Finance 360: Como o ETL gera insights estratégicos em minutos

Você sabia que obter insights comportamentais do cliente pode aumentar as vendas em 85 por cento e margem bruta em mais de 25%? Os dados dos clientes são estratégicos, mas a maioria das organizações financeiras utiliza apenas uma fração dos seus dados. Sistemas legados extensos, bancos de dados isolados e automação são obstáculos comuns.

O Finance 360 ​​é uma abordagem abrangente ao gerenciamento de dados que contorna esses desafios, proporcionando uma imagem completa e precisa do seu desempenho e saúde financeira. Os pipelines de dados habilitam o Finance 360, permitindo coletar dados de diversas fontes, formatos e sistemas, garantindo ao mesmo tempo alta qualidade, segurança e precisão.

ETL: a chave para finanças 360

ETL é o alicerce do Finance 360. Ele facilita a coleta, consolidação e transformação contínua de dados de diversas fontes e sistemas em um formato unificado e padronizado. As vantagens desta integração vão além da mera organização; melhora significativamente a qualidade e a precisão dos dados. Ele erradica silos de dados, elimina duplicatas, retifica erros e resolve inconsistências para que suas empresas possam cultivar uma base de dados financeiros confiáveis.

Como o ETL sem código ajuda a alcançar o Finance 360

O ETL sem código simplifica e automatiza o processo de integração de dados, permitindo construir o Finance 360 ​​de forma mais rápida, fácil e eficiente. Os pipelines de dados ajudam você a economizar tempo e recursos, melhorar a qualidade e a precisão dos dados e permitir a tomada de decisões baseada em dados.

Como resultado, a ferramenta pode ajudar sua equipe:

• Projete, crie e execute pipelines de dados que executam tarefas de extração, transformação e carregamento de dados (ETL) usando uma interface gráfica do usuário (GUI) e funcionalidade de arrastar e soltar. Você não precisa escrever código ou script para criar e executar seus pipelines de dados. Você também pode agendar, monitorar e gerenciar seus pipelines de dados a partir de um painel centralizado, garantindo que os pipelines do Finance 360 ​​estejam sempre atualizados e confiáveis.
• Você pode acessar e ingerir dados de qualquer fonte e sistema, independentemente da localização, formato ou estrutura dos dados. Você também pode converter dados em um modelo e formato de dados padrão, como CSV, JSON, XML ou Parquet, para facilitar a análise e a geração de relatórios de dados. Como resultado, sua solução Finance 360 ​​pode coletar dados de clientes de um conjunto diversificado de fontes.
• Execute várias funções de transformação e enriquecimento de dados, como filtragem, classificação, união, fusão, divisão, agregação, cálculo, validação, limpeza e muito mais. Você pode aplicar diversas funções e operações aos seus dados para transformá-los e enriquecê-los de acordo com suas regras e lógica de negócios. Você também pode adicionar metadados, como tipo de dados, linhagem de dados, qualidade de dados e governança de dados, aos seus dados para aprimorar sua qualidade e valor.

Benefícios do Finance 360

• Otimização de custos: você pode reduzir a complexidade, a redundância e a ineficiência dos seus processos de gerenciamento de dados aplicando técnicas de otimização de custos à integração de dados. Isto pode reduzir o custo total de propriedade, melhorar o retorno do investimento e libertar recursos para iniciativas mais estratégicas. De acordo com um relatório do Gartner, a otimização de custos é crucial para programas modernos de gerenciamento de dados, incluindo a integração de dados.
• Valor do negócio: você pode melhorar a qualidade, a precisão e a atualidade dos seus dados financeiros, permitindo maior visibilidade, padronização e supervisão nas práticas de gerenciamento de dados. Isso pode levar a melhores insights, ações e resultados para o seu negócio. De acordo com um estudo por McKinsey, ao recuperar e reimplantar até 35% dos seus gastos atuais com dados, as empresas podem aumentar o valor dos seus dados em 10 a 20%.
• Perspectiva financeira: você pode ir além de apenas listar produtos SaaS assinados, fornecendo uma perspectiva financeira de 360°. Você pode se aprofundar na complexa dinâmica do usuário por trás dessas assinaturas, como uso, adoção e satisfação. Isso pode ajudá-lo a identificar oportunidades para otimizar, racionalizar e consolidar seu portfólio de SaaS. De acordo com um pesquisa de Blissfully, uma perspectiva financeira de 360° pode ajudar você a economizar até 30% em seus gastos com SaaS.
• Negociação de preços: você pode negociar melhores preços e reduzir o custo geral de suas assinaturas de SaaS padronizando um conjunto selecionado de ferramentas. Você também pode aproveitar os recursos do Finance 360 ​​para comparar seus gastos com os padrões e práticas recomendadas do setor e demonstrar sua proposta de valor a fornecedores e parceiros.

