إدارة البيانات في الخدمات المالية: كيفية ضمان سلامة البيانات لإدارة المخاطر وإعداد التقارير

المُقدّمة  

وبينما تتنقل المؤسسات المالية عبر ديناميكيات السوق المعقدة وتزيد من المتطلبات التنظيمية، أصبحت الحاجة إلى بيانات موثوقة ودقيقة أكثر إلحاحًا من أي وقت مضى. وقد سلط هذا الضوء على حوكمة البيانات - وهو النظام الذي يشكل كيفية إدارة البيانات وحمايتها واستخدامها داخل هذه المؤسسات. 

Dتعد حوكمة ATA أمرًا حيويًا في الحفاظ على دقة واتساق وموثوقية المعلومات المالية. تعد سلامة البيانات ركيزة أساسية في حوكمة البيانات، وتحديدًا في إدارة المخاطر وإعداد التقارير.

يعد الحفاظ على سلامة البيانات المالية أمرًا ضروريًا لتسهيل تحديد المخاطر وتقييمها واستراتيجيات التخفيف منها بشكل فعال. بالإضافة إلى ذلك، يعد إعداد التقارير الدقيقة والجديرة بالثقة أمرًا بالغ الأهمية للامتثال التنظيمي وثقة المستثمرين واتخاذ القرارات المستنيرة.

في الوقت الذي يواجه فيه قطاع الخدمات المالية حجمًا متزايدًا من البيانات ومتطلبات الامتثال الصارمة بشكل متزايد، لا يمكن إنكار الحاجة إلى نهج شامل لإدارة البيانات. تتعمق هذه المدونة في إدارة البيانات في الخدمات المالية، مع التركيز بشكل خاص على كيفية ضمان سلامة البيانات لإدارة المخاطر وإعداد التقارير. 

المشهد التنظيمي ومتطلبات الامتثال في الخدمات المالية 

تعتبر إدارة البيانات والامتثال مفهومين مرتبطين ولكنهما مختلفان. مراقبة البيانات يركز على إدارة واستخدام البيانات داخل المؤسسة، بينما يركز الامتثال على الالتزام بالقوانين واللوائح وإدارة البيانات ومعايير الخصوصية.  

تعد صناعة الخدمات المالية من بين أكثر الصناعات تنظيمًا في جميع أنحاء العالم، وتعد إدارة البيانات عنصرًا حاسمًا في الامتثال التنظيمي. الهيئات التنظيمية مثل الأوراق المالية وهيئة الأوراق المالية, هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، و الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) فرض لوائح صارمة لحماية المستثمرين والحفاظ على استقرار السوق وضمان الممارسات العادلة.  

بالإضافة إلى لوائح خصوصية البيانات، يجب على مؤسسات الخدمات المالية الالتزام بمعايير ولوائح صناعية محددة. على سبيل المثال، بازل XNUMX يتطلب من البنوك إنشاء أطر قوية لحوكمة البيانات لإدارة المخاطر، بما في ذلك نسب البيانات، والتحقق من صحة البيانات، وضوابط سلامة البيانات. أيضا، قانون حماية المستهلك و إصلاح دود-فرانك في وول ستريت تتطلب تقديم تقارير دقيقة وفي الوقت المناسب عن المعاملات والمواقف المالية.  

تلعب حوكمة البيانات دورًا حيويًا في دعم جهود الامتثال من خلال توفير نهج منظم لإدارة البيانات. يجب على المؤسسات التنقل بين اللوائح المتعلقة بخصوصية البيانات وحماية البيانات وأمن المعلومات ومعايير إعداد التقارير. على سبيل المثال، في الاتحاد الأوروبي، يفرض القانون العام لحماية البيانات (GDPR) متطلبات صارمة على جمع البيانات الشخصية ومعالجتها وحمايتها.  

من خلال فهم المشهد التنظيمي ومتطلبات الامتثال الخاصة بالصناعة المالية، يمكن للمؤسسات تصميم وتنفيذ أطر حوكمة البيانات التي تعالج هذه اللوائح بشكل فعال.  

