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O Automatizado, Nenhum código Pilha de dados

Saiba como Astera O Data Stack pode simplificar e agilizar o gerenciamento de dados da sua empresa.

Finance 360: Como o ETL gera insights estratégicos em minutos

29 de fevereiro de 2024

Você sabia que obter insights comportamentais do cliente pode aumentar as vendas em 85 por cento e margem bruta em mais de 25%? Os dados dos clientes são estratégicos, mas a maioria das organizações financeiras utiliza apenas uma fração dos seus dados. Sistemas legados extensos, bancos de dados isolados e automação são obstáculos comuns.

O Finance 360 ​​é uma abordagem abrangente ao gerenciamento de dados que contorna esses desafios, proporcionando uma imagem completa e precisa do seu desempenho e saúde financeira. Os pipelines de dados habilitam o Finance 360, permitindo coletar dados de diversas fontes, formatos e sistemas, garantindo ao mesmo tempo alta qualidade, segurança e precisão.

ETL: a chave para finanças 360

ETL é o alicerce do Finance 360. Ele facilita a coleta, consolidação e transformação contínua de dados de diversas fontes e sistemas em um formato unificado e padronizado. As vantagens desta integração vão além da mera organização; melhora significativamente a qualidade e a precisão dos dados. Ele erradica silos de dados, elimina duplicatas, retifica erros e resolve inconsistências para que suas empresas possam cultivar uma base de dados financeiros confiáveis.

Como o ETL sem código ajuda a alcançar o Finance 360

O ETL sem código simplifica e automatiza o processo de integração de dados, permitindo construir o Finance 360 ​​de forma mais rápida, fácil e eficiente. Os pipelines de dados ajudam você a economizar tempo e recursos, melhorar a qualidade e a precisão dos dados e permitir a tomada de decisões baseada em dados.

Como resultado, a ferramenta pode ajudar sua equipe:

  • Projete, crie e execute pipelines de dados que executam tarefas de extração, transformação e carregamento de dados (ETL) usando uma interface gráfica do usuário (GUI) e funcionalidade de arrastar e soltar. Você não precisa escrever código ou script para criar e executar seus pipelines de dados. Você também pode agendar, monitorar e gerenciar seus pipelines de dados a partir de um painel centralizado, garantindo que os pipelines do Finance 360 ​​estejam sempre atualizados e confiáveis.
  • Você pode acessar e ingerir dados de qualquer fonte e sistema, independentemente da localização, formato ou estrutura dos dados. Você também pode converter dados em um modelo e formato de dados padrão, como CSV, JSON, XML ou Parquet, para facilitar a análise e a geração de relatórios de dados. Como resultado, sua solução Finance 360 ​​pode coletar dados de clientes de um conjunto diversificado de fontes.
  • Execute várias funções de transformação e enriquecimento de dados, como filtragem, classificação, união, fusão, divisão, agregação, cálculo, validação, limpeza e muito mais. Você pode aplicar diversas funções e operações aos seus dados para transformá-los e enriquecê-los de acordo com suas regras e lógica de negócios. Você também pode adicionar metadados, como tipo de dados, linhagem de dados, qualidade de dados e governança de dados, aos seus dados para aprimorar sua qualidade e valor.

 

Benefícios do Finance 360

  • Otimização de custos: você pode reduzir a complexidade, a redundância e a ineficiência dos seus processos de gerenciamento de dados aplicando técnicas de otimização de custos à integração de dados. Isto pode reduzir o custo total de propriedade, melhorar o retorno do investimento e libertar recursos para iniciativas mais estratégicas. De acordo com um relatório do Gartner, a otimização de custos é crucial para programas modernos de gerenciamento de dados, incluindo a integração de dados.
  • Valor do negócio: você pode melhorar a qualidade, a precisão e a atualidade dos seus dados financeiros, permitindo maior visibilidade, padronização e supervisão nas práticas de gerenciamento de dados. Isso pode levar a melhores insights, ações e resultados para o seu negócio. De acordo com um estudo por McKinsey, ao recuperar e reimplantar até 35% dos seus gastos atuais com dados, as empresas podem aumentar o valor dos seus dados em 10 a 20%.
  • Perspectiva financeira: você pode ir além de apenas listar produtos SaaS assinados, fornecendo uma perspectiva financeira de 360°. Você pode se aprofundar na complexa dinâmica do usuário por trás dessas assinaturas, como uso, adoção e satisfação. Isso pode ajudá-lo a identificar oportunidades para otimizar, racionalizar e consolidar seu portfólio de SaaS. De acordo com um pesquisa de Blissfully, uma perspectiva financeira de 360° pode ajudar você a economizar até 30% em seus gastos com SaaS.
  • Negociação de preços: você pode negociar melhores preços e reduzir o custo geral de suas assinaturas de SaaS padronizando um conjunto selecionado de ferramentas. Você também pode aproveitar os recursos do Finance 360 ​​para comparar seus gastos com os padrões e práticas recomendadas do setor e demonstrar sua proposta de valor a fornecedores e parceiros.

