Finance 360: как ETL позволяет получить стратегическую информацию за считанные минуты

Знаете ли вы, что получение информации о поведении клиентов может увеличить продажи на 85 процентов и валовая прибыль более чем на 25 процентов? Данные о клиентах имеют стратегическое значение, однако большинство финансовых организаций используют лишь часть своих данных. Разросшиеся устаревшие системы, разрозненные базы данных и спорадические автоматизация являются обычными препятствиями.

Finance 360 ​​— это комплексный подход к управлению данными, который позволяет обойти эти проблемы и предоставить вам полную и точную картину ваших финансовых показателей и состояния здоровья. Конвейеры данных позволяют Finance 360 ​​собирать данные из различных источников, форматов и систем, обеспечивая при этом высокое качество, безопасность и точность.

ETL: ключ к Finance 360

ETL — это строительный блок Finance 360. Он упрощает сбор, консолидацию и преобразование данных из различных источников и систем в единый и стандартизированный формат. Преимущества этой интеграции выходят за рамки простой организации; это значительно повышает качество и точность данных. Он устраняет разрозненность данных, устраняет дубликаты, исправляет ошибки и устраняет несоответствия, чтобы ваш бизнес мог создать основу надежных и заслуживающих доверия финансовых данных.

Как ETL без кода помогает достичь Finance 360

ETL без кода упрощает и автоматизирует процесс интеграции данных, позволяя создавать Finance 360 ​​быстрее, проще и эффективнее. Конвейеры данных помогут вам сэкономить время и ресурсы, повысить качество и точность данных, а также обеспечить принятие решений на основе данных.

В результате этот инструмент может помочь вашей команде:

• Проектируйте, создавайте и выполняйте конвейеры данных, которые выполняют задачи извлечения, преобразования и загрузки данных (ETL), используя графический интерфейс пользователя (GUI) и функцию перетаскивания. Вам не нужно писать код или сценарий для создания и запуска конвейеров данных. Вы также можете планировать, отслеживать и управлять своими конвейерами данных с централизованной информационной панели, гарантируя, что конвейеры Finance 360 ​​всегда актуальны и надежны.
• Вы можете получать доступ к данным и принимать их из любого источника и системы, независимо от местоположения, формата или структуры данных. Вы также можете преобразовать данные в стандартную модель и формат данных, например CSV, JSON, XML или Parquet, чтобы облегчить анализ данных и составление отчетов. В результате ваше решение Finance 360 ​​может собирать данные о клиентах из самых разных источников.
• Выполняйте различные функции преобразования и обогащения данных, такие как фильтрация, сортировка, объединение, слияние, разделение, агрегирование, расчет, проверка, очистка и многое другое. Вы можете применять к своим данным различные функции и операции, чтобы преобразовывать и обогащать их в соответствии с вашими бизнес-правилами и логикой. Вы также можете добавить к своим данным метаданные, такие как тип данных, происхождение данных, качество данных и управление данными, чтобы повысить их качество и ценность.

 

Преимущества Финансы 360

• Оптимизация затрат: Вы можете снизить сложность, избыточность и неэффективность процессов управления данными, применяя методы оптимизации затрат при интеграции данных. Это может снизить общую стоимость владения, повысить отдачу от инвестиций и высвободить ресурсы для более стратегических инициатив. Согласно отчет GartnerОптимизация затрат имеет решающее значение для современных программ управления данными, включая интеграцию данных.
• Ценность для бизнеса: Вы можете повысить качество, точность и своевременность своих финансовых данных, обеспечив большую прозрачность, стандартизацию и контроль в практике управления данными. Это может привести к лучшему пониманию, действиям и результатам для вашего бизнеса. Согласно исследование McKinsey, восстанавливая и перераспределяя до 35 процентов своих текущих затрат на данные, компании могут увеличить ценность своих данных на 10–20 процентов.
• Финансовая перспектива: Вы можете выйти за рамки простого перечисления подписанных SaaS-продуктов, предоставив полную финансовую перспективу. Вы можете углубиться в сложную пользовательскую динамику этих подписок, такую ​​как использование, принятие и удовлетворенность. Это может помочь вам определить возможности для оптимизации, рационализации и консолидации вашего портфеля SaaS. Согласно опрос от Blissful, финансовая перспектива на 360° поможет вам сэкономить до 30 процентов на расходах на SaaS.
• Переговоры о цене: вы можете договориться о более выгодных ценах и снизить общую стоимость ваших подписок SaaS, стандартизировав выбранный набор инструментов. Вы также можете использовать возможности Finance 360, чтобы сравнить свои расходы с отраслевыми стандартами и передовыми практиками, а также продемонстрировать свое ценностное предложение поставщикам и партнерам.