تعد الإدارة الفعالة للبيانات أمرًا ضروريًا في صناعة الخدمات المالية لضمان سلامة البيانات لإدارة المخاطر وإعداد التقارير. ويتطلب ذلك فهمًا واضحًا لتعريف حوكمة البيانات والمبادئ الأساسية، والمشهد التنظيمي، ومتطلبات الامتثال الخاصة بالصناعة المالية. يجب على المؤسسات المالية إعطاء الأولوية لتطوير أطر قوية لحوكمة البيانات تتوافق مع المتطلبات التنظيمية، وتعزز الشفافية، وتدعم الامتثال.  

فهم إدارة البيانات في الخدمات المالية  

حوكمة البيانات  

تعد حوكمة البيانات أسلوبًا لتحديد من يتحكم في أصول البيانات داخل المؤسسة وكيف يمكن استخدام أصول البيانات هذه.  

وهو عنصر حاسم في الخدمات المالية، مما يضمن إدارة البيانات وحمايتها لتلبية المتطلبات التنظيمية ودعم الإدارة الفعالة للمخاطر وإعداد التقارير.

المبادئ الأساسية لإدارة البيانات 

تعمل حوكمة البيانات بناءً على مجموعة من المبادئ الأساسية:  

• المسائلة: في الخدمات المالية، تحدد حوكمة البيانات المساءلة من خلال تعيين ملكية مهام البيانات، مما يضمن الدقة والشفافية. تمنع هذه البنية مشاكل جودة البيانات، وتعزز عملية صنع القرار، وتمكن العمليات المتوافقة.  
• الشفافية: تتطلب حوكمة البيانات التواصل الشفاف حول استخدام البيانات iن القطاع المالي. ويشمل ذلك سياسات بيانات محددة جيدًا، ومعايير يمكن الوصول إليها، وإجراءات تلقى صدى لدى أصحاب المصلحة.
• جودة البيانات: تعطي حوكمة البيانات الأولوية للبيانات الدقيقة والكاملة والمتسقة. ومن خلال مقاييس وضوابط الجودة المحددة، تدعم المؤسسات سلامة البيانات، وتسهل اتخاذ القرارات المالية المستنيرة والامتثال التنظيمي. 
• التوافق: يعد الامتثال أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة للشركات المالية، وتتوافق إدارة البيانات مع المتطلبات التنظيمية ومعايير الصناعة الخاصة بقطاع الخدمات المالية. فهو يمكّن المؤسسات من إثبات الامتثال للوائح مثل اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)أو بازل XNUMX أو قانون ساربينز أوكسلي (SOX). 
• التعاون: تعمل الحوكمة القوية على تعزيز التعاون بين الإدارات، وتعزيز التواصل واتخاذ القرارات المستنيرة. فهو يوحد أصحاب المصلحة، ويسهل إدارة البيانات المتماسكة التي تعزز الكفاءة التشغيلية والامتثال. 
• التقييس: التقييس ضمن حوكمة البيانات يضمن ممارسات موحدة للبيانات، وتحسين دقة التقارير والقرارات المستنيرة. وهذا يقلل من الأخطاء، ويعزز الامتثال، ويعزز التماسك التشغيلي عبر المشهد المالي. 

المخاطر المرتبطة بسوء إدارة البيانات  

يؤدي سوء إدارة البيانات إلى مخاطر كبيرة على المؤسسات المالية، مما يعرض للخطر قدرتها على إدارة المخاطر والإبلاغ عن المعلومات الدقيقة بشكل فعال. فيما يلي بعض المخاطر التي تسلط الضوء على أهمية الإدارة القوية للبيانات:  

عدم دقة البيانات وعدم اتساقها: وبدون الإدارة السليمة للبيانات، يمكن أن تنشأ أخطاء وتناقضات وعدم دقة في البيانات المستخدمة لإدارة المخاطر وإعداد التقارير. ومن الممكن أن تؤدي هذه التناقضات إلى تقويض دقة نماذج المخاطر، وتعريض عملية صنع القرار للخطر، وتؤدي إلى تقييمات غير صحيحة للمخاطر.  

