AsteraРуководство по качеству и управлению страховыми данными

Данные составляют основу современной страховой отрасли, где каждая операция опирается на цифровые системы, включая оценку рисков, страхование полисов, обслуживание клиентов и соблюдение нормативных требований. Учитывая эту зависимость, страховые компании должны эффективно обрабатывать данные и управлять ими, чтобы получать ценную информацию, снижать риски и оптимизировать операции. Для удовлетворения этих требований необходим стратегический подход к управлению данными, в частности, больший упор на высокое качество данных и надежное управление, чтобы гарантировать точность, безопасность и соответствие требованиям.

 Двойной императив: обеспечение качества данных и управления

Качество данных и управление являются важными компонентами управления данными, особенно в страховой отрасли. Эти элементы имеют решающее значение для его бесперебойного и эффективного функционирования.

Качество данных: обеспечение точности принятия решений

Надежные и точные данные имеют решающее значение для оценки и определения рисков, связанных с держателями полисов. Это позволяет страховщикам устанавливать соответствующие премии и лимиты покрытия, сводя к минимуму убытки от андеррайтинга. Более того, точные данные жизненно важны для соблюдения нормативных требований, поскольку регулирующие органы требуют предоставления поддающихся проверке данных для целей финансовой отчетности и соблюдения требований. Кроме того, высококачественные данные улучшают процесс принятия решений внутри страховых компаний, позволяя им эффективно выявлять рыночные тенденции, предвидеть изменения в предпочтениях клиентов и адаптировать продукты и услуги.

Ключевые аспекты качества данных включают в себя:

• Проведение точной оценки рисков
• Разработка надежных ценовых стратегий
• Обеспечение целостности и проверяемости данных на предмет соответствия нормативным требованиям

Управление данными: защита конфиденциальной информации

Качество данных дополняет управление, которое включает в себя политики, процедуры и средства контроля, используемые для регулирования сбора, хранения, доступа и использования данных внутри организации. Эффективные методы управления защищают конфиденциальную информацию, в основном информацию, позволяющую установить личность (PII), от несанкционированного доступа, взломов и неправильного использования. Соблюдение надежных систем управления позволяет страховщикам обеспечить соблюдение правил конфиденциальности данных. В результате это помогает им снизить юридические риски и сохранить доверие заинтересованных сторон.

К важным аспектам управления относятся:

• Установление политик обработки данных
• Реализация контроля доступа
• Обеспечение соблюдения правил конфиденциальности данных (например, GDPR, HIPAA)

Синергия между качеством данных и управлением имеет решающее значение для целостности страховой отрасли, соблюдения нормативных требований и доверия заинтересованных сторон. Приоритезация обоих аспектов позволяет страховщикам улучшить методы управления рисками, повысить операционную эффективность и обеспечить безопасность и надежность конфиденциальных данных на протяжении всей своей деятельности.

Стратегии эффективного управления данными и управления качеством

Внедрение эффективного управления данными и методов управления качеством имеет важное значение для страховой отрасли. Вот некоторые рекомендации, которые следует учитывать:

1. Установите четкие роли и обязанности:   Внедрить систему запроса и одобрения доступа к информационным ресурсам. Эта система, основанная на четких политиках и процедурах, включает каталогизацию активов, определение собственности и распределение ролей и обязанностей. Он работает в рамках хорошо структурированной структуры управления, обеспечивая подотчетность и последовательность в управлении данными.
2. Внедрение надежных систем управления данными: Примите структурированный подход к управлению данными, внедрив такие структуры, как COBIT, DAMA или ISO 8000. Эти структуры предоставляют рекомендации и лучшие практики для управления активами данных, обеспечения качества данных и снижения рисков, связанных с управлением данными.
3. Инвестируйте в инструменты и технологии качества данных: Используйте инструменты качества данных для оценки, очистки и мониторинга качества данных во всей организации. Эти инструменты могут помочь выявить и исправить ошибки, несоответствия и дублирования данных, обеспечивая надежность и точность данных, используемых для принятия решений и отчетности.
4. Обеспечить постоянное обучение и образование: Предлагайте обучающие программы и образовательные ресурсы сотрудникам всех уровней, чтобы они лучше понимали принципы и передовой опыт управления данными. Убедитесь, что у сотрудников есть ресурсы для управления данными и эффективного соблюдения политик управления данными.
5. Внедрить меры безопасности данных: Внедрите надежные протоколы безопасности для защиты конфиденциальных данных от несанкционированного доступа. Это включает в себя шифрование данных, внедрение контроля доступа, проведение регулярных проверок безопасности и соблюдение правил конфиденциальности данных.
6. Установите показатели качества данных и ключевые показатели эффективности: Определите показатели для измерения эффективности управления данными и инициатив по управлению качеством. Регулярно отслеживайте и отслеживайте эти показатели, чтобы определить области для улучшения. Этот мониторинг помогает обеспечить постоянное улучшение качества данных и методов управления.

Как Astera Обеспечивает качество данных и управление в страховых операциях

Как обсуждалось выше, инвестиции в правильные инструменты управления данными имеют решающее значение для обеспечения качества данных и управления ими. Astera — ведущий поставщик решений для управления данными корпоративного уровня. Ее решения предназначены для обработки сложных структур данных, что делает их идеальным выбором для страховой отрасли. Предоставляя высокопроизводительные, масштабируемые и интуитивно понятные возможности управления данными, Astera дает страховщикам возможность принимать обоснованные решения на основе точных, своевременных и надежных данных.

Управление качеством данных с помощью Astera

AsteraРешение по интеграции данных компании представляет собой надежную платформу, разработанную для обеспечения самых высоких стандартов качества данных для страховой отрасли. Он реализует ряд сдержек и противовесов на протяжении всего процесса интеграции данных, проверяя данные на каждом этапе, от извлечения и преобразования до загрузки.

Этот строгий процесс проверки имеет решающее значение в страховой отрасли, где точность данных, таких как сведения о полисе, данные о претензиях и информация о клиентах, напрямую влияет на уровень обслуживания, предоставляемого держателям полисов. AsteraРешение компании выявляет и устраняет несоответствия, дубликаты и ошибки данных, обеспечивая точность и надежность данных, используемых в процессах принятия решений.

Более того, он стандартизирует форматы данных, обеспечивая единообразие и согласованность различных источников данных. Доступ к надежным данным особенно важен в страховой отрасли, где данные часто поступают из различных каналов, включая агентов, брокеров и цифровые платформы. Стандартизируя форматы данных, AsteraРешение устраняет неточности и повышает точность решений, основанных на данных.

AsteraРешение для управления данными

AsteraРешение по управлению данными от компании обеспечивает надежную основу для управления доступом к конфиденциальным страховым данным. Это решение легко интегрируется с AsteraРешение для интеграции данных, улучшающее общий процесс управления данными.

Ключевая особенность AsteraРешение компании по управлению данными заключается в его способности централизовать доступ ко всем активам данных, обеспечивая беспрепятственный обмен данными между отделами страховой компании. Обеспечивая легкий доступ к данным, решение реализует элементы управления для соответствующего ограничения доступа. Этот баланс между доступностью данных и контролем имеет решающее значение в страховой отрасли, где разным командам нужны определенные наборы данных для выполнения таких функций, как обработка претензий, оценка рисков, управление полисами и обслуживание клиентов.

Кроме того, AsteraРешение компании гарантирует, что только авторизованный персонал сможет получить доступ к конфиденциальной страховой информации, что помогает защитить личные данные. Решение достигает этого посредством управления доступом на основе запросов. В рамках этой системы пользователь должен официально запросить доступ к конкретному активу, а владелец актива имеет право предоставить или отказать в этом доступе. Эта функция особенно важна в страховой отрасли, где конфиденциальные данные, такие как сведения о страхователях, истории претензий и финансовая информация, должны строго контролироваться и защищаться.