Преимущества ETL заключаются в повышении доступности и удобства использования. Стандартизация и гармонизация финансовых данных упрощает доступ, анализ и обмен информацией внутри организации и за ее пределами, создавая более совместную и информированную среду для принятия решений.

Конечная цель этой интеграции — расширить возможности принятия решений и действий на основе данных. Предоставление комплексного и целостного представления финансовых данных позволяет предприятиям получать ценную информацию, выявлять тенденции, распознавать закономерности и использовать возможности, которые могут существенно улучшить общую производительность, эффективность и прибыльность.

Варианты использования Finance 360

Страхование

Finance 360 ​​позволяет учреждениям комплексно управлять страховыми контрактами, претензиями, премиями и убытками путем доступа и интеграции данных из различных источников, таких как перестраховщики, брокеры и регулирующие органы. Например, Finance 360 ​​может помочь страховым компаниям более эффективно управлять первым уведомлением об убытке (FNOL).

FNOL — это первоначальный отчет, предоставляемый страховой компании после потери, несчастного случая или кражи. Этот процесс является сложным для страховщиков, поскольку им необходимо одновременно сбалансировать несколько целей: обеспечение удобного для пользователя опыта, управление ожиданиями в режиме реального времени, создание эмоциональной связи с клиентами, сбор точной информации и поддержание расходов на должном уровне.

По McKinsey, одна ведущая североамериканская страховая компания улучшила свой процесс FNOL, задействовав три дополнительные возможности, используя цифровизацию и расширенную аналитику.

1. Оцифровка: страховая компания сократила время отклика, используя цифровые технологии для доступа к сторонним источникам данных и подключения к мобильным устройствам. Это позволило страховщику отслеживать местонахождение заявителей претензий, автоматически направлять экстренные службы, а также давать клиентам возможность загружать фотографии повреждений, а также подавать и отслеживать претензии в Интернете.
2. Продвинутая аналитика: Оцифровка маршрута FNOL позволила страховщику быстрее получать больше и качественнее данные. Это позволило страховой компании применить новейшие возможности моделирования для получения более качественных данных, улучшив процесс принятия решений на пути FNOL. Например, интеллектуальная сортировка используется для более быстрого закрытия простых претензий, а интеллектуальная сегментация идентифицирует претензии, которые, вероятно, представляют собой полную потерю, а также те, которые могут потребовать привлечения специального следственного подразделения (SIU) гораздо раньше, чем раньше.

Теперь давайте посмотрим, как Finance 360 ​​может помочь в этом случае:

Finance 360 ​​обеспечивает и расширяет возможности оцифровки и расширенной аналитики следующими способами:

• Это помогает страховой компании оценить влияние своих усилий по трансформации и сравнить свою деятельность с аналогами. Используя Finance 360, страховщик может получить прозрачность затрат, сравнение производительности, отслеживание улучшений и аналитическую информацию об отрасли. Это помогает им определить области для улучшения, понять коренные причины недостатков в производительности, отслеживать успех усилий по улучшению и учиться на передовом опыте и стратегиях лучших компаний.
• Он поддерживает оцифровку пути FNOL страховщика, предоставляя четкое представление о структуре затрат по всей цепочке создания стоимости. Finance 360 ​​может помочь страховщику понять, где он несет больше всего затрат в процессе FNOL, и определить области для оптимизации. Например, страховщик может использовать Finance 360 ​​для сравнения затрат на различные каналы, такие как онлайн, мобильный или агентский, и определить оптимальное сочетание каналов для своих клиентов.
• Это расширяет возможности использования страховщиками расширенной аналитики, обеспечивая более быстрый доступ к большему количеству и более качественным данным. Finance 360 ​​позволяет страховщику собирать и анализировать данные из нескольких источников, таких как системы ERP, CRM и BI, и согласовывать их со сторонними источниками данных. Это позволяет страховщику применять новейшие возможности моделирования для получения более качественных данных, улучшая процесс принятия решений на пути FNOL. Например, страховщик может использовать Finance 360 ​​для сегментации претензий на основе различных критериев, таких как сложность, серьезность или риск мошенничества, и назначить их соответствующим ресурсам.