Os benefícios do ETL estendem-se ao aprimoramento da acessibilidade e da usabilidade. A padronização e a harmonização dos dados financeiros agilizam o acesso, a análise e o compartilhamento de informações dentro e fora da organização, promovendo um ambiente de tomada de decisões mais colaborativo e informado.

O objetivo final desta integração é capacitar a tomada de decisões e ações baseadas em dados. Fornecer uma visão abrangente e holística dos dados financeiros permite que as empresas descubram insights valiosos, identifiquem tendências, reconheçam padrões e aproveitem oportunidades que podem melhorar substancialmente o desempenho geral, a eficiência e a lucratividade.

Casos de uso para Finance 360

Seguros

O Finance 360 ​​permite que as instituições gerenciem de forma abrangente contratos de seguros, sinistros, prêmios e perdas, acessando e integrando dados de diversas fontes, como resseguradores, corretores e reguladores. Por exemplo, o Finance 360 ​​pode ajudar as seguradoras a gerir o Primeiro Aviso de Perda (FNOL) de forma mais eficiente.

FNOL é o relatório inicial feito a uma seguradora após uma perda, acidente ou roubo. Este processo é um desafio para as seguradoras, uma vez que necessitam de equilibrar vários objetivos em simultâneo: proporcionar uma experiência fácil de utilizar, gerir expectativas em tempo real, criar uma ligação emocional com os clientes, recolher informações precisas e manter os custos alinhados.

De acordo com o McKinsey, uma seguradora líder na América do Norte melhorou seu processo de FNOL aproveitando três recursos adicionais, aproveitando a digitalização e análises avançadas.

  1. digitalização: A seguradora melhorou os tempos de resposta usando tecnologias digitais para acessar fontes de dados de terceiros e conectar-se a dispositivos móveis. Isso permitiu que a seguradora rastreasse a localização dos reclamantes, enviasse automaticamente serviços de emergência e permitisse que os clientes carregassem fotos de danos e registrassem e rastreassem sinistros on-line.
  2. Análise avançada: A digitalização da jornada do FNOL proporcionou à seguradora mais e melhores dados com mais rapidez. Isto permitiu à seguradora aplicar os mais recentes recursos de modelagem a melhores dados, melhorando a tomada de decisões na jornada do FNOL. Por exemplo, a triagem inteligente é usada para encerrar reclamações simples mais rapidamente, e a segmentação inteligente identifica reclamações que provavelmente serão perdas totais e aquelas que poderão requerer a unidade especial de investigação (SIU) muito mais cedo do que antes.

Agora, vamos ver como o Finance 360 ​​pode ajudar neste caso de uso:

O Finance 360 ​​permite e capacita a digitalização e análises avançadas das seguintes maneiras:

  • Ajuda a seguradora a medir o impacto dos seus esforços de transformação e a comparar o seu desempenho com o dos seus pares. Ao usar o Finance 360, a seguradora pode obter transparência de custos, comparação de desempenho, acompanhamento de melhorias e insights do setor. Isto os ajuda a identificar áreas de melhoria, compreender as causas profundas das lacunas de desempenho, acompanhar o sucesso dos esforços de melhoria e aprender com as melhores práticas e estratégias dos melhores desempenhos.
  • Apoia a digitalização da jornada do FNOL pela seguradora, fornecendo uma visão clara da estrutura de custos ao longo da cadeia de valor. O Finance 360 ​​pode ajudar a seguradora a entender onde estão incorrendo em maiores custos durante o processo de FNOL e a identificar áreas para otimização. Por exemplo, a seguradora pode utilizar o Finance 360 ​​para comparar os custos de diferentes canais, como online, móvel ou agente, e determinar a combinação ideal de canais para os seus clientes.
  • Ele aprimora o uso de análises avançadas pela seguradora, fornecendo acesso a mais e melhores dados com mais rapidez. O Finance 360 ​​permite que a seguradora colete e analise dados de diversas fontes, como sistemas ERP, CRM e BI, e os reconcilie com fontes de dados de terceiros. Isto permite que a seguradora aplique os mais recentes recursos de modelagem para obter melhores dados, melhorando a tomada de decisões na jornada do FNOL. Por exemplo, a seguradora pode usar o Finance 360 ​​para segmentar sinistros com base em vários critérios, como complexidade, gravidade ou risco de fraude, e atribuí-los aos recursos apropriados.