خروقات البيانات والمخاطر الأمنية: تؤدي ممارسات إدارة البيانات غير الكافية إلى زيادة تعرض المؤسسات المالية لانتهاكات البيانات والمخاطر الأمنية. يمكن أن تؤدي إجراءات أمان البيانات الضعيفة، أو الافتقار إلى ضوابط الوصول، أو بروتوكولات التشفير غير الكافية إلى تعريض المعلومات المالية الحساسة للوصول غير المصرح به، مما يؤدي إلى الاحتيال المالي، وسرقة الهوية، وعدم الامتثال التنظيمي.  

الامتثال والمخاطر التنظيمية: تعمل المؤسسات المالية في بيئة منظمة. يمكن أن يؤدي سوء إدارة البيانات إلى عدم الامتثال للمتطلبات التنظيمية، مما يؤدي إلى فرض عقوبات، والإضرار بالسمعة، وتداعيات قانونية. كما يمكن أن تؤدي البيانات غير الدقيقة أو غير الكاملة إلى إعاقة القدرة على الوفاء بالتزامات الإبلاغ، مما يزيد من مخاطر الامتثال. يمكن لانتهاكات الامتثال المتكررة أن تؤدي إلى توقف الشركات عن العمل.  

المكونات الرئيسية لإدارة البيانات لإدارة المخاطر وإعداد التقارير 

تعد حوكمة البيانات الفعالة بمثابة إطار عمل حاسم لضمان سلامة البيانات في إدارة المخاطر وإعداد التقارير في صناعة الخدمات المالية. وهو يشمل العديد من المكونات الرئيسية التي تساهم بشكل جماعي في موثوقية البيانات ودقتها واتساقها. 

مصادر البيانات والحصول عليها 

يعد تحديد مصادر البيانات والحصول عليها الخطوات الأولى في إدارة البيانات لإدارة المخاطر وإعداد التقارير. أنها تنطوي على تحديد وجمع و - دمج البيانات من مختلف المصادر الداخلية والخارجية. ويجب على المؤسسات المالية إنشاء آليات قوية لضمان موثوقية وأهمية مصادر البيانات. يتضمن ذلك تقييم موفري البيانات، وتنفيذ عمليات التحقق من صحة البيانات، والتحقق من دقة واكتمال البيانات المكتسبة. يعد تحديد مصادر البيانات والحصول عليها أمرًا بالغ الأهمية للحصول على بيانات موثوقة تدعم اتخاذ القرار وتحليل المخاطر.  

أمثلة:  

• تستخدم شركة استثمار عالمية ممارسات حوكمة البيانات للتحقق من صحة البيانات وإدراجها من بائعي بيانات السوق المتعددين. ومن خلال تنفيذ إجراءات صارمة للحصول على البيانات والحصول عليها، تضمن الشركة دقة بيانات التسعير ومؤشرات السوق وغيرها من المعلومات المالية الهامة المستخدمة في إدارة المخاطر وإعداد التقارير.  
• قد تستخدم وكالات التصنيف الائتماني بيانات من مكاتب الائتمان لتقييم الجدارة الائتمانية وتعيين التصنيفات الائتمانية للمقترضين.  

إدارة جودة البيانات  

إدارة جودة البيانات يتضمن مراقبة ومراقبة جودة البيانات للتأكد من ملاءمتها للغرض المقصود. وهو يركز على الحفاظ على معايير دقة البيانات العالية واكتمالها واتساقها وحسن توقيتها.  

تحتاج المؤسسات المالية إلى بيانات عالية الجودة لتحديد المخاطر وتقييمها وتخفيفها بدقة. ومن خلال إنشاء أطر جودة البيانات، يمكن للمؤسسات المالية اكتشاف وتصحيح الانحرافات والتناقضات في البيانات، مما يضمن موثوقية وسهولة استخدام أصول البيانات الخاصة بها.  

على سبيل المثال:  

• يستفيد البنك التجاري من مبادئ حوكمة البيانات لوضع قواعد جودة البيانات وعمليات التحقق من صحة البيانات تلقائيًا. يفرض إطار حوكمة البيانات الخاص بالبنك عمليات التحقق من اكتمال البيانات وإجراء تقييمات لجودة البيانات لتحديد وحل أي تناقضات أو أخطاء في بيانات معاملات العملاء. وهذا يضمن تقييمًا دقيقًا للمخاطر وإعداد تقارير موثوقة للامتثال التنظيمي.  