Os benefícios do ETL estendem-se ao aprimoramento da acessibilidade e da usabilidade. A padronização e a harmonização dos dados financeiros agilizam o acesso, a análise e o compartilhamento de informações dentro e fora da organização, promovendo um ambiente de tomada de decisões mais colaborativo e informado.

O objetivo final desta integração é capacitar a tomada de decisões e ações baseadas em dados. Fornecer uma visão abrangente e holística dos dados financeiros permite que as empresas descubram insights valiosos, identifiquem tendências, reconheçam padrões e aproveitem oportunidades que podem melhorar substancialmente o desempenho geral, a eficiência e a lucratividade.

Casos de uso para Finance 360

Seguros

O Finance 360 ​​permite que as instituições gerenciem de forma abrangente contratos de seguros, sinistros, prêmios e perdas, acessando e integrando dados de diversas fontes, como resseguradores, corretores e reguladores. Por exemplo, o Finance 360 ​​pode ajudar as seguradoras a gerir o Primeiro Aviso de Perda (FNOL) de forma mais eficiente.

FNOL é o relatório inicial feito a uma seguradora após uma perda, acidente ou roubo. Este processo é um desafio para as seguradoras, uma vez que necessitam de equilibrar vários objetivos em simultâneo: proporcionar uma experiência fácil de utilizar, gerir expectativas em tempo real, criar uma ligação emocional com os clientes, recolher informações precisas e manter os custos alinhados.

De acordo com as McKinsey, uma seguradora líder na América do Norte melhorou seu processo de FNOL aproveitando três recursos adicionais, aproveitando a digitalização e análises avançadas.

1. digitalização: A seguradora melhorou os tempos de resposta usando tecnologias digitais para acessar fontes de dados de terceiros e conectar-se a dispositivos móveis. Isso permitiu que a seguradora rastreasse a localização dos reclamantes, enviasse automaticamente serviços de emergência e permitisse que os clientes carregassem fotos de danos e registrassem e rastreassem sinistros on-line.
2. Análise avançada: A digitalização da jornada do FNOL proporcionou à seguradora mais e melhores dados com mais rapidez. Isto permitiu à seguradora aplicar os mais recentes recursos de modelagem a melhores dados, melhorando a tomada de decisões na jornada do FNOL. Por exemplo, a triagem inteligente é usada para encerrar reclamações simples mais rapidamente, e a segmentação inteligente identifica reclamações que provavelmente serão perdas totais e aquelas que poderão requerer a unidade especial de investigação (SIU) muito mais cedo do que antes.

Agora, vamos ver como o Finance 360 ​​pode ajudar neste caso de uso:

O Finance 360 ​​permite e capacita a digitalização e análises avançadas das seguintes maneiras:

• Ajuda a seguradora a medir o impacto dos seus esforços de transformação e a comparar o seu desempenho com o dos seus pares. Ao usar o Finance 360, a seguradora pode obter transparência de custos, comparação de desempenho, acompanhamento de melhorias e insights do setor. Isto os ajuda a identificar áreas de melhoria, compreender as causas profundas das lacunas de desempenho, acompanhar o sucesso dos esforços de melhoria e aprender com as melhores práticas e estratégias dos melhores desempenhos.
• Apoia a digitalização da jornada do FNOL pela seguradora, fornecendo uma visão clara da estrutura de custos ao longo da cadeia de valor. O Finance 360 ​​pode ajudar a seguradora a entender onde estão incorrendo em maiores custos durante o processo de FNOL e a identificar áreas para otimização. Por exemplo, a seguradora pode utilizar o Finance 360 ​​para comparar os custos de diferentes canais, como online, móvel ou agente, e determinar a combinação ideal de canais para os seus clientes.
• Ele aprimora o uso de análises avançadas pela seguradora, fornecendo acesso a mais e melhores dados com mais rapidez. O Finance 360 ​​permite que a seguradora colete e analise dados de diversas fontes, como sistemas ERP, CRM e BI, e os reconcilie com fontes de dados de terceiros. Isto permite que a seguradora aplique os mais recentes recursos de modelagem para obter melhores dados, melhorando a tomada de decisões na jornada do FNOL. Por exemplo, a seguradora pode usar o Finance 360 ​​para segmentar sinistros com base em vários critérios, como complexidade, gravidade ou risco de fraude, e atribuí-los aos recursos apropriados.

