados e processos simplificados para melhor atender os segurados.

Nos últimos anos, os data warehouses surgiram como ferramentas fundamentais que permitem às seguradoras gerenciar, analisar e aproveitar com eficiência o imenso volume de dados à sua disposição para relatórios e análises contínuos. Esses repositórios desempenham um papel crucial na transformação de dados brutos de fontes díspares em insights acionáveis, orientando as seguradoras na tomada de decisões informadas.

O data warehouse tem a maior adoção de soluções de dados, utilizado por 54% das organizações. (Flexeira 2021)

Armazenamento de dados para seguros: criando uma única fonte de verdade

As seguradoras geram e recebem grandes quantidades de dados de diversas funções de negócios e subsidiárias, que são armazenados em sistemas distintos e em diversos formatos. Centralizar e organizar dados de fontes distintas, como informações de clientes, políticas, reclamações e tendências de mercado, fornece uma plataforma unificada para análises abrangentes.

Essa capacidade analítica permite que os profissionais de seguros conduzam avaliações de risco complexas, modelagem preditiva e análises precisas de tendências, facilitando a formulação de estratégias eficazes. É aí que entra um data warehouse!

A data warehouse permite-lhes integrar esses dados díspares em um única fonte de verdade, persista-os em uma estrutura de dados orientada a relatórios e crie um gateway centralizado para permitir relatórios e análises contínuos em escala empresarial. Os benefícios do armazenamento de dados para companhias de seguros são muitos, incluindo:

  • Dados Centralizados: Um data warehouse permite a consolidação de dados de diversas fontes espalhadas por diferentes sistemas. Este repositório centralizado garante que informações consistentes, precisas e atualizadas estejam disponíveis para análise.
  • Relatórios eficientes: Os dados padronizados em um data warehouse simplificam o processo de geração de relatórios. A empresa pode gerar relatórios consistentes e precisos para conformidade regulatória, auditorias financeiras e avaliação de desempenho.
  • Análise aprimorada: Um data warehouse facilita análises avançadas, incluindo modelagem preditiva, avaliação de riscos e análise do comportamento do cliente. Isso permite que a empresa identifique oportunidades, otimize processos e mitigue riscos de forma eficaz.
  • Insights entre subsidiárias: Com um data warehouse, a seguradora pode obter insights que abrangem todas as subsidiárias. Isso pode destacar oportunidades de vendas cruzadas, identificar áreas de sinergia operacional e melhorar a experiência do cliente.
  • Conscientização mais profunda do cliente: Usando um data warehouse, uma seguradora pode aprender mais sobre seus clientes. Eles podem identificar preferências, comportamentos e requisitos do cliente, permitindo assim estratégias precisas de marketing e atendimento ao cliente.
  • Melhoria na Tomada de Decisão: O acesso a um conjunto de dados abrangente permite uma melhor tomada de decisões. Os executivos podem analisar tendências, desempenho e fatores de risco em toda a organização, levando a escolhas estratégicas mais informadas.

Além disso, o armazenamento de dados ajuda a melhorar outros aspectos do gerenciamento de dados, incluindo:

  • Segurança de dados: A centralização dos dados num data warehouse permite a implementação de medidas de segurança robustas, garantindo que a informação sensível é devidamente protegida.
  • Integração de dados: Um data warehouse suporta integração de dados em várias subsidiárias, sistemas e formatos de dados, promovendo a interoperabilidade e reduzindo silos de dados.
  • Qualidade e consistência dos dados: Um data warehouse bem mantido impõe padrões de qualidade de dados, garantindo que os dados sejam precisos, completos e consistentes.

Armazenamento de dados para seguros: quem pode se beneficiar?