نسب البيانات  

يشير نسب البيانات إلى تتبع دورة حياة البيانات، بما في ذلك أصلها، وتحويلها، واستخدامها مع مرور الوقت. وهو يشرح بوضوح كيفية استخلاص البيانات ومعالجتها واستخدامها داخل المؤسسة. فهو يمكّن المؤسسات المالية من تحديد مصدر البيانات، وتتبع تبعيات البيانات، والتأكد من موثوقية البيانات وسلامتها لأغراض إدارة المخاطر وإعداد التقارير.  

على سبيل المثال:  

• يجوز للجهة التنظيمية المصرفية تتبع نسب أداة مالية معينة طوال دورة حياتها لتقييم مدى تعرض المؤسسة المالية للمخاطر.  
• قد يقوم مدير مخاطر الائتمان بتتبع نسب محفظة القروض لتحديد المشكلات المحتملة، مثل القروض القديمة، أو القروض المتعثرة، أو القروض التي بها أخطاء في التوثيق.  

إدارة البيانات الوصفية 

تتضمن إدارة البيانات الوصفية التقاط وإدارة المعلومات الوصفية حول أصول البيانات. ويتضمن إنشاء البيانات الوصفية، والتوثيق، والصيانة، مما يسمح لأصحاب المصلحة بفهم سياق عناصر البيانات وبنيتها ومعناها.  

تدعم الإدارة الفعالة للبيانات التعريفية فهم البيانات وتكامل البيانات ومشاركة البيانات. يعمل على تحسين جودة البيانات من خلال تمكين مديري المخاطر من تحديد المشكلات أو التناقضات في سمات البيانات.  

على سبيل المثال:  

• تستخدم الوكالة التنظيمية المالية مبادئ حوكمة البيانات لإنشاء ممارسات شاملة لإدارة البيانات الوصفية. وتضمن الوكالة تفسيرًا متسقًا وإعداد تقارير دقيقة عبر المؤسسات المالية من خلال توثيق البيانات الوصفية المرتبطة ببيانات التقارير التنظيمية، بما في ذلك تعريفات البيانات وقواعد العمل ومتطلبات إعداد التقارير.  

الوصول إلى البيانات والأمان 

الوصول إلى البيانات وأمنها هما العمليات والإجراءات التي تحكم كيفية الوصول إلى البيانات واستخدامها وحمايتها.  

يجب على المؤسسات المالية تنفيذ ضوابط وصول قوية وآليات تشفير وبروتوكولات أمان البيانات لحماية المعلومات المالية الحساسة. تلعب حوكمة البيانات دورًا حاسمًا في تحديد سياسات الوصول إلى البيانات، ومراقبة استخدام البيانات، والحفاظ على الامتثال للوائح حماية البيانات.  

على سبيل المثال:  

• يجوز لشركة إدارة الثروات استخدام التحكم في الوصول القائم على الأدوار لضمان إمكانية الوصول إلى المعلومات المالية للعملاء من خلال المستشارين الماليين المعتمدين فقط.  
• يجوز للبنك المركزي تنفيذ بروتوكولات تشفير البيانات لحماية البيانات الحساسة من الوصول غير المصرح به، مما يقلل من مخاطر اختراق البيانات أو الهجمات الإلكترونية. 

أطر إدارة البيانات  

تشير أطر إدارة البيانات إلى السياسات والإجراءات والمبادئ التوجيهية التي تحكم إدارة البيانات داخل المؤسسة المالية. يعد الإطار الشامل لإدارة البيانات أمرًا ضروريًا لضمان عمل جميع مكونات إدارة البيانات معًا بكفاءة لدعم إدارة المخاطر وإعداد التقارير.  

