الآلي, لا كود مكدس البيانات
تعلم كيف Astera يمكن لـ Data Stack تبسيط وتبسيط إدارة بيانات مؤسستك.
استخراج البيانات المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي – دليل كامل
وفقًا أبحاث السوق الحليفة، من المتوقع أن يرتفع سوق استخراج البيانات العالمي من 2.14 مليار دولار في عام 2019 إلى 4.9 مليار دولار في عام 2027. ويعد استخراج البيانات جزءًا حيويًا من استراتيجية فعالة لإدارة البيانات. كما، معالجة المستندات بالذكاء الاصطناعي أصبحت ذات قيمة متزايدة لشركات التمويل التي تتطلع إلى تبسيط عمليات استخراج البيانات المالية الخاصة بها والبقاء في صدارة المنافسة.
ما هو استخراج البيانات المالية؟
استخراج البيانات المالية هو عملية استرجاع وجمع المعلومات، سواء المنظمة أو غير المنظمة، من الوثائق المستخدمة عادة في صناعة التمويل. تشمل هذه المستندات ما يلي:
- المبالغ المستلمة
- البيانات المصرفية
- استمارات الضرائب
- الفواتير
- نماذج اتفاقيات القروض.
الهدف هو فهم المعلومات الواردة في هذه المستندات وتمكين الشركات من استخدامها لأغراض مختلفة، مثل اكتشاف الاحتيال وإجراء التحليل المالي وتقييم المخاطر وإعداد الميزانية والتخطيط وما إلى ذلك.
كيف يعمل استخراج البيانات المالية؟
هناك طريقتان لاستخراج البيانات من المستندات المالية: الطريقة اليدوية والطريقة الآلية.
استخراج البيانات المالية يدوياً
يتطلب استخراج البيانات المالية يدويًا من الأشخاص قراءة نقاط البيانات واستخراجها وإدخالها في جداول البيانات وقواعد البيانات - واحدة تلو الأخرى. وكانت هذه الطريقة هي الطريقة الافتراضية لاستخراج البيانات من المستندات المالية لفترة طويلة.
وعلى الرغم من أن هذا النهج مناسب لحجم صغير من المستندات المالية، إلا أنه غير فعال على نطاق واسع. يشير إلى أنه يمكن للموظفين قضاء ربع أسبوع عملهم في مهام متكررة مثل استرجاع المعلومات وجمعها من الإيصالات والفواتير والبيانات وما إلى ذلك. ستحتاج المؤسسات الأكبر مثل البنوك وصناديق التحوط إلى مئات المتخصصين في إدخال البيانات لمعالجة جميع أعمالهم الورقية يدويًا.
وفي دراسة أخرى، خلصت BMC إلى أن الاستخراج اليدوي يمكن أن يكون كذلك ما يصل إلى 40٪ غير دقيقة. وبالتالي، فإن هذه الطريقة لا تستهلك قدرًا كبيرًا من الوقت فحسب، بل تقدم أيضًا أخطاء يمكن تجنبها. ومن الواضح أن هناك حاجة إلى طريقة أكثر كفاءة ودقة لاستخراج البيانات المالية.
استخراج البيانات المالية الآلي الذي يعمل بالذكاء الاصطناعي
استخراج البيانات على أساس الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل، يتضمن التقاط البيانات تلقائيًا من مجموعة متنوعة من البيانات غير المنظمة المستندات المالية وتحويلها إلى تنسيق منظم.
يمكن تبسيط عملية استخراج البيانات المالية بأكملها بكفاءة باستخدام برامج استخراج البيانات المالية الحديثة المدعومة بالذكاء الاصطناعي والأتمتة. يُطلب من المحللين فقط تحميل مستند إلى البرنامج، وتكوين قالب، وستقوم الأداة تلقائيًا باستخراج البيانات وتحميلها إلى قاعدة بيانات مستهدفة.