Líderes de equipes de dados e pessoal sênior

Como chefes da equipe de dados ou membros seniores de uma organização de seguros, esses indivíduos desempenham um papel fundamental na definição de estratégias de dados. A utilização de um data warehouse permite que eles otimizem os processos de relatórios e análises. Ao centralizar os dados, incorporando gerenciamento de qualidade de dadose fornecendo recursos de consulta eficientes, eles podem tomar decisões mais informadas e orientar a estratégia geral da empresa baseada em dados. Isto leva a uma maior eficiência operacional e a uma vantagem competitiva no setor de seguros.

Analistas e engenheiros de dados

Os analistas de dados e engenheiros da organização se beneficiam significativamente de um data warehouse. Muitas vezes, eles gastam uma quantidade substancial de tempo em tarefas rotineiras e repetitivas, como extração, transformação e carregamento de dados (ETL). Com um data warehouse instalado, essas tarefas podem ser automatizadas, permitindo que se concentrem em atividades de maior valor, como análise de dados, modelagem e inovação. Isto não só aumenta a sua satisfação profissional, mas também os capacita a contribuir de forma mais eficaz para a construção de produtos e soluções de seguros inovadores que podem impulsionar o crescimento dos negócios.

Usuários Empresariais

Os utilizadores empresariais do setor dos seguros enfrentam desafios relacionados com a dependência de dados, enfrentando frequentemente atrasos na obtenção de informações críticas. Eles contam com insights oportunos para tomar decisões informadas e resolver problemas rapidamente. Um data warehouse resolve isso fornecendo relatórios de autoatendimento e recursos analíticos. Os usuários empresariais podem gerar relatórios instantaneamente, reduzindo sua dependência de equipes de TI ou de dados. Esta agilidade acelera a sua capacidade de responder às mudanças nas condições do mercado, às necessidades dos clientes e às oportunidades emergentes, aumentando, em última análise, a agilidade e a competitividade da organização.

Detecção e prevenção de fraudes usando data warehouse

Utilizando um data warehouse, as seguradoras podem melhorar seu processo de detecção de fraudes. Um repositório de dados consolidado permite que eles empreguem detecção de anomalias e verificações de integridade de processos. Através da análise contínua dos dados dos segurados e dos registros de transações, o sistema estabelece linhas de base comportamentais, sinalizando prontamente desvios para possíveis fraudes. Esta abordagem centralizada permite correlações entre diversas fontes de dados, revelando padrões ocultos indicativos de atividades fraudulentas.

A capacidade de um data warehouse de consolidar informações permite que as seguradoras minimizem as perdas financeiras causadas por fraudes. O monitoramento de vários aspectos operacionais permite que as seguradoras obtenham uma visão abrangente, facilitando a rápida identificação de irregularidades e potenciais indicadores de fraude. O monitoramento de transações em tempo real ajuda a impedir pagamentos fraudulentos, enquanto modelos preditivos, baseados em padrões históricos, permitem a mitigação proativa de riscos.

Armazenamento de dados para seguros: uma decisão financeira inteligente e de longo prazo

Um data warehouse de nível empresarial com automação ponta a ponta oferece um excelente retorno sobre o investimento (ROI) para seguradoras, melhorando a eficiência operacional, introduzindo oportunidades de redução de custos e permitindo inteligência de negócios mais rápida. O ROI depende dos objetivos de negócios e do tamanho de cada organização, mas na maioria dos casos, as empresas recuperam o custo do investimento nos primeiros três anos.

O armazenamento de dados para seguros exige uma alocação considerável de recursos organizacionais, o que desperta um interesse significativo tanto na sua justificação inicial como na avaliação contínua. É essencial reconhecer que, apesar deste compromisso, os data warehouses demonstram frequentemente ser investimentos excepcionalmente valiosos e recompensadores.

Armazenamento de dados para seguros: experimente Astera Construtor DW!

Astera Construtor de DW é nossa ferramenta de automação de data warehouse flexível e escalável que permite que você projete, desenvolva e implante data warehouses de alto volume para seu negócio de seguros em poucos dias.

