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Extração de dados financeiros com tecnologia de IA – um guia completo

Ammar Ali

Gerenciador de conteúdo

Março 1st, 2024

De acordo com o Pesquisa de mercado aliada, o mercado global de extração de dados deverá aumentar de 2.14 mil milhões de dólares em 2019 para 4.9 mil milhões de dólares em 2027. A extração de dados é uma parte vital de uma estratégia eficaz de gestão de dados. Como tal, Processamento de documentos baseado em IA está se tornando cada vez mais valioso para empresas financeiras que buscam agilizar seus processos de extração de dados financeiros e ficar à frente da concorrência.

O que é extração de dados financeiros?

A extração de dados financeiros é o processo de recuperação e coleta de informações, estruturadas e não estruturadas, de documentos comumente usados ​​no setor financeiro. Esses documentos incluem:

  • Recibos
  • extratos bancários
  • Formulários fiscais
  • Faturas
  • Formulários de contratos de empréstimo.

O objetivo é dar sentido às informações contidas nesses documentos e permitir que as empresas as utilizem para diversos fins, como detecção de fraudes, realização de análises financeiras e avaliação de riscos, orçamento e planejamento, etc.

Como funciona a extração de dados financeiros?

Existem duas abordagens para extrair dados de documentos financeiros: o método manual e o método automatizado.

Extração Manual de Dados Financeiros

A extração manual de dados financeiros exige que as pessoas leiam, extraiam e insiram pontos de dados em planilhas e bancos de dados – um de cada vez. Esse método foi por muito tempo a forma padrão de extrair dados de documentos financeiros.

Embora adequada para um pequeno volume de documentos financeiros, esta abordagem é ineficiente em grande escala. indica que os funcionários podem gastar um quarto da sua semana de trabalho em tarefas repetitivas, como recuperar e reunir informações de recibos, faturas, extratos, etc. Instituições maiores, como bancos e fundos de hedge, precisariam de centenas de especialistas em entrada de dados para processar toda a sua papelada manualmente.

Em outro estudo, a BMC concluiu que a extração manual pode ser até 40% impreciso. Consequentemente, este método não só consome uma quantidade significativa de tempo, mas também introduz erros, que de outra forma seriam evitáveis. Claramente, existe a necessidade de um método mais eficiente e preciso para extrair dados financeiros.

Extração automatizada de dados financeiros com tecnologia de IA

Extração de dados baseada em IA em finanças envolve a captura automática de dados de uma variedade de documentos financeiros e convertê-los em um formato estruturado.

Todo o processo de extração de dados financeiros pode ser simplificado de forma eficiente com software moderno de extração de dados financeiros que é alimentado por IA e automação. Os analistas só precisam fazer upload de um documento para o software, configurar um modelo e a ferramenta extrairá automaticamente os dados e os carregará em um banco de dados de destino.

Desafios da extração de dados de documentos com base em IA em finanças e como superá-los

Empresas financeiras que buscam automatizar extração de dados deve considerar alguns desafios comuns. Em vez de desanimar, esses desafios são uma oportunidade de utilizar ao máximo o poder do software de extração de dados financeiros:

  • Os complexos sistemas legados das instituições financeiras não são compatíveis com todas as soluções de extração de dados baseadas em IA, exigindo investimento significativo em infraestrutura de TI. Ao investir numa ferramenta de extração de dados financeiros que ofereça capacidades de gestão de dados ponta a ponta, as empresas podem resolver este problema, bem como modernizar a sua infraestrutura de dados desatualizada.
  • As instituições financeiras lidam com dados sensíveis, incluindo informações de identificação pessoal, que apresentam questões de privacidade e segurança de dados. É importante selecionar sistemas de extração de dados financeiros baseados em IA com recursos de segurança robustos, como criptografia de dados.
  • As fontes de dados podem conter informações ausentes, incompletas ou inconsistentes, levando a imprecisões na extração. No entanto, alguns softwares fornecem recursos dedicados de qualidade de dados para limpar os dados antes da extração.
  • Processos de extração automatizados pode exigir intervenção humana para validação dos dados extraídos, especialmente em casos de incerteza ou ambiguidade. Ferramentas como Astera tem verificações automáticas baseadas em condições personalizadas que alertam os usuários sempre que encontram erros.