Эти данные могут помочь учреждениям оптимизировать свою деятельность и контракты за счет снижения рисков и ответственности, а также увеличения охвата и возможностей. Кроме того, используя большие данные и аналитику, учреждения могут эффективно оценивать премии, оценивать претензии и разрешать споры, используя исторические, текущие и прогнозные данные.

Сегментация клиентов

Finance 360 ​​позволяет компаниям получать доступ и анализировать данные клиентов, такие как демографические данные, транзакции, поведение и предпочтения. Эти данные могут помочь компаниям сегментировать своих клиентов на различные группы в зависимости от их характеристик, потребностей и ценности. Например, компания может определить своих наиболее прибыльных, лояльных или подверженных риску клиентов и соответствующим образом адаптировать свои продукты, услуги и рекламные акции.

Это может помочь повысить удовлетворенность клиентов, их удержание и доходы, а также сократить расходы и отток клиентов. Маккинси сообщает что реализация стратегий сегментации клиентов может увеличить доход на 10–15 процентов и одновременно сократить расходы на 10–20 процентов.

Персонализированный банкинг

Finance 360 ​​позволяет банкам предоставлять своим клиентам удобный и индивидуальный банковский опыт путем доступа и использования их данных, таких как идентификационные данные, счета, транзакции и отзывы. Эти данные могут помочь банкам предоставлять персонализированные услуги, такие как онлайн- и мобильный банкинг, чат-боты и голосовые помощники, которые отвечают предпочтениям, потребностям и целям клиентов.

Кроме того, используя искусственный интеллект и обработку естественного языка, банки могут улучшить взаимодействие с клиентами, понимая их запросы, запросы и отзывы, а также предоставляя соответствующие рекомендации и предложения. В соответствии с Опрос компании Accenture, инициативы в области персонализированного банковского обслуживания потенциально могут повысить удовлетворенность клиентов на 20 процентов и повысить уровень удержания клиентов на 30 процентов.

Обнаружение и предотвращение мошенничества

Finance 360 ​​позволяет учреждениям консолидировать и отслеживать данные о транзакциях из различных источников, таких как банки, платежные системы, кредитные бюро и государственные учреждения. Эти данные могут помочь учреждениям обнаруживать и предотвращать мошеннические действия, такие как кража личных данных и отмывание денег, используя передовую аналитику и машинное обучение для выявления закономерностей, аномалий и выбросов.

Обнаруживая подозрительную деятельность в режиме реального времени, учреждения могут инициировать оповещения и уведомления и предпринимать соответствующие действия для снижения рисков и потерь. Исследования IBM показывают, что внедрение эффективных мер по обнаружению и предотвращению мошенничества может сэкономить банковской отрасли до 4 миллиардов долларов в год.

Управление активами

Finance 360 ​​позволяет учреждениям рационализировать и оптимизировать процессы управления активами путем доступа и агрегирования данных из различных источников, таких как рыночные тенденции, эффективность портфеля и оценки рисков. Эти данные могут помочь учреждениям управлять своими активами, такими как акции, облигации и фонды, используя науку о данных и методы оптимизации для разработки и реализации эффективных стратегий распределения и портфеля.

Эти стратегии могут помочь улучшить производительность, эффективность и прибыльность активов, а также снизить затраты и риски. Отчеты Deloitte показывают, что такие методы могут повысить производительность на 15–20 процентов и одновременно снизить затраты на 10–15 процентов.