على سبيل المثال:  

• يتبنى بنك الاستثمار متعدد الجنسيات إطارًا شاملاً لإدارة البيانات يشمل سياسات إدارة البيانات، وأدوار الإشراف على البيانات، ولجان إدارة البيانات متعددة الوظائف. يوفر الإطار هيكلًا لفرض معايير البيانات، وحل المشكلات المتعلقة بالبيانات، وضمان سلامة البيانات في إدارة المخاطر وإعداد التقارير عبر المؤسسة.  
• ومن خلال دمج هذه المكونات الرئيسية لإدارة البيانات لإدارة المخاطر وإعداد التقارير، يمكن للمؤسسات المالية إنشاء ممارسات قوية لإدارة البيانات تعمل على تعزيز سلامة البيانات، وتخفيف المخاطر، وتمكين إعداد تقارير دقيقة وموثوقة.  

أهمية سلامة البيانات في إدارة المخاطر وإعداد التقارير 

في عالم المال، من المهم الحفاظ على دقة البيانات وجديرتها بالثقة، خاصة عند التعامل مع المخاطر والتقارير. تخيل أن البيانات هي اللبنات الأساسية لاتخاذ قرارات ذكية واتباع القواعد. إن الحصول على بيانات موثوقة يشبه وجود قاعدة قوية لفهم المخاطر وإنشاء تقارير صادقة.  

أهمية البيانات الموثوقة والدقيقة لإدارة المخاطر  

تعتمد إدارة المخاطر في الخدمات المالية بشكل كبير على توفر بيانات عالية الجودة وجديرة بالثقة. تشكل البيانات الدقيقة والموثوقة أساس ممارسات إدارة المخاطر القوية داخل المؤسسات المالية.  

وإليك سبب أهمية سلامة البيانات:  

صنع القرار المستنير: يتطلب اتخاذ القرار السليم الوصول إلى بيانات دقيقة وفي الوقت المناسب وذات صلة. تسمح البيانات الموثوقة لمديري المخاطر بتحديد المخاطر المحتملة وتقييمها وتحديد حجمها، مما يمكنهم من اتخاذ قرارات مستنيرة.  

تحديد وتقييم المخاطر: البيانات الموثوقة أمر بالغ الأهمية لتحديد المخاطر وتقييمها. فهو يمكّن المؤسسات المالية من تحديد التهديدات المحتملة بشكل صحيح، وتحليل تأثيرها، وصياغة استراتيجيات فعالة للتخفيف منها.  

تحليل السيناريو واختبار الإجهاد: يعد تحليل السيناريو واختبار الضغط من الأدوات الحيوية لإدارة المخاطر. وتضمن البيانات الدقيقة قدرة المؤسسات المالية على محاكاة سيناريوهات مختلفة، واختبار مرونة محافظها الاستثمارية، وتقييم مدى تعرضها لعوامل الخطر المختلفة بدقة.  

العواقب المحتملة على المؤسسات المالية 

تواجه المؤسسات المالية التي تهمل إدارة البيانات وتتجاهل سلامة البيانات العديد من العواقب المحتملة.

وتشمل العواقب ما يلي:  

• الخسائر المالية: تخيل شركة تعتمد على تقييمات غير دقيقة للمخاطر للاستثمار في مشروع ما. قد تؤدي البيانات الخاطئة إلى قيامهم باستثمار سيئ، مما يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة. على سبيل المثال، قد يخطئ المطور العقاري في تقدير اتجاهات السوق ويستثمر في منطقة لا تحقق العوائد المتوقعة، مما يسبب انتكاسات مالية. 
• الإضرار بالسمعة: تخيل أن البنك يبلغ عن أرقام مالية غير صحيحة بسبب أخطاء في البيانات. يمكن أن تؤدي هذه المعلومات الخاطئة إلى الإضرار بسمعتها، مما يجعل العملاء والمستثمرين يشككون في مصداقيتها.
• العقوبات التنظيمية: خذ بعين الاعتبار فشل شركة بطاقة الائتمان في الالتزام بلوائح حماية البيانات، مما يؤدي إلى خرق البيانات وكشف معلومات العملاء. يمكن للهيئات التنظيمية فرض غرامات باهظة على الشركة لعدم حماية البيانات بشكل صحيح. 
• زيادة تكاليف التشغيل: فكر في شركة تأمين تعاني من سجلات بيانات غير دقيقة. وقد يؤدي ذلك إلى تأخير في معالجة المطالبات وعدم رضا العملاء. إن الجهد الإضافي المطلوب لتصحيح الأخطاء والتعامل مع شكاوى العملاء يزيد من تكاليف التشغيل.

