Blogs

Início / Blogs / Data Warehouse financeiro para relatórios e análises

Tabela de conteúdo
O Automatizado, Nenhum código Pilha de dados

Saiba como Astera O Data Stack pode simplificar e agilizar o gerenciamento de dados da sua empresa.

Armazém de dados financeiros para relatórios e análises

Ammar Ali

Gerenciador de conteúdo

Novembro 1st, 2023

O papel do armazenamento de dados nas finanças é indispensável. Ele serve como base para operações financeiras modernas e permite análises baseadas em dados e processos eficientes para aprimorar o atendimento ao cliente e as estratégias de investimento.

Os data warehouses ganharam destaque como ferramentas fundamentais que capacitam as instituições financeiras a capitalizar os vastos volumes de dados para relatórios simplificados e inteligência de negócios. Bancos, cooperativas de crédito, seguradoras, empresas de investimento e vários tipos de instituições financeiras modernas dependem de um data warehouse financeiro para tomar decisões de negócios informadas.

Um repositório centralizado de dados precisos, completos e oportunos permite que as instituições financeiras reúnam insights acionáveis ​​para fazer escolhas informadas nas frentes estratégicas, táticas e operacionais.

Prevê-se que o mercado norte-americano de armazenamento de dados domine a indústria global com uma participação superior a 40% até 2025 (Executivo SDC)

Insights estratégicos: a vantagem do data warehouse financeiro

As instituições financeiras lidam com muitos dados de vários departamentos e subsidiárias. Esses dados sobre clientes, produtos financeiros, transações e tendências de mercado geralmente vêm em formatos diferentes e são armazenados em sistemas separados. Para compreender a grande quantidade de informação disponível, eles a organizam e armazenam em um repositório centralizado. Este repositório consolidado ajuda os analistas a avaliar riscos, prever tendências futuras e criar estratégias eficazes.

E é aqui que um data warehouse se torna importante.

A data warehouse é o coração desta operação. Ele pega todas as diferentes fontes de dados e as coloca em um só lugar, o que facilita a geração de relatórios e a análise. Os principais benefícios de um data warehouse financeiro incluem:

  • Dados Centralizados: Um data warehouse contém dados de várias fontes em diferentes locais e sistemas. Este repositório consolidado garante que as instituições financeiras tenham um conjunto de dados confiável, atualizado e preciso para inteligência de negócios.
  • Relatórios eficientes: Os dados padronizados em um data warehouse simplificam o processo de geração de relatórios. Isso permite que os analistas gerem rapidamente relatórios consistentes, que são essenciais para avaliar o desempenho, monitorar a saúde financeira e tomar decisões estratégicas informadas.
  • Análise aprimorada: um data warehouse financeiro permite que as empresas mergulhem em análises avançadas para desbloquear uma série de benefícios valiosos. Estas incluem uma melhor gestão da carteira de empréstimos, uma avaliação mais precisa do risco de crédito e uma detecção refinada de fraudes, o que resulta numa melhor tomada de decisões, redução de custos e aumento da rentabilidade.
  • Conformidade Regulatória: Os armazéns de dados ajudam as instituições financeiras a cumprir os requisitos regulamentares, centralizando e organizando os dados de uma forma que facilita auditorias, relatórios regulamentares e monitorização de conformidade.
  • Percepções dos clientes: A integração de dados de vários pontos de contato com o cliente em um data warehouse permite que as instituições financeiras obtenham uma visão de 360 ​​graus do comportamento de pagamento, do histórico de transações e da saúde financeira geral dos clientes. Isso facilita o marketing direcionado, serviços personalizados, como condições de crédito, e maior satisfação do cliente.
  • Tomada de decisão mais rápida: O acesso rápido a dados abrangentes e confiáveis ​​em um data warehouse agiliza os processos de tomada de decisão, o que permite que as organizações financeiras respondam rapidamente às mudanças do mercado e às necessidades dos clientes.

Além disso, um data warehouse financeiro aprimora vários aspectos do gerenciamento de dados, como:

  • Segurança de dados: A consolidação de dados num armazém de dados facilita a implementação de medidas de segurança robustas para proteger informações financeiras sensíveis, incluindo informações de identificação pessoal.
  • Integração de dados: Um data warehouse permite a integração perfeita de dados de vários sistemas, elimina silos de dados e promove a interoperabilidade e o desempenho geral.
  • Qualidade e consistência dos dados: Os data warehouses permitem que os institutos financeiros apliquem padrões rigorosos de qualidade de dados, o que leva a uma maior precisão, integridade e consistência dos dados.

