A importância do data warehousing para seguros não pode ser exagerada. Ele forma a base das operações de seguros modernas, dando suporte a insights baseados em dados e processos simplificados para melhor atender os segurados.

Nos últimos anos, data warehouses se tornaram ferramentas fundamentais para companhias de seguros, permitindo que elas gerenciem, analisem e aproveitem com eficiência o imenso volume de dados para relatórios e análises simplificados. Esses repositórios centralizados desempenham um papel crucial na transformação de dados brutos de fontes distintas em insights acionáveis, capacitando as seguradoras a tomar decisões informadas e orientadas por dados.

O data warehouse tem a maior adoção de soluções de dados, utilizado por 54% das organizações. (Flexeira 2021)

Armazenamento de dados para seguros: criando uma única fonte de verdade

As seguradoras geram e recebem grandes quantidades de dados de diversas funções de negócios e subsidiárias, que são armazenados em sistemas distintos e em diversos formatos. Centralizar e organizar dados de fontes distintas, como informações de clientes, políticas, reclamações e tendências de mercado, fornece uma plataforma unificada para análises abrangentes.

Essa capacidade analítica permite que profissionais de seguros conduzam avaliações de risco complexas, modelagem preditiva e análises de tendências precisas. É aí que entra um data warehouse!

A data warehouse permite que as companhias de seguros integrem esses dados díspares em um única fonte de verdade, persista-os em uma estrutura de dados orientada a relatórios e crie um gateway centralizado para permitir relatórios e análises contínuos em escala empresarial. Os benefícios do armazenamento de dados para companhias de seguros são muitos, incluindo:

• Dados Centralizados: Um data warehouse permite a consolidação de dados de diversas fontes espalhadas por diferentes sistemas. Este repositório centralizado garante que informações consistentes, precisas e atualizadas estejam disponíveis para análise.
• Relatórios eficientes: Os dados padronizados em um data warehouse simplificam o processo de geração de relatórios. A empresa pode gerar relatórios consistentes e precisos para conformidade regulatória, auditorias financeiras e avaliação de desempenho.
• Análise aprimorada: Um data warehouse permite análises avançadas, incluindo modelagem preditiva, avaliação de risco e análise de comportamento do cliente. Isso permite que a empresa identifique oportunidades, otimize processos e mitigue riscos de forma eficaz.
• Insights entre subsidiárias: Com um data warehouse, a seguradora pode obter insights que abrangem todas as subsidiárias. Isso pode destacar oportunidades de vendas cruzadas, identificar áreas de sinergia operacional e melhorar a experiência do cliente.
• Conscientização mais profunda do cliente: Usando um data warehouse, uma seguradora pode aprender mais sobre seus clientes. Eles podem identificar preferências, comportamentos e requisitos do cliente, permitindo assim estratégias precisas de marketing e atendimento ao cliente.
• Melhoria na Tomada de Decisão: O acesso a um conjunto de dados abrangente permite uma melhor tomada de decisões. Os executivos podem analisar tendências, desempenho e fatores de risco em toda a organização, levando a escolhas estratégicas mais informadas.

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Além disso, o armazenamento de dados ajuda a melhorar outros aspectos do gerenciamento de dados, incluindo:

• Integração de dados: Um data warehouse suporta integração de dados em várias subsidiárias, sistemas e formatos de dados, apoiando a interoperabilidade e reduzindo silos de dados.
• Segurança de dados: A centralização dos dados num data warehouse permite a implementação de medidas de segurança robustas, garantindo que a informação sensível é devidamente protegida.
• Qualidade e consistência dos dados: Um data warehouse bem mantido impõe padrões de qualidade de dados, garantindo que os dados sejam precisos, completos e consistentes.

Armazenamento de dados para seguros: quem pode se beneficiar?

Líderes de equipes de dados e pessoal sênior

Como chefes da equipe de dados ou membros seniores de uma organização de seguros, esses indivíduos desempenham um papel crítico na formação de estratégias de dados. Um data warehouse os ajuda a acessar insights mais rápidos e confiáveis. Isso os ajuda a tomar melhores decisões, melhorar as operações e dar à empresa uma vantagem competitiva no setor.

Analistas e engenheiros de dados

Os analistas e engenheiros de dados muitas vezes gastam uma quantidade substancial de tempo em tarefas repetitivas e mundanas, como extração, transformação e carregamento de dados (ETL) e gerenciamento de qualidade de dados. Com um data warehouse em funcionamento, eles podem se concentrar em atividades de maior valor, como identificar tendências, melhorar modelos de risco e aprimorar insights do cliente para uma melhor tomada de decisão.

Usuários Empresariais

Usuários empresariais no setor de seguros enfrentam desafios relacionados à dependência de dados, frequentemente enfrentando atrasos na obtenção de informações críticas. Eles dependem de insights oportunos para tomar decisões informadas e resolver problemas rapidamente. Um data warehouse aborda isso fornecendo recursos de relatórios e análises de autoatendimento. Usuários empresariais podem gerar relatórios instantaneamente, reduzindo sua dependência de equipes de TI ou dados.

Detecção e prevenção de fraudes usando data warehouse

Um data warehouse pode ajudar as companhias de seguros a melhorar o processo de detecção de fraudes. Um repositório de dados consolidado permite que elas empreguem detecção de anomalias e processem verificações de integridade. Por meio da análise contínua de dados do segurado e registros de transações, o sistema estabelece linhas de base comportamentais, sinalizando prontamente desvios para fraudes em potencial. Essa abordagem centralizada permite correlações entre diversas fontes de dados, revelando padrões ocultos indicativos de atividades fraudulentas.