Por que os softwares de extração de dados financeiros baseados em IA estão se tornando cada vez mais importantes

benefícios de IA de extração de dados financeiros

Quando se trata de finanças, dados precisos são o nome do jogo. Com todas as regras e regulamentos existentes, os erros nos relatórios financeiros podem levar a sérios problemas, como questões legais e até mesmo danos à reputação. Erros de relatório também podem causar enormes perdas financeiras.

Veja como o software de extração de dados financeiros com tecnologia de IA ajuda as empresas financeiras a melhorar suas iniciativas baseadas em dados e sua eficiência operacional:

  • Maior precisão: Ferramentas automatizadas são altamente precisas. Sua precisão se traduz diretamente em previsões financeiras mais confiáveis ​​e em decisões baseadas em dados.
  • Correção preventiva: As ferramentas de extração de dados financeiros podem detectar problemas de qualidade dos dados em tempo real. Verificar registros durante o processo é 10 vezes mais barato do que corrigir erros posteriormente. Essas ferramentas automatizadas contêm verificações de dados personalizadas para identificar todos os tipos de erros.
  • Eficiência aprimorada: Como economizar até Tempo de processamento 15x por documento parece? Essa é exatamente a rapidez com que um software capaz de extração de dados financeiros é comparado à entrada manual. Essa eficiência é alcançada por meio de uma combinação de recuperação inteligente de informações, automação e IA.
  • Produtividade aumentada: Quando as empresas poupam tempo com a papelada, têm mais recursos para trabalhos de maior valor acrescentado. Também aumenta o moral dos analistas e ajuda a aumentar a variedade e o alcance do seu trabalho.
  • Conformidade regulatória: Um único evento de não conformidade pode causar uma perda de US$ 5.87 milhões, além de danos à reputação. Como subproduto da maior precisão, a maior conformidade com as normas regulamentares proporciona benefícios financeiros e não monetários.

Escolhendo o melhor software de extração de dados financeiros para sua organização

O setor financeiro depende fortemente de dados precisos e oportunos para tomar decisões informadas, gerir riscos e cumprir os requisitos regulamentares. Como tal, é importante ter as ferramentas e soluções certas à mão. No entanto, selecionar a ferramenta certa pode rapidamente tornar-se uma tarefa árdua, dada a disponibilidade de uma grande quantidade de software de extração de dados financeiros. A chave é priorizar os requisitos de negócios e encontrar a melhor opção. Aqui estão alguns fatores que as empresas financeiras devem considerar:

  1. Data Formato Compatibilidade: certifique-se de que o software oferece suporte à extração de uma ampla variedade de fontes de dados relacionadas a finanças, como faturas, formulários fiscais e declarações de renda.
  2. Facilidade de integração: Escolha um software que se integre perfeitamente aos seus sistemas legados, bancos de dados e plataformas analíticas existentes. Não só isso, mas a ferramenta também deve ser compatível com sistemas financeiros, incluindo software de contabilidade, sistemas de gestão de portfólio, etc. Algumas ferramentas fornecem conectividade nativa a sistemas legados, como COBOL, bem como a capacidade de integrar os dados extraídos em dados pipelines conectados a data warehouses em nuvem.
  3. Precisão e confiabilidade: A qualidade e a fiabilidade dos dados não são negociáveis, especialmente no sector financeiro. Avalie a precisão e confiabilidade dos resultados produzidos pelo software. Procure recursos como validação de dados, tratamento de erros e mecanismos de garantia de qualidade para garantir a integridade dos dados financeiros extraídos.
  4. Customização e Flexibilidade: Escolha um software de extração de dados financeiros que ofereça flexibilidade e opções de personalização para adaptar os fluxos de trabalho de acordo com seus requisitos específicos. Recursos como regras de extração personalizáveis, recursos de script e acesso à API podem aumentar a flexibilidade. Soluções de software como Astera fornecem recursos de extração de dados financeiros automatizados e baseados em modelos.
  5. Facilidade de uso e interface do usuário: Considere a usabilidade e facilidade de uso da interface do software, bem como a intuitividade do design do seu fluxo de trabalho. As ferramentas sem código possuem recursos como interfaces de arrastar e soltar, ferramentas de mapeamento visual e painéis interativos que facilitam a extração de dados financeiros.
  6. Reputação e suporte do fornecedor: Pesquise a reputação e o histórico do fornecedor de software no domínio de extração de dados. Considere fatores como preços, avaliações de clientes e disponibilidade de suporte técnico e recursos de treinamento antes de se comprometer.
  7. Custo e licenciamento: Avalie o custo total de propriedade, incluindo custos iniciais, taxas de licenciamento, manutenção e despesas de suporte. Sua avaliação também deve incluir o custo de mudança para outro fornecedor, pois é comum testemunhar empresas se tornando vítimas de dependência de fornecedor.