Estes dados podem ajudar as instituições a racionalizar as suas operações e otimizar os seus contratos, reduzindo a sua exposição e responsabilidade e aumentando a sua cobertura e capacidade. Além disso, ao usar big data e análises, as instituições podem estimar prêmios, avaliar sinistros e resolver disputas com eficiência usando dados históricos, atuais e preditivos.

Segmentação do Cliente

O Finance 360 ​​permite que as empresas acessem e analisem dados de clientes, como dados demográficos, transações, comportamentos e preferências. Esses dados podem ajudar as empresas a segmentar seus clientes em diferentes grupos com base em suas características, necessidades e valor. Por exemplo, uma empresa pode identificar os seus clientes mais rentáveis, leais ou em risco e adaptar os seus produtos, serviços e promoções em conformidade.

Isso pode ajudar a aumentar a satisfação, a retenção e a receita do cliente e reduzir custos e rotatividade. Relatórios da McKinsey que a implementação de estratégias de segmentação de clientes pode aumentar a receita em 10 a 15 por cento e, ao mesmo tempo, reduzir os custos em 10 a 20 por cento.

Banco Personalizado

O Finance 360 ​​permite que os bancos forneçam aos seus clientes experiências bancárias integradas e personalizadas, acessando e aproveitando seus dados, como identidades, contas, transações e feedback. Esses dados podem ajudar os bancos a fornecer serviços personalizados, como serviços bancários on-line e móveis, chatbots e assistentes de voz, que atendam às preferências, necessidades e objetivos dos clientes.

Além disso, utilizando inteligência artificial e processamento de linguagem natural, os bancos podem melhorar as interações com os clientes, compreendendo as suas dúvidas, pedidos e feedback e fornecendo recomendações e sugestões relevantes. De acordo com Pesquisa da Accenture, as iniciativas em serviços bancários personalizados têm o potencial de aumentar a satisfação do cliente em 20% e melhorar as taxas de retenção em 30%.

Detecção e Prevenção de Fraude

O Finance 360 ​​permite que as instituições consolidem e monitorem dados de transações de diversas fontes, como bancos, processadores de pagamentos, agências de crédito e agências governamentais. Estes dados podem ajudar as instituições a detetar e prevenir atividades fraudulentas, como o roubo de identidade e o branqueamento de capitais, utilizando análises avançadas e aprendizagem automática para identificar padrões, anomalias e valores atípicos.

Ao detectar atividades suspeitas em tempo real, as instituições podem disparar alertas e notificações e tomar as medidas adequadas para mitigar os riscos e perdas. A pesquisa da IBM sugere que a implementação de medidas eficazes de detecção e prevenção de fraudes poderia economizar até US$ 4 bilhões anualmente para o setor bancário.

Gestão de Ativos

O Finance 360 ​​permite que as instituições simplifiquem e otimizem os processos de gestão de ativos, acessando e agregando dados de diversas fontes, como tendências de mercado, desempenho de portfólio e avaliações de risco. Estes dados podem ajudar as instituições a gerir os seus ativos, como ações, obrigações e fundos, utilizando ciência de dados e técnicas de otimização para conceber e executar estratégias eficazes de alocação e de carteira.

Estas estratégias podem ajudar a melhorar o desempenho, a eficiência e a rentabilidade dos ativos e a reduzir custos e riscos. Os relatórios da Deloitte indicam que tais métodos podem aumentar o desempenho em 15 a 20 por cento, ao mesmo tempo que reduzem os custos em 10 a 15 por cento.

Plataformas de tecnologia financeira oferecem uma gama de soluções para gestão de investimentos, desde a contabilidade de portfólios até a gestão e análise de ordens de negociação. Enquanto o Finance 360 unifica pipelines de dados entre fontes, as empresas que avaliam seu conjunto de tecnologias frequentemente examinam como os produtos se comparam entre si. Para líderes do setor que buscam opções alternativas ou funcionalidades de nicho — como relatórios regulatórios — uma comparação detalhada do SS&C Advent Os concorrentes do pacote fornecem uma visão mais aprofundada dos pontos fortes, fracos e uma cobertura exclusiva do setor.