تحديات استخراج بيانات المستندات المستندة إلى الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل وكيفية التغلب عليها
الشركات المالية تتطلع إلى الأتمتة استخراج البيانات ينبغي النظر في بعض التحديات المشتركة. بدلاً من الإحباط، تمثل هذه التحديات فرصة للاستفادة من قوة برامج استخراج البيانات المالية إلى أقصى حد:
- لا تتوافق الأنظمة القديمة المعقدة للمؤسسات المالية مع كل حلول استخراج البيانات القائمة على الذكاء الاصطناعي، مما يتطلب استثمارات كبيرة في البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات. من خلال الاستثمار في أداة استخراج البيانات المالية التي توفر إمكانات إدارة البيانات الشاملة، يمكن للشركات معالجة هذه المشكلة بالإضافة إلى تحديث البنية التحتية القديمة للبيانات الخاصة بها.
- تتعامل المؤسسات المالية مع البيانات الحساسة، بما في ذلك معلومات التعريف الشخصية، والتي تقدم خصوصية البيانات والمخاوف الأمنية. من المهم تحديد أنظمة استخراج البيانات المالية القائمة على الذكاء الاصطناعي مع ميزات أمان قوية، مثل تشفير البيانات.
- قد تحتوي مصادر البيانات على معلومات مفقودة أو غير كاملة أو غير متسقة، مما يؤدي إلى عدم الدقة في الاستخراج. ومع ذلك، توفر بعض البرامج ميزات مخصصة لجودة البيانات لتنظيف البيانات قبل استخراجها.
- عمليات الاستخراج الآلي قد تتطلب التدخل البشري للتحقق من صحة البيانات المستخرجة، وخاصة في حالات عدم اليقين أو الغموض. أدوات مثل Astera إجراء فحوصات تلقائية بناءً على الشروط المخصصة التي تنبه المستخدمين عندما يواجهون أخطاء.
لماذا أصبحت برامج استخراج البيانات المالية القائمة على الذكاء الاصطناعي ذات أهمية متزايدة
عندما يتعلق الأمر بالتمويل، فإن البيانات الدقيقة هي اسم اللعبة. مع وجود جميع القواعد واللوائح، يمكن أن تؤدي أخطاء التقارير المالية إلى بعض المشاكل الخطيرة، مثل المشكلات القانونية، وحتى الإضرار بالسمعة. يمكن أن تتسبب أخطاء الإبلاغ أيضًا في خسائر مالية فادحة.
وإليك كيف يساعد برنامج استخراج البيانات المالية المدعوم بالذكاء الاصطناعي الشركات المالية على تحسين مبادراتها القائمة على البيانات وكفاءتها التشغيلية:
- دقة أعلى: الأدوات الآلية دقيقة للغاية. وتترجم دقتها بشكل مباشر إلى تنبؤات مالية أكثر ثقة وقرارات تعتمد على البيانات.
- التصحيح الوقائي: يمكن لأدوات استخراج البيانات المالية اكتشاف مشكلات جودة البيانات في الوقت الفعلي. التحقق من السجلات أثناء العملية هو 1مرات شنومك أرخص بدلاً من إصلاح الأخطاء بعد ذلك. تحتوي هذه الأدوات الآلية على عمليات فحص بيانات مخصصة لتحديد جميع أنواع الأخطاء.
- تحسين كفاءة: كيف يتم توفير ما يصل إلى 15x وقت المعالجة لكل وثيقة يبدو مثل؟ هذا هو بالضبط مدى سرعة مقارنة برامج استخراج البيانات المالية القادرة على الإدخال اليدوي. يتم تحقيق هذه الكفاءة من خلال مزيج من استرجاع المعلومات الذكية والأتمتة والذكاء الاصطناعي.
- زيادة الإنتاجية: عندما توفر الشركات الوقت في الأعمال الورقية، يكون لديها المزيد من الموارد للأعمال ذات القيمة المضافة الأعلى. كما أنه يعزز معنويات المحللين ويساعد على زيادة تنوع ونطاق عملهم.
- التدقيق المطلوب: يمكن لحدث عدم امتثال واحد أن يسبب خسارة 5.87 مليون دولاربالإضافة إلى الإضرار بالسمعة. وكنتيجة ثانوية لتحسين الدقة، فإن تعزيز الامتثال للمعايير التنظيمية يوفر فوائد مالية وغير نقدية.