ضمان سلامة البيانات في الخدمات المالية  

تعد البيانات عالية الجودة ضرورية للامتثال التنظيمي والإدارة الفعالة للمخاطر وتقديم خدمات مالية استثنائية للعملاء. في قطاع الخدمات المالية، يعد ضمان سلامة البيانات أمرًا بالغ الأهمية للامتثال التنظيمي. يجب على الشركات المالية الاحتفاظ ببيانات عالية الجودة لتقييم المخاطر بدقة والإبلاغ عن المعاملات. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى فرض غرامات باهظة، والإضرار بالسمعة، والمسؤولية الجنائية.  

تحديات ضمان سلامة البيانات في الخدمات المالية  

إن ضمان سلامة البيانات في الخدمات المالية يأتي مصحوبًا بمجموعة من التحديات الخاصة به. وتشمل هذه التحديات ما يلي:  

1. حجم البيانات وتعقيدها: تدير الشركات المالية كميات هائلة من البيانات المعقدة من مصادر متعددة، بما في ذلك البيانات المنظمة وغير المنظمة. وهذا التعقيد يزيد من صعوبة ضمان اتساق البيانات ودقتها.  
2. تكامل البيانات وتحويلها: غالبًا ما تنشأ البيانات المالية من أنظمة متباينة ويجب أن تكون متكاملة ومتكاملة تحويلها إلى صيغة موحدة للتحليل وإعداد التقارير. تقدم هذه العملية مخاطر مثل عدم تناسق البيانات، والأخطاء في تعيين البيانات، وفقدان دقة البيانات.  
3. قضايا جودة البيانات: يمكن أن يؤدي ضعف جودة البيانات، بما في ذلك ازدواجية البيانات، والسجلات غير المكتملة، وعدم الدقة، إلى تقويض سلامة البيانات المالية. يمثل ضمان جودة البيانات تحديًا مستمرًا، خاصة مع التدفق المستمر للبيانات الجديدة والحاجة إلى الحفاظ على دقة البيانات التاريخية.  
4. أطر إدارة البيانات: يجب على المؤسسات المالية إنشاء إطار لإدارة البيانات يتماشى مع أهداف وغايات المنظمة.  

تحتاج الشركات المالية إلى ممارسات قوية لإدارة البيانات لمواجهة هذه التحديات وضمان سلامة البيانات.  

أفضل الممارسات لإدارة البيانات التي تساهم في سلامة البيانات  

تعد ممارسات إدارة البيانات القوية أمرًا بالغ الأهمية لمواجهة هذه التحديات وضمان سلامة البيانات في الخدمات المالية. تتضمن بعض أفضل الممارسات ما يلي:  

تأكيد صحة البيانات: يتضمن ذلك استخدام القواعد والخوارزميات للتحقق من أن البيانات دقيقة وكاملة ومتسقة. يمكن أن يتم التحقق من الصحة في مراحل مختلفة من دورة حياة البيانات، مثل إدخال البيانات، ومعالجة البيانات، وإعداد التقارير.  

تصالح: هذه هي عملية مقارنة البيانات من مصادر أو أنظمة مختلفة لتحديد التناقضات وحلها. تساعد التسوية على ضمان دقة البيانات واكتمالها، حتى عندما تأتي من مصادر مختلفة.  

ضوابط جودة البيانات: هذه هي العمليات والأدوات المستخدمة للتأكد من أن البيانات تلبي معايير الجودة المحددة. تشمل الأمثلة ملفات تعريف البيانات، وتنقية البيانات، وإثراء البيانات.  

إدارة البيانات الوصفية: تنفيذ ممارسات شاملة لإدارة البيانات الوصفية لالتقاط وتوثيق المعلومات حول مصادر البيانات والتعاريف وقواعد العمل، مما يتيح فهمًا أفضل لسياق البيانات ونسبها.  

ومن خلال اعتماد أفضل الممارسات هذه والاستفادة من أطر حوكمة البيانات، يمكن لمؤسسات الخدمات المالية ضمان سلامة البيانات، وتلبية متطلبات الامتثال التنظيمي، وتعزيز إدارة المخاطر وقدرات إعداد التقارير.