Estes dados podem ajudar as instituições a racionalizar as suas operações e otimizar os seus contratos, reduzindo a sua exposição e responsabilidade e aumentando a sua cobertura e capacidade. Além disso, ao usar big data e análises, as instituições podem estimar prêmios, avaliar sinistros e resolver disputas com eficiência usando dados históricos, atuais e preditivos.

Segmentação do Cliente

O Finance 360 ​​permite que as empresas acessem e analisem dados de clientes, como dados demográficos, transações, comportamentos e preferências. Esses dados podem ajudar as empresas a segmentar seus clientes em diferentes grupos com base em suas características, necessidades e valor. Por exemplo, uma empresa pode identificar os seus clientes mais rentáveis, leais ou em risco e adaptar os seus produtos, serviços e promoções em conformidade.

Isso pode ajudar a aumentar a satisfação, a retenção e a receita do cliente e reduzir custos e rotatividade. Relatórios da McKinsey que a implementação de estratégias de segmentação de clientes pode aumentar a receita em 10 a 15 por cento e, ao mesmo tempo, reduzir os custos em 10 a 20 por cento.

Banco Personalizado

O Finance 360 ​​permite que os bancos forneçam aos seus clientes experiências bancárias integradas e personalizadas, acessando e aproveitando seus dados, como identidades, contas, transações e feedback. Esses dados podem ajudar os bancos a fornecer serviços personalizados, como serviços bancários on-line e móveis, chatbots e assistentes de voz, que atendam às preferências, necessidades e objetivos dos clientes.

Além disso, utilizando inteligência artificial e processamento de linguagem natural, os bancos podem melhorar as interações com os clientes, compreendendo as suas dúvidas, pedidos e feedback e fornecendo recomendações e sugestões relevantes. De acordo com Pesquisa da Accenture, as iniciativas em serviços bancários personalizados têm o potencial de aumentar a satisfação do cliente em 20% e melhorar as taxas de retenção em 30%.

Detecção e Prevenção de Fraude

O Finance 360 ​​permite que as instituições consolidem e monitorem dados de transações de diversas fontes, como bancos, processadores de pagamentos, agências de crédito e agências governamentais. Estes dados podem ajudar as instituições a detetar e prevenir atividades fraudulentas, como o roubo de identidade e o branqueamento de capitais, utilizando análises avançadas e aprendizagem automática para identificar padrões, anomalias e valores atípicos.

Ao detectar atividades suspeitas em tempo real, as instituições podem disparar alertas e notificações e tomar as medidas adequadas para mitigar os riscos e perdas. A pesquisa da IBM sugere que a implementação de medidas eficazes de detecção e prevenção de fraudes poderia economizar até US$ 4 bilhões anualmente para o setor bancário.

Asset Management

O Finance 360 ​​permite que as instituições simplifiquem e otimizem os processos de gestão de ativos, acessando e agregando dados de diversas fontes, como tendências de mercado, desempenho de portfólio e avaliações de risco. Estes dados podem ajudar as instituições a gerir os seus ativos, como ações, obrigações e fundos, utilizando ciência de dados e técnicas de otimização para conceber e executar estratégias eficazes de alocação e de carteira.

Estas estratégias podem ajudar a melhorar o desempenho, a eficiência e a rentabilidade dos ativos e a reduzir custos e riscos. Os relatórios da Deloitte indicam que tais métodos podem aumentar o desempenho em 15 a 20 por cento, ao mesmo tempo que reduzem os custos em 10 a 15 por cento.