اختيار أفضل برنامج لاستخراج البيانات المالية لمؤسستك
يعتمد القطاع المالي بشكل كبير على البيانات الدقيقة وفي الوقت المناسب لاتخاذ قرارات مستنيرة وإدارة المخاطر والامتثال للمتطلبات التنظيمية. وعلى هذا النحو، من المهم أن تكون لديك الأدوات والحلول المناسبة في متناول اليد. ومع ذلك، فإن اختيار الأداة المناسبة يمكن أن يصبح بسرعة مسعى شاقًا نظرًا لتوافر كمية هائلة من برامج استخراج البيانات المالية. المفتاح هو تحديد أولويات متطلبات العمل والعثور على الأفضل. فيما يلي بعض العوامل التي يجب على الشركات المالية مراعاتها:
- البيانات شكل التوافق: التأكد من أن البرنامج يدعم الاستخراج من مجموعة واسعة من مصادر البيانات المتعلقة بالتمويل، مثل الفواتير ونماذج الضرائب وبيانات الدخل.
- سهولة التكامل: اختر البرنامج الذي يتكامل بسلاسة مع الأنظمة وقواعد البيانات ومنصات التحليلات القديمة الموجودة لديك. ليس هذا فحسب، بل يجب أن تكون الأداة متوافقة أيضًا مع الأنظمة المالية، بما في ذلك برامج المحاسبة وأنظمة إدارة المحافظ وما إلى ذلك. توفر بعض الأدوات اتصالاً أصليًا بالأنظمة القديمة، مثل COBOL، بالإضافة إلى القدرة على دمج البيانات المستخرجة في البيانات خطوط الأنابيب المتصلة بمستودعات البيانات السحابية.
- الدقة والموثوقية: جودة البيانات وموثوقيتها غير قابلة للتفاوض، خاصة في قطاع التمويل. تقييم دقة وموثوقية النتائج التي ينتجها البرنامج. ابحث عن ميزات مثل التحقق من صحة البيانات ومعالجة الأخطاء وآليات ضمان الجودة لضمان سلامة البيانات المالية المستخرجة.
- التخصيص والمرونة: اختر برنامج استخراج البيانات المالية الذي يوفر خيارات المرونة والتخصيص لتخصيص سير العمل وفقًا لمتطلباتك المحددة. يمكن لميزات مثل قواعد الاستخراج القابلة للتخصيص وإمكانيات البرمجة النصية والوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات (API) أن تعزز المرونة. حلول برمجية مثل Astera توفير إمكانات استخراج البيانات المالية القائمة على القوالب والآلية.
- سهولة الاستخدام وواجهة المستخدم: خذ في الاعتبار سهولة الاستخدام وسهولة الاستخدام لواجهة البرنامج، بالإضافة إلى سهولة تصميم سير العمل. تحتوي الأدوات التي لا تحتاج إلى تعليمات برمجية على ميزات مثل واجهات السحب والإفلات وأدوات رسم الخرائط المرئية ولوحات المعلومات التفاعلية التي تجعل استخراج البيانات المالية أمرًا سهلاً.
- سمعة البائع والدعم: ابحث عن سمعة بائع البرنامج وسجله الحافل في مجال استخراج البيانات. ضع في اعتبارك عوامل مثل التسعير ومراجعات العملاء ومدى توفر الدعم الفني وموارد التدريب قبل الالتزام.
- التكلفة والترخيص: تقييم التكلفة الإجمالية للملكية، بما في ذلك التكاليف الأولية ورسوم الترخيص والصيانة ونفقات الدعم. يجب أن يتضمن تقييمك أيضًا تكلفة التحول إلى بائع آخر، حيث أنه من الشائع أن تصبح الشركات ضحية لحجز البائع.
حالات استخدام استخلاص البيانات المالية المستندة إلى الذكاء الاصطناعي في الصناعة المالية
الفواتير
أحد المجالات الحاسمة التي يمكن أن يتألق فيها استخراج البيانات المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي هو معالجة الفاتورة. يمكن أن تكون الفواتير مستندات معقدة بشكل لا يصدق ، محملة بوفرة من المعلومات لمعالجتها ، مثل أوصاف العناصر والكميات والتسعير والضرائب وغير ذلك.