Quem pode se beneficiar de um data warehouse financeiro?

Executivos Financeiros e Tomadores de Decisão

Os líderes seniores de organizações financeiras, incluindo bancos e cooperativas de crédito, dependem de dados para conduzir decisões estratégicas. O armazenamento de dados capacita-os com repositórios de dados centralizados, gerenciamento robusto da qualidade dos dados e ferramentas de consulta eficientes. Isto facilita a tomada de decisões baseada em dados, aumenta a eficiência operacional e proporciona uma vantagem competitiva no setor financeiro.

Analistas e Tecnólogos de Dados

Analistas de dados e profissionais de tecnologia em instituições financeiras se beneficiam do armazenamento de dados, automatizando tarefas repetitivas, como extração e transformação de dados. Essa automação permite que eles se concentrem em atividades de maior valor, como análise de dados, modelagem e inovação. Não só aumenta a sua satisfação profissional, mas também lhes permite contribuir para o desenvolvimento de produtos e soluções financeiras inovadoras que impulsionam o crescimento dos negócios.

Usuários empresariais e equipes de operações

Os usuários empresariais dentro de organizações financeiras frequentemente enfrentam desafios relacionados à acessibilidade dos dados e insights oportunos. Com um data warehouse, eles ganham recursos de relatórios e análises de autoatendimento. Isso permite que eles gerem relatórios sob demanda e reduzam a dependência de equipes de TI ou de dados. Essa agilidade acelera a sua capacidade de responder rapidamente às flutuações do mercado, às exigências dos clientes e às oportunidades financeiras emergentes, o que, em última análise, fortalece a agilidade e a competitividade da organização.

Leia mais: O custo de construir um data warehouse

Como um data warehouse financeiro pode ajudar no gerenciamento de riscos

O maior benefício da área funcional de um Data Warehouse (DW) em finanças está normalmente relacionado ao gerenciamento de riscos. O Data Warehousing permite que as organizações financeiras agreguem e analisem grandes quantidades de dados históricos e em tempo real de várias fontes, o que as ajuda a avaliar e gerir eficazmente vários riscos, incluindo risco de crédito, risco de mercado, risco operacional e risco de conformidade.

A capacidade de centralizar e padronizar dados em um data warehouse financeiro permite uma modelagem de riscos mais precisa, detecção precoce de riscos e melhor tomada de decisões. Além disso, aumenta a capacidade da organização de cumprir os requisitos regulamentares, o que é crucial no setor financeiro altamente regulamentado.

A arquitetura de armazém de dados facilita insights abrangentes sobre os fatores de risco, o que permite que as instituições financeiras identifiquem proativamente possíveis problemas, façam avaliações de risco informadas e tomem as medidas necessárias para minimizar perdas financeiras e proteger sua estabilidade e reputação.

Construindo modelos de pontuação de crédito com um data warehouse financeiro

Dados abrangentes de clientes podem ser usados ​​para desenvolver modelos avançados de pontuação de crédito. Estes modelos têm em conta uma vasta gama de factores, incluindo rendimento, histórico de emprego, rácio dívida / rendimento e dados comportamentais. As instituições financeiras podem então usar essas pontuações para tomar decisões sobre taxas de juros, limites de crédito e aprovações de empréstimos. Isto permite-lhes adaptar as condições de crédito ao perfil de risco de cada mutuário.

Por exemplo, aos clientes com um forte histórico de crédito e rendimento estável podem ser oferecidas taxas de juro mais baixas e limites de crédito mais elevados, enquanto aqueles com perfis de risco mais elevados podem receber condições mais rigorosas. Isto leva a decisões de crédito mais precisas e ajuda a definir termos apropriados para diferentes segmentos de clientes.

Armazém de dados financeiros: um investimento estratégico e à prova de futuro

Um nível empresarial solução de automação de data warehouse pode dar às instituições financeiras retornos significativos. Ele agiliza os processos de dados, reduz os esforços manuais e aumenta a precisão dos dados, o que, em última análise, leva a uma maior eficiência operacional e economia de custos. O retorno do investimento varia de acordo com o tamanho e os objetivos da empresa, mas na maioria dos casos, as organizações financeiras normalmente recuperar o seu investimento inicial nos primeiros dois a três anos.

A construção de um armazém de dados financeiros exige uma alocação substancial de recursos organizacionais, o que levanta preocupações tanto sobre a sua justificação inicial como sobre a avaliação contínua. Mas, apesar deste compromisso, os armazéns de dados revelam-se consistentemente investimentos altamente valiosos e lucrativos no sector financeiro.