Construído sobre AsteraCom o mecanismo ETL de força industrial e refinado por anos de uso pelas empresas Fortune 1000, nossa solução permite que você lidere com velocidade por meio de seus robustos recursos de automação. Astera O DW Builder acelera as fases de design, desenvolvimento e implementação, automatizando tarefas repetitivas e de baixo nível, permitindo que a empresa reoriente os recursos na otimização de processos de dados e na geração de resultados vencedores.

Vá da fonte para as percepções em velocidades sem precedentes

Combinando o poder dos recursos de modelagem de dados avançados e mecanismo de ETL / ELT de processamento paralelo com recursos de automação aprimorados, Astera O DW Builder agiliza o armazenamento de dados para companhias de seguros, permitindo-lhes acelerar o tempo de obtenção de informações e reduzir a dependência de TI, garantindo que analistas e subscritores tenham os dados certos no momento certo para facilitar uma melhor tomada de decisões.

Uma plataforma completa para o desenvolvimento de data warehouse

Astera DW Builders oferece um conjunto abrangente de recursos de armazenamento de dados adaptados aos requisitos de gerenciamento de dados das companhias de seguros. Ele simplifica o processo de reunir dados de fontes locais e na nuvem, garantindo uma base de dados unificada e de alta qualidade para relatórios e análises aprimorados. As seguradoras podem se beneficiar Asterarecursos do para gerenciar dados históricos sem esforço e conectar-se a uma ampla variedade de fontes e destinos. O recurso de otimização push-down (ELT) melhora o desempenho das consultas, permitindo que eles se concentrem em tarefas de valor agregado, como análise e modelagem de dados.

Astera também atende às necessidades das companhias de seguros, fornecendo acesso instantâneo aos dados por meio de relatórios de autoatendimento e painéis analíticos. Isso reduz a dependência e os capacita a tomar decisões ágeis e baseadas em dados. Com a capacidade de escalar por meio da implantação na nuvem, Astera garante crescimento e escalabilidade contínuos à medida que as organizações de seguros se expandem. Adicionalmente, AsteraOs recursos de linhagem de dados da oferecem transparência e confiança nos processos de gerenciamento de dados, enquanto a movimentação segura de dados do local para a nuvem garante a segurança e a conformidade dos dados.

Em suma, Astera equipa os profissionais de seguros com as ferramentas necessárias para aproveitar todo o potencial de seus dados para uma tomada de decisão informada e vantagem competitiva.

Astera Advantage

AsteraA solução de data warehousing de nível empresarial da empresa elimina a necessidade de codificação extensa e infraestrutura complexa, reduzindo custos iniciais e contínuos associados a projetos tradicionais de desenvolvimento de data warehousing. Você não precisa de uma equipe de arquitetos e modeladores de dados certificados para gerenciar seu data warehouse. Além disso, nossa solução é construída em uma arquitetura sem código, permitindo uma conclusão mais rápida do projeto.

Projetar e manter um data warehouse sustentável para relatórios e insights oportunos requer menos (e menos) horas de trabalho com Astera. Projetos que normalmente levariam vários meses podem ser concluídos em algumas semanas ou até dias por meio do ambiente intuitivo de arrastar e soltar de nossa ferramenta e de modelagem de dados avançada e recursos de ETL/ELT.

Com mais de 40 transformações pré-construídas, o Astera Solução ETL oferece maior tempo de atividade e maior confiabilidade em comparação com soluções com código personalizado, que contam com arquitetos e engenheiros de dados certificados para manutenção. Adicionalmente, AsteraA solução unificada da Economiza recursos eliminando a necessidade de licenças separadas, manutenção e suporte para diversas ferramentas e fornecedores, resultando em economia de custos e melhor alocação de recursos.

Como resultado, o armazenamento de dados com Astera oferece um custo total de propriedade (TCO) substancialmente mais baixo.

Parceria com Astera, você pode criar um data warehouse que atenda às suas necessidades atuais e futuras de gerenciamento de dados. Para começar, entre em contato conosco em [email protegido] ou solicite um teste grátis hoje mesmo.

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