Pontuação de crédito

O Finance 360 ​​permite que as instituições avaliem com precisão a qualidade de crédito e os perfis de risco de seus clientes, acessando e analisando diversos dados de crédito, como histórico de crédito, receitas, despesas e comportamento. Estes dados podem ajudar as instituições a atribuir pontuações e classificações de crédito precisas aos seus clientes, refletindo a sua capacidade e probabilidade de reembolsar as suas dívidas.

Além disso, ao utilizar algoritmos de aprendizagem automática e de aprendizagem profunda, as instituições podem refinar as suas decisões de crédito, incorporando mais variáveis, características e modelos e garantindo justiça e precisão. A análise da PwC sugere que mecanismos eficazes de pontuação de crédito podem reduzir as taxas de inadimplência em 25% e aumentar as taxas de aprovação em 15%.

Como funciona o dobrador de carta de canal Astera Permite pipelines de dados completos para o Finance 360

Astera é uma solução ETL líder que permite pipelines de dados ponta a ponta para o Finance 360. Por meio Astera Centerprise, as empresas podem estabelecer uma única fonte de verdade para seus ativos de dados. Esta visão unificada permite a extração de insights valiosos e facilita a tomada de decisões informadas e orientadas por dados. Ao aproveitar Astera CenterpriseCom as capacidades da Microsoft, as empresas podem navegar eficazmente pelas complexidades da integração de dados e aproveitar o poder dos seus dados para impulsionar o sucesso nas suas operações financeiras.

Alguns dos principais recursos e capacidades do Astera Centerprise são:

  • Construtor de pipeline de dados sem código e solução ETL: Astera Centerprise permite que as empresas construam pipelines de dados ponta a ponta sem escrever código, usando uma interface de arrastar e soltar e um mecanismo de processamento paralelo.
  • Recursos robustos, fáceis de usar e escaláveis: Astera Centerprise pode lidar com conjuntos de dados complexos e variados, executando operações ETL/ELT sem esforço para harmonizar dados de transações, perfis de clientes, tendências de mercado e avaliações de risco. Também pode carregar dados em qualquer destino, adicionando flexibilidade e adaptabilidade ao processo.
  • Extensa biblioteca de conectores, transformações e recursos de qualidade de dados: Astera Centerprise oferece uma ampla variedade de conectores, transformações e recursos de qualidade de dados, garantindo integração perfeita e entrega confiável de dados. Ele pode acessar, limpar, transformar, validar e carregar dados de qualquer origem para qualquer destino, tudo dentro de uma plataforma unificada.
  • Fonte única de verdade para ativos de dados: Astera Centerprise permite que as empresas estabeleçam uma única fonte de verdade para seus ativos de dados, consolidando e transformando dados de diversas fontes em um formato unificado e consistente. Esta visão unificada permite a extração de insights valiosos e facilita a tomada de decisões informadas e orientadas por dados.

Astera ajuda você a navegar com eficácia pelas complexidades da integração de dados e aproveitar o poder de seus dados para impulsionar o sucesso em suas operações financeiras. Astera Centerprise também pode ajudar as empresas a obter benefícios significativos, como:

  • Reduzindo o tempo de integração de dados: Astera CenterpriseA plataforma de integração de dados da é projetada para oferecer usabilidade, produtividade e desempenho superiores. Possui transformações poderosas, recursos de validação de dados e recursos de automação para agendar tarefas, que minimizam o tempo necessário para baixar arquivos e configurar processos manuais de integração, aumentando a produtividade. Como resultado, sua equipe pode reduzir o tempo de integração em 80%.
  • Processamento paralelo: Astera é apoiado por um mecanismo ETL de processamento paralelo que pode executar trabalhos de integração massivos em milissegundos, facilitando o manuseio de grandes volumes de dados.
  • Melhorando a qualidade e a precisão dos dados: Astera Centerprise oferece recursos abrangentes de qualidade de dados para garantir a precisão, confiabilidade e integridade dos dados. Ele pode ajudar a construir um pipeline completo para limpar, validar e padronizar os dados à medida que chegam de diferentes fontes em toda a empresa, corrigindo problemas de qualidade dos dados. Com a ajuda desses recursos, Astera ajuda você a melhorar a qualidade dos dados, até% 90.

Se você quiser saber mais sobre como Astera Centerprise pode habilitar o Finance 360 ​​para sua empresa, agende uma demonstração personalizada agora!

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