Casos de uso de extração de dados financeiros com base em IA no setor financeiro

Facturação

Um domínio crucial onde a extração de dados financeiros baseada em IA pode realmente brilhar é Processamento de faturas. As faturas podem ser documentos incrivelmente complexos, carregados com uma grande quantidade de informações para processar, como descrições de itens, quantidades, preços, impostos e muito mais.

Extrair essas informações manualmente pode rapidamente se tornar um processo meticuloso e sujeito a erros. No entanto, as soluções de extração de dados financeiros baseadas em IA podem extrair automaticamente os pares de valores-chave relevantes das faturas, proporcionando uma experiência de processamento contínua e eficiente.

 Contabilidade

A contabilidade é outra esfera onde a extração de dados financeiros baseada em IA pode ser uma verdadeira virada de jogo. No processo contabilístico, as demonstrações financeiras e outros documentos precisam de ser examinados para identificar pontos de dados pertinentes, como receitas, despesas e activos.

Com a precisão e velocidade incomparáveis ​​do software automatizado de extração de dados financeiros, os usuários empresariais podem extrair facilmente informações essenciais de vários documentos, incluindo recibos, notas de crédito, comprovantes de depósito, etc., revolucionando as operações contábeis.

Relatórios fiscais

O software de extração de dados financeiros é inestimável em relatórios fiscais. Rastrear receitas e compilar grandes quantidades de dados financeiros, como receitas, despesas e ativos, e reportá-los às autoridades fiscais é um desafio formidável que as organizações enfrentam.

O software de extração de dados financeiros com tecnologia de IA simplifica a recuperação de dados desses documentos. Os usuários têm a flexibilidade de extrair apenas os pontos de dados necessários e carregá-los em pipelines de dados relevantes, minimizando o tempo e o esforço necessários para relatórios fiscais.

O horizonte promissor da extração de dados financeiros baseada em IA

A extração de dados financeiros baseada em IA é o caminho a seguir para as empresas do setor financeiro. A abordagem oferece um novo nível de adaptabilidade e personalização, tornando-a a forma ideal para empresas que procuram agilizar processos de gestão de documentos, melhorar a qualidade dos dados, desbloquear tarefas de nível superior e libertar recursos valiosos.

Os benefícios são claros: desde a melhoria do processamento de empréstimos até à simplificação do processamento de faturas e muito mais, o poder transformador desta tecnologia não tem fim, especialmente no domínio das finanças, onde a qualidade dos dados é muito importante. Em suma, o futuro da extracção de dados financeiros com base na IA no sector financeiro parece promissor.

Simplifique a extração de dados financeiros com Astera

ReportMiner depoimento

AsteraSolução de extração de dados não estruturados  é uma ferramenta poderosa baseada em IA que simplifica a complexa tarefa de extrair dados de uma ampla variedade de documentos financeiros. Com sua interface intuitiva e sem código, as empresas podem automatizar facilmente seus processos de extração de dados e eliminar a necessidade de entrada manual de dados.

Desde faturas e recibos até demonstrações financeiras e documentos fiscais, ele pode capturar com precisão dados de qualquer documento não estruturado e convertê-los em um formato estruturado. Isso resulta em erros reduzidos e maior precisão, levando a uma melhor tomada de decisão.

Com o Astera, sua instituição financeira agilizará os processos de gerenciamento de documentos, economizará tempo e dinheiro e ficará à frente da concorrência. Experimente com um teste gratuito de 14 dias or fale com nossa equipe de vendas sobre seus requisitos.

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