تنفيذ حوكمة البيانات من أجل سلامة البيانات  

سيناقش هذا القسم الخطوات والاعتبارات الأساسية التي ينطوي عليها تنفيذ إدارة البيانات من أجل سلامة البيانات. بالإضافة إلى ذلك، سنناقش أهمية المراقبة المستمرة والتدقيق والتحسين المستمر لممارسات إدارة البيانات.  

6 خطوات لتنفيذ حوكمة البيانات من أجل سلامة البيانات  

1. تحديد الأهداف والنطاق: تحديد المجالات المحددة ضمن إدارة المخاطر وإعداد التقارير التي تتطلب التركيز على حوكمة البيانات، مثل مصادر البيانات، أو إدارة جودة البيانات، أو نسب البيانات.  
2. تأمين الرعاية التنفيذية والمشاركة التنظيمية: احصل على الدعم من كبار المسؤولين التنفيذيين الذين يمكنهم دعم مبادرة حوكمة البيانات. تعد الرعاية التنفيذية أمرًا بالغ الأهمية لتخصيص الموارد، وقيادة التغيير التنظيمي، وتعزيز الثقافة القائمة على البيانات في جميع أنحاء المنظمة.  
3. إنشاء أطر إدارة البيانات: تطوير أطر إدارة البيانات التي تحدد السياسات والعمليات والإجراءات لإدارة سلامة البيانات. تحديد مبادئ ومعايير وإرشادات حوكمة البيانات الخاصة بإدارة المخاطر وإعداد التقارير. مواءمة الأطر مع لوائح الصناعة وأفضل الممارسات.  
4. تحديد ملكية البيانات: تحديد ملكية البيانات لمختلف المجالات ومجموعات البيانات. إسناد المسؤولية للأفراد أو الفرق الذين سيكونون مسؤولين عن جودة ودقة وسلامة عناصر البيانات المحددة. يجب على مالكي البيانات التعاون مع مشرفي البيانات لضمان الالتزام بسياسات وممارسات إدارة البيانات.  
5. تعيين الأدوار والمسؤوليات: تحديد الأدوار والمسؤوليات الرئيسية مثل مشرفي البيانات وأمناء البيانات ولجان إدارة البيانات. تحديد أدوارهم وسلطة اتخاذ القرار والمسؤوليات بوضوح لضمان التنفيذ الفعال لحوكمة البيانات.  
6. تطوير سياسات ومعايير إدارة البيانات: وضع سياسات ومعايير حوكمة البيانات التي تتناول مصادر البيانات والحصول عليها، وإدارة جودة البيانات، ونسب البيانات، وإدارة البيانات الوصفية، والوصول إلى البيانات، والأمن. ويجب أن تتوافق هذه السياسات والتدابير مع المتطلبات التنظيمية وأفضل ممارسات الصناعة.  

المراقبة المستمرة والتدقيق والتحسين المستمر 

إن إدارة البيانات ليست عملية تنفيذ لمرة واحدة؛ فهو يتطلب المراقبة والتدقيق والتحسين المستمر. تساعد المراقبة المنتظمة على تحديد أي انحرافات عن عمليات إدارة البيانات المعمول بها وتمكين الإجراءات التصحيحية السريعة.  

يتضمن التحسين المستمر المراجعة المنتظمة وتعزيز ممارسات إدارة البيانات لمواءمتها مع متطلبات العمل المتغيرة والتغييرات التنظيمية والتقدم التكنولوجي.. شجع التعليقات من أصحاب المصلحة في البيانات ومستخدمي البيانات وفرق الامتثال لتحديد فرص التحسين والتحسين.  

من خلال إعطاء الأولوية للمراقبة المستمرة والتدقيق والتحسين المستمر، يمكن للمؤسسات المالية التأكد من أن ممارسات إدارة البيانات لسلامة البيانات تظل فعالة، وتستجيب للمتطلبات المتغيرة، وتتوافق مع إدارة المخاطر في المنظمة واحتياجات إعداد التقارير.  