Кредитный скоринг

Finance 360 ​​позволяет учреждениям точно оценивать кредитоспособность и профили рисков своих клиентов, получая доступ и анализируя разнообразные кредитные данные, такие как кредитная история, доходы, расходы и поведение. Эти данные могут помочь учреждениям присвоить своим клиентам точные кредитные баллы и рейтинги, отражающие их способность и вероятность погашения своих долгов.

Более того, используя алгоритмы машинного обучения и глубокого обучения, учреждения могут уточнить свои кредитные решения, включив больше переменных, функций и моделей и гарантируя справедливость и точность. Анализ PwC показывает, что эффективные механизмы кредитного скоринга могут снизить уровень дефолта на 25 процентов и увеличить процент одобрений на 15 процентов.

Как Astera Обеспечивает сквозные конвейеры данных для Finance 360

Astera — это ведущее решение ETL, обеспечивающее сквозные конвейеры данных для Finance 360. Astera Centerpriseпредприятия могут создать единый источник достоверных данных для своих активов данных. Такое единое представление позволяет извлекать ценную информацию и облегчает принятие обоснованных решений на основе данных. Используя Astera CenterpriseБлагодаря возможностям компании предприятия могут эффективно справляться со сложностями интеграции данных и использовать возможности своих данных для достижения успеха в своих финансовых операциях.

Некоторые ключевые особенности и возможности Astera Centerprise составляют:

• Построитель конвейера данных без кода и решение ETL: Astera Centerprise позволяет предприятиям создавать сквозные конвейеры данных без написания кода, используя интерфейс перетаскивания и механизм параллельной обработки.
• Надежные, удобные и масштабируемые функции: Astera Centerprise может обрабатывать сложные и разнообразные наборы данных, легко выполняя операции ETL/ELT для гармонизации данных транзакций, профилей клиентов, рыночных тенденций и оценок рисков. Он также может загружать данные в любое место назначения, что повышает гибкость и адаптируемость процесса.
• Обширная библиотека соединителей, преобразований и функций качества данных.: Astera Centerprise предлагает широкий спектр соединителей, преобразований и функций качества данных, обеспечивая плавную интеграцию и надежную доставку данных. Он может получать доступ, очищать, преобразовывать, проверять и загружать данные из любого источника в любое место назначения — и все это в рамках единой платформы.
• Единый источник достоверных данных для активов данных: Astera Centerprise позволяет предприятиям создать единый источник достоверных данных для своих активов данных путем консолидации и преобразования данных из различных источников в единый и согласованный формат. Такое единое представление позволяет извлекать ценную информацию и облегчает принятие обоснованных решений на основе данных.

Astera помогает вам эффективно справляться со сложностями интеграции данных и использовать возможности ваших данных для достижения успеха в своих финансовых операциях. Astera Centerprise также может помочь предприятиям достичь значительных преимуществ, таких как:

• Сокращение времени интеграции данных: Astera CenterpriseПлатформа интеграции данных компании разработана для обеспечения превосходного удобства использования, производительности и производительности. Он имеет мощные преобразования, возможности проверки данных и функции автоматизации для планирования задач, которые минимизируют время, необходимое для загрузки файлов и настройки процессов интеграции вручную, повышая производительность. В результате ваша команда сможет сократить время интеграции на 80%.
• Параллельная обработка: Astera поддерживается механизмом параллельной обработки ETL, который может выполнять масштабные задания по интеграции в миллисекундах, что упрощает обработку больших объемов данных.
• Улучшение качества и точности данных: Astera Centerprise предлагает комплексные функции качества данных, обеспечивающие точность, надежность и полноту данных. Это может помочь построить сквозной конвейер для очистки, проверки и стандартизации данных, поступающих из разных источников на предприятии, устраняя проблемы с качеством данных. С помощью этих функций Astera помогает улучшить качество данных за счет до 90%.

Если вы хотите узнать больше о том, как Astera Centerprise можете включить Finance 360 ​​для вашего бизнеса, запланируйте персонализированная демо-версия прямо сейчас!