يمكن أن يصبح استخراج هذه المعلومات يدويًا عملية شاقة وعرضة للأخطاء بسرعة. ومع ذلك، يمكن لحلول استخراج البيانات المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي استخراج أزواج القيمة الرئيسية ذات الصلة من الفواتير تلقائيًا، مما يوفر تجربة معالجة سلسة وفعالة.
المحاسبة
المحاسبة هي مجال آخر حيث يمكن أن يؤدي استخراج البيانات المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي إلى تغيير قواعد اللعبة بشكل حقيقي. في العملية المحاسبية، يجب فحص البيانات المالية والمستندات الأخرى لتحديد نقاط البيانات ذات الصلة مثل الإيرادات والنفقات والأصول.
بفضل الدقة والسرعة التي لا مثيل لهما في برامج استخراج البيانات المالية الآلية، يمكن لمستخدمي الأعمال استخراج المعلومات الأساسية بسلاسة من المستندات المختلفة، بما في ذلك الإيصالات ومذكرات الائتمان وقسائم الإيداع وما إلى ذلك، مما يحدث ثورة في العمليات المحاسبية.
إقرار ضريبي
برامج استخراج البيانات المالية لا تقدر بثمن في إعداد التقارير الضريبية. يعد تتبع الإيصالات وتجميع كميات هائلة من البيانات المالية، مثل الإيرادات والنفقات والأصول، وتقديم التقارير عنها إلى السلطات الضريبية تحديًا هائلاً تواجهه المؤسسات.
يعمل برنامج استخراج البيانات المالية المدعوم بالذكاء الاصطناعي على تبسيط عملية استرجاع البيانات من هذه المستندات. يتمتع المستخدمون بالمرونة اللازمة لاستخراج نقاط البيانات المطلوبة فقط وتحميلها إلى مسارات البيانات ذات الصلة، مما يقلل من الوقت والجهد اللازمين لإعداد التقارير الضريبية.
الأفق الواعد لاستخراج البيانات المالية القائمة على الذكاء الاصطناعي
يعد استخراج البيانات المالية المستندة إلى الذكاء الاصطناعي هو الطريق الصحيح للشركات في قطاع التمويل. يوفر هذا النهج مستوى جديدًا من القدرة على التكيف والتخصيص، مما يجعله الطريقة المثالية للشركات التي تسعى إلى تبسيط عمليات إدارة المستندات، وتحسين جودة البيانات، وفتح المهام ذات المستوى الأعلى، وتحرير الموارد القيمة.
إن الفوائد واضحة - بدءًا من تعزيز معالجة القروض إلى تبسيط معالجة الفواتير وما هو أبعد من ذلك، ليس هناك نهاية للقوة التحويلية لهذه التكنولوجيا، خاصة في مجال التمويل، حيث تعد جودة البيانات ذات أهمية كبيرة. باختصار، يبدو مستقبل استخراج البيانات المالية القائمة على الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل واعدًا.
تبسيط استخراج البيانات المالية مع Astera
Asteraحل استخراج البيانات غير المنظمة هي أداة قوية تعتمد على الذكاء الاصطناعي تعمل على تبسيط المهمة المعقدة المتمثلة في استخراج البيانات من مجموعة واسعة من المستندات المالية. بفضل واجهته البديهية التي لا تحتوي على تعليمات برمجية، يمكن للشركات أتمتة عمليات استخراج البيانات الخاصة بها بسهولة والتخلص من الحاجة إلى إدخال البيانات يدويًا.
بدءًا من الفواتير والإيصالات وحتى البيانات المالية والمستندات الضريبية، يمكنه التقاط البيانات بدقة من أي مستند غير منظم وتحويلها إلى تنسيق منظم. ويؤدي ذلك إلى تقليل الأخطاء وزيادة الدقة، مما يؤدي إلى اتخاذ قرارات أفضل.
بدافع Astera، ستقوم مؤسستك المالية بتبسيط عمليات إدارة المستندات وتوفير الوقت والمال والبقاء في صدارة المنافسة. حاول مع نسخة تجريبية مجانية مدتها 14 يومًا or التحدث إلى فريق المبيعات لدينا حول متطلباتك.