Pontuação de crédito

O Finance 360 ​​permite que as instituições avaliem com precisão a qualidade de crédito e os perfis de risco de seus clientes, acessando e analisando diversos dados de crédito, como histórico de crédito, receitas, despesas e comportamento. Estes dados podem ajudar as instituições a atribuir pontuações e classificações de crédito precisas aos seus clientes, refletindo a sua capacidade e probabilidade de reembolsar as suas dívidas.

Além disso, ao utilizar algoritmos de aprendizagem automática e de aprendizagem profunda, as instituições podem refinar as suas decisões de crédito, incorporando mais variáveis, características e modelos e garantindo justiça e precisão. A análise da PwC sugere que mecanismos eficazes de pontuação de crédito podem reduzir as taxas de inadimplência em 25% e aumentar as taxas de aprovação em 15%.

Como Astera Permite pipelines de dados completos para o Finance 360

Astera é uma solução ETL líder que permite pipelines de dados ponta a ponta para o Finance 360. Por meio Astera Centerprise, as empresas podem estabelecer uma única fonte de verdade para seus ativos de dados. Esta visão unificada permite a extração de insights valiosos e facilita a tomada de decisões informadas e orientadas por dados. Ao aproveitar Astera CenterpriseCom as capacidades da Microsoft, as empresas podem navegar eficazmente pelas complexidades da integração de dados e aproveitar o poder dos seus dados para impulsionar o sucesso nas suas operações financeiras.

Alguns dos principais recursos e capacidades do Astera Centerprise como:

• Construtor de pipeline de dados sem código e solução ETL: Astera Centerprise permite que as empresas construam pipelines de dados ponta a ponta sem escrever código, usando uma interface de arrastar e soltar e um mecanismo de processamento paralelo.
• Recursos robustos, fáceis de usar e escaláveis: Astera Centerprise pode lidar com conjuntos de dados complexos e variados, executando operações ETL/ELT sem esforço para harmonizar dados de transações, perfis de clientes, tendências de mercado e avaliações de risco. Também pode carregar dados em qualquer destino, adicionando flexibilidade e adaptabilidade ao processo.
• Extensa biblioteca de conectores, transformações e recursos de qualidade de dados: Astera Centerprise oferece uma ampla variedade de conectores, transformações e recursos de qualidade de dados, garantindo integração perfeita e entrega confiável de dados. Ele pode acessar, limpar, transformar, validar e carregar dados de qualquer origem para qualquer destino, tudo dentro de uma plataforma unificada.
• Fonte única de verdade para ativos de dados: Astera Centerprise permite que as empresas estabeleçam uma única fonte de verdade para seus ativos de dados, consolidando e transformando dados de diversas fontes em um formato unificado e consistente. Esta visão unificada permite a extração de insights valiosos e facilita a tomada de decisões informadas e orientadas por dados.

Astera ajuda você a navegar com eficácia pelas complexidades da integração de dados e aproveitar o poder de seus dados para impulsionar o sucesso em suas operações financeiras. Astera Centerprise também pode ajudar as empresas a obter benefícios significativos, como:

• Reduzindo o tempo de integração de dados: Astera CenterpriseA plataforma de integração de dados da é projetada para oferecer usabilidade, produtividade e desempenho superiores. Possui transformações poderosas, recursos de validação de dados e recursos de automação para agendar tarefas, que minimizam o tempo necessário para baixar arquivos e configurar processos manuais de integração, aumentando a produtividade. Como resultado, sua equipe pode reduzir o tempo de integração em 80%.
• Processamento paralelo: Astera é apoiado por um mecanismo ETL de processamento paralelo que pode executar trabalhos de integração massivos em milissegundos, facilitando o manuseio de grandes volumes de dados.
• Melhorando a qualidade e a precisão dos dados: Astera Centerprise oferece recursos abrangentes de qualidade de dados para garantir a precisão, confiabilidade e integridade dos dados. Ele pode ajudar a construir um pipeline completo para limpar, validar e padronizar os dados à medida que chegam de diferentes fontes em toda a empresa, corrigindo problemas de qualidade dos dados. Com a ajuda desses recursos, Astera ajuda você a melhorar a qualidade dos dados, até% 90.

Se você quiser saber mais sobre como Astera Centerprise pode habilitar o Finance 360 ​​para sua empresa, agende uma demonstração personalizada agora!

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