Construindo um data warehouse financeiro? Tentar Astera Construtor DW!

Astera Construtor de DW é uma solução de automação de data warehouse sem código que permite que você projete, desenvolva e implante data warehouses financeiros de alto volume em questão de semanas.

Aprovada pelas empresas Fortune 1000, a solução de armazenamento de dados flexível e escalável vem com recursos de automação para acelerar as fases de design, desenvolvimento e implementação. Equipado com AsteraCom o mecanismo ETL de força industrial da empresa, a solução permite que você crie modelos de dados do zero ou faça engenharia reversa de seus modelos de dados existentes - tudo em um ambiente unificado e sem código.

Fluxo ADWB

Uma plataforma completa para data warehouse financeiro

Astera O DW Builder faz parte Asteraecossistema de dados do que possui mecanismo ETL/ELT de processamento paralelo e recursos de transformação, validação e monitoramento de dados. Ele fornece um conjunto personalizado de recursos de automação de data warehouse para atender aos seus requisitos específicos de dados. Ele também simplifica a tarefa intensiva de recursos de consolidação de dados de várias fontes, incluindo plataformas locais e em nuvem, para garantir que você tenha uma base de dados unificada e de alta qualidade que aprimora significativamente seus relatórios e análises financeiras.

Para organizações financeiras, AsteraOs recursos do facilitam o gerenciamento eficiente de dados financeiros históricos, o que facilita a conexão com diversas fontes e destinos de dados. O recurso de otimização push-down melhora significativamente o desempenho da consulta, o que permite que os profissionais de finanças se concentrem em atividades de valor agregado, como análise financeira, para identificar oportunidades emergentes, otimizar operações financeiras e alinhar suas estratégias com as mudanças na dinâmica do mercado.

Astera tem uma biblioteca de conectores integrados que permitem que instituições financeiras ingiram e carreguem dados em painéis de relatórios e análises. A conectividade ágil minimiza intervenções manuais e melhora a acessibilidade aos dados. Acompanhado de AsteraCom a linhagem e escalabilidade de dados da empresa, ele permite que eles lidem perfeitamente com seus processos de gerenciamento de dados à medida que crescem, garantindo segurança e transparência em todo o processo.

Em suma, Astera capacita os profissionais financeiros com a solução para tornar os dados mais acessíveis para relatórios e análises, o que resulta em mais transparência, visibilidade e tomada de decisões informadas.

Astera Advantage

Astera'S armazenamento de dados ferramenta de automação simplifica e acelera o processo de desenvolvimento. A solução sem código e orientada por metadados permite que as organizações financeiras projetem, desenvolvam e implantem data warehouses de nível empresarial sem exigir infraestrutura ou codificação complexa. Isso significa que projetos de data warehousing de nível empresarial que levariam meses ou até anos para serem concluídos podem ser concluídos em questão de semanas.

  • Modelagem de dados avançada e recursos de ETL/ELT: Astera permite que os usuários criem pipelines de dados automatizados, o que agiliza o processamento de dados com intervenção manual mínima.
  • Transformações e conectores pré-construídos: Astera fornece uma biblioteca de transformações e conectores pré-construídos que otimizam a conectividade do data warehouse, o que permite às instituições financeiras lidar com grandes quantidades de dados de vários canais.
  • Interface amigável: AsteraA interface de usuário intuitiva, de arrastar e soltar, torna mais fácil para usuários técnicos e não técnicos gerenciar e manter dados e se adaptar aos requisitos de negócios em evolução.

AsteraA solução unificada da também oferece economias significativas de recursos, eliminando a necessidade de licenças separadas, manutenção e suporte para diversas ferramentas e fornecedores, otimizando, consequentemente, a relação custo-benefício e o gerenciamento de recursos. Como resultado, construir um data warehouse financeiro com Astera proporciona um custo total de propriedade substancialmente menor.

Com o Astera como seu parceiro, você pode construir um data warehouse financeiro que atenda às suas necessidades de gerenciamento de dados, agora e no futuro. Para começar, entre em contato conosco em [email protegido] ou solicite um teste grátis hoje mesmo.

Você pode gostar
O que é observabilidade de dados? Um guia completo
Explorando a proveniência dos dados: garantindo a integridade e autenticidade dos dados
O que são metadados e por que são importantes?
Considerando Astera Para suas necessidades de gerenciamento de dados?

Estabeleça conectividade sem código com seus aplicativos corporativos, bancos de dados e aplicativos em nuvem para integrar todos os seus dados.

Vamos nos conectar agora!
vamos conectar