Сценарий использования

Давайте рассмотрим ABC Insurance, крупную страховую компанию, чтобы понять, как AsteraРешения компании могут быть применены в реальных условиях. Он опирается на различные источники данных для оценки рисков и управления политикой. Однако разрозненные источники данных и непоследовательные методы управления данными привели к низкому качеству данных. Это привело к серьезным проблемам:

• Неточные оценки риска: Компания изо всех сил пытается точно оценить риски, связанные с держателями полисов, что влияет на их способность устанавливать соответствующие премии и лимиты покрытия.
• Опасения по поводу утечки данных: Неадекватные меры по управлению данными сделали ABC Insurance уязвимой для утечки данных, что потенциально подвергает конфиденциальную информацию клиентов несанкционированному доступу и ставит под угрозу безопасность данных.

Реализация AsteraРешения компании:

ABC Insurance реализует AsteraКомплексные решения по управлению и управлению данными для решения этих проблем, используя специальные функции для решения этих проблем.

Повышение качества данных:

AsteraРешение предлагает расширенные функции профилирования, очистки и стандартизации данных. Например, компания ABC Insurance может применять проверки достоверности, например, для обеспечения того, чтобы все адреса держателей полисов имели действительный формат (например, почтовый адрес, город, штат, почтовый индекс). Эти правила качества данных обеспечивают точность и согласованность данных во всей организации.

Обеспечение надежного управления данными:

AsteraРешение по управлению данными позволяет ABC Insurance устанавливать детальный контроль доступа, гарантируя, что только авторизованный персонал сможет получить доступ к конфиденциальным данным клиентов. Например, в ABC Insurance доступ к медицинским записям страхователей предоставляется членам отдела андеррайтинга только по их официальному запросу и последующему одобрению уполномоченного владельца активов. Более того, доступ к определенным типам информации в этих записях, например к конфиденциальной личной информации, может быть ограничен только уполномоченным персоналом отдела.

Результаты и преимущества:

После реализации AsteraИспользуя решения ABC Insurance, компания ABC Insurance добилась значительных улучшений в различных аспектах своей деятельности:

• Точная оценка рисков: AsteraФункции профилирования, очистки и стандартизации данных позволяют ABC Insurance достигать большей точности в оценке рисков, что позволяет ей устанавливать соответствующие премии и лимиты покрытия, что в конечном итоге снижает потери при страховании.
• Повышенная безопасность данных: AsteraРешение по управлению данными позволяет ABC Insurance установить надежный контроль доступа, сокращая несанкционированный доступ к конфиденциальной информации клиентов.
• Улучшенное принятие решений: Доступ к надежным данным позволяет ABC Insurance принимать обоснованные решения, определять рыночные тенденции и разрабатывать индивидуальные продукты и услуги, что улучшает результаты бизнеса и способствует успеху.

Заключение

Растущий спрос на персонализированное обслуживание клиентов и ужесточение правил защиты данных повысят зависимость страховой отрасли от данных. Следовательно, страховым компаниям становится важно инвестировать в передовые решения по управлению данными, такие как Astera.

Astera предлагает единое, удобное для пользователя решение, сочетающее в себе управление качеством данных и управление. Его возможности автоматизации оптимизируют сложные процессы обработки данных, позволяя страховым компаниям больше сосредоточиться на принятии стратегических решений, а не на ручных задачах с данными.

AsteraРешения компании позволяют страховым компаниям повысить точность данных, повысить безопасность и обеспечить эффективные процессы управления данными. Кроме того, гибкость и масштабируемость AsteraПлатформа делает ее перспективной инвестицией, позволяющей справиться с резким ростом объема данных.

Сделайте следующий шаг на пути к управлению данными. Скачать бесплатную пробную версию of Asteraсегодня и узнайте, как оно может расширить возможности вашей страховой компании!