A capacidade de um data warehouse de consolidar informações capacita as seguradoras a minimizar perdas financeiras causadas por fraude. O monitoramento de vários aspectos operacionais permite que as seguradoras obtenham uma visão geral abrangente, apoiando a rápida identificação de irregularidades e potenciais indicadores de fraude. O monitoramento de transações em tempo real ajuda a prevenir pagamentos fraudulentos, enquanto modelos preditivos, construídos em padrões históricos, permitem que elas tomem medidas proativas de mitigação de risco.

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Armazenamento de dados para seguros: uma decisão financeira inteligente e de longo prazo

Um data warehouse de nível empresarial com automação ponta a ponta oferece um excelente retorno sobre o investimento (ROI) para seguradoras, melhorando a eficiência operacional, introduzindo oportunidades de redução de custos e permitindo inteligência de negócios mais rápida. O ROI depende dos objetivos de negócios e do tamanho de cada organização, mas na maioria dos casos, as empresas recuperam o custo do investimento nos primeiros três anos.

O armazenamento de dados para seguros exige uma alocação considerável de recursos organizacionais, o que desperta um interesse significativo tanto na sua justificação inicial como na avaliação contínua. É essencial reconhecer que, apesar deste compromisso, os data warehouses demonstram frequentemente ser investimentos excepcionalmente valiosos e recompensadores.

Armazenamento de dados para seguros: experimente Astera!

Astera oferece uma ferramenta de automação de data warehouse flexível e escalável que permite que você projete, desenvolva e implante data warehouses de alto volume para sua seguradora em dias.

Construído sobre AsteraCom o mecanismo ETL de força industrial da e aprimorado por anos de uso por empresas da Fortune 1000, nossa solução sem código permite que as seguradoras liderem com rapidez por meio de seus robustos recursos de automação.

AsteraA solução de data warehousing da acelera as fases de design, desenvolvimento e implementação ao automatizar tarefas repetitivas de baixo nível. Isso permite que as seguradoras reorientem os recursos para otimizar os processos de dados e gerar resultados vencedores.

Vá da fonte para as percepções em velocidades sem precedentes

Combinando o poder dos recursos de modelagem de dados avançados e mecanismo de ETL / ELT de processamento paralelo com recursos de automação aprimorados, Astera simplifica o armazenamento de dados para empresas de seguros, permitindo que elas acelerem o tempo de obtenção de informações e reduzam a dependência de TI, garantindo que analistas e subscritores tenham os dados certos na hora certa para uma tomada de decisão informada.

Uma plataforma completa para o desenvolvimento de data warehouse

Astera oferece um conjunto abrangente de recursos de data warehousing adaptados aos requisitos de gerenciamento de dados das seguradoras. Ele simplifica o processo de reunir dados de fontes locais e na nuvem, garantindo uma base de dados unificada e de alta qualidade para relatórios e análises aprimorados.

As companhias de seguros também podem se beneficiar de Asteracapacidades do para gerenciar dados históricos sem esforço e conectar-se a uma ampla gama de fontes e destinos. Recursos inteligentes como otimização push-down podem acelerar consultas de dados, tornando mais fácil para as equipes obterem os insights de que precisam. Isso significa que analistas de dados e atuários podem gastar menos tempo em tarefas técnicas e mais tempo focando em coisas que geram valor, como avaliar riscos, melhorar modelos de subscrição e identificar tendências emergentes no mercado.

Com acesso mais rápido a dados precisos, as seguradoras podem ajustar melhor suas estratégias e tomar decisões que as mantenham competitivas em um setor em rápida evolução.

Astera também atende às necessidades das companhias de seguros, fornecendo acesso instantâneo aos dados por meio de relatórios de autoatendimento e painéis analíticos. Isso reduz a dependência e os capacita a tomar decisões ágeis e baseadas em dados. Com a capacidade de escalar por meio da implantação na nuvem, Astera garante crescimento e escalabilidade contínuos à medida que as organizações de seguros se expandem.

Além disso, AsteraOs recursos de linhagem de dados da oferecem transparência e confiança nos processos de gerenciamento de dados, enquanto a movimentação segura de dados do local para a nuvem garante a segurança e a conformidade dos dados.

Em suma, Astera equipa os profissionais de seguros com as ferramentas necessárias para aproveitar todo o potencial de seus dados para uma tomada de decisão informada e vantagem competitiva.

Astera Advantage

AsteraA solução de data warehousing de nível empresarial da elimina a necessidade de codificação extensiva e infraestrutura complexa, reduzindo custos iniciais e contínuos associados a projetos de desenvolvimento de data warehousing tradicionais. As empresas de seguros não precisam mais de uma grande equipe de arquitetos e modeladores de dados para gerenciar seu data warehouse.

Com um ambiente intuitivo de arrastar e soltar e modelagem de dados avançada e recursos ETL/ELT, projetar e manter um data warehouse sustentável requer menos horas de trabalho com Astera. Projetos de data warehouse que normalmente levariam vários meses podem ser concluídos em poucas semanas ou até mesmo dias.

Com mais de 40 transformações pré-construídas, o Astera Solução ETL oferece maior tempo de atividade e maior confiabilidade em comparação com soluções codificadas personalizadas, que dependem de arquitetos e engenheiros de dados certificados para manutenção.

Além disso, AsteraA solução unificada da economiza custos ao eliminar a necessidade de licenças, manutenção e suporte separados para várias ferramentas e fornecedores. Como resultado, o data warehousing com Astera oferece um custo total de propriedade (TCO) substancialmente mais baixo.

"Construir um data warehouse não é mais exclusivo para codificadores e codificadores de TI."

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