الحلول التقنية لإدارة البيانات

في عصر التكنولوجيا السريعة التقدم، تعد الاستفادة من الأدوات والمنصات المناسبة أمرًا بالغ الأهمية لمبادرات حوكمة البيانات الناجحة في الخدمات المالية. تلعب التكنولوجيا دورًا حاسمًا في دعم مبادرات حوكمة البيانات، خاصة في الخدمات المالية، حيث تتم إدارة كميات هائلة من البيانات، حلل، ويتم الإبلاغ عنها يوميًا. يمكن أن توفر الحلول التقنية الأدوات والمنصات اللازمة لضمان سلامة البيانات وتحسين إدارة المخاطر وإعداد التقارير.  

تتوفر العديد من أدوات ومنصات إدارة البيانات لضمان سلامة البيانات داخل مؤسسات الخدمات المالية. وتشمل هذه:  

1. أنظمة إدارة البيانات الرئيسية (MDM): توفر أنظمة MDM رؤية مركزية ومتسقة لكيانات البيانات المهمة، مثل العملاء والمنتجات والأطراف المقابلة. تساعد هذه الأنظمة في إنشاء ممارسات حوكمة البيانات حول التقييس والتحقق والإشراف.  
2. أدوات إدارة جودة البيانات: أدوات إدارة جودة البيانات تمكين المؤسسات من تقييم ومراقبة وتحسين جودة بياناتها. تساعد هذه الأدوات في تحديد الحالات الشاذة في البيانات، وإجراء تنقية البيانات، وإنشاء ضوابط جودة البيانات لضمان سلامة البيانات.  
3. منصات إدارة البيانات: توفر منصات إدارة البيانات المخصصة إمكانات شاملة لإدارة أصول البيانات والتحكم فيها. تعمل هذه الأنظمة الأساسية على تسهيل إنفاذ سياسات إدارة البيانات، وتوفير سير العمل لإدارة البيانات، وتمكين التعاون بين فرق إدارة البيانات.  

يؤدي دمج الحلول التقنية، مثل أدوات إدارة البيانات ومنصات إدارة البيانات والتحليلات المتقدمة، إلى تعزيز ممارسات إدارة البيانات وضمان سلامة البيانات لإدارة المخاطر وإعداد التقارير في الخدمات المالية. عند تنفيذها بفعالية، تساهم الحلول التقنية في إدارة البيانات بكفاءة، واتخاذ قرارات دقيقة، والامتثال للمتطلبات التنظيمية.  

وفي الختام  

تعد حوكمة البيانات محركًا مهمًا لتكامل البيانات في الخدمات المالية. فهو يحدد المساءلة، ويضمن الامتثال، ويعزز الثقافة التنظيمية القائمة على البيانات. ومن خلال تطبيق أفضل ممارسات حوكمة البيانات، يمكن للمؤسسات المالية تعزيز قدراتها على إدارة المخاطر، وتعزيز دقة التقارير، والحفاظ على الامتثال التنظيمي.  

وفي ضوء هذه الأفكار، تحتاج المؤسسات العاملة في صناعة الخدمات المالية إلى إعطاء الأولوية لإدارة البيانات. إن الدعوة إلى العمل ضرورية للتعرف على قيمة وإلحاح تنفيذ ممارسات فعالة لإدارة البيانات. ومن خلال القيام بذلك، يمكن للمؤسسات ضمان سلامة بياناتها، وتخفيف المخاطر بشكل فعال، ودفع عمليات صنع القرار بشكل أفضل.  

وبالنظر إلى المستقبل، فإن مستقبل حوكمة البيانات في الخدمات المالية يحمل وعدًا كبيرًا. ومع تقدم التكنولوجيا، ستتوسع فرص الاستفادة من تحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي والأتمتة. سوف تتطور أطر إدارة البيانات للتكيف مع المتطلبات التنظيمية الناشئة ومعايير الصناعة. يجب أن تظل المؤسسات على اطلاع بأحدث التطورات في ممارسات إدارة البيانات وتبني التحسين المستمر لضمان سلامة البيانات والحفاظ على قدرتها التنافسية في المشهد المالي المتطور. الرحلة نحو الإدارة الفعالة للبيانات تبدأ الآن.